Если рубль падает плохо это или хорошо – О бизнесе за 5 минут: Падение рубля

Содержание

Слабый рубль — хорошо или плохо?

Российская валюта бьёт исторические рекорды, стоимость на товары и услуги увеличивается, а с экранов телевизоров нас уверяют в том, что в слабости рубля есть свои выгоды. В этой статье мы разберёмся: слабый рубль — это хорошо или плохо?

Слабый рубль – это хорошо

  • Неустойчивая денежная единица страны может принести выгоду при экспорте каких-либо товаров заграницу. При этом должны учитываться ещё два фактора: обширный ассортимент товара, предлагаемого на экспорт, и небольшое повышение уровня цен. Чуть ли ни единственный ценный продукт, который экспортирует Россия другим странам — это энергетические ресурсы. Когда национальная валюта слабеет, стоимость нефти снижается, а рубль возмещает потерю. В этом случае надежда возлагается на импортозамещение. Помимо снижения конкурентоспособности необходимо также учитывать и другие факторы, которым могут мешать правительственная политика или налоговые сборы.
  • Нестабильная валюта приносит выгоду госбюджету и правительству. Когда стоимость нефти снижается, недостаток госбюджета возмещается средствами с реализации газа и нефти. С другой стороны, снижается и общий доход жителей страны, что негативно сказывается на общем экономическом облике России. В этом случае восполнение бюджета воспринимается, как попытка удержать стабильность.
  • Центробанк принимает непосредственное участие в поддержании рубля, и ему это невыгодно. В противном случае, Центральный Банк страны мог бы запросто ещё увеличить стоимость доллара.

Обратите внимание на динамику изменения доходов россиян по ссылке: http://fincan.ru/articles/27_realnye-doxody-naseleniya-rossii-dinamika-s-2000-po-2018/.
А также на динамику оттока капитала — http://fincan.ru/articles/28_ottok-kapitala-iz-rossii-ctatistika-po-godam/.

Слабый рубль – это плохо

  • Если организация берёт займ в другой стране, то делается это в долларах, а доход со сбыта товаров и услуг исчисляется российскими рублями. Когда необходимо отдавать долг, то ослабление курса рубля несёт в себе увеличение общей суммы долга. Это может быть чревато банкротством даже крупных предприятий.
  • Почти половина товаров привозится в Россию на импорт — вся продукция оплачивается долларами. Когда слабеет национальная валюта, то снижается и платежеспособность населения страны. Это в полной мере иллюстрирует текущее повышение уровня цен в рамках страны.
  • Россия столкнулась с полным обесцениванием рубля в 90е годы. В магазинах на каждом товаре была указана цена в долларах. Это говорило о том, что рубль не имел никакой стоимости и был признан обычной бумажкой. В те времена население нашей страны действительно столкнулось с понятием слабого рубля.

Единственный вариант, когда неустойчивая национальная валюта может быть выгодна правительству страны — это преобладание доли экспортируемых товаров над импортными. При этом важно расширить ассортимент экспортируемого товара. Должно также контролироваться повышение уровня цен — инфляция не должна превышать 3%. В противном случае разговоры о выгодности слабого рубля не имеют под собой обоснованной почвы, ведь каждый из нас может ощутить это на собственном примере.

fincan.ru

10 причин почему девальвация рубля

Рубль драматически упал. Люди в панике. Сбережения обесцениваются, теперь на рубли можно купить меньше импортных товаров, меньше потратить за границей. С точки зрения потребителя — прям беда. В то же время, если кто не знает, ведущие державы мира, напротив, ведут «валютные войны», цель которых — обесценить свою собственную валюту, чтобы сделать экономику более конкурентоспособной. Ослабление валюты — это беда для страны потребляющей, и благо, для страны производящей (Япония, Германия, Южная Корея и т.п.). Итак, хочу привести 10 причин, почему в масштабах всей страны и ее будущего, девальвация — это хорошо.

1. Импортозамещение, рост загрузки мощностей отечественных производителей 


Пока рубль дорогой, мало кто будет покупать отечественные товары, пока есть дешевые и качественные зарубежные. Вот тут Игорь пишет как белорусы выставили им цены в долларах на товар, который они регулярно у них приобретали. Итог — быстро отказались от белорусских товаров и перешли на отечественное. Второй пример: один предприниматель отстроил завод по производству холодильного оборудования и вентиляционных систем. Загрузка 50%. Еле сводили концы с концами. Но в конце в 2014 года заказ вырос настолько, что они физически не могут его выполнить. Таких примеров — масса.
Жалко, что «Волга» не пережила период дорого рубля. Сейчас спрос бы вырос! Жалко и Московский ЗИЛ, который был разрушен под офисы и другую недвижимость. Будет рубль дешевый — ЗИЛы стране будут нужнее, чем квартиры и офисы.
10 причин почему девальвация рубля - это хорошо

2. Трудовые мигранты покинут Россию.


Если курс сложится в 2 и более раза, жителям Средней Азии будет невыгодно работать в России (таджиксие строители и дворники, филлипинские няньки и уборщицы, тайские массажистки и т.п.). Освободятся рабочие места, которые займут уволенные менеджеры по продажам. Да, от пафоса придется отказаться. Еще это хорошо потому, что трудовые мигранты перестанут вывозить валюту из страны.
10 причин почему девальвация рубля - это хорошо

3. Реальные зарплаты упадут.


Да, плохо с точки зрения индивида. Но с точки зрения бизнеса — это конкурентное преимущество. Фактор производства подешевел. Подешевеют и офисы и коммерческая недвижимость. Бизнес из России будет вести дешевле, чем из Латвии или Эстонии, к примеру. И уж куда дешевле, чем из Лондона или Гонконга. 

4. Рентабельность российских экспортеров вырастет.
Дерипаска лет 10 плакал, прося девальвировать рубль. Низкий рубль — и вуаля! Русал — снова жизнеспособная компания на мировой арене. Основные производственный затраты — это электроэнергия+труд в долларах, считай, упадут в 2 раза. 
Структура затрат Русала 2014  
И так у многих. Особенно у экспортеров, которые имели долги в рублях, а выручку имеют в валюте. Даже есть шанс, что Мечел выкарабкается. 

5. Сибариты — дауншифтеры вернутся на родину. 


Обвал рубля — и у ценных кадров пропадает стимул кормить экономику Таиланда или Индии за счет доходов, полученных в России или от сдачи в наем российской недвижимости. Часть дауншифтеров вернется на родину, у других — пропадет экономический стимул куда-то сваливать из России.
10 причин почему девальвация рубля - это хорошо

6. Уже не так выгодно покупать недвижимость за рубежом. Менее выгодно получать услуги за рубежом.

 
Когда «сортир» в Москве стоит дороже, чем квартира в Майами, у вас есть стимул продать свой сортир и купить что-нибудь за рубежом. Таким образом вы способствуете постоянному оттоку денег из страны. Скоро у вас будет стимул загнать свою квартиру в Болгарии или Испании, продать свою валюту в России и купить недвижимость здесь. Про услуги то же самое — рожать теперь в перинатальном центре Москвы стало родить дешевле, чем в Израиле или США. Жители Майами или Тель-Авива! Приезжайте в Москву сделать ЭКО на халяву! Тоже с образованием! Какой Гарвард? Новосибирск ждет вас по расценкам 2014 года!
10 причин почему девальвация рубля - это хорошо
на всякий случай, напомню, что эта картинка не прикол

7. Колоссальный стимул к развитию внутреннего туризма.


Туристы вывозили из страны $40 млрд ежегодно. Никакого смысла развивать Краснодарский край, Крым, Абхазию и т.п. нет, когда людям дешевле мотануться с Египет или Турцию. Теперь можно порадоваться за владельцев частных мини-отелей на черноморском побережье! Миллиарды пойдут не за бугор, а в Крым, Сочи, Анапу и т.п. Вот здесь Сергей Андреевич рассказывает о переезде в Краснодарский Край из Челябинска и о своем маленьком гостичном бизнесе. 
Курортные города России - г.Анапа.

8. Если у вас были долларовые сбережения вы выграли!


Если вам хватило прозорливости вовремя купить бакс или евро, то теперь вы можете купить на них намного больше. Например $1,000,000 теперь покупает больше квартир в России, чем раньше:) Говорят, это даже привело к тому, что недвижимость в Москве стали скупать узбеки и т.п. Вы также выиграли, если вовремя взяли кредит в рублях и купили какой-нибудь импортный товар или даже импортное оборудование, которое будет вас кормить в будущем.

9. При низком рубле и дорогой валюте у бизнеса появляются стимулы работать на экспорт.


Белорусы в шоке! Наши стали гнать доширак на экспорт в Белорусию, потому что он вдруг оказался очень дешевым и востребованным.
Или вот еще. Раньше было так: ИКЕЯ покупала лес в России, вывозила его, обрабатывала и продавала в Россию в виде мебели. Теперь, российский бизнес должен покупать древесину в России, обрабатывать ее и продавать шведам. Утрирую конечно, но тем не менее. При богатых потребителях внутри России, у малого и среднего бизнеса не было никакого стимула работать на экспорт! Будем надеяться, что все изменится.

10. Низкий курс рубля — реальный шанс провести структурные изменения экономики России, диверсифицировать ее.


Основная задача по диверсификации, как ни странно, лежит на плечах бизнеса, а не государства. Государство лишь должно помогать бизнесу, создавать благоприятные условия. Если у вас дорогая нефть и дорогой рубль, капитал идет в добычу ресурсов и в розничный сектор (торговля, банки и т.п.). Невозможно заставить бизнесменов открывать фабрики в России, если производство товара будет иметь ROI=5%, а его покупка за рубежом, импорт и перепродажа будет иметь ROI=50%. Когда курс рубля схлопывается в 2 раза, происходит именно наоборот. Единственная проблема с диверсификацией сейчас — это то, что ресурсный сектор втянул в себя массу долларовых кредитов и вообще раздулся как пузырь при благоприятной конъюнктуре, и за эти кредиты придется расплачиваться из резервов, вместо того, чтобы тратить эти деньги на задачи диверсификации. 
10 причин почему девальвация рубля - это хорошо

в общем, видно, что страна наша получила шанс стать реально диверсифицированной и сбалансированной.
стать чем-то большим, чем сырьевым придатком или колонией запада.

осталось только молится, чтобы цены на нефть и курс рубля не росли лет 5-10.
ну и важно чтобы все-таки руководство нашей страны перераспределяло ресурсы с правильным акцентом. А то те два лица наверху могут пол ВВП себя втянуть, при желании, и ничего не изменится.

p.s. конечно у девальвации рубля есть и масса болезненных последствий, но я бы прежде всего хотел, чтобы вы не забывали о хорошем.

smart-lab.ru

Чем грозит падение рубля и каковы его положительные последствия

В современной мировой экономике денежные единицы не обеспечиваются золотым запасом государств и, как любой товар, имеют свою цену, выраженную в цифровом виде, то есть курсами. Спрос на каждую валюту формируется по рыночным законам, в зависимости от потребности. Если американский доллар, японская иена или евро требуются для произведения межгосударственных расчетов, то спрос на них растет, как и цена.

чем грозит падение рубля

Девальвация и инфляция

После распада СССР практически все государства, возникшие на бывшей его территории, переживали системный кризис, в том числе и экономический. Зависимость внутренних хозяйственных процессов от внешней обстановки была настолько сильной, что понятия девальвации и инфляции можно было считать тождественными. Как только рос курс доллара, тут же пропорционально поднимались цены, причем на все, независимо от страны происхождения товара. Зарплаты, магазинные ценники, стоимость недвижимости и автомобилей указывалась в «у. е.». Так стыдливо называли зеленовато-серые банкноты американской федеральной резервной системы. От того, будет ли падение рубля в очередной раз, зависело выживание миллионов семей в России и других постсоветских странах.

что значит падение рубля

Механизм регулирование курса

Государственное регулирование валютных курсов происходит по простой схеме. Центральный Банк производит валютную интервенцию, то есть целенаправленное вмешательство в рыночный механизм. Оно заключается в увеличении предложения иностранной денежной единицы, а следовательно, вызывает снижение ее цены. В некоторых случаях государственные органы принимают сознательное решение о поддержании курса собственной валюты на заведомо заниженном уровне. Для того чтобы понять мотивацию такого поведения ЦБ, следует разобраться в том, что значит падение рубля для национальной экономики.

Плюсы девальвации

Любые резкие изменения обстановки на валютной бирже вызывают многие последствия, как неприятные, так и вполне желательные. Падение курса российского рубля в настоящее время не приводит к повальному росту цен, оно затрагивает лишь импортируемый товарный ассортимент. В некоторых случаях, когда отечественные производители используют закупаемые за рубежом комплектующие, девальвация приводит к увеличению себестоимости продукции, которое зависит от процента их содержания. Зато импортозамещающие отрасли хозяйства испытывают подъем, связанный с уменьшением конкурентной нагрузки, что существенно влияет на их развитие. Таким образом, государственные органы, осознавая, чем грозит падение рубля по отношению к другим мировым валютам, осознанно «притормаживает» валютные интервенции, чтобы создать преференции для национального товарного производства, не вводя при этом дополнительных ограничительных пошлин или сборов. Разумеется, такая мера возможна лишь тогда, когда промышленность страны в состоянии удовлетворять внутренние потребности и выходить на внешние рынки. Снижение себестоимости за счет низкого валютного курса положительно сказывается на конкурентоспособности отечественных товаров, создавая им экспортные ценовые преимущества.

Минусы девальвации

Итак, снижение курса национальной денежной единицы влечет многие позитивные макроэкономические последствия. Однако в мире нет таких параметров, увеличение которых было бы всегда желательно. Все хорошо в меру, иначе все страны постоянно соревновались бы в том, чья валюта дешевле, а этого почему-то не происходит. Среди других макроэкономических показателей немаловажное значение имеет инвестиционный климат. Подрыв доверия к денежной единице — вот чем грозит падение рубля, если оно происходит слишком часто и непредсказуемо. Ведь любой иностранный резидент, решивший вложить собственные средства в нашу экономику, делает это в расчете на прибыль, получаемую в той валюте, которую он инвестировал, и если надежды его не оправдаются, то деньги свои он заберет и уедет восвояси. Такая ситуация нежелательна, России нужны технологии и рабочие места, а следовательно, курс рубля поддерживать нужно.

Чем грозит падение рубля для граждан и банковской системы

Макроэкономические показатели жизненно важны для страны, они гарантируют сам факт ее существования и успешного функционирования государства. Но помимо них есть и более приземленный аспект, выражающий то, чем грозит падение рубля для обычного гражданина, далекого от высокой финансовой политики. Какова будет его реакция на растущую девальвацию? Да очень просто, не нужно быть профессором экономики, чтобы понять, что нужно пойти в ближайший обменный пункт, и накупить на собранные деньги долларов или евро. Если их курс будет расти быстрее, чем депозитный банковский вклад, то так и будет. В результате произойдет изъятие из оборота средств, которые могли бы работать на благо страны, а иностранные банкноты будут лежать без дела в укромных местах жилищ наших сограждан.

Несомненно, в случае резкого падения курса рубля подорожают все те завозимые из-за границы предметы, к которым мы привыкли: автомобили иностранных марок, радиоаппаратура, ноутбуки, планшеты, мобильные телефоны и прочая техника, без которой не мыслится современная жизнь.

Впрочем, в настоящее время причин для панических настроений нет. Российская экономика находится в беспрецедентно хорошем положении. Страна обладает огромным золотовалютным запасом при практически полном отсутствии внешних долгов, и ожидать экстраординарного падения курса рубля нет никаких оснований. Возможна лишь продуманная игра «на понижение».

fb.ru

Валютный покер: почему власти выгоден дешевый рубль? — Экономика

Курс рубля ставит один антирекорд за другим, стремительно дешевея на глазах у встревоженных россиян. Что случилось с национальной валютой России? Что толкает ее вниз и почему власти смотрят на это с равнодушием? Кому выгоден рублевый обвал? На эти вопросы в интервью Sibnet.ru ответил профессор Новосибирского государственного университета, доктор экономических наук Владимир Клисторин.

Фото: © пресс-служба НГУ

В чем фундаментальная причина столь стремительного обвала рубля?

— Первое, что нужно знать — позиции национальной валюты зависят от состояния экономики государства. В России сейчас экономический спад, поэтому, во-первых, рубль неустойчив, во-вторых, он теряет позиции относительно основных мировых валют.

В целом в мире сейчас отмечается экономический рост на уровне примерно в 2,5-3%. В ряде стран — обратная тенденция: это, прежде всего, Украина, Венесуэла и Россия. В этих странах и падает национальная валюта.

Как именно формируется курс рубля?

— Курс рубля определяется по результатам ежедневных торгов на Московской бирже. На основе средневзвешенного курса за определенный промежуток времени на торгах (обычно за первую половину дня) Центральный банк России утверждает официальный курс.

Раньше Центробанк вмешивался в торги, пытался поддерживать рублевый курс. В зависимости от того, укрепляется или ослабляется национальная валюта, он осуществлял интервенции. Если рубль падал, он начинал скупать рубли, выбрасывая на рынок валюту. Иногда финансовый регулятор действовал в обратном порядке. Так он приводил спрос и предложение к равновесию.

Но сейчас Центробанк отказался от этой политики. И поэтому рынок стал более волатилен (изменчив, неустойчив) и сейчас так подвержен спекуляциям биржевых игроков.

Какие факторы определяют курс национальной валюты, что заставляет рубль то падать, то вновь подниматься?

— Реально курс национальной валюты России определяют ожидания биржевых игроков. Иначе говоря, каким они себе представляют курс через какой-то промежуток времени, как они предугадывают динамику курса.

Игроков на бирже можно разделить на две категории. Первая — те, кто покупает валюту для реальных нужд — экономических операций, сделок. Вторая — спекулянты, которые играют на разнице курса, играют, что называются, в короткую. На мой взгляд, сейчас именно спекулянты оказывают наибольшее влияние на курс рубля. Сейчас доминирует спекулятивное движение курса.

Почему же тогда говорят о зависимости рубля от стоимости нефти?

— Это также связано с биржевой игрой. Например, есть ожидание, что нефть подешевеет, это значит, что в будущем в страну сократится приток валюты. Сократится предложение валюты на рынке, то есть меньше долларов и евро поступит на биржу. Таким образом, согласно ожиданиям и рыночному механизму, валюта вырастет в цене, а рубль упадет. Ведь Россия очень зависима от поступлений валюты, получаемой именно от продажи нефти.

Валютная биржа кормится слухами. Вот недавно прошла информация о том, что Саудовская Аравия, Россия, Катар и Венесуэла договорились заморозить добычу нефти на определенном уровне. Сразу нефть подскочила в цене, вслед за ней укрепился и рубль. И буквально через несколько часов начался обратный отток. Ожидания игроков оказались слишком оптимистичными.

Когда проблемы с общим состоянием экономики — на рынке всегда нервозная ситуация. На бирже тогда крутятся деньги не тех, кому они нужны на осуществление экспортно-импортных, кредитных или инвестиционных операций, а средства спекулянтов, играющих в короткие позиции. Каждый слух может вызвать колебания курса. Это привлекает не инвесторов, а спекулянтов.

Кому выгоден низкий курс рубля?

— Если коротко, то низкий курс рубля выгоден экспортерам, тем, кто продает за рубеж, и невыгоден импортерам, покупающим что-то за границей. Но здесь не все так просто. Нефтедобывающие компании, например, тоже нуждаются во встречном потоке импортных товаров. Многие из них используют сложные западные технологии или заключают контракты с иностранными специалистами на выполнение каких-то работ.

Низкий курс национальной валюты выгоден и государству. У него есть обязательства в национальной валюте. В России бюджет у нас составляется и исполняется в рублях. Если идет ослабление национальной валюты, то это обесценивает обязательства государства.

Ослабление курса всегда сопровождается ускорением инфляции. И от этого, безусловно, больше всего страдает население. Падение рубля очень невыгодно и инвесторам, поскольку им трудно в таких условиях просчитать свои риски. И многие из них тормозят инвестпроекты или вовсе отказываются от инвестиций в Россию — это очень плохо сказывается на экономике.

Может ли рубль стать крепкой и престижной валютой?

— Рубль — вполне нормальная валюта. Повторюсь, его стабильность и крепость зависит от состояния российской экономики в целом. Рубль был очень стабильной валютой, когда у нас в середине 2000-х годов в экономике все было хорошо. Тогда он был просто прекрасной валютой.

И это, кстати, обеспечивало мощный приток капиталов в российскую экономику. Вы просто переводите доллары в рубли и размещаете их на депозит под 8% годовых, а потом их конвертируете обратно и получаете 8% в валюте. Такое было просто невозможно сделать в других странах.

— Каковы же перспективы рубля?

— Пока можно говорить только на ближайшую перспективу — на 2016 год. К сожалению, официальные данные говорят, что в России продолжается спад в реальном секторе экономики, сокращается объем инвестиций. Это значит, что об укреплении рубля пока лучше даже не думать. Общей тенденцией будет медленное снижение курса рубля по отношению к основным валютам мира. Это снижение будут сменять короткие периоды подъема перед налоговыми выплатами, когда крупный бизнес станет конвертировать валюту в рубли, чтобы выплатить налоги.

Когда же российская экономика начнет расти (а это неизбежно произойдет), сказать пока сложно. Первым признаком выздоровления станет увеличение объемов инвестиций, вслед за которым начнут подтягиваться курс рубля и реальные доходы россиян.

info.sibnet.ru

Правильно, ли я понимаю? Если рубль падает то доллар растет и наоборот?

Конечно, правильно, если говорите о паре доллар/рубль. Вот только зачем вам 2 вклада. Курс доллара меняется ежедневно, рубль уже падал в этом году. Вы разве что-то потеряли? Конечно, нет. Так что, делайте вклад в рублях повыгоднее (под 11-12% годовых) и не страдайте ерундой. Удачи! Можете обращаться, всегда подскажу, объясню, как опытный финансист!

Вы неправильно поняли. У нас в РФ — волшебная экономика. Если доллар падает — рубль падает. Если доллар растет — то рубль падает. Если доллар остается на месте.. . что? правильно. РУБЛЬ ПАДАЕТ. Но вы не особо расстраивайтесь. Этого волшебства никто не понимает.

не обязательно это так. просто изменение отношения одной валюты по отношению к другой в вашем варианте , скорее минимизация потерь . а вообще надо смотреть конкретно ситуацию.

touch.otvet.mail.ru

рубль стремительно падает, и это не самое печальное

Никогда такого не было и вот опять случилось. Рубль, находившийся в относительном спокойствие на отметке 65₽ за доллар, резко скакнул вниз. И самое печальное в этой тенденции — даже не само падение, его ожидали, а два фактора, с которых оно началось.

Фактор №1: «Справедливая» стоимость рубля

Напомню: с апреля, когда произошёл первый резкий скачок курса, и в последующие за ним падения, из-за закупок валюты Минфином, многие аналитики негодовали и задавались вопросом «где справедливая стоимость рубля», на какой отметке? 55₽, 59₽, 62₽ за доллар? На сколько сильно спекуляции исказили курс? И к какой отметке рубль должен корректироваться?

Этот вопрос более чем логичен: негативное воздействие оказывали, в основном, временные факторы и спекуляции их сопровождавшие. Казалось бы, дайте ему время и рубль вернётся к «справедливой» стоимости. Но время шло, а рубль не успевал отыгрывать старых своих позиций между падениями. В итоге Минфин отказался от закупки валюты, сначала до октября, а после — до конца года. А заодно с ним Центральный Банк России повысил ключевую ставку. Эти два события и помогли рублю укрепиться. Но отыграл он только часть потерь, укрепившись до уровня начала августа.

И что получилось в итоге? «Справедливая» стоимость рубля так и останется загадкой, так как даже действия Минфина и ЦБ не вернули его к прежнему курсу надолго.

Фактор №2: Стартовая позиция нового падения

Ещё одна причина печалиться, это курс, отметка, с которой началось новое падение. Она известна и удручает: 65₽ за доллар. Тенденция весьма неприятная: в течении этого года рубль принимает один удар за другим и не успевает отыгрывать потерянных позиций, раз за разом опускаясь всё ниже.

Такая ситуация была бы справедлива, если бы не множество факторов, играющих «ЗА» повышение курса рубля:

  • Стоимость нефти — 85$ за баррель, впервые с 2014 года.
  • Повышение ключевой ставки ЦБ.
  • Активная программа отказа от долларовых расчётов с другими государствами.

С печалью, приходится констатировать факт: рубль падает несмотря на эти положительные факторы, несмотря на оптимистичные прогнозы аналитиков, Центрального Банка и министра экономического развития Максима Орешкина.

Ранее удалось выяснить, что российский «Сбербанк» кардинально изменил работу отделений по всей России.

До 22 декабря включительно у всех желающих есть возможность совершенно бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 4, потратив на это всего 1 минуту своего личного времени.

Присоединяйтесь к нам в Twitter, Facebook, ВКонтакте, YouTube, Google+ и RSS чтобы быть в курсе последних новостей из мира технологий будущего.

akket.com

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о