Брокеры мошенники: Брокеры мошенники. Полная база знаний.

Содержание

Брокеры мошенники. Полная база знаний.

4. Торговый центр.
Под предлогом пройти социальный опрос или поучаствовать в розыгрыше собираются контактные данные, далее они обзванивают, вручается тот же сертификат на обучение или поступает предложение заработка. 

5. Приглашение на Работу.
Ранее этот метод являлся самым надежным. Вы в поисках работы, либо сами откликаетесь на заманчивые объявления с удобным графиком, высокой зарплатой или поступают звонки с отличным предложением и именно в той должности, которую искали. После собеседования Вам требуется пройти обучение по якобы Европейским стандартам и в процессе обучения сотрудники брокера должны заинтересовать торговле на финансовых рынках, чтобы мысли о работе Вас покинули.

6. Интернет мошенники.
Помимо рекламы используют сбор контактных данных при прохождении различных тестов, просмотры видео, реклама через блогеров, таргетинг в соц. Сетях, теперь еще и телеграмм канал. В общем они рекламируются везде, настолько, насколько это возможно. Ведь конечно, прибыль с одного привлеченного клиента покрывает абсолютно все расходы.

Ваш брокер мошенник?

По сути, брокеры-мошенники это продавцы воздуха, несуществующего рынка и акции, как они говорят: «Мы продаем МЕЧТУ».

Кто то самый продвинутый скажет: «Ну у них же CFD», да у них спекуляция на акциях внутри компании, да пускай, но почему они это все преподносят как реальный рынок форекс??? Почему врут о страховках? Почему блокируют счета и не дают вывести, даже свои деньги, не прибыль?

Мы ответили для себя так: Потому что права человека не защищены. Потому что люди посмотрели, условно, Instagram, увидели красивую жизнь и хотят также. Потому что все кто обманывает и тот кого обманули хотели быть чуть счастливее. НО бумеранг догоняет каждого.

И история повторяется, начинаются назойливые звонки и красивые сказки. Вот что пишет Яндекс Директ в правилах к баннерной рекаламе о форекс: https://yandex.ru/support/direct/moderation/categories/finance-forex.html#finance-forex


7. Выкуп базы номеров банков, владельцев автомобилей и т. д.


Этот способ сейчас не сложен, базы продаются в интернете и пресечь это, пока что, наша полиция не в силах. Ограничить интернет им пока не удалось. Этим и пользуются брокеры. Но для них эти базы считаются «Холодняком» и заинтересовать человека со звонка довольно сложно.
Как правило на вопрос: «Откуда вы взяли мой номер?» они вам ответят «Маркетинговый отдел передал ваш номер телефон, с пометкой, что вам было бы интересно». Да уж…

А кто же такой РЕАЛЬНЫЙ брокер?

Брокер на рынке ценных бумаг — профессиональный участник, имеющий право совершать операции по поручениям Клиентов на покупку или продажу активов. Для предоставления услуг на территории РФ брокер должен обладать лицензией.

Лицензия РЕАЛЬНОГО брокера

Лицензия брокера — это документ, который подтверждает профессионализм и дает право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке.
Брокерская фирма имеет возможность владеть следующими видами лицензией:

  • На ведение брокерской деятельности;
  • На ведение дилерской деятельности;
  • На работа по управлению ценными бумагами на фондовом рынке.

На территории РФ выдать лицензию на осуществление брокерской деятельности может только ЦБ РФ, ознакомиться со списком брокеров, имеющих такую лицензию Вы можете по ссылке: https://cbr.ru/securities_market/registries/

Остальные организации, называющие себя регуляторами, это коммерческие организации и никакой ответственности за деяние компаний получивших их «лицензию» они нести не будут, к ним относятся:
НАФД, ЦРОФР КРОУФР – некоммерческие лицензирующие организации. Схожи как по смыслу, так и по целям. Главная цель – урегулирование отношений между российскими участниками международных финансовых рынков.

Впрочем, есть несколько нюансов:

  • Сертификация и лицензирование осуществляется брокерами, состоящими в организации, на добровольной основе;
  • Деятельность носит исключительно рекомендательный характер. Ответственности они не несут.

Итак, в первую очередь, что нужно проверять это имеет ли брокер-мошенник, лицензию Центрального Банка Российской Федерации.

Список брокеров мошенников:

1. Исходя из списка представленного выше(список форекс-дилеров ЦБ РФ), можно сделать вывод. Кто не имеет лицензию, тот не в правовом поле Российской Федерации. От себя мы можем заявить, что по этим брокерам обращений практически нет, а предположительно там люди, тоже периодически сами теряют деньги. Рынок forex волнителен как не крути.

2. Сайт Компании должен быть информативным, а не продающим высокий статус и большой заработок.
— лже-брокеры не имеют и малого пакета документов, потому что изначально рассчитывают на

обман;
— на их сайтах нет сертификатов, а выставленные рисунки скопированы с иных проектов;
— буквально все сообщают заранее неверно, долголетний навык работы фирмы, удачливость их Клиентов;
— обязательно эти сайты гарантирую огромные прибыли.

3. Перед инвестицией, брокер должен предоставить договор для ознакомления, будьте очень внимательны, если Вас что-то не устраивает, то лучше попросите поправку в договоре, либо откажитесь. Брокеры используют договор-оферты, он размещен на сайте(Условия и положения / terms and conditions). Зачастую, Клиент с ним соглашается, даже не зная, что стоит галочка отмеченная при регистрации личного кабинета, которая означает согласие и уже подписывает договор с брокером. В договоре оферты прописаны всевозможные риски и безответственность брокеров.

4. Кредитное плечо. Важный момент. Зачем вообще нужны брокеры, в большинстве случает для предоставления кредитного плеча. Для выхода на реальный Форекс суммы в 1000$ не достаточно, и мы переходим к определению кредитного плеча — это отношение заёмного капитала к собственным средствам (иначе говоря, соотношение между заёмным и собственным капиталом). Кредитное плечо предлагающее соотношение выше, чем 1:50, является подозрительным. Кредитное плечо более 1:10 опасно для неопытного трейдера. Оно предоставляет возможным открывать сделки критичного объем и соответственно нести крупные потери, как и возможно крупного выигрыша.

5. Поставщики ликвидности. На Форекс — это обычно крупные банки, такие, например, как:

  • Deutsche Bank
  • Barclays Bank
  • Morgan Stanley
  • Citibank
  • Credit Suisse

Их задача предоставлять верные данные, по другому котировки.
Если у брокерской компании нет поставщиков ликвидности, значит выхода на Форекс она не имеет и это брокер мошенник. Но они вам скажут, что эти поставщики есть. Их принцип: Если врать, то до конца.

6. Навязчивость. Если сотрудники брокеров мошенников «не дают Вам прохода», постоянно названивают, давят, обещают быстрый и 100% результат, значит ему очень нужны Ваши деньги и это далеко не положительный показатель для успешной форекс кухни. Лже-брокеры заинтересованы в Клиентах, у настоящих таких проблем нет.

!ВАЖНО: Они различными способами, будут ГАРАНТИРОВАТЬ заработки. Они будут втираться Вам в доверие! Знайте их первичная цель, сделать хоть какой то минимальны перевод денег, потом вам психологически легче будет перевести еще и еще.

Обман форекс брокеров:

  1. Подключение к торговому аккаунту различных роботов/советников с “отличной“ статистикой.
  2. На самом деле данная программа в первые 7-14 дней дает отличные результаты. Это дополнительная мотивация для дополнительного пополнения счета, но в один момент робот делает не верный шаг и счет в один миг обнуляется.
  3. Доверительное управление торгового счета “опытным трейдерам“.
  4. С трейдерами заключается договор доверительного управления. Трейдер юридически никак не связан с брокером. Как правило, трейдеры это бедолаги, которые потеряли свои деньги в торговле и которым надо отдавать долги, они берут деньги у других людей, чтобы отыграться. Доверять такому трейдеру чревато потерей денег.
  5. Торговля с «аналитиками», как еще один способ обмана.
  6. Объясним почему аналитики в «кавычках», чтобы быть специалистом, необходимо иметь ФСФР сертификат, хотя бы серии 1.0(Аттестат Банка России серии 1.0 необходим для специалистов финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности, по управлению ценными бумагами и форекс-дилера). «Аналитики» зачастую разбираются в рынках, но дают заведомо проигрышные сделки. Получается, что трейдеры своими руками открывают эти сделки и ответственность оставляют на себе.

Черный список брокеров — Investing.com

100xfx
Stas Zorin (Стас Зорин) https://www.100xfx.com/ Skype live:9240c7530b6a9594 русский
1с Option
1с Option http://1c-option.com +7 495 401 90 00 русский
alldayoption.com
Павел Абрамов (Pavel Abramov) skype: abramtrade, [email protected] 420228882874 русский
Armax Trade
Armax Trade +7 (499)648-08-75 русский
Asictrader.com
Victor Belov [email protected] / Skype: belov_125 +44 20 3318 2858 русский
Alena Arhipova +79674869457 русский
bancdelux.com
Алексей Фомин (Alexey Fomin) русский
Bit4u
maksim.kalinin.crypto, Alexandr Tihonov (Александр Тихонов) [email protected], alexandr.tihonov.crypto, [email protected], http://bit4u.io/, invest_group_ltd.com +74954813312, +74993508734 русский
BrokerCapital
Евгения (Evgeniya) русский
Capex24.com
Capex24.com русский
CMB (Capital Markets Bank)
Яков Голан (Yakov Golan) [email protected] +74992990356 русский
Филипп Ребров (Philipp Rebrov) [email protected] +74992990356 русский
EveryOption
Sergio Demin skype: sergio.main.office русский
Илья Фролов (Ilya Frolov) skype: florovtrade 420228882874 русский
Артем Бондаренко (Artyom Bondarenko) 79269987425 русский
Павел Абрамов (Pavel Abramov) [email protected], skype: abramtrade русский
ForenX
Илья Фролов (Ilya Frolov) skype: florovtrade 79251020245 русский
Антон Стефанцов (Anton Stefantsov) [email protected] 35722232487 русский
Вадим Прохоров (Vadim Prokhorov) skype: v.o.trade 79268001384 русский
Кирилл Абрамов (Kirill Abramov) [email protected] 3228081139 русский
Alexander Skype nik.hattuf +79253060706 русский
Дмитрий Перекоптев (Dmytry Perekoptev) dimatrade2 +79516486741 русский
Константин Шаров (Konstantin Sharov) [email protected] 79268261545 русский
Александр Буров (Alexander Burov) skype: brokertop100 74957851188 русский
Алексей Смирнов (Alexey Smirnov) skype: ALEX SMIRNOV 74953804519 русский
Руслан Филатов (Ruslan Filatov) [email protected] +78124888600 русский
Александр Краснов (Alexander Krasnov) русский
Forex Corporate
Julio Diaz [email protected] английский
Julio Diaz [email protected] арабский
Julio Diaz [email protected] русский
fxinvesting.com
Vladislav Davydov (Владислав Давыдов) +7(903)222-65-75 русский
Petr Aleksandrovich (Пётр Александрович) +7(903)222-65-75 русский
http://investfond.org
http://investfond.org http://investfond.org русский
https://arma-investing.com
Dmitry Leonov [email protected] +78314799001, +74952851235, +74952851681 русский
Arma Investing +74993713830, +74993713831 русский
https://capitals.fund
Alexandr Belov (Александр Белов) +79091376934 русский
https://investingcase.com/
Stas Esenin (Стас Есенин) +37166101214; +442039666753 русский
Kristina Abramova [email protected], https://platform.investingcase.com/ +37167609487 русский
Investing Capital
https://investingcapital.com/ [email protected] +399 399 233 166 русский
investingpro.com
Sergey Mayakovskiy [email protected] +78127149846; +78123134311 русский
investingpro.io
Sergey Mayakovskiy [email protected] +78127149846; +78123134311 русский
keyoncapital.com
Alexander Voitz (Александр Войц) https://keyoncapital.com +74993812643 русский
Vitaly Gennadievich (Виталий Геннадьевич) https://keyoncapital.com русский
metainvesting.com
Victor Krasnov +442037691636; +442037692285 русский
Igor Bagrov +74996460132; +74996460135 русский
MxTrade
Davide Leali [email protected] 694800504 итальянский
https://www.mxtrade.com/ru/ русский
NA
Андрей Богданов (Andrey Bogdanov) +74997034177 русский
Кристина Соколовская (Cristina Sokholovskaya) +74997034177 русский
NA +44952175846 русский
NA +44993018030 русский
NA +44998801020 русский
NA +74953693372 русский
PlusFN
Данил Морозов (Danil Morozov) русский
Максим Павлов maxim.vladimirovich6 русский
Артем (Artyom) русский
Илья Фролов (Ilya Frolov) skype: florovtrade русский
Сергей (Sergey) русский
Алексей Калинин (Alexey Kalinin) русский
Виталий (Vitaly) русский
Оксана Михайленко (Oksana Mikhailenko) skype: oksanatc11 79516486741 русский
Юрий Богров (Yury Bogrov) 74957851188 русский
Александр Волков (Alexander Volkov) 74997533468 русский
Юрий Орлов (Yury Orlov) 74953804517 русский
Александр Котов (Alexander Kotov) 74952042749 русский
Кирилл Абрамов (Kirill Abramov) 35722232487 русский
Антон Савельев (Anton Saveliev) skype: v.o.trade 79535214209 русский
Игорь Калинин (Igor Kalinin) skype: ikalinin6 74997533432 русский
Александр Буров (Alexander Burov) skype: brokertop100 74991032686 русский
Алексей Смирнов (Alexey Smirnov) skype: ALEX SMIRNOV 74997533471 русский
Вениамин Семенов (Viniamin Semenov) Вениамин Семенов русский
Семён Стопов (Semen Stopov) Семён Стопов русский
Борис Лавров (Boris Lavrov) Борис Лавров русский
Виталий Кузнецов (Vitaly Kuznetsov) Виталий Кузнецов русский
Daniel Hidalgo Daniel Hidalgo русский
ProTrade
Руслан (Ruslan) 74997533432 русский
Дмитрий (Dmitry) 74953804517 русский
RFM — COMPANY
RFM — COMPANY + 7(812)3134380 русский
S24invest
scamconsulting.com
Scam Consulting русский
SkyFX
Константин Шаров (Konstantin Sharov) [email protected] 79251020245 русский
Илья Фролов (Ilya Frolov) skype: florovtrade 79268001384 русский
Антон Стефанцов (Anton Stefantsov) [email protected] 35722232487 русский
Павел Абрамов (Pavel Abramov) skype: abramtrade, [email protected] 420228882874 русский
Вадим Прохоров (Vadim Prokhorov) skype: v.o.trade 3228081139, 3228081139 русский
Кирилл Абрамов (Kirill Abramov) [email protected] 74953804519, 74957851188 русский
Strade24 — Stock Trade 24 Inc.
Владимир Королёв/Vladimir Korolev https://strade24.com +79990377984; +74950400521 русский
Trade.crypto5.com
Vladimir Karger [email protected] +442038075971, +78122004816, +74991309367 русский
UBroker
Роман Алексеенко (Roman Alekseyenko) [email protected] русский
Илья Фролов (Ilya Frolov) 74952042749 русский
Артем Бондаренко (Artyom Bondarenko) 3228081139 русский
Виталий (Vitaly) русский
Uftbroker
Александр (Alexander) 79672124045, 79260878128 русский
ukmarkets.net
Екатерина 74996772196, 79651665208 русский
updown.club.ru
Юлианна и Виктор Давыдов (Yulianna and Viktor Davydov) 8-812-337182 русский
vip-broker.org
Максим (Maxim) +74997546029 русский
Дмитрий (Dimitry) +74997546029 русский
vip-broker.org +74997546020 русский
vipbroker.com
Михаил (Michail) + 74957851188 русский
Вероника (Veronika) 74997533462 русский
www.100investing.com
100Investing [email protected] +7 499 113 2183 русский
www.byrix.com
Максим Волков (Maxim Volkov) 74997533432, 74953804517 русский
Вениамин Семенов (Viniamin Semenov) Вениамин Семенов русский
Семён Стопов (Semen Stopov) Семён Стопов русский
Борис Лавров (Boris Lavrov) Борис Лавров русский
Виталий Кузнецов (Vitaly Kuznetsov) Виталий Кузнецов русский
Daniel Hidalgo Daniel Hidalgo русский
www.invest-di.com
Robert Bower [email protected] +74994040245 русский
yardoption.com
Alexandr Abramov [email protected] русский
Alexey Voronov [email protected] русский
David Mirsky [email protected] русский
David Belov [email protected] русский
bnb-markets.com
Diana Ziskin +44 1617681066 английский
Cac400.com
Daniele Ricci итальянский
CaesarTrade.com
Martin Cooper [email protected] +442081233263 английский
Benjamin Henderson [email protected] 0777298522 английский
Adam Grande [email protected] +442081233263 английский
Chris Bonson [email protected] английский
Campbell International
Unknown +4420732960627 английский
Casa de la Crypto
Albert Musk 44-203936-4079 английский
Conrad Jones
CFD Corporate
Edward Brooks [email protected] английский
Samuel Bale [email protected] +44-2038684039 – Ext 3741 английский
Samuel Bale live:dm.samuel.bale английский
James Nicol [email protected] [email protected]
James Nicol [email protected] +44-2038682614 +41–435083797
cfds100.com
Jeffey +43 720 881 772 английский
Peter +43 720 880 968 английский
Chancellor Options
Gio Morgan [email protected] английский
DAX300
Roberto Manzo +390656547367 английский
Angela английский
Forextradingcentral
Cristian Nucis [email protected] +39 06 9480 3307 итальянский
FX-Boutique
Paola Gómez [email protected] испанский
GCG24
Daniel O’Nei немецкий
Golden Hill Capital
NA +7 495 137 6725 английский
GoProFinance.com
Sylvain Leroy [email protected] 0141104829 французский
http://brinvestin.com.br/
http://brinvestin.com.br/ [email protected] (11) 3390-3510 португальский
http://www.cryptofxonline.com/
Leonardo Massoni [email protected] +390341285471 итальянский
https://www.becfd.com/
Jack Nelson +442080891336 нидерландский
Michael Gallant +412033320842 английский
https://www.wellingtoninv.com/
Vanessa Santander [email protected] испанский
Investing online services
Sandro Ricci http://www.investingonline.services/it +39443300102279 итальянский
Investingmining
Tania Moreira https://www.facebook.com/tania.moreira.71404976 испанский
Inwesting Yatırım
Inwesting Yatırım турецкий
italimarket.com
italimarket.com [email protected] итальянский
LBLV or site https://investingbrasil.com/
Investing Brasil [email protected] +551142107688 +556140427295, +552140420562 португальский
LBLV Ltd [email protected] +558540423208, +552140420617 португальский
Manuella Gomes [email protected] +551142301033 португальский
Guilherme Alves [email protected] +18886041711 португальский
Quantum Team — LBLV португальский
London Capital Trade
N/A +390694500471 итальянский
Master4x
Anna Moore 02080718524 английский
MX Solution
Hatem Ali +442080689683 арабский
Khaled salman +447732129651 арабский
Privilege Trading
Privilege Trading французский
PROFIT-TRADE
Dan Bauer +43-720775802 английский
Dan Bauer +43-720778030 английский
Rex Global International
Giuseppe Vicentini [email protected] +442037693708 итальянский
SBI Social-b-investing
SBI Social-b-investing [email protected]m французский
Sigma4trade
N/A +390289731867 итальянский
Sternmarkets
Stox market
https://www.stoxmarket.com/
Swap Investing
https://www.facebook.com/SwapInvesting/ турецкий
Swissmain
Bradley Thomas [email protected] +41 44 508 3280 Ext. 106 английский
Frank Fontana [email protected] +45 89882362 итальянский
www.novatrades.com
Adam Conte [email protected] +445603061687 итальянский
www.optioncm.com
NA 31 044 2031501541 итальянский
YFX Capital
Oscar Leon [email protected] +34910479736 испанский
Oscar Leon [email protected] +34 917936713 испанский

