Банкинг что это: Банкинг — это… Что такое Банкинг?

Содержание

что это такое и как войти в систему?

В настоящее время банковский сектор подвержен большой конкуренции. Каждое кредитное учреждение прикладывает максимальные усилия для привлечения новых клиентов и удержания старых. Для этого используются лояльные условия банковских продуктов, снижение процентных ставок, а также оптимизация и удобство обслуживание. Для обеспечения последнего была разработана онлайн система интернет-банкинг. Она делает работу с банковскими услугами максимально удобной и быстрой. В данной статье поговорим о том, что такое интернет-банкинг, какие он имеет особенности, а также как к нему подключиться.

Что такое интернет-банкинг?

Интернет-банкинг – это вид дистанционного обслуживания клиентов с предоставлением им доступа к собственным счетам и услугам банка посредством сети интернет. Как правило, такой доступ предоставляется каждому владельцу кредитной или дебетовой карты, а также юридическим лицам, открывшим расчетные счета в одном из банков. Данная система предназначена для самостоятельного совершения финансовых операций без посещения отделений банка.

В России первые прообразы современных онлайн-банкингов с ограниченным функционалом появились более 20 лет назад. Если на начальных этапах подобным сервисом могли похвастаться не многие кредитные учреждения, то сегодня

интернет-банкинг стал неотъемлемой частью всех коммерческих банков. Интуитивный интерфейс, обширный функционал и простота использования являются ощутимыми плюсами для будущих клиентов.

Особенности интернет-банкинга.

Личный кабинет интернет-банкинга

Несомненно, удаленный доступ ко всем операциям по счетам и банковским картам очень удобен. Это экономит много времени и сил, поскольку весь функционал доступен, не выходя из дома, или из любого другого места при наличии интернет соединения. Более того, он доступен круглосуточно.

За предоставление доступа к личному кабинету не взимается дополнительная плата.

Интернет-банкинг идет как бесплатное дополнение к оформленной банковской услуге. Однако, большинство кредитных учреждений взимают комиссию за СМС-оповещение, от которого часто нельзя отказаться. Поскольку, вместе с информированием клиента на его номер приходят СМС с кодами подтверждения при в ходе в личный кабинет и проведения каждой финансовой транзакции.

В свою очередь, интернет-банкинг обладает широкими возможностями, среди которых:

1. Создание валютных счетов.

2. Проверка баланса.

3. Управление картой:

  • Пополнение;
  • Перевыпуск;
  • Блокировка;
  • Смена ПИН-кода.

4. Подключение дополнительных услуг, например, овердрафт, СМС-информирование и другие.

5. Просмотр истории операций, поступлений и списаний с детализацией за выбранный период.

6. Осуществление переводов.

  • С карты на карту;
  • Физическим лицам;
  • Юридическим лицам;

7. Осуществление платежей различного рода:

  • Оплата мобильной связи, интернета, домашнего телефона и телевидения;
  • Квитанции ЖКХ;
  • Оплата государственных услуг;
  • Пополнение электронных кошельков;
  • Погашение кредитов;
  • Оплата штрафов;
  • Оплата транспорта и путешествий;
  • Покупки в интернет магазинах;
  • Оплата счетов;
  • И другие.
Виды платежей в интернет-банкинге

8. Создание шаблонов.

9. Просмотр реквизитов и данных по счетам и картам.

10. Заказ справок и выписок онлайн.

11. Смена тарифов банковского обслуживания.

Стоит отметить, что функционал интернет-банка может дублировать мобильный банк. Он также предоставляется на бесплатной основе и представляет собой мобильное приложение, устанавливаемое на смартфон или планшетный компьютер.

Как подключиться и войти в систему?

Прежде чем обзавестись доступом к онлайн сервисам банка, необходимо стать его клиентом: открыть счет или оформить пластиковую карточку. Вместе с предоставленной услугой сотрудниками финансовой организации будет дана информация по порядку входа в интернет-банкинг. Как правило, доступ предоставляется по умолчанию. Однако, в некоторых учреждениях для получения логина и пароля потребуется заполнить соответствующее заявление. В иных случаях, например, в Сбербанке получить данные для авторизации можно самостоятельно, воспользовавшись ближайшим банкоматом.

Чтобы воспользоваться дистанционной системой клиенту банка необходимо иметь:

  1. Логин и пароль для авторизации.
  2. Интернет подключение.
  3. Компьютер, ноутбук или любой портативный девайс с поддержкой браузера и возможностью выхода в интернет.
  4. Мобильный телефон, привязанный к карте или открытому счету с подключенной услугой СМС-информирования.

Если минимальные условия выполнены, то пользователь может осуществить подключение и вход в интернет-банкинг. Для этого нужно:

1. Перейти на официальный сайт банка, клиентом которого он является.

2. Перейти в соответствующий раздел. На разных сайтах он может называться по-разному. Например, «Сбербанк-Онлайн», «Альфаклик», «Интернет-Банк», или просто «Войти».

3. Ввести парольную пару и нажать кнопку «Войти».

4. Пройти дополнительную идентификацию вводом полученного СМС-кода.

5. Попасть в интерфейс онлайн сервиса и начать им пользоваться.

Как видно, процедура подключения и входа в личный кабинет предельно проста.

Насколько безопасен интернет-банкинг?

В свою очередь, онлайн сервис устроен таким образом, что вся информация хранится в базах данных банка, а все вычислительные процессы происходят на его серверах. Клиенту же через веб-интерфейс или мобильное приложение предоставляется итоговая информация. А также, посылать ряд команд через функциональные кнопки. Как следствие, основная степень защиты обеспечивается силами самого банка и является крайне надежной.

Тем не менее, вероятны случаи утечки информации и потери аккаунта и денежных средств. Как правило, это происходит по вине самого клиента. Поэтому в первую очередь о соблюдении мер безопасности следует думать ему.

Повышенное внимание и следование простым правилам при пользовании банковскими продуктами может исключить возникновение негативных последствий.

Для этого необходимо:

  • Использовать лицензионное программное обеспечения, программы защиты от вирусов и официальные приложения.
  • Использовать сложные пароли на вход в сервисы.
  • Для доступа к интернет-банкингу использовать только официальные сайты банков.
  • Проверять наличие защищенного соединения при подключении к сайту https.
  • Не разглашать персональные данные, логин и пароль, даже сотрудникам банка.
  • Игнорировать звонки, СМС, электронные письма с просьбой код подтверждения, пароль и другую конфиденциальную информацию, а также не переходить по ссылкам из писем.
  • Привязанный к счету или карте телефон должен быть оформлен на самого клиента, а не на третьих лиц, родственников, а также знакомых.
  • Не пользоваться общественными сетями для доступа в личный кабинет. Например, в кафе, торговом центре, метро и т.д.
  • В случае утери или кражи пластиковой карты или мобильного телефона незамедлительно информировать об этом банк.
  • При платежах через интернет пользоваться только проверенными сервисами и платежными системами.
Что такое интернет банкинг?

Плюсы онлайн-банкинга.

Дистанционная банковская система получила широкое распространение и признание среди клиентов различных банков. Несомненно, это произошло благодаря наличию следующих преимуществ:

  • Оперативность и простота использования для всех категорий граждан;
  • Бесплатное предоставление услуги;
  • Доступность в любое время суток, а также с любого устройства с браузером, подключенного к интернету;
  • Экономия времени;
  • Наличие всего необходимого функционала;
  • Высокая степень защиты.
Читайте также:

Что такое мобильный банкинг?

Мошенничество с банкоматами и терминалами Сбербанка.

Код ошибки 60-02 при входе в Сбербанк.

Как купить валюту через Сбербанк Онлайн?

Что это такое интернет-банкинг: как им пользоваться
В современном мире, наверняка, многие из Вас пользуются услугами интернет-банка через мобильные приложения или компьютер. Это очень удобно и экономит много времени. Но существуют некоторые особенности таких систем. Поэтому сегодня мы расскажем, что такое интернет-банкинг и как им пользоваться.

Что такое интернет-банкинг

Итак, давайте подробно разберёмся, что такое интернет-банкинг. Это интерфейс в мобильных приложениях или компьютерных программах, который позволяет управлять своими средствами. Особенно они удобны, если франшиза — часть вашего бизнеса. Можно осуществлять любые операции, не выходя из дома.

Вы можете снять, перевести, положить на другой счёт средства с помощью одного приложения. Для этого необходимы Ваш пароль и логин. Эти данные строго конфиденциальны, поэтому для каждого свой пароль приходит по смс. Не стоит сообщать их посторонним лицам, так как речь идёт о безопасности клиента.

Заблокировали интернет-банкинг: что делать?

Бывают такие случаи, когда Вам заблокировали интернет-банкинг, но что же с этим делать? Часто это случается из-за того, что пользователь неправильно ввёл пароль из SMS три раза или просто не успел его ввести. Тут работает обычный человеческий фактор. Но система настроена так, что любая ошибка — повод для подозрения на мошенничество. Сделано это в целях безопасности и защиты данных.

Чтобы разблокировать интернет-банкинг, можно поменять пароль или позвонить в контакт-центр. Если хотите сменить пароль, то сделайте это в настройках аккаунта и подтвердите через смс. Всё делается достаточно быстро. В контакт-центр звонить нужно в определённые часы и ждать ответа оператора. Ему следует сообщать Ваши фамилию, имя и отчество, кодовое слово (по требованию) или логин.

Что нужно для интернет-банкинга

Если Вы хотите пользоваться интернет-банкингом, то обязательно знать, что для этого нужно. Например, есть желание создать интернет-магазин и начать свой бизнес. Первым делом, потребуется обратиться в тот банк, с которым хотите сотрудничать. Сделать это можно онлайн на сайте или непосредственно в банке.

Требуется взять с собой паспорт и другие необходимые документы, если относитесь к какой-то категории граждан. Сообщить специалисту, что хотите подключить такую услугу. Оплатите её. Заполните специальное заявление на пользование услугой. После Вы получаете данные, которые лучше никому не сообщать — пароль и логин. Позже выдадут карту с кодами, с помощью которых можно выполнять различные операции.

Что такое мобильный ключ в интернет-банкинге

Часто задаваемый вопрос от пользователей состоит в том, что такое мобильный ключ в интернет-банкинге. Это Ваш секретный код, который можно вводить много раз для входа в интернет-банк. Он же используется для подтверждения согласия на многие операции, совершаемых через телефон. Выдаётся такой ключ при самостоятельной регистрации. В самом банке тоже можно его получить.

Что такое логин в интернет-банкинге

Напоследок разберём, что такое логин в интернет-банкинге. Это набор цифр и букв, которые необходимы для безопасного входа в систему. Мало, кто знает, но логин генерируется с помощью автоматических систем. Но есть такие люди, которые занимаются написанием сео-текстов, они могут придумать Вам надёжный и безопасный логин. Естественно, всё будет в рамках конфиденциальности.

Сегодня мы разобрали с Вами одну очень важную и удобную вещь как в бизнесе, так и в повседневной жизни. Интернет-банкинг — современная программа, которая проста в использовании. Именно она заменит стояние в очередях и сохранит Ваше драгоценное время.


что это такое, чем отличается и как подключить?

Когда встречается понятие мобильный банкинг, не все однозначно готовы ответить, что это такое. Хотя, словосочетание состоит из знакомых слов: «мобильный» и «банк». Однако полностью раскрыть содержание этого термина порой проблематично. Можно предположить, что это нечто связанное с мобильным телефоном и банком или банковской услугой. Так и есть, но лишь отчасти. А вот, более подробно о том, что такое мобильный банкинг, каков его функционал и возможности, рассмотрим в этой статье.

Что такое мобильный банкинг?

Мобильный банкинг – это удаленное управление банковскими счетами с использованием мобильных сетей через смартфон, планшет или обычный телефон. До появления и развития мобильного интернета операции по счетам проводились с использованием СМС-сообщений. И, как раз, такая технология носила название мобильного банкинга. Услуга имела достаточно урезанный функционал и на первых этапах не получила широкое распространение.

На текущее время технологии ушли далеко вперед. С появлением сетей GPRS, 3G, 4G возможности для пользователей мобильных устройств стали намного шире, в том числе и для клиентов банков. Сейчас работа мобильного банкинга осуществляется через адаптированные приложения для мобильных устройств. Для передачи данных используются каналы мобильной связи и интернета, а функционал услуги значительно увеличен.

Возможности мобильного банкинга.

Услуга мобильного банкинга позволяет владельцам банковских карт и счетов проводить следующие операции:

  • Просматривать баланс и информацию по счету;
  • Конвертировать валюту;
  • Покупать ценные бумаги;
  • Получать выписки по счету;
  • Оплачивать связь, интернет, жилищно-коммунальные услуги;  
  • Осуществлять денежные переводы с карты на карту или на другие счета;
  • Проводить регулярные платежи;
  • Делать взносы по кредитам;
  • Снимать средства со вклада и переводить на него;
  • Блокировать банковскую карту
  • и другие.

Как видно, инструментарий мобильного банкинга позволяет проводить все наиболее важные действия по банковскому счету и пластиковой карте. Возможно, в настоящее время не весь функционал одинаково подходит для всех физических и юридических лиц. Например, не доступны использование электронно-цифровых подписей, усиленная защита и т.д.

Поскольку, приложения создаются специально под портативные устройства и их небольшие дисплеи, не так удобно просматривать отчеты и выписки, а также создавать банковские документы. Тем не менее, мобильный банкинг развивается, создаются и применяются новые технологии: голосовая идентификация, использование биометрии лица и пальцев рук, сканирование встроенной камерой и т.д. Что в будущем позволит превзойти другие виды управления счетами.

Отличия от других технологий дистанционных банковских услуг.

Мобильный банкинг имеет много общего с рядом иных технологий для управления счетами, можно наблюдать сходства с:

  • СМС-банкингом;
  • «Клиент-Банк» системами;
  • Интернет-банкингом.

С помощью СМС-банкинга можно управлять счетом в банке через отправку и получение СМС-сообщений. Такой способ удобен тем, что для него подойдет обычный сотовый телефон, как следствие выполнять ряд урезанных операций из любого места покрытия сотовой связи. Однако, возможности сильно ограничены и полноценно распоряжаться банковским счетом не получится.  

Система «Клиент-Банк», как правило, представляет собой специальное приложение, установленное на персональный компьютер. Интерфейс программы позволяет проводить все необходимые операции по счету, а информация в банк передается через интернет-канал. Это более продвинутое решение по сравнению с СМС-банкингом в плане возможностей, но уступает в мобильности и привязано к рабочему месту за компьютером.

Использование услуги интернет-банкинга отличается от предыдущей тем, что в качестве приложения для доступа к счету и личному кабинету используется интернет браузер. Как следствие, доступ возможен с любого устройства с поддержкой интернета и интернет-серфинга. Интернет-банкинг наиболее удобен на устройствах с большим экраном, такими как ноутбуки и компьютеры с мониторами. Защиту передачи данных обеспечивает шифрования данных, а вход в интерфейс доступен после прохождения двухуровневой авторизации.

На сегодняшний день мобильный банкинг вобрал в себя сочетание всех трех технологий. Оно предоставляет большинство возможностей других видов удаленных услуг и обладает несомненными преимуществами.

Плюсы и минусы мобильного банкинга.

Поскольку мобильный банкинг доступен на компактных устройствах, то во многом упрощает работу с банковскими счетами и операциям по ним. Под смартфоны оптимизируют все больше сервисов для простоты и удобства. Теперь многое доступно в несколько «тапов»: просмотр новостных лент, общения в социальных сетях, отправка и принятие сообщений. И банковское обслуживание идет в ногу со временем.

Из плюсов мобильного банкинга можно отметить:

1. Удобство и простота использования. Интуитивно понятный интерфейс, удобное расположение меню, разделов и кнопок, своевременные уведомления. Разобраться с этим сможет даже отдаленный от компьютеров и гаджетов человек.

2. Бесплатность. Операции по счетам не облагаются дополнительными комиссиями. Клиенты банка, имея официальное приложение на мобильном устройстве могут пользоваться мобильным-банкингом в рамках тарифного плана открытого счета и предоставляемых услуг. В ряде банков услуга предоставляется также бесплатно.

3. Скорость. Достав свой смартфон, можно в считанные секунды осуществить перевод, произвести оплату, проверить баланс или произвести обмен валюты. Для этого не требуются отдельное рабочее место, компьютер и банковские ключи. Нужен всего лишь телефон с сим-картой.

4. Мобильность. Пользователь не привязан к офису или конкретному компьютеру, управление счетом у него в кармане. Если есть мобильный телефон с сетью или мобильным интернетом, то осуществлять операции по счету можно из любого места, будь то наземный транспорт, командировка или отпускной пляж.

Стоит отметить, что мобильный банкинг не лишен ряда минусов:

1. Урезанный функционал. Несмотря на то, что большинство опций доступно пользователю, часть возможностей ограничена. В свою очередь, интернет-банкинг предоставляет более обширный простор для манипуляций с банковским счетом.

2. Зона покрытия связи. Мобильный банкинг доступен, если абонент находится в области действия оператора сотовой связи. Если сети нет, то и произвести какие-либо действия со счетом или картой не получится.

3. Потеря гаджета. Если мобильное устройство утеряно или украдено, весь функционал так же будет утерян до восстановления и приобретения нового телефона или планшета. Более того, доступ к личным финансам может стать доступен третьим лицам. Если вовремя не заблокировать банкинг, есть риск того, что его взломают.  

Как и где подключить мобильный банкинг?

Данную услугу , как правило, подключают непосредственно через устройства или представителей банка, клиентом которого Вы являетесь. Это можно сделать следующими способами:

  • Активировать услугу через банкомат.
  • Подключить услугу через телефон с помощью смс-команды на специальный номер.
  • Позвонить на горячую линию банка.
  • Воспользоваться интернет-банкингом.

Для полноценной работы может потребоваться установка дополнительного приложения.

Читайте также:

В чем отличие между кредитной и дебетовой картой?

Что делать, если банк заблокировал карту?

Как экономить на коммунальных платежах?

Инвестиционный пай: что это такое?

Интернет-банкинг: определение термина простыми словами

Интернет-банкинг – это система, позволяющая клиенту банка управлять своим банковским счетом через интернет. Такая система может быть реализована двумя способами:

  1. Тонкий клиент. Здесь доступ к системе предоставляется на сайте самого банка, который загружается в любом совместимом браузере. Для входа можно использовать любое устройство (компьютер, ноутбук, планшет, телефон) на любой ОС
  2. Толстый клиент. Здесь доступ к программе предоставляется через специализированное программное обеспечение (клиент-банк), которое нужно установить на компьютер. Таким способом обычно предоставляется интернет-банк для бизнеса

Проводимые через интернет-банкинг операции требует подтверждения от пользователя одним из следующих методов:

  • Электронной цифровой подписью
  • Одноразовым паролем, который отправляется в SMS или генерируется в OTP-токене
  • Постоянным платежный паролем

Стоимость проведения платежных и иных операций в интернет-банке, как правило ниже, чем в отделении банка, так как все действия совершает сам пользователь, без участия сотрудников. За операции, проводимые внутри одного банка, обычно бесплатные, комиссия взимается только за межбанковские переводы. Для физических лиц интернет-банк обычно предоставляется бесплатно, для бизнеса его обслуживание может быть включено в стоимость расчетного счета. 

Для безопасного использования в интернет-банк необходимо входить с проверенного компьютера и через безопасное интернет-соединение. Важно установить на компьютер надежный антивирус, не предоставлять третьим лицам логины, пароли и другие данные для входа в систему.  Не все пользователи соблюдают эти правила, из-за чего они становятся жертвами мошенников.

Среди преимуществ интернет-банкинга выделяют:

  • Простое использование даже для неопытных пользователей 
  • Удобство — с помощью сервиса можно совершать почти любые операции без визита в банк
  • Экономия — комиссии в интернет-банке обычно в несколько раз меньше, чем в отделениях
  • Скорость обработки — все транзакции обрабатываются в режиме реального времени
  • Снижение риска ошибок — автоматическая система не даст вам указать неверную информацию
  • Конфиденциальность — для доступа в личный кабинет необходимы логин и пароль, все данные передаются в банк и обратно в зашифрованном виде
  • Контроль — в любой момент клиент может уточнить информацию по своим счетам и транзакциям, как текущую, так и за прошедшие периоды
  • Автоматизация — в интернет-банке можно создавать шаблоны операций и заполнить реквизиты автоматически, что позволит упростить проведение повторяющихся операций

При подключении интернет-банка клиент получает логин и пароль для входа в систему. Одни банки выдают эти ключи при личном обращении в отделение банка, другие позволяют зарегистрироваться в системе на сайте, в банкомате или по телефону.

В интернет-банке можно проводить следующие операции:

  1. Открывать и закрывать счета
  2. Выпускать, перевыпускать, блокировать и закрывать банковские карты
  3. Получать доступ к истории операций, запрашивать выписка
  4. Подключать и отключать дополнительные услуги
  5. Переводить средства между счетами и картами
  6. Оплачивать задолженности по кредитам, коммунальные платежи, налоги, штрафы, связь и другие расходы
  7. Оплачивать выставленные счета
  8. Заказывать справки и детализации
  9. Подавать заявки на другие продукты банка — например, кредиты
  10. Управлять лимитами операций, настраивать шаблоны и автоплатежи
  11. Получать доступ к платежным реквизитам
  12. Обмениваться документами с банком

банкинг — это… Что такое Интернет-банкинг?

Security token device for online banking.

Интернет-банкинг — это общее название технологий дистанционного банковского обслуживания, при котором доступ к счетам и операциям (по ним) предоставляется в любое время и с любого компьютера, имеющего доступ в Интернет. Для выполнения операций используется браузер, то есть отсутствует необходимость установки клиентской части программного обеспечения системы.

Интернет-банкинг часто доступен по системе банк-клиент, с использованием технологии тонкого клиента.

Как правило, услуги интернет-банкинга включают:

  • выписки по счетам
  • предоставление информации по банковским продуктам (депозиты, кредиты, ПИФ и т. д.)
  • заявки на открытие депозитов, получение кредитов, банковских карт и т. д.
  • внутренние переводы на счета банка
  • переводы на счета в других банках
  • конвертацию средств
  • оплату услуг.

Безопасность интернет-банкинга

Важным свойством безопасности интернет-банкинга является подтверждение транзакций с помощью одноразовых паролей (чтобы перехват трафика не давал бы злоумышленнику возможности получить доступ к нашим финансам). Хотя теоретическая возможность подмены сервера всё же остаётся, однако осуществление подобного мошенничества довольно проблематично (особенно если использовать SSL соединение с сертификатом, подписанным третьей стороной).

См. также

Question book-4.svg В этой статье не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена.
Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники.
Эта отметка установлена 13 мая 2011.
что это за система, какие есть программы и как ими пользоваться

Положительная репутация в поисковых системах без помех от недоброжелателей возможна с Семантикой!

Получи нашу книгу «Контент-маркетинг в социальных сетях: Как засесть в голову подписчиков и влюбить их в свой бренд».

Подпишись на рассылку и получи книгу в подарок!

Интернет-банкинг — это интерфейс управления банковским счетом, когда нет нужды идти в банк для совершения операций: оплаты счета, снятия наличных, переводов и т. д.

Больше видео на нашем канале — изучайте интернет-маркетинг с SEMANTICA

Что такое интернет-банкинг на простом примере? Это бухгалтер, который не ест, не спит, доступен круглосуточно. Бизнесмен может в любое время суток спросить, сколько осталось денег, дать команду оплатить счет и т.п.

К карте банка привязан свой расчетный счет, поэтому посредством данной системы можно также управлять своим карточным счетом. Подключиться к интернет-банку можно в офисе или через банкомат.

Два вида программ для интернет банкинга

  • Тонкий клиент (для всех клиентов) — на ПК или мобильном устройстве бизнесмена страницы интернет-банкинга открываются интернет-браузером. Работа происходит через сайт банка. Операции подтверждаются через СМС.
  • Толстый клиент (обычно для юридических лиц) — на устройство пользователя устанавливается специальное ПО (банк-клиент), отображающее информацию, передающее зашифрованные команды пользователя в банк.

Подтверждение операций производится через ЭЦП (цифровую подпись), специальный ключ на флэш-накопителе.

Работа “Тонкого клиента” на примере Сбербанка

Рассмотрим работу “Тонкого клиента” на примере СБ РФ.

Заходим на сайт банка и вводим логин и пароль.

Все действия необходимо подтверждать кодами, которые приходят на привязанный телефонный номер. Подтверждаем вход вводом кода из
СМС-сообщения.

В меню можно работать со счетами, платежами, кредитами, а также открывать вклады, новые счета, создавать шаблоны постоянных платежей и т.п.

Внизу страницы предлагается помощь сотрудников банка при возникновении вопросов.

Переводы можно осуществлять по реквизитам в любые банки, а также предусмотрен список шаблонных платежей типа оплаты ЖКХ, налогов, штрафов и т.п.

Тарифы в интернет-банке обычно, ниже, чем в банковском отделении, так как клиент сам является для себя операционистом.

Правила безопасности при работе с интернет-банкингом

К сожалению, бывают случаи, когда через Интернет вашим счетом может управлять мошенник. Для того чтобы обезопасить себя от мошенников, необходимо быть очень внимательными.

  • Устанавливайте на своем устройстве лицензированные антивирусы и дополнительные средства защиты.
  • Защищайте мобильное устройство надежным паролем.
  • На мобильных устройствах устанавливайте только официальные приложения банков.
  • Не устанавливайте приложения, которые имеют доступ к адресной книге и СМС.
  • Не “перепрошивайте” телефон (к примеру, джейлбрейком). Бросится заводская защита.
  • Отключите в iPhone голосовое управление Siri при заблокированном экране.
  • Не вводите пароли отмены операций. Их запрашивают мошенники.
  • Работа с интернет-банком всегда происходит через соединение https. Проверяйте также, не перебрасывает ли вас на сторонний сайт.
  • Одноразовые коды приходят в СМС только с официального короткого номера банка.
  • Если вдруг вам звонит сотрудник банка — то все ваши данные ему известны, он ничего у вас не запрашивает.
  • Не переходите по ссылкам, пришедшим на e-mail, даже если они пришли с почтового адреса банка.
  • Храните в секрете логин, пароль, код на оборотной стороне банковской карты, срок ее действия.
  • Не сообщайте коды, приходящие в СМС никому, даже людям, которые представились банковскими сотрудниками.
  • Не привязывайте чужие телефонные номера к банковской карте.
  • При утере банковской карты или телефона сообщите об этом в банк ее немедленно.
  • Оплачивайте покупки в интернете только посредством проверенных сервисов.
  • В идеале — работайте на отдельном ПК, который используется исключительно для работы с банковскими операциями.

Интернет банкинг: в чем преимущества?

  1. Интернет банкинг: что это?
  2. Интернет-банк: возможности
  3. Как пользоваться интернет-банкингом?
  4. Безопасность интернет банка

Интернет-банкинг: что это?

Интернет банкинг – это самостоятельное управление и контролирование личного банковского счета клиентом, а также получение им полноценного банковского обслуживания, осуществляемого с помощью подключения к интернету.

Иными словами – клиент может производить различные необходимые ему банковские операции с помощью интернет-соединения через планшет, компьютер или смартфон без посещения стационарного банковского отделения. Для этого необходимо иметь в своем гаджете браузер или, если есть такое предложение от банковского учреждения, специальное приложение.

Интернет банкинг впервые в мире появился в США еще в 80-х годах, но, к сожалению, не приобрел популярность из-за того, что проведение таким способом банковских операций считалось мало защищенным. Но, пройдя долгий и тернистый путь с множеством трансформаций, онлайн банкинг обрел доверие у своих пользователей, что подтверждает статистика – 90% совершеннолетнего населения Западной Европы и Америки стали активными клиентами удаленного банка. В России количество пользователей насчитывает больше 15 миллионов.

Интернет-банк: возможности

Интернет банкинг не зря обрел такую популярность: с его помощью клиент может пользоваться практически всеми банковскими услугами онлайн, не покидая дома. Основными из них являются:

  • возможность отслеживать операции по счету, такие как: проведенные платежи, оставленные задолженности, ошибочные платежи, зачисление денег на счет, а также его актуальный баланс. Такой контроль расходов и доходов в стационарном отделении банка чаще всего является платной услугой, с помощью же интернет-банкинга она стала бесплатной;
  • осуществлять перевод денег на другие счета. Это действие возможно как между клиентами одного банка, так и других, просто зайдя в раздел ”Переводы”. Стоит заметить, что перевод денег за границу также возможен, в особенности для клиентов платежных систем Visa или Mastercard. Также, с помощью интернет-банкинга можно отменить ошибочный платеж намного быстрее, чем через стационарное отделение.
  • производить платежи за товары, коммунальные и другие услуги, а также пополнять мобильные счета и оплачивать полученные займы на карту. После возможно также просматривать их историю, или создать шаблоны для быстрой оплаты, что очень удобно, а также экономно – комиссия за такие операции может быть меньше, чем в отделении банка;
  • совершать платежи по кредитным картам, а также кредитам;
  • осуществлять конвертации валют;
  • открывать депозитные вклады, а также их пополнять;
  • узнать состояние своей кредитной истории и бонусного счета на банковской карте.

Также с помощью интернет-банкинга возможно подключать различные услуги, такие как смс-банкинг, смс-оповещение о совершенных операциях кредитной и дебетной картами, настроить автоплатежи и тому подобные.

Через интернет-банкинг удобно ести домашнюю бухгалтерию.

Как пользоваться интернет-банкингом?

Чтобы стать пользователем интернет банкинга, для начала необходимо иметь банковский счет, а также привязанную к нему карту. Увы, предоплаченные карты обычно лишены возможности подключения к интернетбанкингу. Но, если  у вас имеется иная карта, то следующими шагами необходимо:

  • войти на сайт выбранного банка;
  • найти и кликнуть на окошко “Интернет-банкинг”;
  • зарегистрироваться, введя логин и пароль.

Пароль и логин можно получить непосредственно в отделении банка от их сотрудника при оформлении любой карты или создать самому. Для этого в большинстве случаев требуется ввести номер банковской карты, а также паспортные данные или слово-пароль, который до этого был записан в банковском учреждении сотрудником в систему. Возможно, потребуется ввод и других данных – все зависит от конкретного кредитора.

После всей необходимой введенной информации банк вышлет специальный код-подтверждение на номер мобильного телефона, чтобы защитить карту от мошенников. Этот код необходимо будет ввести в соответствующее окошко и, если проверка будет пройдена успешно, банк вышлет логин и пароль, который позже можно будет изменить самостоятельно.

Обратите внимание, что чаще всего для работы с интернет-банком необходимо, чтобы банковская карточка была привязана к номеру мобильного телефона, что обычно осуществляется в отделении банка. При смене номера лучше сразу же обратиться в банковское учреждение – без этого действия пользование онлайн-банком станет невозможным.

Безопасность интернет-банка

Чтобы пользование интернет-банкингом было максимально безопасным, банковские учреждения имеют в своем арсенале множество средств защиты от мошеннических действий, основными из которых являются:

— одноразовые пароли, которые возможно получить на мобильный телефон (3d-Secure) или непосредственно в банкомате. Без подтверждения пароля проводить какие-либо банковские операции не будет возможным. Такая мера безопасности является одной из самых распространенных;

— электронная цифровая подпись, которая чаще всего используется при работе банков с компаниями, но также и для обычных клиентов;

— флеш-генераторы одноразовых паролей, подключаемые к usb-порту компьютера или ноутбука. Такие небольшие устройства банки предлагают купить или же взять в аренду.

Помимо этого, банковские учреждения могут принимать и дополнительные меры безопасности. К примеру, часто вводится ограниченное время длительности сессии. Это означает, что если пользователь не производит никаких действий в течение некоторого времени – чаще всего 10-15 минут – то страница онлайн банкинга будет автоматически закрыта. Для возобновления пользования необходимо будет заново пройти регистрацию.

Также некоторые банки вводят ограничения использования онлайн-банком. К примеру, войти в его систему и осуществлять платежи и переводы возможно только с того компьютера или другого устройства, с которого это было произведено впервые. Либо ограничивают максимальную сумму, на которую можно рассчитывать, желая снять деньги с киви.

Стоит понимать, что какие бы меры безопасности не были использованы банком, самому пользователю необходимо придерживаться определенных правил. К примеру, изменять пароли для входа не реже, чем раз в три месяца и не пользоваться интернет-банком во время подключения к Wi-Fi в общественных местах. Также при потере или краже мобильного устройства, необходимо сразу же сообщать об этом через call-центр банка для того, чтобы мошенникам не удалось снять деньги с заблокированной карты и счета, а компьютеры и другие гаджеты всегда проверять на наличие вредоносных ПО.

Как видно, интернет банк сегодня имеет огромную популярность, наравне с бесконтактными картами, займами по смс, смарт-часами и другими гаджетами. Не удивительно, ведь можно просто и безопасно получить доступ практически ко всем банковским инструментам в любое время суток и в любом месте, только подключившись к Интернету. Огромная экономия времени, денег и сил, легкость и простота использования – вот главные преимущества. Почему бы ими не воспользоваться?

90000 What is Online Banking? (With pictures) 90001 90002 Online banking is the practice of making bank transactions or paying bills via the Internet. Thanks to technology, and the Internet in particular, people no longer have to leave the house to shop, communicate, or even do their banking. Banking online allows a customer to make deposits, withdrawals, and pay bills all with the click of a mouse. 90003 90004 Online banking is the practice of paying bills or making other bank transactions through the internet.90002 For the online banking customer, the convenience factor rates high. No longer does a person have to wait for the bank statement to arrive in the mail to check account balances — he or she can check the balance every day just by logging onto the account. In addition to checking balances and transactions, customers can catch discrepancies in the account right away and deal with them swiftly.This can be done anywhere, as long as the person has Internet access. 90003 90007 Online banking services are increasingly being accessed on portable devices. 90002 Since bills are paid online, the need to writing checks, affix postage, and post the payment in the mail is eliminated.Once the amount is entered and the payee is checked off, the funds are automatically deducted from the payer’s choice of account. 90003 90002 Want to automatically save time and money month? Take a 2-minute quiz to find out how you can start saving up to $ 257 / month. 90003 90012 Some online-only banks say they can keep rates low and offer better interest earnings than conventional banks because they have less overhead.90002 Since the cost to the bank is minimal, the cost to the consumer, in many cases, is also minimal. While there may be a fee for some online banking transactions, they are often extremely low. Those who use this type of banking often agree it’s worth every penny, and not having to spend all Saturday morning standing in a crowded bank line is justification for most.It can even pay for itself since costs like postage and ATM fees are reduced. 90003 90015 When choosing a bank for your online account, it’s important to choose an institution that is FDIC insured. 90002 Online banking also eliminates paper waste, which is a plus not only for those who have to handle all the paper work, but also for the environment.90003 90018 Many banks give you the option of an online bill paying system versus writing and mailing a paper check. 90002 Of course, there are also disadvantages.Security is always an issue with Internet transactions. Although information is encrypted, and the chances of an account being hacked are slim, it happens. Banks pay a lot of money to install high tech firewalls, however, and chances are good that a customer’s money is in good hands. 90003 90002 People who do all of their banking via the Internet may also miss the personal service available at the bank.No smiling teller or representative hands the customer a receipt. Instead, except for what’s recorded on the account, all the paperwork is the responsibility of the customer. Experts recommend that people always print copies of important transactions. 90003 90002 If someone needs to deposit cash or checks, he or she will probably still have to spend time at the ATM.Unless a payment is directly deposited, it often has to be handled manually. Still, for most customers, the benefits far outweigh the risks and minor inconveniences. 90003 90025 Many online banks will waive ATM fees if they do not have a physical location in the area..90000 Differences Between Mobile and Online Banking 90001 90002 Online and mobile banking have a lot in common, but there are some distinct differences. 90003 90002 Banking technology has had to keep up with customers whose lives are increasingly demanding. While online banking has been around for quite a few years compared to mobile banking, many people assume that they refer to the same thing — the two are closely related, but there are some distinct differences between them.90003 90002 90007 90003 90002 90010 Online Banking 90011 90003 90002 Online banking refers to any banking transaction that can be conducted over the internet, generally through a bank’s website under a private profile, and with a desktop or laptop computer. These transactions include services traditionally offered at local branches without having to go to one. Online banking is generally defined as having the following characteristics: 90003 90015 90016 Financial transactions are conducted over the internet through a bank’s secure website.90017 90016 The bank may have physical branch locations or it may exist only online. 90017 90016 The user must register with the financial institution online and create a login ID and password. 90017 90022 90002 Customers can perform financial transactions while banking online, like paying bills or transferring money from one account to another. Other basic activities include: 90003 90015 90016 Viewing account balances at any time of day 90017 90016 Viewing or printing statements 90017 90016 Viewing images of checks 90017 90016 Applying for loans or credit cards 90017 90022 90002 In essence, a customer can do almost any activity online that he or she would be able to do in person when visiting a branch.90003 90002 90038 90003 90002 90010 Mobile Banking 90011 90003 90002 Mobile banking allows you to perform many of the same activities as online banking using a smartphone or tablet instead of a desktop computer. However, simply accessing the bank’s website on a mobile device is not the only method of mobile banking. Mobile banking’s versatility includes: 90003 90015 90016 Logging into a bank’s mobile website 90017 90016 Using a mobile banking app 90017 90016 Text message (SMS) banking 90017 90022 90002 While more banks are making their sites easier to use on mobile devices, mobile banking is more commonly associated with accessing your accounts through an app.Last year, mobile banking apps were used on 52% of smartphones in the US, according to a consumer and mobile financial services report by the Federal Reserve. 90003 90002 90057 90003 90002 Apps can offer a wide range of services that are not limited to account access and include the following: 90003 90015 90016 Making mobile check deposits 90017 90016 Transferring money 90017 90016 Paying Bills 90017 90016 Locating ATMs 90017 90022 90002 Mobile and online banking provides convenience to customers who want to manage their finances while on-the-go; both options allow a person to conduct financial business from outside a banking facility.Customers interested in using either method of doing business should learn about both their bank’s mobile banking app and online banking website to better manage their finances. 90003 .90000 What is a bank? — How Banks Work 90001 90002 According to Britannica.com, a bank is: 90003 90002 an institution that deals in money and its substitutes and provides other financial services. Banks accept deposits and make loans and derive a profit from the difference in the interest rates paid and charged, respectively. 90003 90002 Banks are critical to our economy. The primary function of banks is to put their account holders ‘money to use by lending it out to others who can then use it to buy homes, businesses, send kids to college… 90003 90002 When you deposit your money in the bank, your money goes into a big pool of money along with everyone else’s, and your account is credited with the amount of your deposit. When you write checks or make withdrawals, that amount is deducted from your account balance. Interest you earn on your balance is also added to your account. 90003 90002 Banks 90011 create money 90012 in the economy by making loans. The amount of money that banks can lend is directly affected by the reserve requirement set by the Federal Reserve.The reserve requirement is currently 3 percent to 10 percent of a bank’s total deposits. This amount can be held either in cash on hand or in the bank’s reserve account with the Fed. To see how this affects the economy, think about it like this. When a bank gets a deposit of $ 100, assuming a reserve requirement of 10 percent, the bank can then lend out $ 90. That $ 90 goes back into the economy, purchasing goods or services, and usually ends up deposited in another bank. That bank can then lend out $ 81 of that $ 90 deposit, and that $ 81 goes into the economy to purchase goods or services and ultimately is deposited into another bank that proceeds to lend out a percentage of it.90003 90002 In this way, money grows and flows throughout the community in a much greater amount than physically exists. That $ 100 makes a much larger ripple in the economy than you may realize! 90003 .90000 Net Banking — What is Online Banking ?, Features & Advantages of Internet Banking 90001 90002 YES Bank Mobile Banking — How to Register, Log In, and Transfer Funds? 90003 YES Bank Mobile Banking: Here is the step-by-step procedure to register for the YES Mobile app and the host of services it offers. 90004 90005 90002 Citibank Mobile Banking-How to Register, Log In, and Transfer Funds? 90003 Citibank India rolled out a mobile application, Citi Mobile, that can make banking easier for its customers.Read here for more information. 90004 90005 90002 Dhanlaxmi Bank Mobile Banking — How to Activate, Log In, and Transfer Funds? 90003 Dhanlaxmi Bank offers DhanSmart mobile banking application to its retail customers to ease their banking experience. Know more about the app here. 90004 90005 90002 IndusInd Mobile Banking — How to Register, Log In, and Transfer Funds? 90003 IndusInd Mobile Banking has put forth IndusMobile, the mobile banking application to give customers a tailor-made experience.Know how to Register, Log In, and Transfer Funds? 90004 90005 90002 Axis Mobile Banking (Phone Banking) — How to Register, Login, and Transfer Funds? 90003 Axis mobile banking has made it convenient for retail customers to make transactions with the launch of the Axis Mobile Banking app. Here’s how you can use the app, How to Register, Login, and Transfer Funds? 90004 90005 90002 IDBI Mobile Banking — How to Register, Log In, and Transfer Funds? 90003 IDBI has launched a new ‘Go Mobile +’ app to enhance customers ‘banking experience.The app includes a user-friendly interface with a wide range of features. 90004 90005 90002 ICICI Mobile Banking-How to Register, Log In, and Transfer Funds? 90003 ICICI Bank has come up with the iMobile app for both Android and iOS users. Install the app from the app store and do banking transactions. 90004 90005 90002 HSBC Mobile Banking-How to Register, Log In, and Use the Services? 90003 HSBC Bank, The Hongkong and Shangai Banking Corporation offers its products and services via mobile apps to provide better connectivity.90004 90005 90002 PNB Mobile Banking-How to Register and Login for Services? 90003 Punjab National Bank offers PNB ONE, a unified mobile banking application that brings numerous features under one platform. 90004 90005 90002 YES BANK Netbanking — How to Register, Login, and Transfer Funds? 90003 YES BANK offers its products and services via netbanking platform to make it easier for customers to transact. Here’s how you can make use of the platform.90004 90005 90002 Kotak Mobile Banking — How to Register and Log In? 90003 Kotak Mobile Banking app provides a wide range of banking services readily available at your fingertips. Read to know more on how to get started. 90004 90005 90002 SBI Netbanking — How to register, Login, Check Balance & Steps to transfer money 90003 SBI NetBanking — State Bank of India (SBI) is the largest public sector bank in India. Here is a detailed description of how you can register and transfer funds using OnlineSBI portal.Know more about How to register, Login, Check Balance & Steps to transfer money 90004 90005 90002 Canara Bank Netbanking — Registration and Log In Process 90003 Canara Bank offers internet banking facility in addition to branch services. Here is a step-wise guide to register and use netbanking services. 90004 90005 90002 Punjab National Bank Internet Banking — How to Register & Transfer Funds Online 90003 Punjab National Bank (PNB) Net Banking has read the minds of its customers and offered internet banking services.Here is how its customers can make use of online banking services. 90004 90005 90002 ICICI Netbanking — Register, Login, Reset Password, Transfer Limits 90003 ICICI bank, one of the leading private sector banks in India, offers internet banking facility to its retail and corporate customers. Here is how you can register and use the services. 90004 90005 90002 HDFC Mobile Banking — Registration and Log In Process 90003 HDFC Mobile Banking app provides numerous services such as that can be accessed online.Here is How to Register, Log In & Transfer Funds. 90004 90005 90002 SBI Mobile Banking — How to Register and Log In on the YONO / YONO Lite app 90003 SBI Net Banking: Here is the help you need to know how to register and use the services available on the YONO / YONO Lite app. 90004 90005 90002 Canara Bank Netbanking — Registration and Log In Process 90003 Canara Bank offers internet banking facility in addition to branch services. Here is a step-wise guide to register and use netbanking services.90004 90005 90002 Bank of Baroda Internet Banking — How to Register and Log In? 90003 BarodaConnect is an umbrella that consists of all the products and services offered by the bank under the internet banking section. read more about Bank of Baroda Internet Banking 90004 90005 90002 IndusInd Net Banking — How to Register and Log In? 90003 IndusInd Bank offers online banking service, IndusNet, which enables customers to do numerous banking activities at their convenience.90004 90005 90002 How Does the Axis Bank Internet Banking Work? 90003 Axis Bank net banking, the third-largest private sector bank in India, offers a wide range of financial services to different sectors of customers. Here are the details you need to know about how Axis Bank Internet Banking works. 90004 90005 90002 Kotak / KMBL Netbankig — How to Register? 90003 Kotak Mahindra Bank is the first non-banking finance company that got transformed into an actual bank.Here is how you can register and make transactions on the Kotak Net Banking portal. 90004 90005 90002 Punjab National Bank Internet Banking — How to Register & Transfer Funds Online 90003 Punjab National Bank (PNB) Net Banking has read the minds of its customers and offered internet banking services. Here is how its customers can make use of online banking services. 90004 90005 90002 HDFC Netbanking — Registration & Login Process 90003 HDFC Bank offers internet banking services to its customers.Here is how you can register for the facility and the steps to make a fund transfer. 90004 90005 90002 ICICI Netbanking — Register, Login, Reset Password, Transfer Limits 90003 ICICI bank, one of the leading private sector banks in India, offers internet banking facility to its retail and corporate customers. Here is how you can register and use the services. 90004 90005 90002 NPCI-What Is It? How Does It Work? 90003 National Payments Corporation of India (NPCI) is an umbrella organisation for operating retail payments and settlement systems in India.90004 90005 90002 NEFT: What It Is, Timings, and How to Initiate Transfer, Benefits 90003 National Electronic Funds Transfer (NEFT) is a mode of online funds transfer that is introduced by the Reserve Bank of India (RBI). Know more here. 90004 90005 90002 SBI Netbanking — How to register, Login, Check Balance & Steps to transfer money 90003 SBI NetBanking — State Bank of India (SBI) is the largest public sector bank in India. Here is a detailed description of how you can register and transfer funds using OnlineSBI portal.Know more about How to register, Login, Check Balance & Steps to transfer money 90004 90005 90002 UPI — Frequently Asked Questions 90003 When you transact with UPI payments, you may come across several questions and concerns. Here, we have resolved many major queries for you. 90004 90005 90002 Virtual Payment Address (VPA) -What is VPA in UPI? 90003 A Virtual Payment Address (VPA) is a unique identifier that helps UPI to track a person’s account.It acts as an ID independent of your bank account number and other details. 90004 90005 90002 UPI — Services Available for Consumers 90003 For those who are new to UPI, you must know that several services are available under the umbrella. Read here to know more about the services available. 90004 90005 90002 UPI Registration — Steps to register to transfer funds instantly with UPI 90003 Bharat Interface for Money (BHIM) app and other UPI-enabled apps let you make simple, easy, and quick payments using the UPI technology.Just follow simple steps to register yourself with the app. 90004 90005 90002 UPI: Unified Payments Interface — Instant mobile payments 90003 Unified Payment Interface (UPI), the new payment mode, allows you to use your smartphones as a virtual debit card for instant payment. 90004 90005 90002 BHIM UPI Payments App-How to Use It? 90003 Bharat Interface for Money (BHIM) UPI is a payments app that facilitates simple and quick transactions using Unified Payments Interface.Raed more about bhim app, How to use, features & Transaction limit and charges 90004 90005 .

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о