Финансовый консультант – Что объясняет своему клиенту финансовый консультант?

Содержание

Я — финансовый консультант.

25.09.2015

Просмотры: 82 913

Когда занимаешься чем-то профессионально, стремишься, развиваешься, познаёшь, – оказываешься, что называется, «на волне». И эта волна стремительно несёт тебя вперёд тобою же заданным курсом. Ты счастлив. Есть цели. Препятствия преодолеваешь, результаты отмечаешь. Но даже у самой «бездушной» на первый взгляд профессии есть душа. Почему? Потому что в ней всегда есть место человеку. Точнее сказать, профессия, в конечном счёте, и есть человек.


У меня выдался очень активный и насыщенный год, успешный и  полный побед и свершений. Я не успевал должным образом разбирать свои результаты – я просто складировал их в личном бункере своих достижений. Но бункер оказался не резиновым, и пришло время навести в нём порядок. Я разобрал каждую встречу, каждое знакомство, каждый результат, что называется, по полочкам. И, как говорится, посмотрев на результат, задумался о причине.

А ведь началось всё с того, что однажды я решил стать персональным финансовым консультантом. И я задался вопросом – почему я выбрал этот путь? Я решил сформулировать причины для себя лично (кстати, очень полезное занятие для тех, кто выбирает успех) и для вас, друзья, читатели и клиенты, потому что это ещё один шаг к пониманию и эффективному взаимодействию.

Причина №1. Сколько получает финансовый консультант

Профессия «независимый финансовый советник» (НФС, Independent Financial Advisor) входит в ТОП-5 самых престижных и высокооплачиваемых профессий в мире. Верхнего предела в заработках НФС попросту нет – всё зависит от того, сколько часов в день Вы посвящаете работе. В США консультанты в среднем зарабатывают порядка 65 000 $ в год. Наиболее успешные консультанты зарабатывают более 200 000 $ в год, что абсолютно реально при активной работе.

Причина №2. Стабильность и надёжность

Профессии «независимый финансовый консультант» фактически уже более 200 лет. Как только начали активно работать первые финансовые институты, такие как страховые компании и фондовые биржи, зародилась и эта профессия. Первые профессиональные ассоциации НФС стали появляться в конце 19-го – начале 20-го века. Очевидно – профессия НФС консервативная и долгосрочная.

Лично меня в этом плане она привлекла тем, что карьера в этой области строится всю жизнь – однажды выбрав её, остаёшься с ней навсегда, что, безусловно, свидетельствует о стабильности и надёжности. Один из моих коллег, Роберт Раднер (Robert Rudner) занимается финансовым планированием уже более 40 лет, всю сознательную жизнь. Кстати, Роберт –  потомственный финансовый консультант. Его отец также посвятил финансовому консультированию всю жизнь.

Причина №3. Цель и миссия работы личного финансового консультанта

Чем занимается финансовый консультант? Повышением уровня благосостояния клиентов. Его миссия –  формирование экономически сильного российского общества. НФС работает, чтобы семьи в России были обеспечены, чтобы дети в них получили хорошее образование и создавали светлое будущее для страны и народа (звучит немного по-советски, но, в конце концов, так оно и есть).

То есть работа НФС имеет своё проектное расширение от настоящего к будущему. Это, без преувеличения, огромная цель. А по большим целям и промазать практически невозможно!

Причина №4. Перспективы в РФ

На текущий момент в РФ порядка 2000 консультантов по личным финансам. Нормой  считается 1 консультант на 1000 семей, т.е. финансовых консультантов в РФ должно быть примерно 70-80 тысяч. Просто непаханое поле – работы на наш и даже более век хватит с лихвой!

Причина №5. Международный формат

Выбрав в качестве профессии финансовое консультирование, я лично открыл для себя возможность карьерного продвижения и профессионального роста и на международной арене. Стань НФС и пожалуйста – развивайся, посещай международные деловые встречи и конференции, на которых собираются тысячи успешных консультантов со всей планеты!

Например, ассоциация MDRT –  на её ежегодных конференциях собираются более десяти тысяч ведущих финансовых консультантов со всей планеты. Такие мероприятия посещают Ротшильды, Рокфеллеры, консультанты, которые работают с богатейшими людьми планеты и акулы-бизнеса, которые выжили в агрессивном финансовом водоёме и прекрасно в нём себя чувствуют на протяжении более полувека.

Причина №6. Статус

Профессия «финансовый консультант» открывает перед человеком возможность социального роста, позволяет достичь самых высоких ступеней в карьерном плане. Ведь НФС консультировали, консультируют и будут консультировать, в том числе самых состоятельных людей в мире, например, Билла Гейтса, Дейла Карнеги, Стива Джобса, и т.д. У богатейших людей планеты тоже есть личные финансовые консультанты!

Многие из таких финансовых консультантов начинали свою карьеру с полного нуля и выбились, что называется, в люди, сами создали своё благополучие инструментами, которые доступны НФС.