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…

Читайте также

Государство защитит начинающих инвесторов

Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений

05 Августа 2020

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.


1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Как работают брокеры мошенники?

Все большей востребованностью начинает пользоваться такой финансовый инструмент, как трейдинг. И, хотя, данное явление неплохо развивалось в государствах СНГ еще 15 лет назад, многим людям все равно практически ничего неизвестно про валютные рынки, основы их деятельности, риски – за исключением малоинформативных сообщений в прессе.

Вас обманул брокер?

Расскажите о мошеннических действиях вашего брокера.

Оставить жалобу

В реальности же, при помощи трейдинга возможно получение куда большей прибыли, нежели при работе со средним уровнем заработной платы. При этом важно помнить следующее: для извлечения хорошего дохода требуется длительное обучение, прохождение практики, вложение собственных накоплений. Самый важный момент: подбор грамотного посредника – фирмы, которая станет заниматься проведением торговых транзакций на рынках от имени пользователя. В сегодняшней статье речь пойдет про тех, кто не исполняет взятые на себя обязательства, занимается разводами собственных заказчиков – то есть, про мошенников.

Рассматриваемые далее брокеры-мошенники не имеют специальных сертификатов, но именуют себя лицензированными организациями, и, таким образом, забирают денежные средства пользователей, переводят их в оффшоры – то есть, просто-напросто кидают своих клиентов (и закрываются от них посредством внесения последних в черный список).

Скрытые организации

Во-первых, любая фирма, которая хочет обзавестись клиентами для получения прибыли, обязана заверить их в том, что ей можно доверять. Чтобы этого достичь, должны иметься различные лицензии, сертификаты – разрешения на ведение финансовой деятельности (как, в общем, так и на всей государственной территории). Все топ-компании в обязательном порядке проходят специальные обучения, выставляют копии полученной документации на своих порталах.

У брокеров-мошенников, напротив, отсутствует даже минимальный перечень такой документации, так как никакая деятельность ими даже не планируется – они просто хотят обмануть своих клиентов, забрать их денежные средства. Их порталы даже не намекают на наличие сертификатов, а выложенные изображения являются банальной копией чужих проектов. Некоторые мошенники выкладывают (как гарантию прозрачности) награды с различных форумов и выставок. Эти награды получают как лучшие фирмы в различных категориях, так и информационные партнеры, а также те, кто организовал те или иные мероприятия. Мошенники стараются выдать подобные награды за критерий гарантии надежности.

Деятельность по законодательным актам островов

Практически все брокеры выводят свою деятельность в оффшоры, так как государства СНГ такую деятельность мониторят крайне слабо – у них нет четкой законодательной базы по различным спорам в этой отрасли. Брокеры с надежной репутацией без проблем обходят пробелы в законодательстве посредством открытия полноценных офисных помещений для консультирования и обучающих курсов. При этом любой торговый счет все равно располагается в оффшоре.

Выгоду из этого извлекает и сам клиент, ведь ему не приходится платить подоходный налог от занятий трейдингом, чего нельзя было бы исключить при использовании, допустим, ММВБ. Но брокерскими компаниями – мошенниками были переиначены данные старания – они научились проводить быстрый вывод всей извлекаемой прибыли на оффшорные счета, к которым нет доступа у правоохранительных органов.

И самый главный момент: такие недобросовестные брокеры не сообщают своим пользователям о том, что любое судебное дело по таким спорам осуществляется с учетом законов того государства, где проходил регистрацию мошенник.

Вам не возвращают деньги?

Если у Вас возникли вопросы и Вы желаете проконсультроваться у нас, оставьте заявку и мы Вам перезвоним

Вернуть деньги

Самые популярные брокеры – мошенники зарегистрированы на острове – Сент-Винсенте и Гренадинах. Месторасположение этого острова – в 100 км от американских берегов. Живет он исключительно благодаря лицензированию финансовой деятельности фирм-мошенников различного масштаба. Его законодательство устроено таким образом, что судебные разборки с такими брокерами не просто выйдут «в копеечку», но и еще не принесут никаких результатов.

Другой нюанс, на который обязан обращать внимание будущий клиент – соглашение, подписываемое им в офисном отделении (либо принимаемое на сайте фирмы).

Каким образом разводят при оформлении договоров?

Соглашение в бумажном экземпляре не печатают отдельно для каждой из стороны. В офисном помещении имеется образец, именуемый рыбой. В нем отсутствует конфиденциальная информация, но присутствует фактическое отражение всех вероятных ситуаций и методов их разрешения. Также фиксируется, какими правами и обязанностями обладают стороны.

Пользователь детально изучает образец, соглашается с ним и принимает решение проставить свою подпись. Специалист вписывает информацию о клиенте и фирме в соглашение и отправляет новую копию на распечатку. Брокеры мошенники, с отзывами о которых можно ознакомиться в рамках этого сайта, распечатывают как точную копию образца совершенно другое соглашение. Нюанс в том, что первые листы являются одинаковыми – то есть, совпадают с рыбой на 100%, но все остальное серьезно отличается.

Например – по образцу пользователь не позволяет брокеру управлять определенными рисками и финансовыми лимитами, в договоре же указывают обратное – что брокер имеет право полностью распоряжаться деньгами клиента, без несения какой-либо ответственности.

И этих фактов очень и очень много. Если Вам хочется совершить такое вложение, сперва изучайте соглашение – причем то, которое выставляют Вам на подпись (со всей внесенной информацией). Здесь стоит воспользоваться помощью специалиста – профессионала.

Развод с публичной офертой

В данном случае тоже имеется подмена. Первичное изучение предполагает фиксацию одних требований, реальная работа с таким брокером выявляет, что подобные требования абсолютно другие. Проектный портал не имеет специальной лицензии, информацию на нем не проверяют компетентные органы и наблюдатели. Как раз по этой причине у брокеров мошенников и отсутствует какая-либо документация на выложенные данные. В регистрационном процессе участвуют подставные лица.

Какими способами осуществляется развод?

Если сидеть в ожидании клиента-лоха месяцами, любые аферисты могут свою прибыль так никогда и не увидеть. По этой причине руководством разрабатываются различные методы привлечения потенциальных жертв. Теперь коротко – о самых популярных из них.

Совершение холодных звонков

Для покупки телефонных баз используются специальные сайты. Далее происходит последовательный обзвон. Человеку без дозволения начинают рассказывать чушь про вложения, трейдинг, про многое другое. Мошенники выявляют, кем и где работает потенциальная жертва, о наличии либо отсутствии у нее семьи, автомобиля и другую конфиденциальную информацию. На другом конце провода находятся, как правило, психологи – профессионалы, старающиеся затронуть чужие чувства и нынешнее положение.

Основной метод, позволяющий не заморачиваться на их рассказы – сразу же грубо их оборвать и отключить трубку. Если отключиться без слов, мошенники могут решить, что Вам неизвестна тематика, и стоит продолжить развод. При наличии опыта в данной сфере стоит задать им вопросы про поставщиков, ликвидность, торговые системы и так далее. Таким образом, их интерес к Вам очень быстро угаснет.

Звонит специалист от фирмы. В конце беседы предлагается прогноз по основным фирмам, с которыми знакомы все – с Google, Apple, Tesla и многими другими. Ни один такой прогноз не сбудется, но, совершая новый звонок, консультант сообщает про успешный прогноз гораздо раньше банального приветствия. Тут же вставляет про цифры – прибыль, извлеченную фирмой и ее ненастоящими клиентами от любой из транзакций.

Таким образом, даже те, кто сперва не верит в честную работу компании, начинают сомневаться.

Совет – не нужно реагировать на такие звонки, сообщения о выигрыше тех или иных прогнозов. Если отсутствует возможность проверить слова брокера, любую чушь можно воспринять за правду.

Такой нюанс: если клиента постепенно убеждают в надежности фирмы, предоставлении ею нормальных рабочих условий, он все-таки сдается и принимает решение о внесении на счет небольшой денежной суммы. Рассматриваемые в статье брокеры мошенники гарантируют «золотую прибыль» — около 50% в месяц на вклад. Но и размер суммы не самый маленький – от 1000$ для новичков.

Но, если потенциальная жертва не сомневается в своих действиях, она переводит деньги и выходит на другой этап лохотрона. А впереди их еще огромное количество.

Самостоятельная торговля по ложным сигналам

Это – первое, что предлагают человеку, внесшему денежные средства на брокерские счета. Самый простой вариант – обвинить во всем пользователя – заявить, что им были сделаны неверные выводы из прогнозов (что он начал заниматься трейдингом, не имея нужных опыта и навыков).

Обучение в фирме осуществляется с использованием криво написанных руководств, множества видеороликов – описаний процедуры монтажа терминала и самого трейдинга. Здесь применяется следующий формат – «желаете приобрести нажимайте BUY, желаете продать — SELL». Само собой, на такой торговле можно разве что потерпеть убытки, причем довольно оперативно. Но мошенникам именно это и нужно – они продолжают убеждать клиента, что дальше все обязательно наладится и он станет миллионером.

Управляющие кидалы

«А что Вы хотели, приступая к трейдингу без специальных навыков и обучения»? – приблизительно так отвечает консультант по телефону, когда клиент оскорбляет его после понесенных убытков.

«Хотел бы предложить Вам новый вариант прибыли – вносите еще несколько тысяч, а я от фирмы прибавлю такой же размер – чтобы было можно отыграть убытки. То есть, и убытка не будет, поскольку Вы все также торгуете на свои», — сообщает звонящий. Само собой, обманутым клиентом дается отказ, поскольку деньги на торговле им уже потеряны.

«Ладно, продолжает консультант, в таком случае данные накопления можно вложить в нашего главного управляющего трейдера». Далее приводится статистика его успешных сделок и другой бред. В реальности же какие-либо управляющие в фирме отсутствуют – за исключением одного оператора, занимающегося выводом сделок в плюс либо в минус (в зависимости от того, что именно ему прикажет менеджер). Все фотографии, выставленные на сайте (равно, как и информация) – это совершенно иные граждане, а никакие не трейдеры.

В результате клиента удается уговорить, он снова вкладывает свои деньги и начинает наблюдать за процессом – но уже как зритель.

Сперва дела идут отлично – счет постепенно растет, и довольно быстро. А через какое-то количество дней счет оказывается пустым. После одной крупной сделки все вложения клиента (а также предложенные брокером) просто списываются. Что для этого делает управляющий – неизвестно, но факт остается фактом.

Клиент психует, управляющий ссылается на форс-мажорные обстоятельства, технический сбой и иные нелепые отмазки.()

Нередко компания объявляет об «увольнении» такого трейдера и назначении на его место высококвалифицированного управляющего со 100% выигрышной системой, не дающей сбоев. Далее клиента снова начинают разводить на деньги.

Вложения в воздух

«Вам не стоило вкладывать финансы в управляющего без посредников. Я в курсе, что так Вас убедил сделать уже экс-аналитик нашей фирмы, но трейдерам, распоряжающимся денежными средствами фирмы, такой вариант получения прибыли совершенно неинтересен. Чего нельзя сказать о наших новейших ПАММ счетах для пользователей. До запуска системы каждым трейдером вносится от 5 000$ на счет и более – для запуска прироста вместе с доходом вкладчиков проекта» — приблизительно такую речь начинают продвигать тогда, когда в очередной раз проигравший клиент слегка приходит в себя после потрясения.

Ему гарантируют высокую прибыль и минимальный уровень риска, так как трейдеры-управляющие якобы идут на риск сами – занимаются торговым процессом осторожнее и на свои собственные денежные средства. Обещают прибыль от 20% ежемесячно, так как их оригинальная структура работает без сбоев.

Жертва размышляет довольно приличный период времени – большинство на данной стадии все же посылает консультантов и брокеров куда подальше и больше не отвечает на их звонки. Но есть и такая категория людей, которая и после этого верит мошенникам и опять перечисляет им финансы. Далее по привычной схеме – происходит ошибка, сбой, деньги исчезают в неизвестном направлении.

Приглашение на работу

Данный развод, как говорит большинство экс-работников брокеров-мошенников, гарантирует фирмам самую солидную прибыль – гораздо крупнее обзвона и развода вероятных лохов вкладчиков.

Состоит он в следующем: потенциальные жертвы получают приглашение на работу, но не в качестве трейдеров либо управляющих, а на стандартные специальности:

  • оператором компьютерного набора;
  • менеджером по общению с клиентами;
  • менеджером по кадровым вопросам;
  • телефонным оператором.

С этой целью осуществляется размещение сотен сообщений в прессе и городских электронных ресурсах. Еще активно просматриваются аналогичные объявления от соискателей, проверяют реакцию на них.

Сперва операторами проводятся переговоры по телефону – чтобы выяснить, сколько денег у потенциального сотрудника, насколько он умен, есть ли у него кредиты, автомобиль и так далее. «Подходящим» высылают приглашение на собеседование, остальных переводят в режим «ожидания» — для возврата к их кандидатурам после того, когда больше разводить будет некого.

На собеседовании подтверждаются основные сведения о потенциальном работнике. Далее происходит направление на групповой тренинг, где представители компании в солидных костюмах рассказывают про проблемы нынешней системы экономики и про то, как на обычной работе крайне сложно хорошо заработать. Отмечают биржевые технологии и касающиеся торгового процесса суммы, а также успехи из мировой практики.

По результатам тренинга выбирают будущую группу на прохождение интенсивного обучающего курса. Людей мотивируют отличной прибылью за счет денег фирмы – мол, никаких вложений не потребуется и так далее.

На обучающий курс отводят примерно неделю, рассказывают про нюансы работы. В конце обучения проводят практику – с использованием тестовых счетов в аппаратах. Здесь уже заранее внедрен алгоритм сигналов системы. То есть, создается искусственная ситуация, при которой новичкам идет прибыль от всех совершаемых сделок. После этого люди сами просят о рабочем месте либо открытии счетов у надежного брокера.

Открытие счета для торгового процесса

Минимальный размер для всех разный, не забывайте о том, что финансовая ситуация и возможности просматривались несколько раз до того, как оглашать предложенный вариант. Сумма может колебаться от 1000$ до 50 000$. Мотивация потенциальных пострадавших такова – условия крайне выгодны, если внести на счет больше денег. Легко поддающиеся внушению люди передают фирмам-партнерам свои жилые помещения, транспортные средства за половину стоимости – для них самым важным аспектом становится заработок от 30% (ежемесячный). Мечтают такие люди, как правило, о покупке дома на островах с вырученной прибыли. Некоторые набирают займы – закладывают квартиры и перечисляют денежные средства на вклад.

Важнейший момент – подписание соглашения. Уже было рассказано про заготовку рыбы, отличающейся от высланного документа внутренним содержанием. Далее выяснится, что деньги переданы в дар, и никакое законодательство не поможет их вернуть.

Как только начинается торговый процесс, счет тут же идет на уменьшение – таковы настройки терминала. Управляющий подгоняет, убеждает вносить все большее количество денег – для покрытия убытков. Как только деньги у клиента заканчиваются, с ним обрывают все контакты.

Управляющие трейдеры

В данной ситуации картина еще более интересная. «Желаете стать сотрудником фирмы и зарабатывать (а также помогать извлекать доход клиентам) – не проблема. Но есть одно требование – Вы также должны быть заинтересованы (с финансовой точки зрения). Если будут прирост и потеря собственных денежных средств – торговый процесс станет приносить больше дохода» — приблизительно это говорят тем, кто принимает решение работать на должности управляющего трейдера у брокера мошенника.

Так может заявить любая нормальная фирма, и потенциальным жертвам это отлично известно. Они вносят деньги, на их торговых счетах появляются якобы финансы фирмы и инвесторов. Далее происходит самое интересное – буквально две-три сделки делают счет отрицательным, трейдер за расходы исключается из компании. На это место берут следующего неудачника.

Проблемы возникают даже у работников

Если кидать – так по полной программе. Старшим управляющим таких однодневных брокерских фирм не выгодно светить свои имена, так как они могут попасть в поле зрения правоохранительных органов. Как правило, за главного в офисной организации всегда средний менеджер. Главный шеф вызывает его к себе лишь в исключительных случаях – чтобы как следует «накачать».

Алгоритм таков: им приписывают расходы, раскрытие персональных сведений о клиентах и даже обычную лень. Отказываются выплачивать заработную плату, забирают разработанную клиентскую базу, отдают ее надежным работникам, которые приносят прибыль исключительно руководству мошеннической конторы.

Работники меняются один за другим – и так постоянно. И всех без исключения такие брокеры мошенники, в конечном счете, кидают.

Нарвались на мошенника? Сообщите нам!

Если у Вас возникли вопросы и Вы желаете проконсультроваться у нас, оставьте заявку и мы Вам перезвоним

Оставить жалобу

Мошенники под видом брокеров активизировались в России

МОСКВА, 27 янв — ПРАЙМ. Мошенники в России от имени известных брокеров в последнее время активно предлагают гражданам открыть и пополнить инвестиционный счет, сообщили РИА Новости представители крупнейших брокерских компаний.

Специалист объяснил, как мошенники могут украсть вклад в банке

На рынке наблюдается огромный приток новых инвесторов: так, в 2020 году количество брокерских счетов инвесторов на Московской бирже выросло на 130% — примерно с 3,8 миллиона до 8,8 миллиона. Это больше, чем за все предыдущие 20 лет, рассказывает руководитель управления развития клиентского сервиса ГК «Финам» Дмитрий Леснов.

Естественно, что появление пока еще не столь неискушенных в работе на бирже инвесторов привлекает мошенников. «Как правило, они подталкивают клиентов открыть счет в подставной компании и сделать перевод денежных средств под предлогом якобы очень высокой доходности «продуктов», которые такая компания представляет. А затем исчезают вместе с деньгами обманутых инвесторов», — рассказал Леснов.

Повышение активности мошенников фиксирует весь финансовый рынок, рассказали в банке «Фридом Финанс».

«В последнее время мошенники активно предлагают открыть и пополнить инвестиционный счет от имени известных брокеров», — предупредил недавно своих клиентов «Тинькофф».

По словам председателя правления банка «Фридом Финанс» Геннадия Салыча, в качестве каналов коммуникации мошенники используют телефон и электронную почту. «Они звонят клиенту и предлагают удаленно открыть инвестиционный счет. В процессе разговора клиент может получить ссылку на активацию аккаунта на телефон или по электронной почте», — рассказал он.

Салыч пояснил, что часто платежное окно практически идентично платежному окну настоящих банков или брокеров и может отличаться, например, номером лицензии и формой юридического лица. Клиент вводит данные карты для пополнения счета на определенную сумму и эти деньги попадают к мошенникам, так же, как и данные банковской карты.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, руководитель департамента интернет-брокер «БКС Мир инвестиций» Игорь Пимонов рекомендует в первую очередь обращать внимание на то, с какой компанией вы общаетесь. У компании должен быть официальный сайт, на котором должны быть все данные о выданных лицензиях. Проверить действие лицензии можно на сайте Банка России.

Брокеры мошенники — способы обмана + как с ними бороться

Сегодня мы расскажем о том, какие бывают платежные системы. Надо отметить, что это очень широкое определение. Ведь платежной системой можно назвать не только корпорацию, которая обеспечивает инфраструктуру для банковских карт, как Visa, например. Но и ту же платежную систему Qiwi. Которая обеспечивает обмен электронной валюты внутри своей инфраструктуры. А еще предоставляет своим клиентам банковские карты, для использования их в магазинах и банкоматах. Получается своеобразное наслоение нескольких платежных систем, банка и электронной инфраструктуры платежей. И все это лишь в одной конкретной карточке одного банка. Сегодня мы попытаемся распутать этот гордиев узел.

Введение

Начнем с базовых определений. Платежной системой называют целую совокупность:

  1. Технических решений.
  2. Инженерной инфраструктуры.
  3. Процедур.
  4. Правил.
  5. Технического регламента.

Вся эта совокупность позволяет обеспечивать возможность передачи транзакций между гражданами, компаниями, банковскими организациями и всеми остальными участниками. Системы платежей являются ключевой составляющей всей монетарной инфраструктуры.

Общий смысл тут в том, что платежные системы предлагают альтернативу современному расчету наличными деньгами. Правда альтернативой в современности это уже назвать будет сложно. Потому что фактически, платежные системы это то, что уже завтра станет единственным способом использования денежных средств. Так как под платежные системы уже давно подгоняется действующее законодательство в большинстве стран мира.

Естественно, радикальные последствия этого явления предугадать несложно. Можно привести пример США, где наличные средства и расчет ими воспринимается как нечто не самое правильное. Не только с моральной, но и с нравственной точки зрения. Общая суть таких идей в том, что честному человеку проще и удобнее пользоваться безналичной оплатой. И в случае, если человек пытается пытать какую-то дорогостоящую вещь (даже фотоаппарат) за наличные средства, то есть повод для подозрения. Естественно, это вовсе не означает того, что каждого кто платит наличными деньгами, обязательно проверят в местном полицейском участке. Пока не означает. Но сама суть тут заложена в том, что все денежные средства государство пытается завести под свой контроль.

В России тоже работает подобная система. Правда пока наличные средства у нас используются куда более активно. А навязать ассоциацию наличных денег с криминалом или уходом от налогов, на уровне гражданского общества пока не удалось. Разве что бизнес и наличные средства сочетаются сегодня не самым лучшим образом.

И недостатков у платежных систем достаточно много. Ведь фактически, человек не владеет своими деньгами физически. Они числятся где-то там далеко, в виде электронной валюты. Ничто не мешает просто взять и заблокировать какого-то конкретного пользователя. И оставить его без денег, пусть и на время. Но, так или иначе, доминирование платежных систем над традиционным оборотом наличных уже давно состоялось. И обратной дороги по всей видимости нет. По крайней мере, в нынешних реалиях.

В какой-то мере, альтернативой можно считать криптовалютный рынок. Да, криптовалюты пока толком нигде не легализованы. Если они будут легализованы, то назвать их альтернативой наличному обороту уже не получится. Потому что они превратятся в точно такие же платежные системы, которые предоставляют все инструменты для контроля государству. Наличный оборот никак не отследить, он практически неконтролируем и с ним сложно совладать, если мы (как государство) хотим:

  1. Проверять легальность транзакций.
  2. Собирать все полагающиеся налоги с 95% плательщиков.
  3. Осуществлять какое-либо давление на оппозицию и т.п.

В этом контексте, платежные системы становятся своеобразным ограниченным полем для оборота финансов, которое человек может очень быстро покинуть. Или целое государство, если мы говорим о международных санкциях и других веселых событиях. Естественно, платежные системы имеют огромное количество расширений и форм. Ведь они используют вполне себе физический инструментарий:

  1. Карты.
  2. Электронные кошельки.
  3. Банкоматы.
  4. Платежные терминалы.
  5. Торговые терминалы и т.п.

В некоторых платежных системах даже возможно развитие систем кредитования. Не на уровне банка, а как раз в контексте платежной системы. Вот только на практике, кредитование стараются отделить от платежной системы. В силу разных причин.

Разнообразие платежных систем в современности может удивить. Даже если рассматривать вопрос национальных платежных систем, то их найдется больше 20-30, в количественном выражении, с ассоциацией к конкретному государству. А уж о том, какое количество электронных платежных систем существует, даже и говорить в количественных выражениях достаточно странно. Естественно, одни платежные системы становятся популярнее других и выходят на международный рынок. Самые популярные обеспечивают транзакции в крупных и развитых странах. Другие действуют в определенных регионах, например в Африке или в Азии.

И уже если разбираться во всех этих тонкостях, то давайте начнем с самого начала. Нет, не с истории денег в контексте развития человечества с древних времен. Скорее о телекоммуникационных системах обработки транзакций между банковскими организациями.

О межбанковской системе SWIFT

До недавнего времени, в России не было своей национальной платежной системы. Следовательно, при необходимости, и удачном стечении обстоятельств, ввиду политической напряженности могло бы произойти следующее:

  1. Отключение от СВИФТ.
  2. Отказ от обслуживания со стороны Мастер Кард и Виза.

Всего этих двух событий хватило бы, чтобы фактически положить всю телекоммуникационную структуру в РФ на лопатки. А это ведь развитые сети платежных терминалов, банкоматы и много чего еще. Естественно, это все из области теоретических рассуждений и фантастики, но такой сценарий в реальности вполне возможен.

Вернемся к межбанковской системе SWIFT. Нужно разобраться с тем, что это за система и почему отключение от нее может создавать дополнительные проблемы.

Итак, Свифт это такой кооператив, который был создан на территории Бельгии еще в начале 70-х. Это аббревиатура, раскрывающаяся как общество международных и межбанковских каналов связи.

SWIFT это система, позволяющая банкам обмениваться информацией и транзакциями на международном уровне. Изначально в системе приняли участие 19 государств и 250 банковских организаций с разных точек Земного шара. Разумеется, именно они и стали учредителями. Впоследствии, к этой системе начнут присоединяться все банковские организации. Фактически, сегодня эта система в списке своих членов содержит более 1 тысячи разных корпораций, более 12 000 финансовых организаций. А общий охват инфраструктуры уже превысил показатель в 200 стран.

Все абоненты адресуются по специальным кодам. Фундаментальный код это BIC. Он зарегулирован отдельным международным стандартом. Кроме того, в системе действует сразу несколько надстроек, в виде дополнительных идентификаторов. Разбирать все их мы не будем, но суть понятна. Например, на территории Европейского Союза можно пользоваться идентификатором под названием IBAN. Этот идентификатор уже содержит в себе BIC и определяет конкретный банковский счет получателя.

Техническую составляющую сегодня разбирать не будем, ограничимся лишь общей теорией и историей. Эпоха влияния государства на платежную межбанковскую систему Swift началась с терактов в США, когда террористы угоняли самолёты и врезались на них в различные здания. В том числе и во Всемирный Торговый Центр.

Вот именно после того как это произошло, представители МинФина Соединенных Штатов, ФБР и ЦРУ затребовали доступ к данным террористов в этой системе. Так началась эпоха отслеживания потенциальных финансовых транзакций террористических организаций и отдельных их членов.

Естественно, США это не Россия. О том, что государство уже начало отслеживать финансовые потоки стало известно только через 5 лет. И там это вызвало бурный скандал, с разгромной критикой в адрес SWIFT.

Впоследствии от этой системы в принудительном порядке будут отключены целые государства, это Северная Корея и Иран. Естественно, все это происходит из-за давления властей США. Кстати, в наш адрес (РФ) подобные обещания тоже поступают. Именно поэтому у нас начали создавать собственную национальную платежную систему. На случай того, что если нас все-таки отключат, это не приведет к полному коллапсу внутри страны.

Это к вопросу о том, кто контролирует платежные системы. Чисто технически, они не должны попадать под чей-либо контроль. Но на практике, давление оказывается, интересы лоббируются и результаты получаются не самые радостные. Особенно для тех, кто в результате проигрывает. На данный момент в России есть собственная и альтернативная инфраструктура для Swift. Это СПФС. Эта система нужна на случай, если нас отключат от международной инфраструктуры.

В Китае была запущена своя межбанковская система. Справедливости ради, стоит сказать, что и международной платежной системой у Китая все получилось достаточно хорошо. Их Union Pay обслуживает весь Китай, и достаточно неплохо конкурирует с Мастер Кардом и Визой на международном пространстве.

В Европейском Союзе тоже начали использовать обособленную платежную систему.

Ирония тут только в том, что в ЕС начали создавать межбанковскую инфраструктуру для того, чтобы торговать с Ираном. В обход американских санкций. Что еще больше добавляет политического контекста в вопрос международных платежных систем, межбанковской архитектуры и т.п. На этом с межбанковской системой SWIFT закончим и разберемся с тем, для чего нам собственная платежная система. И узнаем как она работает.

Для чего нужна НСПК?

Начнем с иерархии. Итак, НСПК это клиринговый центр, в одной большой структуре. Имя этой структуре: национальная платежная система «МИР». Что такое «МИР» вы уже наверняка знаете, поэтому сильно углубляться в эту тему сейчас не будем. А вот по поводу НСПК нужно поговорить отдельно. Итак, изначально национальная платежная система (как концепция) нужна была для того, чтобы предоставить альтернативный вариант для международных МПС. И контекст этого нам пытались предложить как раз в качестве аргумента за принятие закона 88 ФЗ. Проблема только в том, что законы принимаются по следующей схеме:

  1. Общественность убеждают в чем-то одном.
  2. Сам закон регулирует совершенно другие механизмы и задает весьма негативную тенденцию.

Акцент 88 ФЗ поставлен на том, что все электронные платежи должны быть выведены из тени. Сама по себе национальная платежная система является совокупностью разных стороны, которые переводят денежные средства. Следовательно, создание национальной платежной системы позволяет государству контролировать любые переводы денег по безналичному расчету.

Сама НПС состоит из разных платежных агентов, операторов, организаций и т.п. Организационную структуру не приводим, так как она достаточно сложна для понимания. Да и рядовому гражданину эта информация едва ли может пригодиться на практике. Общий смысл тут в том, что раньше денежные средства могли появиться из неизвестного направления. И в такое же неизвестное направление уйти. Теперь же всё прозрачно.

Уже давно выстроен законодательный регламент, который ограничивает любые операции, не соответствующие требованиям. И если вы хотите каких-то расширенных прав, то ограничений у вас будет еще больше. Регулируется НПСК и сама национальная платежная система огромной нормативно-правовой базой:

  1. 161 ФЗ.
  2. Постановление правительства 584.
  3. Нормативной документацией Банка РФ.
  4. Отдельными правилами, постановлениями и указаниями.

А еще есть масса стандартов, дополнительных федеральных законов и т.п. Разбираться во всем этом многообразии пока не будем, так как публикация обзорная.

В структуре Национальной платежной системы есть следующая иерархия:

  1. Управляет всем Банк России.
  2. Подчиняются банку операторы.

Операторов несколько. Это перевод денежных средств, услуги платежной инфраструктуры и платежные системы. Через операторов Банк России управляет любой платежной системой. В свою очередь, у операторов есть специальные агенты. А еще есть субагенты. Вся эта система достаточно ветвистая, и это создает свои, дополнительные проблемы.

Остановимся лишь на сути. НПСК это структура, национальной платежной системы «Мир». И занимаются они как раз картами. Карты Мир вы наверняка уже видели, их принимают в обычных банкоматах. Вот только внутри России. В других странах терминалов принимающих эти карты практически нет. 2 года назад, объем платежей через Мир составлял 17%. Что достаточно скромный результат, и тому есть своя причина.

Кстати, уже 6 лет назад все транзакции внутри Российской Федерации стали проводиться через платежную систему Мир. Точнее через ее оператора, под названием НСПК. Это и есть суть работы национальной системы платежных карт. Даже если вы пользуетесь картами от Visa, ваши транзакции все равно обрабатываются на уровне НСПК.

Более того, одними лишь национальными платежными системами у нас в России не ограничились. И начали в принудительном порядке переводить на платежную систему МИР:

  1. Бюджетников.
  2. Пенсионеров.

Есть немалая вероятность того, что и все остальные категории граждан постепенно будут переводиться на карты этой национальной платежной системы. Пока только не совсем понятно каким образом, ведь это может вызвать ярое противление. Все прекрасно понимают, к чему приведет монополизация всего рынка внутри РФ.

Сама платежная система имеет очень ограниченные возможности для использования на бытовом уровне. Потому что например в Беларуси, Казахстане, Узбекистане и Турции эта платежная система обслуживается исключительно отдельными банковскими организациями. И не более того.

А вот во Вьетнаме, Киргизии и Армении есть взаимные договоренности. И только на бытовом уровне, пользоваться картами Мир вы сможете только в Южной Осетии, Абхазии и России. Согласитесь, это даже в качестве шутки воспринимать не удается всерьез. Цель законодателей понятна, но исполнение этих целей отдельная и дискуссионная тема. Потому что качество исполнения оставляет желать лучшего.

И разумеется, спектр ограничений применительно к картам Мир очень обширный. Вы вообще не сможете пользоваться любыми иностранными сервисами и интернет-магазинами с этими картами. Даже лояльная (отчасти) система Webmoney отказалась ассоциировать карты Мир у себя. Несмотря на то, что рублевые кошельки они все-таки вывели в отдельный кластер, фактически сделав их открытыми для налоговой службы.

На этом пока с национальной платежной системой Мир и закончим. И перейдем к международным платежным системам. Вы уже наверняка успели ознакомиться с нашей публикацией по международным платежным системам, поэтому сильно углубляться в эту тему сейчас не будем.

О международных платёжных системах

Итак, наиболее старой платежной системой международного уровня можно считать Diners Club. Кстати, именно они фактически заложили концепт карты, как платежного инструмента и кошелька одновременно. Но на этом останавливаться не будем. Самые популярные платежные системы на данный момент это:

  1. Master Card.
  2. Visa.
  3. Union Pay.
  4. JCB.

И вот на них мы остановимся отдельно. Рассматривать A.Express в контексте международных платежных систем тут не будем. Как и национальную платежную систему Мир. А вот азиатские МПС рассмотреть придется, так как они хоть и вырастали из национальных, но со временем стали выходить и на международный рынок. Да так вышли, что даже в РФ есть банки, обслуживающие Union Pay.

Начнем с не самой популярной международной платежной системой в России. Это JCB. На территории Российской Федерации есть всего 3 банка, которые могут выпустить карту этой платежной системы. Сама JCB появилась на территории Японии. И является национальной платежной системой Японии. Появилась эта МПС еще в далеком 1960 году. И на данный момент она из самых крупных в Азии, если не учитывать Union Pay. Фактически, JCB обслуживает не самые развитые страны. Впрочем, контракты с Австрией и Германией у них есть.

Кроме того, именно через JCB владельцы карт Мир получили возможность оплаты товаров и услуг в другой стране. Проблема только в том, что среднестатистическому гражданину эти «привилегии» не очень то доступны. А найти банкомат, который будет со 100-процентной вероятностью принимать JCB в странах Восточной и Западной Европы будет проблематично. Такие карты больше подходят для азиатских стран, нежели для европейских. Впрочем, и в Болгарии и в Испании тоже есть терминалы, которые могут работать с картами этой платежной системы.

На данный момент постоянных владельцев карт от этой платежной системы не менее 30 миллионов человек. Это по данным 2-годовалой давности. Фактически, обычные карты JCB доступны и рядовому гражданину РФ. С кобейджинговыми все сложнее, но об этом поговорим как-нибудь в следующий раз.

Следующая по размеру в азиатском регионе это Union Pay. Китайская национальная платежная система, она же и самая крупная в этом регионе. В России карты Юнион Пэй какое-то время эмитировались, но сегодня оформить такую карту очень проблематично. Особенно если мы говорим о пополнении карт этой платежной системы. Де-факто, пополнить традиционным способом такие карты не получится. Потому что это нарушение законодательного регламента в Российской Федерации.

Разумеется, система Union Pay является единственным платежным агрегатором на территории Китая. Из-за этого для всех других такая страна, как Китай, просто закрыта. И надо сказать, что именно у китайцев стратегия изоляции через национальную платежную систему получила наиболее понятную и удачную реализацию. В России пока совершенно другая ситуация, и хоть технически нас уже отделили через НПС Мир от МПС, пока еще о полной монополизации говорить очень рано. Было бы здорово не говорить об этом вовсе, но реалии внешних политических отношений вынуждают это делать.

Ну а поскольку о Visa и Master Card мы говорили уже неоднократно, рассмотрим их лишь в контексте одного интересного вопроса. А именно: чем отличается ВИЗА от Мастеркард? Визуально, обыватель думает что это одна и та же платежная система. Ведь даже логотипы у них практически идентичные. Но, небольшая разница все-таки существует.

Первое различие между этими платежными системами в том, что они имеют разное территориальное происхождение. Например, Visa появилась в США. Тогда как Master Card появилась в Европе. Более того, на самом первом этапе становления этих платежных систем, они даже валютами пользовались разными. Фактически, Виза использует конвертацию только в долларах США. Тогда как Мастер Кард применяет евро. По крайней мере, они применяли евро до определенного момента. Сегодня конвертация в евро уместна только в контексте транзакций внутри Европейского Союза. А за его пределами используется всё тот же доллар США.

Фактически, из этого можно сделать один простой вывод для путешественника. Если вы собираетесь в США, то естественно пользуйтесь Визой. А если планируете отправиться в страны Европейского Союза, то уместнее будет использовать Master Card.

С технической точки зрения у этих двух платежных систем тоже есть свои различия. Например, возвратные платежи они обрабатывают не по одной, а по двум разным таблицам. Несмотря на то, что сама концепция код=основание, используется в обеих платежных системах, различия все-таки есть. Например, Мастер Кард уже давно отказывается обслуживать запросы chargeback по тем транзакциям, что связаны с инвестициями и спекулятивной торговлей на рынках. Естественно, это ограничение можно обойти и сегодня, но в Visa к этому отношение более простое, чем в Master Card.

На этом с обзором крупных платежных систем в контексте Российской Федерации пока и закончим. Можно было бы поговорить о таких специфических платежных системах как Cirrus, но обзор всех подобных решений и объединений займет как минимум 2 публикации, а обычному человеку такое количество информации точно не потребуется. Особенно в контексте того, что большинство платежных систем просто не представлено на территории Российской Федерации. Изоляция, сумбурная внешнеполитическая ситуация и другие перипетии сказываются.

А теперь кратко о том, как платежная система взаимодействует с банками. Тема достаточно простая для понимания, и мы уже несколько раз разбирали этот вопрос. Попробуем и еще раз.

Как делаются платежи через платежную систему?

Мы уже узнали о том, можно ли оспорить перевод денег через платежную систему. Да, возврат транзакций на уровне МПС допустим. Есть отдельный регламент, который регулирует эту процедуру. С НПС все сложнее, ведь чисто технически, никто не обязывает их возвращать денежные средства. Они могут просто исключить возможность возврата транзакций и вы ничего не сможете сделать. В России подобная ситуация имеет место, но в очень ограниченных рамках. Пока углубляться в эту тему не будем.

Итак, если один человек переводит другому денежный перевод, то обычно все ограничивается межбанковским взаимодействием. Платежная система участвует в цепочке весьма посредственно, так как у банков может быть налажено взаимодействие между собой. В обход платежной системы. Поэтому процесс передачи денежных средств с участием МПС проще всего рассмотреть на примере взаимодействия:

  1. Покупателя.
  2. Продавца.

Вы хотите оплатить что-то своей банковской карточкой. Скорее всего эмитентом является одна банковская организация, а эквайером совсем другая. Впрочем, учитывая монополизацию Сбербанка во всех направлениях, эмитентом и эквайером может быть один и тот же банк. Когда вы оплачиваете картой Сбера в терминале того же самого банка. Эту схему взаимодействия мы рассматривать не будем, так как она достаточно короткая.

Предположим, что эквайер и эмитент это 2 разных организации. Эквайер в этой схеме взаимодействия это банковская организация, которая обслуживает продавца, т.е. какой-то конкретный магазин. А эмитент это банковская организация, которая обслуживает карту покупателя. Вы прикладываете банковскую карту к POS-терминалу запускается следующий сценарий:

  1. Терминал отправляет запрос к эквайеру.
  2. Тот в свою очередь запрашивает платежную систему.
  3. Платежная система передает запрос к эмитенту.
  4. Эмитент уже осуществляет списание денежных средств на карте.

Если денежных средств на карте нет, то эмитент выдает другое сообщение, которое интерпретируется платежной системой и отправляется в виде уведомления на терминал. Кстати, в момент прикладывания карты проводится дополнительная процедура верификации. К вопросу о том, как проверить законность платежей. Для обеспечения этой процедуры платежные системы начали вводить стандарты, обязывающие устанавливать чип на карту. В России карты без чипа уже давно не выпускаются, по причине того, что это противоречит отдельному федеральному закону.

Кроме того, между платежной системой, эквайером и эмитентом организована сложная схема взаимодействия. На всех этапах используется специальное шифрование и кодификация. Более того, на разных этапах обмена информацией между эквайером и эмитентом через платежную систему, используются совершенно непохожие технологии и алгоритмы шифрования.

Например, первичный запрос от терминала эквайера к эмитенту предполагает применение одной технологии. Ответ от эмитента к терминалу эквайера проходит совсем по другому сценарию. Все это еще и обрабатывается платежной системой, которая по сути и организует пространство для обмена транзакциями.

Естественно, это если не усложнять всю схему взаимодействия. А ее нужно усложнять, потому что чисто технически, даже простая выдача денежных средств через банкомат уже состоит из 25 операций, которые обывателю вообще понятны не будут. Многослойное шифрование, интерпретация, работа с ответами, для понимания всего этого механизма нужна узкая техническая специализация. Плюс к тому, вопрос работы банкоматов и платежных систем мы уже рассматривали в предыдущих публикациях. Поэтому пока на этом и закончим. И разберемся с тем, что еще называется платежными системами в просторечии. Это электронные платежные системы, как вы можете догадаться. И их достаточно много.

Яндекс деньги

Эта платежная система была одной из самых популярных на территории Российской Федерации до недавнего времени. Появилась эта система еще в далеком 2002 году, они даже выпускали свои собственные карты:

  1. Эмитированные через Тинькофф Банк.
  2. Эмитированные через собственную организацию.

Изначально компания Яндекс Деньги стала возможна только благодаря тому, что известная корпорация подписала договор с одним из провайдеров под названием Pay Cash. Это была золотая эпоха развития этой платежной системы.

Правда на этапе становления Яндекс Денег, все работало только через специальное приложение. И только в 2005 году появится первая веб-версия платежной системы. Впоследствии Яндекс Деньги начнут набирать большую аудиторию. И уже через 2 года доля Яндекса будет выкуплена у компании Pay Cash. На момент 2007 года Яндекс приватизировал эту платежную систему себе.

Проблемы начались с введения злополучного 161 Федерального Закона. Он начал ужесточать требования и правила работы для платежных систем. Именно с этого момента на арену выходит Сбербанк, который начнет постепенно скупать сервис Яндекс Денег. Но окончательного контроля у Сбербанка на момент 2012 года еще не было. Было выкуплено 75% всего уставного капитала. А у представителей Яндекса оставался блокирующий пакет. И именно благодаря тому, что у Яндекса оставался блокирующий пакет, платежная система продолжала пользоваться популярностью у аудитории.

Впрочем, уже в 2017 году генеральным директором управляющей компании Яндекс Денег станет один из представителей банка Русский Стандарт. И вот как раз в 2020 году случится то, чего никто не ожидал. Сбербанк полностью поглотит сервис Яндекс Денег, фактически, уничтожив бывшую платежную систему. Потому что практически сразу они поменяют название на Ю-Мани. После чего ЦБ уже 12 января 2021 года, несмотря на тоталитарную политику сервиса в отношении своих пользователей, все-таки заблокирует этот сервис. Блокировка продлится не менее 6 месяцев. На данный момент ограничены любые платежи и поступления от компаний, которые не являются резидентами Российской Федерации. Что де-факто отражает полную изоляцию платежной системы. Отзывы об этой платежной системе тоже не самые радостные, можете почитать в сети.

Платежная система Webmoney

Одна из старейших платежных систем, появившаяся еще в далеком 1998 году. И надо сказать, что это своего рода уникальная платежная система. Потому что подобного уровня сложности мы не можем наблюдать даже в исключительно зарубежных платежных системах. В Вебмани в буквальном смысле есть всё:

  1. Система аттестатов (лицензии).
  2. Система займов (отдельный сервис).
  3. Система кредитования (биржа) и т.п.

Разумеется, сегодня спрос на эту систему уже не такой высокий как раньше. И вместе с тем, Вебмани точно останется одной из крупнейших платежных систем в ближайшие 5-10 лет.

Кстати, на территории Российской Федерации это не платежная система. И вместе с тем, определенный контроль со стороны властей над пользователями рублевых кошельков есть. Фактически кошельки ВМР как раз и были созданы для того, чтобы ограничивать пользователей с рублевыми счетами. И сегодня только эти кошельки подверглись таким значительным перестановкам.

Потому что на примере с WME (Евро), легализация была получена еще в 2015 году. В этом контексте, Вебмани с евро-счетами полностью легализовали на территории Евросоюза. Сама компания может остановить обслуживание аккаунта клиента по разным причинам. Они не разглашаются, но обычно, таких принудительных блокировок, как в российских платежных системах не наблюдается. Да, отказ от обслуживания может быть в силу разных причин (например невозврат кредитных средств).

Сама платежная система работает через ветвистую систему гарантов, в виде банковских организаций. Кроме того, у них есть эквивалент криптовалют и даже драгоценных металлов. А сама система защиты одна из самых продвинутых и сложных. Как раз по той причине, что безопасности они уделили очень много внимания еще в тот момент, когда другие платежные системы даже не задумывались об этом.

О платежной системе QIWI

Эта ЭПС была выстроена изначально на:

  1. Терминалах оплаты сотовой связи.
  2. Инфраструктуре операторов сотовой связи.

Да, изначально ЭПС Киви была каким-то упрощенным аналогом обычной платежной системы. Где в качестве счета выдавался номер телефона. Впоследствии эту ЭПС переведут на обслуживание в собственный банк. И сегодня Qiwi это полноценная электронная платежная система на базе одноименной банковской организации.

В общем и целом, ограничения в этой ЭПС примерно такие же, как и в любой другой российской ЭПС. Относительно недавно ЦБ оштрафовал эту ЭПС и теперь они ограничили возможность работы с иностранными компаниями. А значит, вы не можете оплачивать счета в зарубежных компаниях. И любое поступление может привести к блокировке кошелька по умолчанию. О том, как потом выводятся деньги из Киви, и сколько всего нужно сделать для восстановления учетной записи, даже говорить не будем. Это отдельная тема для разговоров.

О международных ЭПС

Самые популярные в России это:

  1. Skrill.
  2. Pay Pal.

По крайней мере, до введения тоталитарных финансовых ограничений они пользовались повышенным спросом. Но сегодня они уже практически не работают на территории Российской Федерации.

Например, Pay Pal просто отказался работать в нынешних условиях на внутреннем поле транзакций в Российской Федерации. Случилось это еще в середине 2020 года. И именно с того момента, пользователям из РФ эта платежная система стала фактически недоступна. Теперь эта платежная система может быть использована только для одной задачи. Это отправка денежных средств пользователям в другие страны. Но и с этим, как вы понимаете, не все так просто, как может показаться изначально. Ведь ограничения могут быть не только на уровне платежной системы, но и со стороны банка.

Skrill британская платежная система, которая до определенного момента работала с гражданами РФ. Однако, они перестали выпускать карты гражданам РФ уже очень давно. На данный момент они все еще регистрируют русскоязычных пользователей, но заказать себе банковскую карту в России уже точно не получится.

Заключение

Сегодня мы разобрались с тем, что такое платежные системы. Разобрались с регламентом их работы и разновидностями. Фактически, без платежных систем сейчас не обходится ни одна покупка. За исключением того, когда вы платите наличными средствами. Все что связано с банковскими картами и счетами, так или иначе ассоциировано с платежными системами. Национальными, международными. Или даже электронными.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Брокеры-мошенники, как они действуют и кто это вообще.

Разберем некоторые примеры работы мошенников, которые позиционируют себя в качестве проверенных брокеров. Рассмотри ключевые признаки таких схем, чтобы помочь новичкам избежать опасностей, а также неприятных ситуаций. Будем разбираться с лжеброкерами бинарных опционов, которые не предлагают своим клиентам нормальных условий для работы, делают все для того, чтобы завладеть их средствами. Простонародное название компаний данного типа — «кухня». Согласно данным, которые такие компании предлагают своим клиентам — они готовы открыто признавать, что являются «кухнями». К сожалению, в большинстве случаев люди не читают правовую документацию, что является важнейшей ошибкой.

Расположение брокера-мошенника

Данная информация полностью «засекречена» — никто не может точно сказать, где именно расположен лжеброкер. Вам показывают фотографии людей, которые являются иностранцами и возглавляют такие компании — но встретиться с ними не получится. При этом, менеджеры утверждают, что работают, к примеру, в Москве — как все это связано? Вообще никак! Не существует никаких заграничных офисов — вы работаете с отечественными мошенниками. Компания переехала в оффшоры? Это точно мошенники! Есть всего несколько действительно надежных, качественные брокеров, которые также пользуются оффшорами — но они уже много лет работают, подтвердили отсутствие мошеннических схем в своей деятельности.

Мошенники даже не переживают о том, какие адреса нужно указывать — везде примерно одинаковые данные, в нашем списке есть множество таких мест, используемых компаниями. Недосягаемость компании — признак ее недобросовестности. Если от вас скрываются — как можно вести корректное сотрудничество с такими людьми? Но есть отдельная категория мошенников, которые давно вышли за рамки скрытных телефонных уговоров. Компании арендуют целые этажи — чтобы оказать на потенциальную жертву сильное впечатление.

Начать торговать с проверенным брокером FINMAX

Регистрация в оффшорной зоне

Достаточно часто сайт брокера не показывает никаких нормальных данных — вы не можете понять, с каким юридическим лицом собираетесь начать сотрудничество. Если на сайте и присутствует такая информация — это не столь важно. Мошенники используют для регистрации недосягаемые юрисдикции — наличие точной информации ничем не поможет в решении проблем.

Наши граждане могут пользоваться услугами всех доступных юридических лиц — никаких ограничений по месту их регистрации. Это позволяет брокерам использовать черные оффшоры для осуществления своей мошеннической деятельности. Популярной является схема с использованием данных юридического лица, зарегистрированного в нашей стране — это указывают на страницах сайта. Но если проверить договор — там будут другие данные, что позволяет удостовериться в сотрудничестве с мошенниками. Несостоявшимся трейдерам, которые подмечают такие манипуляции с информацией, рассказывают о том, что все действия направлены на то, чтобы избежать уплаты бешеных налогов. Стоит сразу же понять, что это ложь — какие налоги на прибыль, получаемую исключительно на личный счет? Мошенники готовы рассказывать любые вымыслы, чтобы привлечь жертв к проекту. Как только ваш средства оказываются в их оффшорах — сотрудничество прекращается, заполучить деньги обратно практически невозможно.

Выделим ключевой момент — клиенты, которые отказываются от тщательного прочтения договоров, не знают, с чем именно они соглашаются. В договорах мошенники указывают, что любые споры, которые могут возникнуть в результате сотрудничества, будут решены исключительно на территории страны, где зарегистрирована фирма. Это очень обидно — мошенники делают все, чтобы обезопасить себя от любых проблем. Вы не сможете пожаловаться на такой договор — ведь он подписан, все условия изначально вас устраивали.

Учитывая предпочтения мошенников — они готовы выбирать страны, которые не могут регулировать вопросы финансовой деятельности. Простая регистрация, отсутствие проблем с законодательством, никакой возможности для суда — клиентам попросту не удастся сделать ничего, чтобы вернуть свои средства.

Начать торговать с проверенным брокером FINMAX

Договор, который способен освободить брокера от ответственности

Наиболее ярким примером столь продуманного мошенничества, является BNBoption — у них ушло много времени на составление действительно образцового договора. Такой подход к обману клиентов считается профессиональным в мире мошенничества.

Проблема всегда одинакова — люди не хотят тратить свое время на прочтение договора. Позже это негативно сказывается на их состоянии — мошенники делают все, чтобы договор казался сложным, огромным. Если используется иностранный язык — примените возможности переводчика, сегодня таких достаточно много в Интернете. При попытке скопировать информацию, система не позволяет этого сделать? Закройте этот сайт и забудьте о том, что собирались вести с ними сотрудничество.

Все выглядит очень плохо для клиентов — они собираются вести сотрудничество с непонятной компанией, предлагающей сложный договор. В итоге, после того, как ваши средства окажутся у мошенников — они сразу же прекратят любое общение. Это случается в ситуациях, когда получить с клиента больше попросту не получится. Если появляются претензии — вам укажут на пункт в договоре, скажут, что никаких звонков не было и вы собственноручно слили депозит.

Наиболее популярные способы развода

Современные люди не будут инвестировать в небольшую компанию, у которой нет никаких отзывов. Мошенники делают все для того, чтобы популяризировать свои проекты, привлекать новых клиентов. Если вам навязчиво предлагают воспользоваться услугами определенной компании — скорее всего, вы собираетесь вести сотрудничество с мошенниками.

Не любите читать договора? В таком случае, вас попросту обманут. Мошенники всегда указывают информацию о том, как именно они будут действовать, на страницах договора, чтобы в итоге иметь лазейку в случае претензий. Это заставляет мошенников делать все для того, чтобы клиент не читал договор — его усложняют, переводят на непонятные языки, проворачивают другие манипуляции. Еще одним популярным приемом является указание автоматического подтверждения договора — никто не будет тратить свое время на поиск данной документации, если можно просто согласиться с условиями. Несмотря на все старания мошенников, настоятельно рекомендуем тратить время на договора — после их прочтения, сразу же становится понятно, с кем именно вы будете вести сотрудничество. В целом, несмотря на попытки спрятать информацию — делайте все, чтобы заполучить ее. Сегодня можно найти множество переводчиков, позволяющих получить адекватный текст. Точно сможете разобраться с основными условиями. Потратьте необходимое количество времени на изучение договора. Это позволит вам избежать более серьезных проблем в будущем. Ведь в случае успешного мошенничества, депозит будет слит, любые претензии беспочвенны — в договоре указаны условия сотрудничества, с которыми вы согласились. Разберемся с некоторыми основными пунктами, позволяющими понять, что перед вами мошенники. Учитывайте данную информацию перед тем, как начинать сотрудничество с выбранной компанией, это позволит избежать проблем.

Начать торговать с проверенным брокером FINMAX

Внебиржевая торговля

Достаточно часто в договорах указываю весьма интересный пункт — ваши деньги буду использованы не на форексе. Что это значит? Можете уже написать представителям данной компании, что не собираетесь сотрудничать с их конторой. Это мошенники, которые завуалированно указывают вам на отсутствие реальной торговли — все средства будут только на их счету.

Предоставляемая информация не является актуальной

Брокеры-мошенники создают собственные программы, которые используют для обмана клиентов. Эти программы позволяют имитировать торговлю, показывают клиентам несуществующие графики, а также котировки. В целом, средства уже на счету мошенников — а вам просто показывают, как будет слит депозит. Формальность, позволяющая избежать ответственности — часто мошенники ссылаются на нестабильность рынка, или определенные технические сбои.

Нюансы с закрытием сделок

Здесь все напрямую зависит от того, насколько развита фантазия у мошенников. Они составляют огромное количество условий, позволяющих закрывать ваши сделки. Вас могут обвинить в несуществующих нарушениях, придумать что-то более изощренное. Вне зависимости от указанной причины — депозит будет попросту закрыт.

Блокировка счета

Чем это отличается от блокировки депозита? В той ситуации вами манипулируют — заставляют вносить новые средства, отказаться от вывода остатков. Здесь же все намного банальней — мошенники уже получили свое, теперь им нужно избавиться от надоедливого и обиженного клиента. Блокировка счета позволяет сделать это действительно быстро и эффективно.

Нельзя вывести средства

Еще одна опция, которая действительно похожа с предыдущими вариантами. Огромный выбор условий — мошенники могут ссылаться на любые проблемы. Они делают все для того, чтобы вы не сумели вывести средства. Всевозможные комиссии, проблемы с платежными реквизитами — все это свидетельствует о том, что ваших денег больше нет, они ушли на подставные счета.

Начать торговать с проверенным брокером FINMAX

Бонусы, которые ничего не делают

Манипуляция, которая основана на маркетинге — клиенту предлагают внести определенную сумму и получить дополнительные средства на депозит. Зачем это мошенникам? Эти бонусы на самом деле становятся обыкновенным кредитом — в дальнейшем, вам укажут на это. Придется совершать сделки, чтобы получить возможность вывести средства. Сообщать о том, как именно заканчиваются такие махинации, думаю нет никакого смысла. Вы не сможете вывести бонусы, а также основной счет — мошенники уже давно забрали все деньги. Теперь им остается только красиво показать все это, чтобы избежать проблем с ответственностью.

Одностороннее изменение договора

Как можно пропустить столь важный пункт на страницах договора?! Если вы заметили такое — сразу же отказывайтесь от дальнейшего сотрудничества. Соглашаясь на столь кабальные условия, вы даете свободу действий мошенникам. В любой момент они смогут поменять условия договора, чтобы легально заполучить все ваши средства. Представьте, что вы подписали документ, который ничего не решает — туда можно добавлять любые возможные пункты.

Наличие лицензий

Мошенники делают все возможное, чтобы убедить вас в наличии соответственных лицензий. По факту — их не существует. В большинстве ситуаций, вся предлагаемая документация является поддельной.

Мошенничество по телефону

Вам постоянно звонят, чтобы предложить перспективное сотрудничество с брокером, обладающим многолетним опытом работы в данном сегменте? Предложения, которые содержат в себе невероятные возможности для заработка, а также шанс на получение стабильного пассивного дохода без рисков — гарантированное мошенничество.

Есть специальные сайты, которые предлагают телефонные базы — именно так мошенники получают огромное количество потенциальных клиентов, которые могут стать частью их аферы. Каждому рассказывают о том, как именно можно заработать, насколько перспективным является трейдинг. Но учитывайте, просто так отказаться будет весьма сложно — там работают настоящие профессионалы, которые умеют манипулировать психикой, давить на наиболее уязвимые места.

Особый интерес вызывают люди, которые вообще не разбираются в сегменте торговли. Им можно рассказывать про несуществующие сделки и прочее. Если вы уверены в том, что с вами говорят мошенники — просто грубо их отшейте. Сразу после этого, звонки должны прекратиться, зачем тратить время на тех, кто точно не будет поддаваться на развод.

Вам рассказывают о том, какие именно компании и сколько зарабатывают, перечисляют популярные тренды. Как проверить все прогнозы, которые дают такие брокеры? Никак — в этом вся прелесть. Если вы решили вести сотрудничество — вам расскажут о возможностях заработка. Якобы положив 1000 долларов и доверив ее опытным специалистам, можно получать более 50% прибыли. Это невозможно — даже официальные брокеры с многолетним стажем, не могут гарантировать такую прибыльность, вне зависимости от сделок, а также депозита.

Чтобы не стать жертвой таких мошенников — следите за тем, что именно собираетесь подписывать, просматривайте договора, официальную информацию, задавайте множество вопросов, связанный с трейдингом.

Узнать больше про торговлю бинарными опционами, торговлю на рынке Форекс.

 

Мошенничество с брокерами: 3 рупора, которым нужно следовать, прежде чем уйти с наличными

Раскрытие информации: Ваша поддержка помогает поддерживать работу Commodity.com! Мы зарабатываем реферальный сбор за некоторых брокеров и услуг, перечисленных на этой странице. Узнать больше…

Обзор

Торговля может быть минным полем как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Новички должны не только изучать новые финансовые инструменты и торговый жаргон, но и остерегаться множества мошенников и мошенников, стремящихся наживаться на начинающих инвесторов.

Подобно опытные трейдеры могут стать жертвами, потому что их уверенность превращается в самоуспокоенность.

В этом руководстве по мошенничеству объясняются способы их структурирования и на что трейдерам следует обращать внимание, чтобы их избежать.

Мошеннический бизнес на несколько миллиардов долларов

В 2016 году во всем мире было потеряно 16 миллиардов долларов из-за различных видов мошенничества, мошенничества и кражи личных данных. Это на 16% больше, чем в 2015 году, и это самый высокий уровень мошенничества, зарегистрированный с тех пор, как Javelin Strategy & Research (фирма, написавшая отчет) начала отслеживать эту статистику в 2004 году.

В 2020 году из-за телефонного мошенничества было потеряно почти 20 миллиардов долларов , в США только . Это почти вдвое больше, чем сообщалось в 10,5 млрд долларов годом ранее в 2019 году.

Мошенничество затрагивает все регионы земного шара и проявляется во многих различных формах:

  • Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) оценивает, что мошенничество с инвестициями обходится американцам где-то между 10 и 40 миллиардами долларов в год. Диапазон настолько велик, потому что жертвы не сообщают о многих случаях мошенничества из-за страха смущения из-за того, что стать жертвой мошенничества.
  • Регулирующие органы по всему миру стараются не отставать от мошенников. Чтобы подчеркнуть это, FINRA (по общему признанию, всего лишь один орган, который существует для защиты американцев от инвестиционного мошенничества) в 2019 году инициировал более 800 дисциплинарных мер в отношении брокеров и частных лиц, в результате чего были наложены штрафы в размере 39,5 миллиона долларов и компенсация в размере 27,9 миллиона долларов пострадавшим инвесторам. Эта цифра, честно говоря, капля в море, если цифры SIPC точны.
  • По данным UK Finance, в 2019 году в результате мошенничества в Великобритании было потеряно более 1 миллиарда фунтов стерлингов.
  • Национальное бюро по борьбе с мошенничеством, которое является подразделением полиции лондонского Сити, ежемесячно регистрировало в среднем 27 жалоб на нерегулируемых брокеров бинарных опционов. сбережений жизни, масштаб мошенничества с бинарными опционами рассматривается в перспективе.
  • Согласно отчету Австралийской комиссии по конкуренции и защите прав потребителей, в 2020 году австралийские потребители потеряли из-за онлайн-мошенничества более 170 миллионов долларов.В отчете было отслежено более 200 000 инцидентов онлайн-мошенничества, охватывающих 10 категорий, от инвестиционных схем до мошенничества с наследством и инцидентов взлома.

Бинарные опционы — это инструмент, в котором трейдеры спекулируют на исходе. Многие брокеры бинарных опционов используют простоту инструмента, чтобы побудить уязвимых взрослых, таких как пожилые люди, вкладывать им деньги, предлагая бесполезные «безрисковые гарантии» и исчезать вместе с деньгами. Бинарные опционы отличаются от Vanilla Options Trading .

Если мы можем извлечь что-нибудь из этой статистики, так это то, что, какими бы благими намерениями ни были правительства, благотворительные организации и регулирующие органы, проблема слишком велика для них, чтобы полностью защитить людей.

Как инвесторы, мы должны нести ответственность за защиту своих денег.

Типы инвестиционного мошенничества

Практически каждая инвестиционная афера связана с недобросовестными участниками, убеждающими инвесторов вкладывать деньги в инвестиции, которые являются рискованными, мошенническими или, в некоторых случаях, вовсе не существуют.

Мошенники успешно обманывают множество различных схем, например:

  1. Плохие брокеры
  2. Котельные
  3. Незарегистрированные / офшорные ценные бумаги
  4. Pump & Dump
  5. Пирамидальные схемы
  6. Схемы Понци
  7. Мошенничество с драгоценными металлами
  8. Мошенничество с альтернативными инвестициями
  9. Инвестиционные семинары

Плохие брокеры: предназначены для Храните свои деньги

Недобросовестные брокеры, большинство из которых не регулируются, совершают различные виды мошенничества против физических лиц:

  • Несправедливая торговля против приказов клиентов — брокер может дождаться значительных изменений на рынке в пользу брокера, прежде чем исполнять приказ.
  • Начисление вопиющих торговых комиссий, сборов или спредов
  • Начисление других скрытых сборов с клиентов за сомнительные или бесполезные услуги
  • Замораживание торговых платформ или приостановление торгов в часы пик . Это не дает клиенту возможности отменить заказ и позволяет недобросовестному брокеру выполнить заказ по ценам, отличным от рыночных.
  • Брокер может предъявить обременительные и ненужные требования к клиентам, которые хотят вывести средства .Примеры включают требование чрезмерных форм идентификации, взимание абсурдных комиссий за снятие средств и размещение неоправданно длительных периодов ожидания перед высвобождением средств клиента.

Несмотря на меры правоприменения, проблема онлайн-брокеров-мошенников является глобальной, повсеместной и постоянной.

Примеры мошенничества с брокерами в прошлом

  • В 2017 , FXCM, в то время крупнейший торговый брокер Форекс в США, был закрыт в США и навсегда лишен возможности быть членом Национальной фьючерсной ассоциации за различные недобросовестные практики.
  • В 2015 судья США обязал IB Capital FX LLC выплатить 35 миллионов долларов клиентам, которых она обманула. Фирма открыла магазин в США и привлекала клиентов по всему миру. IB Capital FX LCC никогда не регистрировалась в Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), что является обязательным требованием для американских товарных и форекс-брокеров.

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) регулярно делает публичные предупреждения о незаконном поведении незарегистрированных брокеров.

Однако реальность такова, что, хотя некоторым мошенникам грозят штрафы или приказы о прекращении их незаконной деятельности, многие остаются незамеченными или остаются невредимыми.

Таким образом, для общественности жизненно важно понимать, как обнаружить и избежать мошенничества в онлайн-брокерских конторах и других видов мошенничества.

К сожалению, Интернет позволяет любому, у кого есть веб-сайт, вести бизнес практически с полной анонимностью. Поэтому неудивительно, что преступники использовали веб-сайты для охоты на людей, занимающихся онлайн-инвестированием.

Что обещают плохие брокеры?

Как правило, мошенничество с брокерами проявляется в одной из нескольких форм:

  • Обещания легкой прибыли в короткие сроки
  • Предложения автоматических торговых систем для получения гарантированной прибыли
  • Слишком хорошие, чтобы быть правдой бонусы за регистрацию в виде бесплатных средств для новых трейдеров

Когда-то трейдеры Депозит деньги, у сомнительных брокеров есть несколько способов украсть их деньги. Некоторые брокеры торгуют против заказов своих клиентов и взимают с них необоснованные спреды и комиссии.Между тем, другие делают невозможным для трейдеров выводить средства .

Тем не менее, другие нагло воруют средства клиентов, а затем закрывают магазин или переименовывают под новым названием . Инвесторам стоит обратить внимание на то, как долго работает брокерская фирма.

Трейдеры могут избежать мошенничества с онлайн-брокерами, выполнив небольшую домашнюю работу и выполнив три рупий в этом контрольном списке:

Регламент
: как обеспечить регулирование брокера

Убедитесь, что ваш брокер зарегистрирован в законном международном финансовом регуляторе.

Брокер с хорошей репутацией должен раскрыть, какие агентства его регулируют. Например, на этой странице веб-сайта eToro перечислены не только агентства, деятельность которых регулируется компанией, но также регистрационный номер и номера лицензий, под которыми она работает.

Трейдерам следует остерегаться заявлений о регулировании со стороны фиктивных агентств. Если агентству не хватает опыта работы, независимости и полномочий налагать штрафы или налагать санкции на нарушителей, то оно, вероятно, не предлагает защиты инвесторам.

Если у брокера нет регулирующих его агентств, трейдерам следует избегать открытия у него счетов любой ценой.

Чтение обзоров брокеров для отзывов клиентов

Трейдеры могут составить общее представление о репутации брокера, прочитав онлайн-обзоры.

Если у брокерской фирмы есть многочисленные жалобы клиентов на вопиюще высокие спреды и комиссии, невозможность вывести средства или использование дорогостоящих торговых систем и учебных материалов, то трейдерам следует искать другую фирму.

Есть ли у брокера недавнее признание в отрасли?

Самые прозрачные и заслуживающие доверия фирмы перечисляют на своих веб-сайтах полученные ими награды и признания.Трейдеры должны обращать внимание на то, являются ли награды недавними (в течение последних двух-трех лет) и присуждаются ли они признанными и авторитетными отраслевыми группами.

Трейдеры могут выполнить поиск по этим отраслевым группам, чтобы узнать, как давно они работают и кого чествовали в прошлом.

Конечно, даже у солидных фирм время от времени появляются недовольные клиенты, поэтому трейдерам следует искать схему чрезмерных жалоб и обращать внимание на причины этих жалоб.

Исследование: поиск информации о брокере

Трейдеры могут многое узнать о брокере, прочитав и исследуя веб-сайт фирмы, прежде чем открыть счет.

Более прозрачные брокерские фирмы обычно предоставляют подробную информацию о:

  • Маржинальные требования
  • Кредитное плечо
  • Предлагаемые торговые продукты
  • Размеры лотов
  • Торговые платформы

Такие брокеры имеют большую репутацию, чем фирмы, предлагающие расплывчатую или скудную информацию.

Какую информацию следует искать?

В частности, трейдеры должны искать конкретную информацию, сегментированную по типу продукта.

Например, эта страница от IG, например, разбивает минимальные спреды, средние спреды и маржинальные требования для каждой отдельной валютной пары, предлагаемой для торговли.

Если компания пользуется репутацией, она должна быть готова поделиться подробной и прозрачной информацией о затратах, чтобы трейдеры могли сравнить ее с другими брокерами.

Фирмы с хорошей репутацией также обычно предоставляют один или несколько физических адресов и несколько способов и времени для связи со службой поддержки клиентов. Конечно, подробный веб-сайт не заменяет регулирование, но он предлагает трейдерам еще один уровень комфорта.

Используйте здравый смысл, чтобы избежать мошенничества с брокерами

Чтобы избежать мошенничества с онлайн-брокерами, нужно руководствоваться здравым смыслом. Если что-то кажется неправильным, то, вероятно, это не так. Вот еще несколько советов, которые онлайн-брокер может быть незаконным:

  • Веб-сайт содержит множество опечаток, непонятное содержание и плохую графику.Хотя некоторые мошеннические сайты выглядят так же профессионально, как и законные сайты, дилетантский сайт, вероятно, является мошенничеством.
  • Брокер делает возмутительные и необоснованные заявления о прибыли трейдера.
  • Брокер предлагает прибыльные бонусы за регистрацию, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Многие авторитетные фирмы предлагают привлекательные бонусы за регистрацию и рекламные акции для новых трейдеров. Однако лучшие фирмы в конечном итоге привлекают новых клиентов качественными продуктами, а не уловками.

Котельная Мошенничество

По оценкам, только в Великобритании в 2011 году из-за мошенничества этого типа было потеряно 200 миллионов фунтов стерлингов в год.

По мере того, как люди становятся более информационными , подобные мошенничества в котельной становятся менее успешными. Имеются ограниченные данные о текущих объемах мошенничества с котельной.

Преступники создают импровизированные офисы, называемые котельными, и представляют потенциальным инвесторам фиктивные или очень рискованные схемы.

Иногда операторы дают себе официально звучащее имя и создают веб-сайт, чтобы их компания выглядела законной.

Как действуют мошенничества в котельной?

У операторов котельной обычно нет ничего, кроме временного офиса.

Их цель — убедить людей присылать им деньги. В некоторых случаях средства используются для покупки бесполезных акций, за которые операторы котельной получают комиссию, или во многих случаях акции не приобретаются вообще.

Часто фирма закрывает магазин и переезжает в новое место до того, как жертвы (или власти) обнаружат мошенничество.

Мошенничество с котельной было показано в следующих двух фильмах; Волк с Уолл-стрит и котельная. Оба предлагают заглянуть в реальный мир котельных, хотя и с оттенком больше гламура, чем реальность.

Мошенничество с незарегистрированными и оффшорными ценными бумагами

В большинстве юрисдикций по всему миру компания не может предлагать или продавать ценные бумаги, если предложение не было зарегистрировано в соответствующем регулирующем органе, например, SEC.

Если размещение не зарегистрировано, его часто называют частным размещением или незарегистрированным размещением. .

Вообще говоря, незарегистрированные предложения не регулируются многими законами и постановлениями, которые существуют для защиты инвесторов.

Следует помнить, что каждый год многие законные компании проводят незарегистрированные предложения для привлечения средств от инвесторов. Мошенники, однако, используют незарегистрированные предложения для мошенничества с инвестициями.

Если вам предоставляется возможность инвестировать в незарегистрированное предложение, тщательно изучите инвестицию и специалиста по инвестициям, продающего ее.

Схемы откачки и откачки

Этот вид инвестиционного мошенничества может принимать две формы:

  1. Мошенники покупают акций неликвидной компании до привлечения инвесторов.Мошенник, выступая в роли брокера, затем убеждает других инвесторов покупать акции и поднимает цену. После того, как акции растут в цене, «брокер» сбрасывает их с большой прибылью, и цена резко падает.
  2. Более крупные инвесторы вступают в сговор, чтобы покупать акции в больших объемах, повышая цену и поощряя шумиху вокруг акций перед тем, как в конечном итоге сбросить их.

Одна из самых печально известных схем накачки и сброса — это RCA в конце 1920-х годов.

Что случилось со свалкой RCA?

Можно утверждать, что RCA была первой «горячей технологической компанией», когда она была лидером в области технологии фонографов и получила широкую хвалу.

Как это часто бывает с «горячими» акциями, компания изо всех сил пыталась оправдать ажиотаж. Причина, по которой мы говорим о RCA, заключается в том, что лопнувший пузырь был усилен группой, известной как Radio Pool, которая координировала действия ряда инвесторов с целью покупки акций и повышения их стоимости.

Они довели цену акции до невероятных 549 долларов, прежде чем она упала до менее чем 10 долларов за акцию.

Тысячи средних инвесторов потеряли все.Сговор с Radio Pool привел к гораздо более жесткому законодательству для защиты инвесторов в будущем.

Схемы пирамид : хороший потенциал заработка

Финансовая пирамида — одна из самых распространенных форм инвестиционного мошенничества.

По сути, это простая практика; мошенник нанимает несколько человек, обещая некоторую отдачу от их инвестиций, затем обычно предлагается стимул для первых лиц, участвующих, чтобы побудить больше людей инвестировать e.грамм. комиссия по людям, которых они направляют.

Эти люди затем (часто неосознанно) увековечивают мошенничество, нанимая по несколько человек каждый. Затем процесс продолжается на следующем уровне и так далее.

Как устроены пирамидальные схемы?

Широко задокументировано, что если финансовая пирамида начинается с того, что мошенник набирает 6 человек, и каждый из них набирает 6 человек.

К тому времени, как вы опуститесь на 13 уровней пирамиды, вы превысите общее население мира.

Проблема, однако, в том, что большинство финансовых пирамид «одеты» так, что они не обязательно имеют внешний вид пирамидальной схемы.

Многие многоуровневые маркетинговые компании обвиняются в использовании финансовых пирамид с опережающими продажами продуктов или услуг, но с упором на привлечение новых членов.

Схемы Понци: Схема пирамиды специалиста

Схема Понци — это разновидность финансовой пирамиды, названной в честь Чарльза Понци, ныне печально известного итальянского мошенника, который приехал в США и заработал более 20 миллионов долларов в 1920-х годах.

Хотя это и является разновидностью финансовой пирамиды, она заслуживает отдельного упоминания, потому что вместо того, чтобы полагаться на лиц, находящихся ниже по течению, для набора персонала, схема Понци обычно включает в себя первоначального мошенника, продолжающего набор новых «инвесторов».

Как работает схема Понци?

Вот как это работает:

  1. В месяц 1 мошенник побуждает 2 человек сделать инвестиции (обычно под обещанием невероятной прибыли)
  2. В месяц 2 мошенник побуждает 4 человек сделать инвестиции, что означает, что они могут вернуть часть «прибыли» в те, кого наняли в первый месяц, чтобы продолжить мошенничество, потому что эти первые «верующие» важны, поскольку они часто вмешиваются, чтобы защитить мошенника, если кто-либо сомневается в их законности, не осознавая, что они увековечивают мошенничество.
  3. В 3 месяц мошенник поощряет 8 человек и так далее.

Вероятно, самой крупной схемой Понци всех времен был инвестиционный скандал с Берни Мэдоффом, жертвам которого, по оценке прокуратуры, обошлось почти в $ 65 млрд .

Мошенничество с драгоценными металлами

Золото и другие драгоценные металлы давно привлекают мошенников.

Безопасность и надежность инвестирования в «твердые активы», такие как золото или серебро, могут быть очень соблазнительными для жертв.Мошенники могут использовать одну из следующих уловок:

  • На самом деле драгоценные металлы не приобретаются — они просто крадут ваши деньги после удачной коммерческой презентации.
  • Приобретаются драгоценные металлы низкой чистоты — это означает, что ваши инвестиции сразу стоят меньше, чем вы отдаете.
  • Нереалистичные гарантии увеличения стоимости или потенциального дохода.
  • Чрезмерные брокерские сборы за помощь в приобретении драгоценных металлов. Эти осужденные мошенники взимали с жертв комиссию с продаж в размере 50%.
Насколько строгие правила в отношении драгоценных металлов?

Во многих странах деятельность торговцев золотом и драгоценными металлами строго регулируется.

Это не означает автоматически, что они незаконны, но стоит помнить, что вам необходимо провести дополнительную комплексную проверку и обратиться за профессиональным советом, прежде чем расстаться с какими-либо деньгами.

Если вы хотите спекулировать ценой на золото или драгоценный металл в безопасной и регулируемой среде, вам следует ознакомиться с нашим списком регулируемых брокеров CFD.

Другие альтернативные инвестиционные мошенничества

Есть множество альтернативных инвестиционных возможностей; от прекрасного вина и редких марок до классических автомобилей и углеродных кредитов.

Многие возможности вполне законны, но, к сожалению, эти альтернативные и часто нерегулируемые области инвестирования являются питательной средой для мошенников.

Некоторые вдохновители могут попытаться нажиться на интересе к развивающимся рынкам, например, на углеродных кредитах, криптовалютах и ​​популярных хобби, таких как владение классическим автомобилем или коллекционирование марок.

Некоторые предупреждающие признаки незаконных альтернативных инвестиций включают:

  1. Заявления о высокой доходности с минимальным риском или без него
  2. Агрессивная тактика продаж
  3. Поддельный или виртуальный офис
  4. Подозрительные или непроверяемые биографии руководства
  5. Проблемы с торговыми документами — опубликована ограниченная информация и опечатки в брошюрах.

Инвестиционные семинары как мошенничество

Чтобы прояснить ситуацию, существует множество вполне законных обучающих семинаров по инвестициям.

Однако мошенники все чаще продают жертвам фальшивые или бесполезные образовательные пакеты, которые якобы научат их торговать / обогащаться / инвестировать в недвижимость / начинать онлайн-бизнес и тому подобное.

Эти семинары и образовательные курсы часто стоят тысячи фунтов и помогают жертвам ничего не делать, кроме как опустошить свои карманы.

Как обнаружить мошенничество, инвестиционный семинар

Вот несколько красных флажков, которые помогут вам определить потенциальное мошенничество, если вы планируете инвестировать в семинар или учебный курс:

  1. Демонстрация роскошного образа жизни с арендованными суперкарами, домами и самолетами
  2. Отзывы, которые слишком хороши, чтобы быть правдой
  3. Тренер, кажется, больше сосредоточен на продаже членства в своем курсе, чем на оттачивании своего мастерства
  4. Заявления о высокой прибыли при низком риске
  5. Гарантированные результаты
  6. Очень мало или совсем нет предупреждений о потенциальных убытках
  7. Ориентация на новичков
  8. Давление подписаться сейчас, чтобы зафиксировать скидку

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ИНВЕСТОРА

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) сообщило о росте числа мошенников, которые якобы принадлежат к законным фирмам, зарегистрированным в его реестре.Это достигается разными способами;

  1. Кража идентификационных данных фирмы из реестра FCA путем обновления адреса и контактных данных. FCA инициировало новые процессы безопасности, чтобы избежать этого, но будьте бдительны, и если что-то кажется неправильным, стоит найти второй источник контактной информации, чтобы убедиться, что они совпадают.
  2. Мошенники, утверждающие, что они из зарегистрированной фирмы, но сообщают, что контактные данные в реестре FCA устарели. Это маловероятно, потому что FCA ежедневно обновляет свой реестр.
  3. Мошенники указывают подлинный регистрационный номер фирмы (FRN) на своем веб-сайте и в рекламных материалах, но FRN относится к совершенно другой компании. Всегда проверяйте реестр.
  4. Клонирование веб-сайта законной фирмы с небольшими изменениями в контактных данных, чтобы они могли привлекать жертв.

Совсем недавно FCA также предостерегло потребителей от высокоприбыльных рекламных объявлений о возможностях инвестирования в криптовалюту.

Остерегайтесь рыночных пузырей

Пузырь активов — это когда цена актива, такого как золото, собственность или биткойн, становится завышенной.Цены резко растут в течение короткого периода, после чего следует столь же резкое снижение.

Важно помнить, что рост цен в условиях пузыря не поддерживается базовым спросом на сам продукт.

Пузырьки с активами или инвестиционное безумие на самом деле не являются разновидностью мошенничества, но об этом стоит упомянуть в этом руководстве, потому что в разгар безумия многие разумные инвесторы принимают неверные решения — инвестируя, возможно, в законные активы, но по неправильным причинам.

Кроме того, пузыри облегчают жизнь мошенникам, потому что вышеупомянутые в остальном разумные инвесторы могут быть более восприимчивыми к мошенничеству в попытке извлечь выгоду из роста цены актива.

Краткая история пузырей активов

Пузыри активов существовали веками. От голландского повального увлечения луковицами тюльпанов в 1600-х годах до пузыря доткомов в конце 1990-х годов инвесторы периодически поднимают цены на классы активов до необъяснимо высоких уровней.

Многие видят аналогичные закономерности, развивающиеся с изменением цены в криптовалютах, таких как Биткойн. Биткойн и многие другие криптовалюты не являются инвестиционным мошенничеством, но они предлагают мошенникам зрелые возможности воспользоваться доверчивыми инвесторами и разжиться жадностью.

Инвесторам следует проявлять осторожность и тщательно изучать предложения криптовалюты, прежде чем вкладывать средства. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, за этим стоит афера.

Схемы

Bitcoin Ponzi, мошеннические первоначальные предложения монет (ICO) и мошеннические системы торговли биткойнами — вот лишь некоторые из областей, в которых инвесторы могут обжечься.

Избегайте инвестиционного мошенничества [ Используйте этот контрольный список]

Этот контрольный список предназначен для использования в качестве руководства.Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные в результате использования этого контрольного списка, вам всегда следует обращаться за советом к подходящему квалифицированному специалисту, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение.

Как найти регулируемого брокера

Чтобы найти регулируемого брокера, с которым вам удобно вкладывать деньги, вам нужно знать, что вы ищете.

Это руководство по поиску регулируемых брокеров является отправной точкой для трейдеров, желающих исследовать подходящую платформу.

Если вы уже знаете, как выбрать брокера, вот несколько регулируемых онлайн-брокеров в :

CFD

являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. От 53,00% до 89,00% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

Ваш брокер Forex — мошенничество?

Если вы выполните поиск в Интернете о мошенничестве с брокерами форекс, количество результатов ошеломляет.В то время как рынок форекс постепенно становится более регулируемым, есть много недобросовестных брокеров, которым не следует заниматься бизнесом.

Когда вы хотите торговать на Форексе, важно определить надежных и жизнеспособных брокеров и избегать тех, которые не являются таковыми. Чтобы отделить сильных брокеров от слабых, а авторитетных от тех, кто ведет теневые сделки, мы должны пройти ряд шагов , прежде чем вкладывать крупную сумму капитала у брокера.

Сама по себе торговля достаточно сложна, но когда брокер применяет методы, которые работают против трейдера, получение прибыли может быть практически невозможным.

Ключевые выводы

  • Если ваш брокер не отвечает вам, это может быть тревожным сигналом, что он не заботится о ваших интересах.
  • Чтобы убедиться, что вас не обманул сомнительный брокер, проведите исследование, убедитесь, что нет никаких жалоб, и прочтите все документы, написанные мелким шрифтом.
  • Попробуйте сначала открыть мини-счет с небольшим балансом и совершать сделки в течение месяца, прежде чем пытаться вывести средства.
  • Если вы видите сделки по покупке и продаже ценных бумаг, которые не соответствуют вашим целям, возможно, ваш брокер работает с перебоями.
  • Если вы застряли с плохим брокером, просмотрите все свои документы и обсудите свой план действий, прежде чем принимать более решительные меры.

Отделение фактов о Форексе от вымыслов

Исследуя потенциального форекс-брокера, трейдеры должны научиться отделять факты от вымысла. Например, столкнувшись со всевозможными сообщениями на форумах, статьями и недовольными комментариями о брокере, мы могли предположить, что все трейдеры терпят неудачу и никогда не получают прибыль. Трейдеры, которым не удается получить прибыль, затем размещают в сети контент, в котором обвиняют брокера (или какое-либо другое внешнее влияние) в их собственных неудачных стратегиях.

Одна из распространенных жалоб трейдеров заключается в том, что брокер намеренно пытался нанести убыток в форме заявлений, таких как: «Как только я разместил сделку, направление рынка изменилось» или «Брокерский стоп перехватил мои позиции», и «У меня всегда были промахи по моим приказам, и никогда в мою пользу». Подобные переживания распространены среди трейдеров, и вполне возможно, что брокер не виноват.

Начинающие трейдеры

Также вполне возможно, что новые трейдеры форекс не смогут торговать с проверенной стратегией или торговым планом.Вместо этого они совершают сделки на основе психологии (например, если трейдер чувствует, что рынок должен двигаться в том или ином направлении), и, по сути, с вероятностью 50% они будут правильными.

Когда трейдер-новичок входит в позицию, он часто входит, когда его эмоции ослабевают. Опытные трейдеры знают об этих младших тенденциях и вмешиваются, открывая сделку в обратном направлении. Это сбивает с толку новых трейдеров и оставляет у них ощущение, что рынок или их брокеры стараются заполучить их и забрать их индивидуальную прибыль.В большинстве случаев это не так. Это просто неспособность трейдера понять динамику рынка.

Сбой брокера

Иногда в убытках виноват брокер. Это может произойти, когда брокер пытается увеличить торговые комиссии за счет клиента. Поступали сообщения о том, что брокеры произвольно изменяли котировки для активации стоп-приказов, когда ставки других брокеров не перешли к этой цене.

К счастью для трейдеров, подобная ситуация является исключением и маловероятна.Следует помнить, что торговля, как правило, не является игрой с нулевой суммой, и брокеры в первую очередь берут комиссию за увеличение объемов торговли. В целом, брокеры заинтересованы в том, чтобы иметь постоянных клиентов, которые регулярно торгуют и, таким образом, поддерживают капитал или получают прибыль.

Поведенческая торговля

Проблема проскальзывания часто может быть связана с поведенческой экономикой. Неопытные трейдеры паникуют. Они боятся пропустить ход, поэтому нажимают кнопку покупки или боятся потерять больше и нажимают кнопку продажи.

В условиях нестабильного обменного курса брокер не может гарантировать, что ордер будет выполнен по желаемой цене. Это приводит к резким движениям и проскальзыванию. То же самое касается стоп-ордеров или лимитных ордеров. Некоторые брокеры гарантируют исполнение стоп-ордеров и лимитных ордеров, а другие — нет.

Даже на более прозрачных рынках происходит проскальзывание, рынки движутся, и мы не всегда получаем желаемую цену.

Связь — ключ к успеху

Реальные проблемы могут начать развиваться, когда связь между трейдером и брокером начинает нарушаться.Если трейдер не получает ответов от своего брокера или брокер дает расплывчатые ответы на вопросы трейдера, это обычные красные флажки, которые брокер может не учитывать в интересах клиента.

Проблемы такого рода следует решать и объяснять трейдеру, а брокер также должен быть полезным и демонстрировать хорошие отношения с клиентами. Одна из самых серьезных проблем, которые могут возникнуть между брокером и трейдером, — это неспособность трейдера снять деньги со счета.

Broker Research защитит вас

Идеально в первую очередь защитить себя от недобросовестных брокеров. Следующие шаги должны помочь:

  • Сделайте онлайн-поиск отзывов о брокере. Общий поиск в Интернете может дать представление о том, могут ли негативные комментарии быть просто недовольным трейдером или чем-то более серьезным. Хорошим дополнением к этому типу поиска является BrokerCheck от Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), который указывает, есть ли незавершенные судебные иски против брокера.И при необходимости получите более четкое представление о правилах США для форекс-брокеров.
  • Убедитесь, что нет жалоб на невозможность вывода средств. Если есть, свяжитесь с пользователем, если это возможно, и спросите его об их опыте.
  • Прочтите все мелким шрифтом документов при открытии счета. Стимулы для открытия счета часто могут быть использованы против трейдера при попытке вывести средства. Например, если трейдер вносит депозит в размере 10 000 долларов США и получает бонус в размере 2 000 долларов США, а затем трейдер теряет деньги и пытается вывести оставшиеся средства, брокер может сказать, что он не может снять бонусные средства.Чтение мелкого шрифта поможет вам понять все непредвиденные обстоятельства в подобных случаях.
  • Если вы удовлетворены своим исследованием конкретного брокера, откройте мини-счет или счет с небольшим капиталом. Обменяйте его в течение месяца или более, а затем попытайтесь вывести средства. Если все прошло хорошо, внесение дополнительных средств должно быть относительно безопасным. Если у вас возникли проблемы, попытайтесь обсудить их с брокером. Если это не поможет, продолжайте и опубликуйте подробный отчет о своем опыте в Интернете, чтобы другие могли извлечь уроки из вашего опыта.

Следует отметить, что размер брокера не может использоваться для определения уровня риска. В то время как более крупные брокеры растут, предоставляя определенный стандарт обслуживания, финансовый кризис 2008-2009 годов научил нас, что крупная или популярная фирма не всегда безопасна.

Искушение оттеснить

Брокеры или планировщики, которым выплачиваются комиссионные за покупку и продажу ценных бумаг, иногда могут поддаться искушению совершать сделки просто с целью получения комиссии.Те, кто делает это чрезмерно, могут быть признаны виновными в подделке — термин, введенный Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), который обозначает, когда брокер размещает сделки с целью, отличной от выгоды клиента. Те, кто признан виновным в этом в некоторых случаях могут быть наложены штрафы, выговоры, отстранение от должности, увольнение, отстранение от должности или даже уголовные санкции.

SEC определяет взбивание

SEC определяет перемешивание следующим образом:

Перемешивание происходит, когда брокер занимается чрезмерной покупкой и продажей ценных бумаг на счете клиента, главным образом для получения комиссионных, которые приносят пользу брокеру.Для того, чтобы произошло изменение, брокер должен осуществлять контроль над инвестиционными решениями на счете клиента, например, посредством формального письменного дискреционного соглашения. Частые покупки и продажи ценных бумаг, которые не кажутся необходимыми для достижения инвестиционных целей клиента, могут свидетельствовать о всплытии. Взбивание незаконно и неэтично. Это может нарушать Правило SEC 15c1-7 и другие законы о ценных бумагах.

Здесь важно помнить, что размещаемые сделки не увеличивают стоимость вашего счета.Если вы предоставили своему брокеру полномочия на торговлю над своим счетом, то возможность сбоя может существовать только в том случае, если они активно торгуют на вашем счете, а ваш баланс либо остается таким же, либо со временем его стоимость уменьшается.

Конечно, возможно, что ваш брокер действительно пытается увеличить ваши активы, но вам нужно точно выяснить, что они делают и почему. Если вы делаете ставку, а брокер следует вашим инструкциям, то это не может быть классифицировано как вспенивание.

Оцените свои сделки

Одним из ярких признаков оттока ценных бумаг может быть ситуация, когда вы видите сделки по покупке и продаже ценных бумаг, которые не соответствуют вашим инвестиционным целям. Например, если вашей целью является получение текущего стабильного дохода, то вы не должны видеть сделки купли-продажи в своих отчетах по акциям с малой капитализацией, акциями или фондами технологических компаний.

Замещение производных инструментов, таких как опционы пут и колл, может быть еще труднее обнаружить, поскольку эти инструменты могут использоваться для достижения множества целей.Но покупка и продажа пут и колл в большинстве случаев должна происходить только в том случае, если у вас есть толерантность к высокому риску. Продажа колл и пут может принести текущий доход, если она осуществляется осмотрительно.

Как регулирующие органы оценивают сбивание

Арбитражная комиссия рассмотрит несколько факторов при проведении слушаний, чтобы определить, создавал ли брокер счет. Они изучат совершенные сделки с учетом уровня образования, опыта и знаний клиента, а также характера взаимоотношений клиента с брокером.Они также будут взвешивать количество запрашиваемых и незапрошенных сделок и сумму комиссионных в долларах, которые были сгенерированы, по сравнению с прибылью или убытками клиента в результате этих сделок.

Бывают случаи, когда может показаться, что ваш брокер изменяет вашу учетную запись, но это не обязательно так. Если у вас есть вопросы по этому поводу и вы не уверены, что ваш консультант делает с вашими деньгами, не стесняйтесь проконсультироваться с поверенным по ценным бумагам или подать жалобу на веб-сайте SEC.

Уже застряли с плохим брокером?

К сожалению, на данном этапе возможности очень ограничены. Однако вы можете сделать несколько вещей. Во-первых, прочтите все документы, чтобы убедиться, что ваш брокер действительно неправ. Если вы что-то пропустили или не прочитали подписанные документы, возможно, вам придется взять на себя вину.

Затем обсудите, какие действия вы предпримете, если брокер не ответит должным образом на ваши вопросы или не обеспечит вывод средств.Действия могут включать размещение комментариев в Интернете или сообщение о брокере в FINRA или соответствующий регулирующий орган в вашей стране.

Итог

Хотя трейдеры могут винить брокеров в своих убытках, бывают случаи, когда брокеры действительно виноваты. Трейдер должен быть тщательным и провести исследование брокера перед открытием счета, и если исследование окажется положительным для брокера, то следует сделать небольшой депозит, затем несколько сделок и затем снятие средств.Если все пойдет хорошо, можно внести более крупный депозит.

Однако, если вы уже находитесь в проблемной ситуации, вам следует убедиться, что брокер ведет незаконную деятельность (например, перебрасывание), попытаться получить ответы на свои вопросы и, если все остальное не поможет, и / или сообщить о человеке в SEC, FINRA или другой регулирующий орган, который может принять меры против них.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Как определить и избежать мошенничества на Форекс

Знаете ли вы, что рынок Forex является крупнейшим финансовым рынком в мире, на котором ежедневно торгуется более 5 триллионов долларов? Это не только позволяет центральным банкам и корпорациям торговать друг с другом или отдыхающим посещать новые направления, но и позволяет спекулянтам пользоваться преимуществами рынка, который торгуется 24 часа в сутки 5 дней в неделю.

Еще никогда не было более легкого времени для доступа к мировому валютному рынку.Одним нажатием кнопки вы можете торговать по евро, британскому фунту, японской иене, доллару США или даже российскому рублю! Существуют сотни валютных пар для торговли, поэтому есть множество вариантов, чтобы найти те, которые вас больше всего интересуют.

Многие задаются вопросом: «Можно ли разбогатеть, торгуя на Форексе?». Хотя финансовая прибыль от торговли на рынке Форекс кажется прибыльной, ее нельзя считать легкой. Важное значение имеют хорошее торговое образование, правильно финансируемый торговый счет и понимание методов управления рисками.

К сожалению, многие недобросовестные люди попытаются обмануть людей с помощью мошенничества при торговле на Форексе. Мошенничество на Форекс будет существовать до тех пор, пока существует рынок Форекс. По мере развития схем мошенники всегда где-то рядом, пытаясь украсть ваши деньги. Но есть ли решение этой проблемы?

Инвестиционное мошенничество принимает разные формы. Некоторые из мошенников даже названы в честь их создателей — например, схема Понци, названная в честь печально известного Чарльза Понци.Мошенники на Форекс, как правило, нацелены на новичков или необразованных трейдеров. Лучший способ не стать жертвой и избежать обмана — это получить хорошее торговое образование на Форексе до того, как вы войдете на рынки.

Мошенничество

Forex часто использует «слишком хорошие, чтобы быть правдой, инвестиционные возможности» как способ убедить вас расстаться со своими деньгами. Когда у вас нет опыта в торговле, мошенники попытаются использовать ваш оптимизм, ваши страхи и недостаток знаний. Изучение рынков означает, что вы больше не легкая цель.

Как обнаружить мошенничество

Широкий спектр мошенников заставляет многих спрашивать себя: «Является ли Форекс финансовой пирамидой?». Нет, Форекс сам по себе не является финансовой пирамидой. Однако в мире торговли на Форексе бывают разные виды мошенничества. Самый важный подарок мошенника на Форексе — это гарантия необычайно большой прибыли при небольшом финансовом риске или его отсутствии.

Во-первых: 100% гарантии не существует. Если бы это было так, трейдеры не могли бы поделиться этим с другими участниками рынка.Некоторые из этих предложений могут показаться очень привлекательными, особенно для начинающих трейдеров. Но как говорится, бесплатный сыр только в мышеловке. Суть в следующем: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Чтобы получить более полное представление о торговой «мечте», которую продают многие мошенники, и о торговой реальности, с которой большинство трейдеров сталкивается изо дня в день, посмотрите это видео от профессионального трейдера Пола Уоллеса.

Вот несколько простых правил, которым нужно следовать, чтобы избежать мошенничества:

  • Оставайтесь в безопасности и не бегите за пустыми обещаниями
  • С особой осторожностью относитесь к программному обеспечению, которое утверждает, что обнаружило «секретную формулу».
  • Не устанавливайте никакие программы, пока не будете уверены, что они не повредят ваш компьютер

Еще одна раздача заключается в том, что мошенники никогда не регистрируются в каком-либо регулирующем органе.Помните — настоящие брокеры всегда предоставляют доказательства своей легитимности. Если вы подозреваете, что брокер Forex лжет о своем регулирующем статусе, вы можете связаться с регулирующим органом, который может предоставить список регулируемых компаний и список дел, возбужденных против регулируемых компаний. Это поможет вам понять, каких брокеров Forex следует избегать.

Три основных типа мошенничества на рынке Форекс, которых следует избегать

Те, кто участвует в мошенничестве на валютном рынке, денежном мошенничестве и обычном торговом мошенничестве, всегда пытаются найти новые и инновационные способы воспользоваться преимуществами новых трейдеров.Тем не менее, существует три основных типа мошенничества на валютном рынке, жертвами которых обычно становятся люди. Ниже мы объясним, как они работают, поскольку их понимание — первый шаг к их предотвращению.

1) Мошенничество с роботами

Робот Forex — это торговая программа, которая использует алгоритмы или строки компьютерного кода в качестве технических сигналов для открытия и закрытия сделок. Не все роботы Forex — мошенники. Например, роботы Forex могут быть созданы с использованием советников (EAs) в популярном наборе торговых платформ MetaTrader.

Поиск в Интернете списка мошенников с роботами Forex может помочь вам избежать некоторых известных мошенников. Есть еще несколько вещей, на которые следует обратить внимание, чтобы избежать мошенничества с роботами Forex, с которыми вы можете столкнуться:

  1. Нереалистичные маркетинговые сообщения. Если автору робота Forex приходится «продавать» вас мечтой о том, что он может сделать для вас, то маловероятно, что у них будут результаты, подтверждающие это. В конце концов, числа не лгут, или нет?
  2. Очень высокий процент роста доходности.Некоторые роботы Forex рекламируют системы, которые приносят доход более 4000% всего за несколько лет. Это может показаться фантастическим, но важно смотреть на статистику. Возврат могут быть просто закрытыми сделками, система может иметь открытые сделки, которые в случае срабатывания стоп-лоссов могут свести на нет любую прибыль.
  3. Недиверсифицированные стратегии скальпинга. Многие роботы Forex используют систему скальпинга, что означает, что они торгуют с очень небольшой прибылью. Тогда это показывает высокий процент выигрышей и может привести к завышению результатов при благоприятных рыночных условиях.Тем не менее, рыночные условия меняются, и если система теряет больше за сделку, чем выигрывает, потребуется всего несколько убыточных сделок, чтобы уничтожить любую накопленную прибыль.
  4. Использование нерегулируемых брокеров. Некоторые роботы Forex показывают очень хорошие результаты с помощью нерегулируемых брокеров, о которых никто никогда не слышал. В этом случае результаты могут быть хорошими для их собственных межбанковских спредов, но если вы откроете у них счет, ваши спреды и комиссии будут шире, тем самым съедая большую часть прибыли.

В конце концов, если вы подумываете об использовании робота Forex, относитесь к нему как к бизнесу, а не как к эмоциональному решению.Начните с онлайн-поиска по списку мошенников с роботами форекс, а затем проведите собственное обследование.

2) Мошенничество продавца сигналов

Продавцы сигналов Forex — это люди, которые рассылают торговые идеи, которые обычно включают валютную пару, направление, цену входа, стоп-лосс и целевые уровни. Есть несколько вещей, на которые нужно обратить внимание, чтобы не стать жертвой такого рода мошенничества при торговле на форексе:

  1. Абонентская плата: частные лица могут продавать потрясающие результаты без какой-либо проверки.Чтобы получить доступ к сделкам, вам часто нужно платить высокую плату за подписку, или они начинаются с низкой и используют кредитные или банковские реквизиты для других видов денежного мошенничества. Если их торговые сигналы настолько хороши, зачем их вообще продавать?
  2. Сигналы, привязанные к брокеру: некоторые продавцы сигналов предлагают вам торговые сигналы, но только если вы зарегистрируетесь у определенного брокера. Это означает, что они могут получать откат от брокера, поэтому они мотивированы отправлять вам любые сделки, которые вы можете совершить, независимо от того, выиграют они или проиграют.Сказав это, некоторые захотят сохранить вашу прибыль, чтобы они могли продолжать получать свои откаты от брокера, который действует как их оплата за услугу.
  3. Непроверенные результаты: все хорошо, что ваши сигналы форекс принесли высокий процент прибыли, но если они не могут показать подтвержденный послужной список, это означает, что они не торгуют самими сигналами, что само по себе является красным флагом.

Ключом к предотвращению любого типа мошенничества с обменом валюты, денежного мошенничества или мошенничества в торговле является, опять же, мыслить как бизнес и проявлять должную осмотрительность, а не действовать на основе эмоционального решения завышенных обещаний и мечтаний.

3) Фальшивая торговля инвестиционным мошенничеством

В настоящее время есть много рекламы, продвигающей фальшивые инвестиционные мошенничества при торговле на форексе и фальшивые инвестиционные фонды форекс. В прошлом некоторые трейдеры утверждали, что Forex Kings и Forex Paradise — это мошенничество. Однако у нас нет никаких конкретных доказательств в поддержку этих утверждений. По сути, ловкое маркетинговое сообщение или продавец продаст вам фантомные или непроверенные результаты своего валютного фонда. Все, что вам нужно сделать, это отправить им свои инвестиции, и вы можете расслабиться и наслаждаться прибылью.

Конечно, многие люди, которые отправляют свои деньги, никогда их больше не увидят. Компания заявляет, что никогда не слышала о вас и не получала от вас никаких средств. То, что начиналось как инвестиционная афера с торговлей на форексе, теперь превратилось в одну из тех денежных афер.

Другой результат — они открывают для вас счет, как правило, у нерегулируемого теневого брокера. Однако после одной или двух сделок они уничтожают вашу учетную запись. Хотя они винят в этом рынок, все дело в их брокерской компании.Кроме того, поскольку это не регулируется, очень трудно вернуть свои деньги.

Почему вы должны учиться избегать мошенничества в торговле

Поскольку торговля на Форекс сопряжена с риском, убытки неизбежны. Розничные спекулянты почти всегда торгуют с недостаточным капиталом и могут столкнуться с проблемами игровой зависимости и ненадлежащего использования кредитного плеча. Любой спекулянт, торгующий без навыков, по сути, играет в азартные игры.

Честно говоря, большое количество сообщений о краже денег брокерами является результатом слабой торговли, а не мошенничества брокеров.Если бы неквалифицированные трейдеры потратили время на разработку надлежащей торговой методологии, они бы стали лучше трейдерами намного быстрее и, вероятно, вообще избежали бы мошенничества на Форексе, поскольку они были бы лучше информированы о потенциальных рисках и о том, чего следует избегать.

Если вы хотите узнать больше о финансовых продуктах и ​​трейдинге, почему бы не подписаться на наши бесплатные вебинары? Вы можете зарегистрироваться, нажав на баннер ниже:

Три признака мошенничества с торговлей инвестициями

1) Торговые системы и образование без каких-либо доказательств

Очень много мошенников, продающих торговые системы и обучение.Когда вы просите их предоставить доказательства своей торговой истории, они уклоняются от ответа. Также есть много трейдеров, которые предлагают свои системы без торговой комнаты или каких-либо услуг. Этих мошенников иногда называют «торговцами змеиным маслом». «Змеиное масло» — это термин, который трейдеры используют для обозначения ложных трейдеров и торговых систем, у которых нет достоверных доказательств их торговой истории.

2) Электронный спам с запросом личной информации

Мошенники также могут запросить у вас личную информацию, например:

  1. Ваше ФИО
  2. Ваш номер телефона
  3. Ваш домашний адрес

Не передавайте свои личные данные тем, кому вы не полностью доверяете.С подозрением относитесь к брокерам, которые не предоставляют вам письменное заявление о раскрытии рисков. Даже если они это сделают, внимательно прочтите утверждения, потому что дьявол кроется в деталях.

3) Без фона

Никогда не работайте с теми, кто отказывается предоставить вам свою справочную информацию. Будь то брокер, трейдер, преподаватель или управляющий деньгами. Всегда делайте быструю онлайн-проверку, чтобы убедиться, что человек или компания являются законными.

Согласно журналу New York Magazine, парень из Квинса, Нью-Йорк, США, заработал десятки миллионов долларов, торгуя акциями во время перерывов на обед в средней школе Стуйвесант.На самом деле произошло то, что оказалось, что он никогда не зарабатывал денег, и вся его прибыль была получена на бумажном торговом счете.

Как избежать мошенничества

Лучший способ избежать мошенничества с инвестициями — не торопиться. Не торопитесь с решениями — сначала обязательно оцените все за и против. Найти надежного брокера Forex — непростая задача, но в долгосрочной перспективе вы выиграете, вложив свое время. Первый шаг, который вам следует сделать, когда вы столкнетесь с брокером или агентством Forex, — это ввести в Google название его компании.

Ищите отзывы клиентов на авторитетных веб-сайтах. Если их нет или они кажутся фальшивыми, вам следует держаться подальше от этого поставщика услуг. Кроме того, вы можете просмотреть обзоры мошенничества и узнать, настолько ли надежен брокер Forex, как заявлено. Кроме того, обязательно выясните, есть ли какие-либо неурегулированные судебные иски против брокера.

Например, вы можете:

  • Посетите форумы Forex и посмотрите, есть ли жалобы на вывод средств, и если да:
  • Свяжитесь с пользователем, разместившим жалобу, и узнайте подробности.

Возможно, пользователь ошибся или запутался, но никогда не помешает спросить. Правильная проверка биографических данных сведет к минимуму ваши риски.

Держитесь подальше от возможностей, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой

Легкие деньги? Ни за что! Не верьте никому, кто говорит вам, что легко заработать деньги, например, «20% прироста в месяц». Это полная ерунда, потому что торговля Forex и CFD (контракты на разницу) требует много времени, образования, терпения и сообразительности, чтобы стать прибыльной.Здесь нет легких денег. Но если вы посвятите свое время и научитесь правильно торговать, вы можете получить дополнительный источник дохода.

Дальнейшие шаги, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя

Обязательно сравните правила регулирующего органа с условиями на веб-сайте брокера, чтобы найти несоответствия и аномалии в их условиях. Если вы не доверяете собственному суждению или у вас просто нет времени, спросите совета у лицензированного финансового консультанта. Кроме того, вы можете запросить подтверждение регистрации бизнеса перед регистрацией у брокера.Обязательно прочтите все, напечатанное мелким шрифтом, при открытии счета. Иногда мошенники используют стимулы для аккаунта против трейдера, когда дело доходит до вывода средств.

Например:

  • Если вы получаете бонусные средства и желаете вывести их, мошенник на Forex может отказать вам в этом праве в соответствии со своими условиями.

Не забывайте, что когда вы начинаете торговлю в реальном времени — всегда сначала торгуйте небольшим объемом в течение короткого периода, а затем пытайтесь вывести средства.Если все пройдет гладко, можно безопасно внести дополнительные средства. Наличие демо-счета — еще один показатель хорошего или плохого брокера. Если вам не предлагается этот вариант или вам не нравится демо-торговля, это явный признак мошенничества на Форексе.

вопросов, которые нужно задать, чтобы избежать мошенничества с торговлей инвестициями

Помните, что вы имеете полное право задавать вопросы. Несколько правильных вопросов могут определить, имеете ли вы дело с надежным брокером или мошенником Forex.Убедитесь, что вы знаете свои права, изучите контакты, проверьте регистрацию компании и сведения о бизнесе. Помните, что вся информация, которую вы получаете от потенциального нового брокера, должна быть в письменной форме. Никогда не полагайтесь на обещания, сделанные в телефонных разговорах или устных заявлениях.

Задайте себе следующие вопросы:

  • Что делать, если вы понимаете, что предложение брокера не для вас?
  • Насколько обязателен контракт?
  • Насколько легко связаться со службой поддержки клиентов?
  • Можете ли вы связаться с брокером по телефону, Skype или электронной почте?
  • Указывают ли они физический адрес?
  • Они используют настоящие имена?
  • Являются ли они зарегистрированной компанией?
  • Могут ли они предоставить историю производительности?

Заключение

Чтобы убедиться, что вы не стали жертвой мошенничества, всегда используйте хорошо зарекомендовавшего себя регулируемого брокера, имеющего положительные отзывы в Интернете и на 100% прозрачного в отношении комиссионных сборов и политик соответствия.Очарование быстрых денег и легких денег будет присутствовать всегда, поэтому вы должны убедиться, что вы полностью понимаете, что действительно нужно, чтобы добиться успеха в торговле валютой, без использования схем быстрого исправления, которые подвергают вас риску.

Торговля с демо-счетом

Трейдеры также имеют возможность торговать без риска с помощью демо-счета. Это означает, что трейдеры могут избежать риска для своего капитала и могут выбирать, когда они хотят перейти на живые рынки.Например, демо-торговый счет Admiral Markets позволяет трейдерам получить доступ к последним рыночным данным в режиме реального времени, возможность торговать виртуальной валютой и доступ к последним торговым идеям от опытных трейдеров.

Чтобы открыть БЕСПЛАТНЫЙ демо-торговый счет, нажмите на баннер ниже!

О компании Admiral Markets

Admiral Markets — это отмеченный множеством наград, глобально регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами через самые популярные в мире торговые платформы: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.Начни торговать сегодня!

Этот материал не содержит и не должен толковаться как содержащий советы по инвестированию, рекомендации по инвестированию, предложения или приглашения на совершение каких-либо операций с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором текущих или будущих результатов, поскольку обстоятельства могут со временем измениться. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует посоветоваться с независимыми финансовыми консультантами, чтобы убедиться, что вы понимаете риски.

Как избежать мошенничества при торговле на Форекс

Продавцы сигналов

erhui1979 / Getty Images

Одна из проблем, с которой сталкивается начинающий форекс-инвестор, — это определить, каким операторам следует доверять на рынке форекс, а каких следует избегать. Продавцы сигналов — это группа операторов, к которой следует внимательно относиться.

Продавец сигналов предлагает систему, предназначенную для определения благоприятного времени для покупки или продажи валютной пары. Система может быть ручной, и в этом случае пользователь должен вводить торговую информацию, или она может быть автоматизированной для выполнения сделки при появлении сигнала.

Некоторые системы полагаются на технический анализ, другие полагаются на последние новости, а многие используют комбинацию того и другого. Но все они призваны предоставить информацию, которая ведет к благоприятным торговым возможностям. Продавцы сигналов обычно взимают ежедневную, еженедельную или ежемесячную плату за свои услуги.

Продавцов сигналов часто критикуют за то, что, если бы их систему можно было использовать для победы над рынком, почему бы физическое или юридическое лицо, располагающее этой информацией, сделало бы ее широко доступной? Разве не было бы разумнее использовать эту невероятную сигнальную систему, чтобы получить огромную прибыль для себя?

Другие аналитики проводят различие между известными мошенниками и более авторитетными источниками рыночной информации, которые предлагают хорошо продуманную сигнальную службу.

За этими противоположными взглядами кроется большая разница во мнениях относительно того, сможет ли кто-нибудь из предсказать следующее движение на торговом рынке. Это принципиальное разногласие не будет разрешено в ближайшее время.

Лауреат Нобелевской премии экономист Юджин Фама выдвигает в своей хорошо известной гипотезе эффективного рынка, что нахождение такого рода мгновенных рыночных преимуществ невозможно.

Его коллега-экономист Роберт Шиллер, который также является лауреатом Нобелевской премии, считает иначе, приводя доказательства того, что настроения инвесторов порождают взлеты и падения, которые могут предоставить торговые возможности.Взаимодействие с другими людьми

Лучший способ определить, может ли продавец сигналов принести вам пользу, — это открыть торговый счет у одного из наиболее известных форекс-брокеров и вступить в практические сделки, не связанные с реальными деньгами, на основе сигналов. Наберитесь терпения, и со временем вы определите, работает ли предсказательная сигнализация для вас или нет.

+400 Брокеры (мошенничество и подделка)

Рынок Forex в настоящее время является крупнейшим предложением в мире с сотнями возможностей и высокой потенциальной прибылью, в то время как инвесторы со всего мира ищут наиболее удобные платформы с доступом к торговле.Среди рыночных предложений есть огромное количество брокерских фирм, в то время как некоторые из компаний регулируются, имеют лицензию или авторизованы отраслевым регулятором, а некоторые компании не регулируются ни одним из них или просто лицензированы оффшором.

Вся концепция регулирования — это защита клиента , которая обеспечивает безопасную торговую среду и сами инвестиции. Регулируемые брокеры должны соответствовать различным правилам и критериям , установленным признанным международным органом с целью обеспечения безопасной торговли и сохранения лицензий.Кроме того, власти защищают клиентов с помощью компенсационных схем, которые возвращают инвестиции клиента в случае неплатежеспособности компании. И, конечно же, регулирующий орган, постоянно контролирующий, как именно брокер предоставляет свои операции клиентам, таким образом, может обнаружить, если что-то идет не так, и предпринять необходимые действия.

Исходя из этого, есть несколько причин , по которым Брокерская палата может принять решение об отказе от регулирования. :

  • Либо компания экономит эксплуатационные расходы, поскольку лицензирование требует строгого поддержания капитала, соблюдения передовых практик, защитных мер и т. Д., Что может быть очень дорогостоящим.
  • В качестве альтернативы, компания может быть мошенническим брокером, якобы оказывающим профессиональные услуги в поисках мошенничества.
  • Чаще всего новые брокеры предпочитают предоставлять свои услуги по оффшорным лицензиям, что обеспечивает регулирование раздела и сохраняет общую предварительную стоимость, но не дает необходимых защитных гарантий.

Безопасность средств всегда первая при торговле на Форекс.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *