Банки надежность – | .

Содержание

Рейтинг банков России 2019 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2019 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

bankiros.ru

Рейтинг банков России по надежности 2019

Рейтинг

Банк / № лицензии

1

Сбербанк России

2

ВТБ

3

Газпромбанк

4

Национальный Клиринговый Центр

5

Россельхозбанк

6

Альфа-Банк

7

Московский Кредитный Банк

81

Промсвязьбанк

91

Национальный Банк «Траст»

102

Банк «ФК Открытие»

11

ЮниКредит Банк

12

Райффайзенбанк

13

Росбанк

14

Россия

15

Совкомбанк

171

Банк «Санкт-Петербург»

181

Всероссийский Банк Развития Регионов

19

БМ-Банк

20

Московский Областной Банк

212

Ситибанк

232

Ак Барс

24

СМП Банк

256

Связь-Банк

261

Тинькофф Банк

271

Русский Стандарт

29

Новикомбанк

302

Почта Банк

311

Пересвет

32

Восточный Банк

331

Московский Индустриальный Банк

342

Хоум Кредит Банк

35

Возрождение

361

Абсолют Банк

374

Уральский Банк Реконструкции и Развития

38

Банк ДОМ.РФ

39

Сургутнефтегазбанк

40

Банк Зенит

421

ИНГ Банк

43

Экспресс-Волга

441

Инвестторгбанк

451

МТС Банк

462

Ренессанс Кредит

47

Транскапиталбанк

481

РНКБ

494

МСП Банк

50

ОТП Банк

51

Кредит Европа Банк

522

Сетелем Банк

538

Национальный Расчетный Депозитарий

542

Авангард

xn—-8sbebdgd0blkrk1oe.xn--p1ai

Топ 100 банков России в 2019 году по данным Центробанка

1

Сбербанк

Лицензия №1481

www.sberbank.ru173 Отзыва
Кредиты23Вклады17Отделения6667Банкоматы26061

2

Банк ВТБ

Лицензия №1000

www.vtb.ru106 Отзывов
Кредиты39Вклады8Отделения1345Банкоматы7979

3

Газпромбанк

Лицензия №354

www.gazprombank.ru24 Отзыва
Кредиты10Вклады13Отделения354Банкоматы3619

4+2

Национальный Клиринговый Центр

Лицензия №3466

www.nationalclearingcentre.ru/catalogДобавить отзывОтделения1

5-1

Альфа-Банк

Лицензия №1326

alfabank.ru82 Отзыва
Кредиты9Вклады6Отделения619Банкоматы2071

6-1

Россельхозбанк

Лицензия №3349

www.rshb.ru37 Отзывов
Кредиты35Вклады
14
Отделения1266Банкоматы3091

7

Банк «Открытие»

Лицензия №2209

www.open.ru120 Отзывов
Кредиты17Вклады7Отделения713Банкоматы3368

8

Московский Кредитный Банк

Лицензия №1978

mkb.ru16 Отзывов
Кредиты10Вклады8Отделения141Банкоматы744

9+1

Национальный Банк «Траст»

Лицензия №3279

www.trust.ru4 Отзыва
Вклады1Отделения25

10-1

ЮниКредит Банк

Лицензия №1

www.unicreditbank.ru/ru/personal.html7 Отзывов
Кредиты27Вклады5Отделения91Банкоматы91

11

Росбанк

Лицензия №2272

www.rosbank.ru11 Отзывов
Кредиты14Вклады16Отделения330Банкоматы1121

12

Райффайзенбанк

Лицензия №3292

www.raiffeisen.ru31 Отзыв
Кредиты17Вклады7Отделения174Банкоматы1282

13

Совкомбанк

Лицензия №963

sovcombank.ru31 Отзыв
Кредиты
17
Вклады11
Отделения1887Банкоматы1846

14

Банк Россия

Лицензия №328

abr.ru8 Отзывов
Кредиты13Вклады9Отделения78Банкоматы549

15+1

Банк «Санкт-Петербург»

Лицензия №436

www.bspb.ru13 Отзывов
Кредиты20Вклады7Отделения62Банкоматы384

16-1

Всероссийский Банк Развития Регионов

Лицензия №3287

www.vbrr.ru1 Отзыв
Кредиты5Вклады5Отделения58Банкоматы790

17+2

Ак Барс Банк

Лицензия №2590

www.akbars.ru6 Отзывов
Кредиты19Вклады18Отделения220Банкоматы702

18-1

Московский Областной Банк

Лицензия №1751

mosoblbank.ru2 Отзыва
Кредиты4Вклады5Отделения51Банкоматы210

19-1

Ситибанк

Лицензия №2557

www.citibank.ru/russia/main/rus/home.htm3 Отзыва
Кредиты2Вклады8Отделения17Банкоматы28

20

Тинькофф Банк

Лицензия №2673

www.tinkoff.ru
85 Отзывов
Кредиты7Вклады1Отделения1Банкоматы383

21+2

Почта Банк

Лицензия №650

www.pochtabank.ru128 Отзывов
Кредиты7Вклады7Отделения4275Банкоматы3556

22-1

БМ-Банк

Лицензия №2748

www.bm-bank.ruДобавить отзывОтделения1

23-1

СМП Банк

Лицензия №3368

smpbank.ru7 Отзывов
Кредиты11Вклады4Отделения79Банкоматы358

24

Новикомбанк

Лицензия №2546

novikom.ru1 Отзыв
Кредиты4Вклады14Отделения12Банкоматы49

25

Московский Индустриальный Банк

Лицензия №912

www.minbank.ru4 Отзыва
Кредиты15Вклады5Отделения213Банкоматы1598

26+1

Пересвет

Лицензия №2110

www.bank-peresvet.ru1 Отзыв
Вклады7Отделения2

27+1

Банк ДОМ.РФ (бывш. Российский Капитал)

Лицензия №2312

domrfbank.ru4 Отзыва
Кредиты5Вклады3Отделения37Банкоматы54

28-2

Русский Стандарт

Лицензия №2289

www.rsb.ru20 Отзывов
Кредиты1Вклады7Отделения154Банкоматы175

29+2

Сургутнефтегазбанк

Лицензия №588

www.sngb.ru1 Отзыв
Кредиты10Вклады6Отделения22Банкоматы144

30-1

Возрождение

Лицензия №1439

www.vbank.ru2 Отзыва
Кредиты16Вклады5Отделения117Банкоматы616

31-1

Связь-Банк

Лицензия №1470

www.sviaz-bank.ru4 Отзыва
Кредиты9Вклады13Отделения93Банкоматы403

32+1

Хоум Кредит Банк

Лицензия №316

www.homecredit.ru15 Отзывов
Кредиты5Вклады10Отделения224Банкоматы245

33+2

Абсолют Банк

Лицензия №2306

absolutbank.ru5 Отзывов
Кредиты17Вклады5Отделения58Банкоматы79

34

Восточный Банк

Лицензия №1460

www.vostbank.ru64 Отзыва
Кредиты6Вклады10Отделения619Банкоматы613

35+2

Зенит

Лицензия №3255

www.zenit.ru2 Отзыва
Кредиты23Вклады7Отделения69Банкоматы219

36

УБРиР

Лицензия №429

irk.ubrr.ru8 Отзывов
Кредиты16Вклады10Отделения197Банкоматы1037

37-5

ИНГ Банк

Лицензия №2495

www.ing.ru/ru/homeДобавить отзывОтделения1

38

РНКБ

Лицензия №1354

www.rncb.ru/fizicheskkim-litsam4 Отзыва
Кредиты13Вклады6Отделения155Банкоматы497

39

Инвестторгбанк

Лицензия №2763

www.itb.ru2 Отзыва
Кредиты9Вклады2Отделения38

40

МТС Банк

Лицензия №2268

www.mtsbank.ru29 Отзывов
Кредиты13Вклады10Отделения92Банкоматы345

41+1

ОТП Банк

Лицензия №2766

www.otpbank.ru34 Отзыва
Кредиты7Вклады13Отделения221Банкоматы159

42-1

Ренессанс Кредит Банк

Лицензия №3354

rencredit.ru15 Отзывов
Кредиты10Вклады9Отделения134Банкоматы28

43+1

ТрансКапиталБанк

Лицензия №2210

www.tkbbank.ru1 Отзыв
Кредиты13Вклады5Отделения48Банкоматы95

44+2

Русфинанс Банк

Лицензия №1792

www.rusfinancebank.ru10 Отзывов
Кредиты6Отделения123

45

Кредит Европа Банк

Лицензия №3311

www.crediteurope.ru8 Отзывов
Кредиты5Вклады4Отделения54Банкоматы407

46+1

Сетелем Банк

Лицензия №2168

www.cetelem.ru5 Отзывов
Кредиты22Отделения17

47+1

Запсибкомбанк

Лицензия №918

www.zapsibkombank.ru1 Отзыв
Кредиты22Вклады9Отделения77Банкоматы507

48+2

Азиатско-Тихоокеанский Банк

Лицензия №1810

www.atb.su2 Отзыва
Кредиты13Вклады8Отделения197Банкоматы253

49-6

Росэксимбанк

Лицензия №2790

www.eximbank.ruДобавить отзывОтделения1

50-1

Авангард

Лицензия №2879

www.avangard.ru/rus4 Отзыва
Кредиты2Вклады7Отделения241Банкоматы697

51

Роскосмосбанк

Лицензия №2989

roscosmos-bank.ru1 Отзыв
Отделения6Банкоматы32

52+1

Центр-инвест

Лицензия №2225

www.centrinvest.ru/ru4 Отзыва
Кредиты9Вклады10Отделения118Банкоматы475

53-1

Банк Финсервис

Лицензия №3388

www.finsb.ru2 Отзыва
Отделения18Банкоматы115

54

МСП Банк

Лицензия №3340

mspbank.ruДобавить отзывОтделения1

55

ВУЗ-Банк

Лицензия №1557

www.vuzbank.ru2 Отзыва
Кредиты14Вклады4Отделения50Банкоматы38

56+1

Аверс

Лицензия №415

aversbank.ruДобавить отзывОтделения14Банкоматы93

57+1

Таврический

Лицензия №2304

www.tavrich.ru1 Отзыв
Кредиты11Вклады13Отделения33Банкоматы15

58-2

ЦентроКредит

Лицензия №121

www.ccb.ru2 Отзыва
Отделения12Банкоматы7

59+4

Рн банк

Лицензия №170

rn-bank.ruДобавить отзывОтделения1

60-1

Кубань Кредит

Лицензия №2518

kk.bank2 Отзыва
Кредиты12Вклады10Отделения136Банкоматы204

61

Союз

Лицензия №2307

www.banksoyuz.ru/ru1 Отзыв
Кредиты15Вклады10Отделения31Банкоматы144

62+3

Локо-Банк

Лицензия №2707

www.lockobank.ru1 Отзыв
Кредиты11Вклады3Отделения44Банкоматы53

63-3

Нордеа Банк

Лицензия №3016

www.nordea.ru/bank_servicesДобавить отзывКредиты1Отделения2Банкоматы2

64

Металлинвестбанк

Лицензия №2440

metallinvestbank.ru1 Отзыв
Кредиты23Вклады6Отделения44Банкоматы41

65-3

СКБ-Банк

Лицензия №705

skbbank.ru/chastnym-licam10 Отзывов
Кредиты5Вклады9Отделения150Банкоматы494

66

Экспобанк

Лицензия №2998

expobank.ru1 Отзыв
Кредиты2Вклады3Отделения18Банкоматы16

67+1

Дойче Банк

Лицензия №3328

www.db.com/russia/index_ru.htmДобавить отзывОтделения1

68+4

Мидзухо Банк

Лицензия №3337

www.mizuhobank.com/russia/ru/index.htmlДобавить отзывОтделения1

69+1

Меткомбанк (Каменск-Уральский)

Лицензия №2443

www.metcom.ruДобавить отзывОтделения8Банкоматы34

70-3

Тойота Банк

Лицензия №3470

www.toyota.ruДобавить отзывКредиты2Отделения53

71-2

Балтинвестбанк

Лицензия №3176

baltinvestbank.comДобавить отзывКредиты5Вклады8Отделения1

72+2

БКС Банк

Лицензия №101

bcs-bank.com3 Отзыва
Кредиты4Вклады3Отделения49Банкоматы42

73-2

Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC)

Лицензия №3290

www.business.hsbc.ru/ru-ru1 Отзыв
Отделения2

74-1

Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)

Лицензия №3465

www.bk.mufg.jp/globalДобавить отзывОтделения3

75

Примсоцбанк

Лицензия №2733

www.pskb.com1 Отзыв
Кредиты5Вклады9Отделения57Банкоматы150

76

Левобережный

Лицензия №1343

www.nskbl.ru/privateДобавить отзывКредиты10Вклады13Отделения61Банкоматы249

77+1

СДМ-Банк

Лицензия №1637

www.sdm.ruДобавить отзывКредиты9Вклады7Отделения22Банкоматы123

78+3

Крайинвестбанк

Лицензия №3360

www.kibank.ru3 Отзыва
Кредиты18Вклады8Отделения59Банкоматы320

79+1

ББР Банк

Лицензия №2929

bbr.ru1 Отзыв
Кредиты6Вклады7Отделения21Банкоматы34

80-3

Банк Интеза

Лицензия №2216

www.bancaintesa.ru1 Отзыв
Кредиты11Вклады9Отделения30Банкоматы32

81+2

Севергазбанк

Лицензия №2816

severgazbank.ruДобавить отзывКредиты19Вклады12Отделения39Банкоматы232

82+2

Росгосстрах Банк

Лицензия №3073

www.rgsbank.ru3 Отзыва
Кредиты1Вклады3Отделения109Банкоматы182

83-1

СЭБ Банк

Лицензия №3235

www.sebbank.ru/pow/wcp/sebgroup_ru.aspДобавить отзывОтделения1

84+3

Энерготрансбанк

Лицензия №1307

www.energotransbank.comДобавить отзывКредиты9Вклады11Отделения18Банкоматы66

85

Челиндбанк

Лицензия №485

www.chelindbank.ruДобавить отзывКредиты10Вклады14Отделения51Банкоматы220

86+2

Фора-Банк

Лицензия №1885

www.forabank.ru1 Отзыв
Кредиты19Вклады6Отделения113Банкоматы98

87+3

Креди Агриколь КИБ

Лицензия №1680

ca-cib.ruДобавить отзывОтделения2

88-2

Челябинвестбанк

Лицензия №493

www.chelinvest.ru1 Отзыв
Кредиты21Вклады14Отделения100Банкоматы226

89+2

Аресбанк

Лицензия №2914

www.aresbank.ruДобавить отзывОтделения3Банкоматы2

90-1

Генбанк

Лицензия №2490

gebank.ru1 Отзыв
Кредиты10Вклады4Отделения119Банкоматы373

91+1

Газэнергобанк

Лицензия №3252

gebank.ru1 Отзыв
Кредиты2Вклады9Отделения60Банкоматы80

92+4

Фольксваген Банк РУС

Лицензия №3500

vwbank.ruДобавить отзывКредиты8Отделения68

93

КИВИ Банк

Лицензия №2241

qiwi.com7 Отзывов
Отделения6

94+1

Саровбизнесбанк

Лицензия №2048

www.sbbank.ru/private_individualsДобавить отзывКредиты8Вклады5Отделения63Банкоматы171

95+5

Bank of China (Бэнк оф Чайна)

Лицензия №2309

www.boc.ruДобавить отзывОтделения3

96+3

БМВ Банк

Лицензия №3482

www.bmwbank.ru1 Отзыв
Кредиты11Отделения1

97-3

Мир Бизнес Банк

Лицензия №3396

www.mbbru.ruДобавить отзывОтделения2

98

Солидарность (Самара)

Лицензия №554

solid.ru1 Отзыв
Отделения27Банкоматы33

99-2

Объединенный Капитал

Лицензия №2611

www.okbank.ruДобавить отзывОтделения3Банкоматы4

100+4

Дальневосточный банк

Лицензия №843

www.dvbank.ruДобавить отзывКредиты13Вклады6Отделения41Банкоматы298

bankiros.ru

Самый надежный банк России. Список самых надежных банков России :: BusinessMan.ru

На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находятся в достаточно шатком положении. Большинство финансовых организаций перестают быть ликвидными, превращаясь в банкротов. Поэтому многие начинают интересоваться тем, какой же самый надежный банк России. На возникающие закономерные вопросы о стабильности банковской системы и о том, какой организации отдать свои накопленные сбережения, при этом не потеряв их, помогут ответить различные экономические издания.

Рейтинговые исследования журнала «Форбс»

В ситуации непростого выбора могут помочь определиться существующие рейтинги. Одним из самых авторитетных иностранных финансовых изданий является известный многим журнал «Форбс». Этот источник разделил русские финансовые учреждения на несколько категорий:

  • иностранные;
  • государственные.

В первую категорию входят различные коммерческие представители, которые являются дочерними организациями от других иностранных компаний. Потом за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Американское издание в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.

Этот список формировался по особым критериям:

  • по сумме собственного капитала;
  • по стабильности кредитного портфеля;
  • по суммам привлекаемых в организацию средств;
  • положительные отзывы от клиентов;
  • общие оценки специалистов.

Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала «Форбс»

Лучшей пятеркой банковских организаций России журнал «Форбс» назвал:

  1. «Ситибанк» — это самый надежный банк России, который оценен по рейтингу стабильности и получил статус, «выбитый в камне» – стабильный.
  2. На втором месте, по мнению издания, находится «Нордеа Банк», который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его стабильности признали постоянную финансовую поддержку центральной компании.
  3. Третье место занял банковский представитель самой мощной финансовой структуры в мире – «Эйч-Эс-Би-Си».
  4. На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами — «Кредит Агриколь Киб». Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой сфере, что, безусловно, позволило экспертам дать высокие оценки.
  5. В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений – «Сбербанк». Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. К тому же он имеет неплохую способность к кредитованию, но обладает высокими рисками невозврата заемных средств.

Самые стабильные банки Росси

Помимо рейтинга иностранных изданий, существует собственный рейтинг, который определяет самый надежный банк в России. По данным российских экспертов, можно выделить три самых крупных и стабильных банковских учреждения. Это:

  • «Сбербанк»;
  • «Газпромбанк»;
  • «ВТБ 24».

Многие люди, несмотря на иностранные рейтинги, не доверяют банковским организациям, входящим в этот список. Потому что такие издания в основном делают акцент на негосударственном капитале, который в любой момент может выйти из страны. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России, можно обратиться к отечественным экспертам.

Как формируется список самых надежных финансовых структур?

В России существует свой собственный список лучших банковских представителей, который составляют самые надежные эксперты в сфере экономики. Их оценки и критерии значительно отличаются от иностранных, так как к условиям стабильности учреждений выдвигаются совершенно другие требования.

Рейтинг самых надежных банков России формируется с учетом таких критериев:

  • кто является главным акционером финансового учреждения;
  • рейтинг надежности в иностранных источниках;
  • сколько времени коммерческая организация работает на отечественном рынке;
  • есть ли лицензия, разрешающая расширенную финансовую деятельность;
  • является ли банк участником фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
  • какие программы с государственной поддержкой есть у финансовой организации;
  • представитель государственной структуры.

Лучшие банки России

По данным аналитики и экспертным оценкам за 2014 год был сформирован список 10 самых надежных банков России:

  1. «Сбербанк».
  2. «Россельхозбанк».
  3. «ВТБ».
  4. «ВТБ 24».
  5. «Транскредитбанк».
  6. «ВТБ Северо-Запад».
  7. «Газпромбанк».
  8. «Банк Москвы».
  9. «Сургутнефтегазбанк».
  10. «Абсолют банк».

Категория самых стабильных финансовых учреждений

В топ самых надежных банков России можно отнести категорию учреждений, имеющих статус самых стабильных финансовых организаций:

  1. «Сбербанк».
  2. «ВТБ».
  3. «Россельхозбанк».
  4. «Банк Москвы».
  5. «ВТБ 24».
  6. «ЮниКредитБанк».
  7. «Райффайзенбанк».
  8. «Банк ВТБ Северо-Запад».
  9. «Сосьете Женераль Восток».
  10. «Абсолют Банк».

Куда можно выгодно вложить свои средства?

По данным некоторых экспертов, есть категория банков, которые на депозитные вклады дают наиболее выгодные проценты по сравнению с другими. К таким финансовым организация относится:

  1. «Россельхозбанк».
  2. «Росбанк».
  3. «Промсвязьбанк».
  4. «Альфа-Банк».
  5. «Номос-Банк».
  6. «ВТБ 24».
  7. «Банк Москвы».
  8. «ЮниКредит».
  9. «Газпромбанк».
  10. «Сбербанк».

Какие банки надежны для частных предпринимателей?

Центробанк выставляет свои оценки и критерии. Он имеет свою шкалу, по которой распределяет все коммерческие структуры, присваивая им определенный статус или рейтинг. В этот список попали самые крупные и надежные финансовые структуры: «Сбербанк», «ВТБ» и его подразделения в других странах, «Газпромбанк», «Альфа-Банк», «Промсвязь».

Среди этой пятерки можно выбрать самый надежный банк России для ИП. Каждый из них обладает своими достоинствами и преимуществами. У всех есть очень развитая сеть филиалов. Они все не первый год работают в России. Для бизнеса у каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.

Эти банковские структуры обладают хорошим статутным капиталом и умеют привлекать выгодными ставками по депозитам дополнительные оборотные средства. К тому же за счет и тех и других средств именно эти организации позволяют брать более выгодный кредит с низкой процентной ставкой. Для примера: «ВТБ» обладает превосходной клиентской базой, которая насчитывает более четырех тысяч солидных клиентов, в том числе и заемщиков.

Все банки, которые находятся в этом перечне, не уходили из рейтинга наилучших. Многие из них только укрупнялись и поглощали другие, как это сделал «ВТБ» с банком «Транскредит». Каждый из них был в списке лучших по мнению достаточно авторитетного зарубежного журнала «Форбс». К тому же все они попадали в десятку или пятерку лидеров российских рейтингов.

Для частного предпринимателя выбор банка очень важен, так как он не только берет взаймы, но хранит свои накопленные средства, ведет расчеты с клиентами и поставщиками. Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость в проведении операций с деньгами и надежность — первостепенные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель. Грамотно выбранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать – это первый шаг на пути к успешности и процветанию, особенно в нестабильное время.

Многие выбирают банк именно по его рейтинговой оценке, так как это дает большой шанс на стабильное будущее и защищенность от всевозможных внешних факторов, проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, который имеют стартовый иностранный капитал или инвестиции.

Обыкновенные люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может в любой момент уйти из страны, а государственные банки дают хоть и небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажорных обстоятельств.

Благодаря существующей схеме оценивания банковской деятельности, любой человек, как простой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения найти именно ту структуру, которая им наиболее интересна.

businessman.ru

Рейтинг банков России по объему активов в 2019 году, топ банков по активам

Рейтинг банков по активам позволяет определить, какое финансовое учреждение является надежным и крупным. Под активами понимаются различные объекты, в которые размещаются собственные деньги банка и кредиты. Это могут быть:

  • финансы;
  • драгоценные металлы и камни;
  • металлические счета;
  • имущество и прочее.

Активом может выступать любой объект, отличный от наличности. Каждый по себе такой элемент или в сочетании с другими образовывает доходность компании.

Рейтинг банков по объему активов позволяет оценить степень доверия у населения и привлекательность того или иного финансового учреждения.

Особенности формирования рейтинга банков по объему активов

Важную роль продолжает играть отзыв лицензий. ЦБ РФ тщательно отслеживает состояние финансовых учреждений. Это связано с тем, что концентрация в банковском секторе продолжает расти. Важен не только рейтинг банков по размеру активов, но и следующие их показатели:

  • ликвидность;
  • сроки размещения;
  • предназначение;
  • степень риска.

Подобные объекты отличаются возможностью превращения в наличные средства или деньги на счетах, нужные учреждению, чтобы в полном объеме выполнять обязательства перед физическими и юридическими лицами.

Группы активов и их роль в рейтинге

При составлении рейтинга банков по величине активов учитывается их отношение к одному из направлений. Активы с высокой ликвидностью – средства в кассе учреждения. Это ценности, которые могут быть моментально конвертированы в другую форму.

Ко второй группе относятся ликвидные типы, которые находятся в распоряжении банка, могут быть превращены в деньги. Последние две категории составляют варианты с долгосрочной ликвидностью (депозиты) и с низкой ликвидностью (долгосрочные инвестиции, задолженность).

Если вы посмотрите ТОП 10 банков по активам, то увидите, что в первую очередь учитывается объемы чистых наличных средств в кассе. После этого во внимание принимается размер выданных кредитов и величины вложений в ценные бумаги и коммерческую недвижимость. По этим показателям можно сделать выводы о том, насколько эффективной является работа учреждения. Высокие рейтинги по этим показателям обычно есть у самых крупных финансовых учреждений.

Как найти лучший банк с учетом активов?

Если вы хотите самостоятельно дать оценку банковской структуре, изучите все показатели. Мы предлагаем рейтинг российских банков по активам. Он является одним из значимых критериев при выборе учреждения, в котором следует хранить свои средства.

Информацию об этих и других показателях можете увидеть на нашем сайте или в соответствующем разделе официального интернет-портала ЦБ РФ. Каждый коммерческий банк предоставляет сведения о текущей ситуации, поскольку такое требование прописано в законе. На нашем сайте представлен рейтинг банков России по активам на сегодня, полностью обновленный. С его помощью вы легко сможете принять правильное решение и выбрать тот банк, который вызывает доверие.

bankiros.ru

Рейтинг надёжности 200 крупнейших банков

Как составлялся рейтинг:

Сначала мы составили предварительную методику рейтинга. Затем пригласили аналитиков 60 крупнейших розничных банков обсудить её. У аналитиков не было возможности увидеть конкретные результаты рейтинга; им предлагалось оценить факторы, влияющие на надежность банка. Выслушав критику, мы скорректировали методику.

Итоговая методика расчёта сочетает в себе систему баллов (от 0 до 10) и весов, оценивающих финансовые и нефинансовые показатели банка, штрафных (уменьшает количество баллов — от 0 до 10) и блокирующих показателей (ограничивают минимальную и/или максимально возможную группу надёжности для банка).

Отношение банка к той или иной категории надёжности определяет набранное количество баллов (за вычетом штрафных баллов) или один из блокирующих показателей.

При расчёте используются статичные и динамические показатели, часть которых оценивается относительно средних значений по рынку (устанавливается путём определения медианного значения показателя среди всех действующих и публикующих отчётность банков).

При расчёте оцениваются размер и динамика активов, капитала, клиентских средств; уровень высоколиквидных активов; доля кредитного портфеля в активах; доля просроченной задолженности в кредитах и её динамика; залоговое обеспечение и зарезервированность кредитного портфеля; концентрация риска портфеля ценных бумаг; уровень долговой нагрузки банка; зависимость от средств физических лиц, средств банковского рынка; наличие просроченной задолженности по обязательствам банка; рентабельность капитала и динамика прибыли/убытков; уровень обязательных нормативов, в т.ч. нормативов достаточности капитала и нормативы ликвидности и другие показатели.

Помимо финансовых показателей, учитываются и такие качественные значения, как уровень рейтингов, присваиваемых российскими (АКРА, RAEX, НРА, Рус-рейтинг) и зарубежными (S&P, Moody’s, Fitch) рейтинговыми агентствами; существенные проблемы, способные привести к отзыву лицензии на осуществление банковских операций, санации, отражаемые в СМИ (задержка с публикацией финансовых показателей может оказаться слишком существенной).

Расчёт проводился с использованием отчётности банков на 1 ноября 2016 года. Если вы хотите более детально узнать методологию расчёта, то вам сюда.

Рейтинг представляет собой итог расчётов по универсальной методике аналитического центра Сравни.ру, основанных исключительно на информации, находящейся в открытом публичном доступе и на информации, содержащейся на официальном сайте Банка России.

Сравни.ру использует надежные источники, но не может гарантировать абсолютную достоверность используемой информации, а также не располагает какой-либо инсайдерской или иной закрытой информацией о деятельности банков.

Таким образом, итоги рейтинга носят лишь информационный характер и отражают исключительно мнение аналитического центра Сравни.ру на дату публикации рейтинга, не могут рассматриваться как рекомендация для принятия финансовых решений и не являются неоспоримым фактом или официальной оценкой того или иного банка.

www.sravni.ru

Что такое надежность банков? Как определяется надежность?

В свете последних экономических событий, санкций Запада, перемены курсов валют и отзывов лицензий у крупных банков, казавшихся надежными, перед вкладчиком стоит трудный вопрос «Где хранить свои деньги? Какой банк самый надежный и точно не обанкротится?»
Вопрос этот резонный, ведь первыми на перепады в экономике страны реагирует именно банковский сектор. От надежности банка зависит, как будет вести себя та или иная организация во времена кризиса. Давайте узнаем, что такое надежность, и по каким критериям или рейтингам она определяется.

Что такое надежность банка?

Надежность  — это его способность выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Надежность каждого фин. учреждения характеризует несколько показателей, определяющие совокупное состояние ликвидности, кредитоспособности и платежеспособности отдельно взятой банковской организации.

Как определяется надежность банков?

Надежность определяется несколькими критериями:

  • По динамике активов. Если активы фин. учреждения сокращались или сокращались отдельные их статьи на более чем 25%, значит, фин. учреждение имеет финансовые трудности.
  • По ликвидности, то есть выполнению банком взятых на себя обязательств. Нужно посмотреть коэффициенты за текущий год. При положительном раскладе показатели Н1,2 и 3 должны быть максимально приближены к 100%, а Н4 наоборот, чем меньше его показатель, тем лучше.
  • По рентабельности. Прибыль фин. учреждения должна быть положительной или хотя бы стабильной.
  • По зависимости от средств физлиц. Чем меньше доля вкладов составляет кредитный портфель банка, тем лучше.
  • По доле инвестиций в ценные бумаги. При большом количестве активов в ценных бумагах снижается их качество, поскольку ценные бумаги являются малоликвидными. Если наступит кризис, банк потеряет много денег на этом.
  • По процентной ставке вкладов. Она не должна быть выше среднего уровня.

Как самостоятельно определить надежность банка?

На крайний случай, вы всегда можете устроить фин. организации свою проверку на «вшивость». Критерии, по которым можно самостоятельно проверить надежность не сильно отличаются от общепринятых:

  1. Структура и финансовая отчетность фин. учреждения
  2. Состав учредителей
  3. Рейтинг банка, отзывы и мнения вкладчиков (лучше смотреть на крупных независимых форумах)
  4. Ставки по вкладам и кредитам (Чем выше ставка по вкладу, тем туманнее Альбион)
  5. Гарантийное обеспечение

Читайте также:  Оборудование для майнинга. Советы по выбору

Итак, теперь по порядку, чтобы посмотреть финансовые показатели, заходим на официальный сайт Центробанка > Информация по кредитным организациям > вбиваем в строку поиска название интересующего нас учреждения. Сразу видим весь отчет с размером уставного капитала, датой выдачи лицензии и т.д. Обращаем внимание на объем оборотных средств и прибыль за последние годы, зависимость от вкладов. Там же можно посмотреть является ли банк участником государственного страхования вкладов.

Что касается состава учредителей, то они могут быть как физическими, так и юридическими лицами, крупными финансовыми группами и даже нерезидентами РФ. Чем крупнее игроки стоят в составе учредителей, тем надежнее будет финансовое учреждение. Стоит также обратить внимание на организации с отечественным капиталом, которые обслуживают крупные промышленные предприятия РФ.

Что касается процентных ставок по кредитам и вкладам, то здесь они должны быть не выше среднего. Чтобы узнать динамику роста и развития процентов по вкладам, нужно зайти на официальный сайт ЦБ РФ > Динамика. В таблице будут средние показатели % ставки по Российским банкам на данный промежуток времени и в прошлом. Если % в выбранной организации разительно завышены, значит что-то не ладно. Либо банк ведет рискованную кредитную политику, нагружая кредитных портфель проблемными активами, либо фин. учреждению просто не хватает собственного капитала для реализации кредитных программ, что неминуемо повлечет крах.

Ну и конечно, проверяемый пациент обязательно должен состоять в ССВ, чтобы вкладчики получили страховку в случае банкротства и отзыва лицензии.
Конечно, задачка эта не из простых, однако лишние 30 минут потраченного времени могут сэкономить ваши деньги и время в будущем.

 

Какие банки самые надежные?

Если посмотреть на показатели объемов актива и капитала, а также сравнить их с объемами вкладов физ. лиц, то получится, что самым надежным  в этой стране является Сбербанк России. Доля вкладов физлиц составляет 45% от общего числа вкладчиков. Для сравнения, ВТБ-24, занимающий 2-ое почетное место имеет всего 8,07% вкладов от общего количества. Тройку лидеров по обоим показателям замыкает Газпромбанк с показателями 2.2%. Так уж совпало, что все 3 банка являются главными банками-агентами при выплате страховки АСВ. Что лишь очередной раз доказывает надежность этих фин. организаций.

investor100.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о