Это профессия, в которой всё на высшем уровне, «как в лучших домах Парижа и Лондона». Став НФС, Вы обрекаете себя на лучшую жизнь и высокий статус.

Причина №7. Режим работы

У финансовых консультантов свободный график. Вы – хозяин своего времени. Хотите сегодня работать? Пожалуйста. Решили устроить себе отпуск? Ваше право. Эта профессия даёт Вам свободу выбора времени для работы и отдыха.

Причина №8. Независимый финансовый консультант всесторонне развит


Профессия НФС позволяет выйти на новый уровень личностного развития, мотивирует и позволяет достичь тех высот, в которых становишься изо дня в день лучше себя самого вчера.

Так кто такой НФС? Независимый финансовый советник – универсальный специалист финансового рынка, психолог, менеджер, лидер.

Какие человеческие навыки необходимы, чтобы стать НФС? Важно быть внимательным к людям и деталям, уметь слушать и слышать. Нужно быть терпеливым – впрочем, это уже скорее вопрос опыта и тренировки.

Какие качества развиваются в процессе работы НФС? Пожалуй, абсолютно все, все положительные и позитивные! В первую очередь НФС становится переговорщиком, аналитиком, тренером, писателем, пиарщиком, специалистом во всех видах коммуникаций… Процесс работы очень увлекательный, многогранный, это полноценное всестороннее развитие личности в целом и специалиста в частности.

Доверие и конфиденциальность. Эти понятия не иначе как фундамент, на котором держится очень многое в этом мире, в том числе и в работе НФС. Создавать и поддерживать доверительные отношения с клиентами – это искусство; ключ, к одной из главных дверей на пути к успеху в работе, да и в жизни. Кстати, нередко этот ключик открывает ещё и двери дружбы. Да-да, клиенты нередко становятся друзьями. Работа НФС строится долгосрочно, что означает крепкие отношения на десятилетия.

Личный финансовый консультант становится очень близким человеком для семьи, т.к. ему люди доверяют один из самых важных вопросов, который касается планирования их текущей и будущей жизни, планирования личных финансов. А личные и семейные финансы – не побоюсь этого слова, тема очень интимная. Зачастую бывает так, что клиенты доверяют НФС то, что неизвестно их супруге или супругу, чего не знают их дети.

НФС – это хранитель тайн по личным финансам, оберег благополучия семьи, если хотите. Этика в этой профессии крайне важна. А ещё, как говорится, деньги любят тишину. Кстати, наверное, поэтому в интернете практически нет отзывов на тему личных и семейных финансов, ведь если даже в семье не всё обсуждают, то в интернете на общее обозрение тем более выносить не будут.

Финансовая сфера жизни человека – основа благосостояния и уверенности в завтрашнем дне

НФС – профессия, пришедшая в Россию с Запада (independent financial advisor, wealth manager, financial planner), где это направление успешно развивается более 200 лет. Там, за морями и океанами, клиент обращается за финансовыми услугами только после рекомендации финансового консультанта. Профессия сопоставима по популярности с семейным доктором.

На Западе  в этой сфере существует строгая законодательная регламентация, рыночный контроль, аттестация и страхование ответственности. Система саморегулирования (членство и стандарты СРО). Профессиональное образование в различных ВУЗах. Индивидуальная работа с клиентами в рамках финансового плана. Цель всего этого –  повышение уровня благосостояния клиента в частности, страны в целом.

Человек, выбравший своей профессией финансовое консультирование, выбирает перманентный процесс обучения, постоянное общение с людьми, новых клиентов и интересных людей, перспективных партнёров и долгосрочные деловые связи, увлекательные конференции и возможность выхода на мировой уровень, многочисленные поездки в разные города мира.

Чем больше я занимаюсь финансовым консультированием, тем больше возможностей открывается для меня во всех направлениях, жизнь становится насыщеннее, наполняясь смыслом. Я ценю возможность делиться этими знаниями и опытом, возможностью передавать этот важный жизненный багаж людям, их семьям и детям.

Независимый финансовый консультант/советникпрестижная и хорошо оплачиваемая консультационная деятельность в сфере финансов для физических лиц, предоставляющая широкие возможности, как для получения дополнительного дохода (легко совмещается с основной деятельностью), так и для построения собственного бизнеса.

Собственный бизнес финансового консультанта – непростой, но очень интересный. Бизнес возможен в направлении консультирования клиентов, а также по работе с командой консультантов.

Причина № 9. Пара слов про возраст

И ещё один безусловный плюс этой профессии – она не имеет возрастных ограничений. Начать карьеру в области финансового консультирования можно в любом возрасте. Скажем, возраст здесь даже скорее достоинство – ведь солидные годы могут означать не менее богатый опыт, а опыт – критерий истины. В этой сфере вам вряд ли «откажут в трудоустройстве после 40». Равно как и «никто не потребует опыт работы не менее 3 лет». Всё в ваших руках.

Если вы стоите перед выбором профессии, обратите внимание на эту возможность – стать финансовым консультантом, открыв новые возможности для себя и своих клиентов, партнёров, друзей!

Так что нужно, чтобы стать НФС?

  • Иметь большое желание, искреннее намерение, веру в себя и в качество продуктов и услуг, которые вы предлагаете   клиенту-другу.
  • Много учиться и использовать максимум образовательных возможностей, которые дают рынок и самообразование.
  • Вкладывать в себя и своё саморазвитие: интеллектуальное, духовное, профессиональное, финансовое…
  • Общаться с людьми, видеть в каждом из них большую личность, получать практические навыки коммуникаций при каждом диалоге.
  • Никогда не останавливаться на достигнутом!!!

​Говорят, что за всё надо платить. Причём, нередко авансом и не всегда за гарантированный результат. По-моему, 5 необходимых условий, чтобы стать НФС,- мизерная плата за блага и возможности, которые открывает эта профессия. Это я вам гарантирую.

С уважением и верой в вас, состоявшийся независимый финансовый консультант

Илья Пантелеймонов.
ilyafinance.ru

Если вы хотите стать независимым финансовым консультантом, то звоните мне:

+7 (499) 34-10-987, пишите на почту: [email protected]

Я вам все расскажу и помогу сделать первый шаг.

Или оставьте контакты, я свяжусь с вами в течение суток

Навигация по записям

Навигация по записям

ilyafinance.ru

Финансовый советник-консультант: насколько выгодно работать с профессионалом и как найти надежного помощника

Финансовый советник-консультант — это не просто помощник, который подумает и расскажет, куда лучше инвестировать, это человек, который должен довести вас к указанным финансовым целям и сделать это максимально в сжатые сроки. Мы давно привыкли доверять свои зубы лучшим дантистам, детей — няням или воспитателям, ремонт — строителям, так почему же, когда возникает вопрос о вложении денег надо пользоваться только собственной интуицией или рекомендациями близких, но людей без опыта и профильного образования.

Сегодня детально об этапах сотрудничества, о цене на сервис, в чем поможет финансовый советникъ (я прям вижу табличку на офисе именно с характерной буквой Ерь). Но если вы не привыкли тратить время на походы по офисам, а любите сервис онлайн и быстрый — такие услуги можно получить и удаленно. Важные преимущества сотрудничества со специалистом и этапы сотрудничества — прямо сейчас.

Кто такой финансовый советник?

Надежный финансовый советник — это человек, который не просто подскажет, но и выработает вашу стратегию вложения средств; при этом его обучение могло проходить как на профильных факультетах, так и при обязательном участии собственного опыта. Часто это профессию называют самой популярной профессией постиндустриального и даже цифрового общества.

 

Опытный финансовый консультант знает не просто, куда инвестировать и как сохранять средства, но и как увеличивать капитал клиентов с минимальными рисками.

В своих материалах на блоге я рассказывают о разных способах, куда вложить деньги, но если вам необходима персональная консультация, тогда пишите мне в социальные цели и на основе ваших данных разработаем и составим план инвестирования, который существенно увеличит ваш капитал. На всех этапах вы будете получать детальные персональные консультации.

Этапы работы финансового советника

Обучение — это не только профильный факультет или курсы, но и опыт, поэтому сотрудничество с финансовым консультантом длительное, грамотное и состоит из нескольких этапов. Прежде всего, важно сформировать основные цели, которые преследует клиент, понять, сколько времени и денег надо для их реализации. На их основе формируется стратегия, и выбираются соответствующие механизмы. Составив персональный план, можно шаг за шагом следовать указанным задачам и срокам. Кроме этого, важно постоянно получать консультации финансового эксперта, не только в «высокие» или сложные времена.

Финансовые цели

Специалист поможет определиться с важными целями, которые могут быть кратко-, средне- или долгосрочными и на основе этого выработает целую стратегию, подходящую под клиента. Например, необходимо увеличить среднюю сумму для ежедневных трат, купить квартиру, начать бизнес и прочее. Для решения поставленных задач предлагаются разные инструменты вложений, а если хотите детальней узнать, что такое инвестиции, и что учитывать в своем портфеле, читайте мой материал на GQ Blog Monitor.

 

Опытные консультанты работают не только с разными по времени реализации целями, но вписывают «плохие» и «хорошие» и даже те, которые на первый взгляд могут показаться вообще не осуществимыми на текущий момент.

Стратегия инвестирования

Когда цели определены, необходимо выбрать из подходящих инструментов. Это делает финансовый советник с учетом общей суммы для вложений, допустимыми рисками, а также сроком окупаемости вложений. Предлагая агрессивную или умеренную стратегию клиенту, он принимает решение и наступает активная стадия управление инвестициями, о которых детально в моем обзоре.

 

Грамотно продуманные стратегии важны, когда речь идет о работе с 1000 долларами или капиталами больше 50 тыс.

Персональный финансовый план

Финансовый план — это глобальный документ, который, как правило, формируется на 6 месяцев или год. В него вносятся суммы для вложений, конкретные инструменты, возможные траты и ожидаемая прибыль. План позволяет показывать, насколько финансовый советник, например, Наталья Смирнова или кто-то другой на основе полученных данных смог сформировать и рассчитать активы и пассивы, прибыль и траты. Документ составляется не просто «для галочки», а постоянно ведется контроль над его выполнением.

Финансовые инструменты

Опытный финансовый советник выбирает ликвидные инструменты не только внутри страны, но и за рубежом, и отзывы о работе некоторых консультантов, например, Красавиной Елены это подтверждают. Если говорить о типичных финансовых инструментах, которые предлагают советники, выделяют:

  • акции и другие ценные бумаги;
  • банковские металлы;
  • иностранная валюта;
  • рынок фьючерсов и Форекс;
  • недвижимость;
  • прямые инвестиции в бизнес.

Также можно вложиться в проекты на основе краудфандинга, и моя статья о бизнес ангелах расскажет о нюансах венчурного инвестирования.

Консультации

Рекомендации и консультирование происходит в удобное для клиента время, разумеется, в рамках приличного. Иногда вопросы можно решить онлайн, по телефону. В некоторые этапы определенные задачи все же лучше обсуждать при личной встрече. Часто, личный консультант в денежном плане может держать вас в курсе изменений, которые прямо касаются вашего инвестиционного портфеля: например, упала цена на акции Фейсбук или вступил в силу новый закон о рынке ценных бумаг.

Зачем нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник — это проводник в мире денег, который позволит существенно увеличивать прибыль и минимизировать риск потерь. Принимая решение, куда инвестировать, мы слушаем внутренний голос, но его не совсем достаточно, чтобы принимать объективные и взвешенные решения, особенно если с финансовой сферой не связаны как с таковой. Пройдя профильное обучение, отточив опыт, финансовый советник поможет вам так распределить средства, чтобы они работали.

Иногда можно встретить мысль, что это исключительно инвестиционный советник, или банковский сотрудник, у которого не получилось построить карьеру, или кредитный брокер, берущий в управление ваши средства и от вашего имени совершающий сделки по покупке-продажи. Я же убеждена в том, что советник — это не клерк, и не менеджер, это стратег, который на основе вашей ситуации предлагает интересные решения для получения прибыли и рекомендует не только инструменты для вложений, но и помогает принять решения в других финансовых ситуациях: купить квартиру или инвестировать в образование, приобрести авто или вложиться в бизнес, а что такое прямые инвестиции — детальней на моем iqmonitor.ru.

Принципиальные отличия между консультантом и клерком

Независимый консультант Банковский клерк
Постоянно работает с вами. Обращаясь в банк, нет гарантии работы с одним и тем же менеджером.
Разрабатывает план с учетом личных данных. Не оформляет документ, а если и делает это, то очень формально.
Цель — долгосрочное партнерство. Цель — оказание одной услуги.
Прямо зависит от эффективности вложений, поэтому предлагает доходные, проверенные инструменты. Продает продукты с целью получения зарплаты или бонусов от руководства банка.
Работает с клиентом в круглосуточном режиме. Принимает строго в указанные дни, не во всех банках предусмотрен режим телефонной поддержки.
Постоянно следит за изменениями рынка, ставит в известность клиента для принятия решений. Не ведет постоянный мониторинг рынка.

Сколько стоят услуги финансового советника?

Если вы решили найти финансового советника, рекомендую изучить и отзывы, и сколько стоит его сервис. Цена на рынке настолько разные, что в начале можно растеряться. При этом, как правило, никто не уточняет на своих сайтах точную стоимость, просто указывая, с каких услуг формируется итоговая стоимость:

  • подбор инструментов по уровню риска и допустимым суммам вложения;
  • анализ текущей финансовой ситуации;
  • прогнозирование;
  • постоянные консультации с учетом ситуации на рынке.

Некоторые консультанты, составляя ваш личный финансовый план, не указывают фиксированную стоимость за услуги, а работают на условиях комиссии от прибыли за определенный период или почасовой оплаты. Различаются цены и в зависимости от регионов, если финансовый советник с полным комплексом услуг в Самаре может обойтись порядка 5 тыс. в месяц, то в Москве это может быть сумма в несколько раз больше.

Таким образом, финансовый советник не просто берет средства в доверительное управление, он может составить план достижения определенной суммы, и вы будете к нему направляться вместе, благодаря его ценным советам и рекомендациям. Некоторые адвокатские конторы, банки, консалтинговые фирмы периодически открывают вакансии для пополнения штата финансовых консультантов. Но я бы рекомендовала сотрудничать с частными лицами, они не связаны с брендом организации, которую представляют, а значит, более свободны в своих планах и опираются на собственный опыт.

Подводя итог, обозначу, что финансовый советник — это не волшебник Изумрудного города, который берет на себя 100% ответственность за финансовое состояние клиента. Это помощник, который, судя по отзывам, самостоятельному имени или компании, которую представляет, например, бкс, на основе заключенного договора поможет рационально вложить средства для получения прибыли с наименьшими потерями в кратчайшие сроки. Желаю вам, чтобы выбор финансового советника с учетом репутации, опыта, отзывов, стоимости услуг в Красноярске или других городах всегда был успешным и эффективным. Тем более, что работать с таким помощником можно и виртуально.

Смотрите также:

www.iqmonitor.ru

Независимый финансовый консультант Александр Воробьев

Здравствуйте! Меня зовут Александр Воробьев. Я независимый финансовый консультант или финансовый советник, международный инвестор.

Деньги во все времена играли одну из самых важных ролей в жизни людей. Разумеется, есть и другие не менее важные ценности. Однако деньги, а точнее материальное состояние человека, делают жизнь безопаснее и защищают от непредвиденных обстоятельств: будь то смена политической власти в стране или дорогостоящая медицинская помощь или потеря основного источника дохода. Надежная защита в виде материального состояния обеспечит стабильность от таких непредвиденных событий. Деньги — это ресурс для достижения финансовых целей и задач человека. Именно поэтому крайне важно правильно распоряжаться этим ресурсом.

Мои клиенты — это люди, которые хотят максимально эффективно распоряжаться своими материальными ресурсами и надежно инвестировать свой капитал.

Кому могут понадобиться услуги финансового консультанта?

  • Вы хотите надежно инвестировать свой капитал, чтобы обезопасить его от страновых, валютных, политических и прочих видов рисков
  • Вы хотите самостоятельно обеспечить себе достойную пенсию, но не знаете, куда рационально и безопасно вкладывать для этого деньги
  • Вы хотите накопить на образование детей или любую другую финансовую цель, и Вам нужна четкая финансовая стратегия, как этого достигнуть
  • У Вас уже есть накопленный капитал, и Вы хотите получать от него стабильный пассивный доход
  • Вы хотите оптимизировать налогообложение Ваших инвестиций законными способами
  • Перед Вами стоят любые другие задачи, которые требуют профессионального подхода к личным финансам

Чем я отличаюсь от других финансовых консультантов?

  • Профессионализм и опыт. Я практикующий финансовый консультант с 2008 года. Самостоятельными инвестициями начал заниматься в 2007 году. Я член международной ассоциации финансового планирования Financial Planning Association (FPA®). За годы работы я накопил огромный практический опыт в вопросах инвестирования капитала, финансового планирования, разработке различных инвестиционных стратегий. Я являюсь приглашенным экспертом Первого канала, журнала Кадровое дело и других СМИ.
  • Только надежные варианты инвестиций. Я сотрудничаю только с крупными и проверенными финансовыми посредниками по всему миру. В список своих партнеров я включаю только те компании, которые отвечают жестким критериям: финансовая надежность, юридические механизмы защиты капитала, потенциальная доходность и риски доступных объектов вложений, размер комиссий и «подводные камни» в процессе инвестиций.
    Именно поэтому я могу предложить своим клиентам возможность надежно инвестировать свой капитал в лучшие зарубежные финансовые инструменты.
  • Интересы клиента — главный приоритет. Не секрет что, к сожалению, некоторые финансовые советники действуют не в интересах своих клиентов, а преследуют лишь собственную выгоду и рекомендуют только те варианты финансовых продуктов, за которые они получают комиссионное вознаграждение.
    Мой заработок — это Ваша плата за мои услуги, а не продажа каких-либо определенных финансовых продуктов. Я не связан обязательствами перед какими-либо компаниями, чьи продукты я рекомендую. У меня нет шаблонных решений и все мои рекомендации строго индивидуальны для конкретного клиента.
  • Четкие договорные отношения. С каждым клиентом я заключаю договор на оказание консультационных услуг, как индивидуальный предприниматель. В договоре четко прописаны все мои обязательства перед клиентом. Перед заключением договора я всегда обговариваю результат оказания услуги и Вы понимаете, что получаете в конечном итоге. Если Вам не понравилось качество оказания моих услуг, то я верну Вам оплату.

Как получить финансовую консультацию?

Финансовая консультация в Москве или Рязани возможна при личной встрече в офисе, или в любом другом удобном для Вас месте. В целях экономии времени все наше взаимодействие может происходить в онлайн по скайпу и электронной почте. Большая часть моих клиентов проживает по всей России и в ближнем зарубежье.

vorobyev.me

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается? — Карта мира финансов

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается?

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается?

Финансовый консультант или личный финансовый советник — это специалист по управлению личными финансами, который знает, как сохранять и приумножать денежные средства.

Роль финансового консультанта очень схожа с ролью семейного доктора или психолога, его главная задача — проанализировать вашу ситуацию, разработать стратегию по ее улучшению и воплотить ее в жизнь вместе с вами.

На рынках Европы и США финансовые консультанты существуют уже много лет, поэтому их услугами пользуется большая часть населения западных стран, в то время как в России эта профессия начала зарождаться только в 90-х годах.

В обязанности финансового консультанта входит:

— Составление плана достижения финансовых целей, например, покупка квартиры, поездка в отпуск, открытие собственного бизнеса
— Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии для достижения целей
— Подбор наиболее выгодных и актуальных предложений финансовых компаний
— Юридическая поддержка при пользовании финансовыми услугами, защита ваших прав при недобросовестном отношении финансовых компаний
— Постоянное сопровождение на всех этапах до момента достижения всех поставленных целей

Финансовый советник может работать как самостоятельно, так и в штате компании — представителя финансового рынка. Очевидным преимуществом самостоятельного финансового консультанта является его независимость, которая гарантирует работу исключительно в интересах своего клиента и выбор, основывающийся на анализе инструментов не одной компании, а множества.

Причины стать независимым финансовым консультантом прямо сейчас:

1. Постоянное развитие
Каждая ситуация индивидуальна, невозможно разработать единый алгоритм, который сможет удовлетворить потребности каждого, поэтому при работе с каждым новым клиентом консультанту необходимо придумывать новую стратегию, изучать самые различные возможности финансового рынка.
2. Режим работы
У независимого финансового консультанта свободный график, он сам согласовывает время с каждым клиентом. Эта профессия дает свободу выбора времени для работы и отдыха.
3. Статус
Успешный финансовый консультант пользуется уважением не только в профессиональном обществе, но и среди своих клиентов, для которых становится практически членом семьи, так как с ним обсуждаются самые интимные детали финансовой ситуации.
4. Перспективы в России
На сегодняшний день потребность российских граждан в финансовых консультантах растет, но из-за того, что профессия зародилась относительно недавно, рынок все еще практически пуст.
5. Миссия

Главное преимущество работы финансового консультанта — ее миссия — повышение благосостояния граждан нашей огромной страны и формирование экономически сильного общества.


kopilo4ka.com

Финансовый Консультант

Финансовый Консультант – современный онлайн-помощник для граждан в вопросах формирования и развития финансовой грамотности населения. 

Сегодня общество предъявляет высокие требования к знаниям, в частности, определяющим отношение к финансам и их дальнейшему применению. Выше уровень знаний, выше уровень жизни. Для современного человека – это аксиома. Именно поэтому Финансовый Консультант приходит на помощь людям с совершенно разным отношением к материальному благополучию. И здесь речь не о правильном или, наоборот, ошибочном отношении к деньгам, а о грамотном подходе к формированию надёжного и стабильного бюджета. 

Очевидно, что население в настоящее время имеет высокий уровень закредитованности, семейные бюджеты постоянно проверяются на прочность нестабильной экономической ситуацией в стране и мире. Всё более актуальными становятся вопросы финансового выживания: как не упасть в долговую яму, на чем сэкономить, где найти новые ресурсы для пополнения семейной казны, к кому обратиться за помощью. Финансовый Консультант знает ответы на эти и многие другие важные вопросы. Мы будем рады помочь вам!

Как выгодно организовать бюджет? Где найти новые источники накоплений? Куда вложить деньги, чтобы их приумножить? Что такое антикризисное управление? Как обезопасить себя от ненужных затрат? Можно ли экономить на кредитах? Как исправить плохую кредитную историю? Как грамотно общаться с коллекторами? Это лишь ряд вопросов, за решением которых вы можете обратиться к Финансовому Консультанту.

Главная цель работы Финансового Консультанта – сформировать у граждан грамотное отношение к финансам, помочь людям без страха и сомнений идти к реализации своих желаний. Важной задачей на пути к повышению финансовой грамотности является формирование высокой степени личной ответственности у каждого конкретного человека, ведь это путь к успеху.

Команда экспертов Финансового Консультанта, оказывает профессиональное консультативное сопровождение своих клиентов на самом высшем уровне. Мы гарантируем оперативное рассмотрение всех вопросов, даже на первый взгляд нерешаемых, индивидуальный подход к каждому клиенту, грамотные рекомендации и назначения, вплоть до составления персонального плана действий по решению тех или иных задач – всё это к вашим услугам.

Знайте, что ваши проблемы и задачи решаемы!

finkonsultant.com

Семейный финансовый консультант в Ижевске

Зачем современному человеку обращаться к финансовому консультанту?

Планирование средств – это то, что может обеспечить стабильную, спокойную и насыщенную жизнь каждому человеку. Не имеет никакого значения, есть у него семья или нет. Деньги не терпят ветреного отношения к себе и буквально вылетают из рук того, кто относится к ним неуважительно. Особенно хорошо это осознают люди, на которых возложена ответственность не только за свою жизнь – те, которым приходиться заботиться о супруге, о детях, о собственных родителях и о бизнесе.

У населения стран, ранее входящих в состав СССР, сочетание слов «семейный финансовый консультант», чаще всего вызывает чувство страха и непонимания. Причиной этого, прежде всего, является молодой возраст профессии на просторах нашей родины. Если граждане США и других развитых стран, пользуются услугами финансового советника уже на протяжении нескольких десятков лет, то в странах СНГ профессия «семейный финансовый консультант» буквально только что начала набирать обороты.

На самом деле, ценность финансового консультанта такая же, как и у семейного врача: этот человек, как никто другой, знает все особенности вашей семьи, ознакомлен со всеми вашими целями и всегда рад прийти к вам на помощь.

Настоящей чумой современности является денежная безграмотность населения. В школах, институтах и на курсах, нас учат чему угодно, но только не самому главному – как обеспечить себе и своей семье все самое важное: как обеспечить себе достойную жизнь, как правильно совершать сделки и как заполнять декларации? Эту проблемы может решить только семейный финансовый консультант.

Граждане территории бывшего СССР, привыкли доверять рекламе, бесплатным тренингам и видео в интернете, но только не квалифицированному специалисту, чья профессия заключается в умении передавать важную информацию напрямую, и продумывать все возможные риски.

Финансовый советник – это тот же врач, только лечит он не тело, а ваше материальное благополучие. Первым делом, семейный финансовый консультант подробно изучает симптомы: ваши финансовые возможности, обременения и цели, которых вы хотите достичь. Только после подробной диагностики, советник преступает к консультации и предлагает конкретные решения ваших проблем.

Если кто-то без изучения вашего материального положения предлагает готовый алгоритм действий и обещает мгновенно решить все проблемы, после оплаты тренинга или покупки видео-урока – бегите от этого человека как можно быстрее, потому что это шарлатан. Настоящий профессионал знает, что любой вопрос, касающийся денег, не терпит спешки и что перед конкретными действиями, следует хорошенько изучить все нюансы и максимально подстраховаться.

Ошибочно полагать, что консультация специалиста необходима только тем людям, у которых много денег. Пожалуй, есть неграмотные в отношении расходования средств люди, которые достигли успеха. Но это, скорее всего, вопрос везения.

На самом же деле, заработать внушительный капитал без подсказок квалифицированного специалиста очень трудно. Даже если весь ваш доход – это небольшая, но стабильная зарплата, моя консультация сможет вам помочь выйти из порочного круга, в котором денег хватает только на еду, одежду и отпуск раз в год. Ведь в тот момент, когда вы тратите время на сомнения и попытки разобраться во всем самостоятельно, драгоценные годы проходят и возможности ускользают из рук…

Огромный вклад финансового советника в жизнь каждой семьи – это умение трезво оценить ее потенциал. Опытный специалист имеет представление о том, какие изменения способны помочь даже в самых тяжелых случаях. Наверняка он уже не раз сталкивался с проблемами, подобными вашим, и имеет представление о том, как лучше поступить.

Семейный финансовый консультант может прогнозировать рост цен на жилье, образование, подорожание или обесценивание валют, он знает, как лучше откладывать деньги, где их зарабатывать, на чем экономить и что немаловажно – во что их удачно вложить. Консультант может провести как одноразовую консультацию по конкретному вопросу, так и курировать ваш семейный бюджет, позволяя уверенно добиваться целей и вести его к процветанию и приумножению.

В каких случаях необходим семейный финансовый консультант:

  • Вы стремитесь добиться материальной независимости, но у вас не получается или вы не знаете, с чего следует начинать;
  • Вы хотите открыть свое дело, чтобы заниматься тем, что вам нравится, но боитесь потерпеть неудачу;
  • Вы хотите стабильности и надежности, но уже сменили несколько рабочих мест, так и не достигнув желаемого результата;
  • Вы хотите создать накопительный счет себе на пенсию, но до сих пор не отложили ни рубля;
  • Вы мечтаете накопить на достойное образование для детей или свадьбу, но даже вещи первой необходимости покупаете в кредит;
  • Вы не знаете, как приобрести жилье или поменять имеющуюся жилплощадь на квартиру побольше;
  • Вы погрязли в ипотечном кредите и не знаете, как из него выбраться;
  • Вы давно мечтаете о приобретении нового автомобиля, но уже много лет не можете себе этого позволить;
  • Вы хотели бы чаще путешествовать;
  • Вы тратите большую часть доходов на погашение кредитов и не знаете, как поскорее выбраться из долговой ямы;
  • Вы нуждаетесь в уверенности в собственном будущем, но до сих пор не смогли сформировать финансовую подушку безопасности;
  • Вы хотели бы защитить свой капитал;
  • Вы потеряли авторитет среди детей и друзей из-за пережитых неудач;
  • Вы верите в то, что достойны лучшего и картина происходящего вас не радует;
  • Вы давно желаете кардинально поменять свою жизнь, но до сих пор не можете на это решиться;
  • Вы поставили перед собой цель, но не знаете, как ее достичь;
  • Вы хотели бы приумножить свой бюджет, но вместо этого храните его без какой-либо прибыли;
  • Вы хотите обеспечить хорошее будущее своим детям, но вынуждены экономить даже на самом важном;
  • У вас есть бизнес, но доход с него вас не устраивает;
  • Вы планируете расширение бизнеса, но боитесь прогореть.
Финансовый консультант может быть полезен в любом из случаев, когда вы задумываетесь о своем будущем и испытываете жажду перемен. Чаще всего опытный специалист – это человек, который когда-то давно был в вашей ситуации и знает обо всех житейских трудностях не понаслышке.

Главный секрет того, как можно жить, ни в чем себе не отказывая – это умение планировать свои расходы и делать правильные вложения. С помощью грамотно составленного плана, можно без особых ужимок для себя и своей семьи накопить значительную сумму на существенное приобретение. А план действий, подсказанный опытным финансистом, поможет добиться роста дохода и устранения всех трудностей.

Оказываемые услуги:

  • Разработка личного финансового плана;
  • Помощь в планировании бюджета;
  • Поиск оптимальных условий кредитования;
  • Выбор выгодной программы страхования;
  • Консультирование по вопросам накопительных программ;
  • Советы по размещению депозитов;
  • Помощь в бухгалтерской и налоговой документации;
  • Консультирование по поводу инвестирования;
  • Постоянное курирование всех финансовых вопросов и помощь в управлении бюджетом;
  • Помощь в выборе выгодной и надежной пенсионной программы.
Именно грамотность в распоряжении средствами помогает людям обогащаться и держаться на плаву даже в самые трудные для страны времена. Если не учитывать этот фактор, то материальное положение обычно остается неизменным или наоборот приводит к образованию задолженности. Отсутствие контроля и осознанных решений – это трудный, тернистый путь, который чаще всего не предвещает ничего хорошего.

Финансовый консультант Ижевск – это первый шаг к тому, чтобы поменять свою жизнь к лучшему и обеспечить родным хорошее будущее. Опытный специалист поможет трезво оценить ваше материальное положение и найдет перспективы возможного развития, разработает план эффективных действий и направит вас к успеху.

mutovalov.ru

Школа финансовых консультантов Scandi International

Close ЗАКАЗАТЬ ЗВОНОК

Оставьте заявку, и мы вам обязательно перезвоним

Close Задать вопрос

Заполните форму, и мы обязательно свяжемся с вами!

Close Заполните ЗАЯВКУ

прямо сейчас чтобы узнать подходит ли Вам эта профессия

Close Спасибо за оставленную заявку

Наши менеджеры с Вами свяжутся в ближайшее время

Close Обучение

Пенсионное планирование по международным стандартам

Королевский Институт Ценных Бумаг и Инвестиций, CISI, Великобритания – Wealth Management
Королевский Институт Страхования, CII, Великобритания – Financial Adviser

Глобальные инвестиции, подходящие для пенсионных планов

Devere Group, UK, крупнейшая в мире консалтинговая компания, инвестиции во взаимные фонды
Hansard International, UK, 100 специализация на unit-linked, пенсионные планы за рубежом
Generali International, UK, группа Generali, пенсионные и инвестиционные планы за рубежом
Ascent, DE, немецкая консалтинговая компания по вложениям через швейцарские и немецкие банки
IntermarkSavills, UK, крупнейшее в мире агенство по инвестициям в жилую недвижимость
National Western Life, американская страхования компания

Целевое пенсионное накопительное страхование жизни в России

ING Life Страхование Жизни, в тройке крупшейших финансовых компаний мира, Голландия
Aviva Россия, крупнейшая страховая компания в Великобритании,инвестиционные программы
Generali PFF входит в пятерку крупнейших страховых компаний мира, пенсионные планы
Allianz Росно Жизнь, крупный финансовый холдинг, пенсионные и инвестиционные планы
Ингосстрах, крунейшая страховая компания России, пенсионные планы и страхование жизни
Росгосстрах, крунейшая страховая компания России, пенсионные планы и страхование жизни
ААА Finance, чешко-российская консалтинговая компания по финансовому консультированию
Ренессанс Страхование Жизни – пенсионное страхование жизни
Лукойл-Гарант, негосударственный пенсионный фонд
Хантымансийский негосударственный пенсионный фонд
Ренессанс Life & Pension, обязательное пенсионное страхование и софинансирование

www.financeprofession.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *