Logic planning group стоимость семинара – Главная — Logic planning group

Услуги компании — Logic planning group

Без финансового планирования в сегодняшней экономической жизни человека невозможно правильно распорядиться средствами, создать капитал, решить финансовые задачи и т.д. Персональное финансовое планирование призвано обеспечить человека дорожной картой, которая помогает разобраться в финансовой ситуации и всегда быть на высоте.

Основные виды финансовых планов:
комплексный, инвестиционный и специализированный.

Что такое финансовое планирование?
В самом изначальном смысле, личное финансовое планирование – это, выражаясь просто, планирование денежных потоков. Другими словами, это планирование с целью иметь в наличии определенную сумму денег в тот момент, когда она необходима и в объеме, достаточном для достижения конкретных финансовых задач.

Шаги, предпринимаемые для осуществления финансового плана, соответствуют этим целям. Возьмем, например, супружескую пару на пенсии. Если их основным или единственным источником доходов являются созданные ими инвестированные накопления, то эти инвестиции необходимо структурировать в большей степени для получения текущего дохода и в меньшей- для долгосрочного увеличения капитала.

С другой стороны, если предположить, что эта пара живет в финансовом комфорте и имеет достаточно активов для пожизненного обеспечения собственных финансовых потребностей, то в таком случае они могут разместить более ощутимую часть своих инвестиций для долгосрочного роста, с целью увеличения наследства для своих детей или, например, благотворительности.

ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПОНЯТИЯ ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

  1. Создание порядка вместо хаоса.
  2. Намеренный и постоянный процесс с целью аккумуляции и сохранения капитала и создания адекватного уровня дохода для достижения финансовых и личных целей клиента.
  3. Разработка и проведение в жизнь скоординированных планов для достижения клиентом конкретных финансовых целей.
  4. Налоговое планирование, пенсионное планирование, планирование наследства, инвестиционное и классификационное планирование и планирование рискового контроля.

Можно выбрать любое из приведенных выше определений или все вместе.
Похоже не существует единственного общепризнанного определения Финансового Планирования. И это понятно, поскольку роль специалиста по финансовому планированию настолько же разнообразна, как и потребности клиента и его возможности, и желание платить за совет. Не бывает двух абсолютно одинаковых людей и абсолютно одинаковых задач.

logicplanninggroup.ru

Консультация финансового советника Ильи Пантелеймонова

Перед каждым человеком со средним и высоким достатком на
определенном этапе жизни появляются такие ВАЖНЫЕ вопросы:

про деньги

про инвестиции

про финансовые цели

— У меня высокий растущий доход, но при этом я много трачу, денег остается мало или не остается вовсе. Что делать? — Как управлять бюджетом? Как начать откладывать деньги без снижения привычного уровня жизни? — Как распланировать финансы так, чтобы на все хватало сегодня и оставались деньги для создания капитала на будущее.

— Как самостоятельно обеспечить себе безбедную старость? — Как создать гарантированный капитал, который не делится при разводе? — Как создать капитал с гарантией неотчуждаемости? Такой, который не отберут в случае крайних ситуаций: арест, судебные иски, взыскания по субсидиарной ответственности, раздел имущества, развод, рейдерский захват и т.д. — Планирую отойти от дел. Как

создать пассивный, рентный доход вне бизнеса, работы? — Как купить квартиру, не влезая в ипотеку? — Как обеспечить высшее образование для детей? — Хочу создать капитал ребенку на образование, купить квартиру, сыграть свадьбу. Как это лучше сделать с финансовой точки зрения? — Как оставить гарантированное наследство и никого не обделить? Как сделать большое наследство с минимальными вложениями? — Планируем роды. Выбираем дорогую клинику и качественное обслуживание. Есть ли выгодная страховка на случай непредвиденных ситуаций, покрывающая стоимость медицинских расходов? — Я часто путешествую, живу в разных странах. Есть ли универсальная медицинская страховка? — Как защитить себя от неожиданностей бизнеса (смерть партнера). — Как создать льготы, привилегии для себя
, ведущих сотрудников, используя активы бизнеса (корпоративные пенсионные планы, избирательные льготы, медицинские льготы, защита на случай потери трудоспособности и т.д.)

— У меня есть свободные деньги, куда их инвестировать? — Мои деньги лежат на депозите, там низкий процент, хочу больше. Какие есть альтернативные варианты инвестиций? — У меня появилась крупная сумма денег, как ее приумножить? — Куда надежно инвестировать деньги без риска потери с гарантией сохранности? — Как оценить надежность и доходность инвестиционных планов и продуктов? — Мне предложили финансовый, инвестиционный продукт. Хочу понять, подходит ли он мне? — Как начать инвестировать за границу: доходность, риски, тонкости, налоговые последствия? — Как минимизировать налоги при инвестициях? — Хочу сделать страхование жизни

. Какую страховую программу выбрать?

ilyafinance.ru

Миссия — Logic planning group

Logic Planning Group Inc – это общепризнанный лидер в разработке решений по созданию специализированных финансовых планов для обычных людей, семей, а также в разработке решений по специальным льготам для владельцев бизнесов и топ-менеджеров.

В течение многих лет компания Logic Planning Group работает над созданием инновационных финансовых планов для разработки индивидуальных решений
с использованием страховых программ, инвестиционных планов и широкого
спектра других финансовых инструментов.

Путем использования высоко конкурентных продуктов страхования в сочетании
с инвестиционными и иными продуктами, Logic Planning Group разрабатывает и реализует разнообразные проекты для удовлетворения потребностей по планированию, созданию, увеличению и сохранению активов частных клиентов и бизнеса.

Консультанты Logic Planning Group всегда используют индивидуальный подход к решению поставленных задач для достижения целей каждого конкретного клиента.

В процессе финансового анализа мы выясняем финансовую ситуацию конкретного человека, семьи или бизнеса, определяем финансовые задачи, выделяем из них приоритетные цели и только после этого подбираем конкретные финансовые решения.

Используя метод интегрированного финансового планирования, консультанты Logic Planning Group находят оптимальное решение в каждой конкретной ситуации.

Наши консультанты хорошо обучены и продолжают постоянно поднимать свой уровень. Мы участвуем в многочисленных лекциях и семинарах международного уровня (как в России, так и за рубежом) для того, чтобы быть постоянно в курсе последних веяний и изобретений в сфере финансового планирования.

Logic Planning Group за годы своей работы имеет огромное количество  благодарных клиентов в России и по всему миру, и число их постоянно растет.

Задачи, в решении которых наши консультанты
помогают клиентам:

  • Создание, сохранение и защита капитала
  • Создание фондов для образования
  • Фин. обеспечение семьи в непредвиденных ситуациях
  • Создание, увеличение и передача наследства
  • Создание резерв фондов
  • Пенсионное планирование
  • Партнерские договоры купли и продажи
  • Привлечение и удержание ведущих специалистов и топ-менеджеров
  • Стратегии выхода из бизнеса и передача эстафеты
  • Корпоративные пенсионные программы
  • Создание, увеличение и передача наследства
  • Международные медицинские страховые программы

 

получить консультацию

 

Принципы Logic Planning Group

1. Консалтинговая компания не является страховой и не является
финансовой компанией, которая принимает от людей какие-либо деньги.

2. Мы создаем финансовые планы в устной или письменной форме по желанию
и требованию клиента. Далее человек делает соответствующие выводы и предпринимает соответствующие экономические действия: электронный портфель, приобретает себе страхование жизни или другие виды страхования, создает себе пенсионные фонды, программы для образования детей в российских или
зарубежных компаниях.

3. Консультант Logic Planning Group работает сам на себя и представляет только себя. Его консультации могут быть платными или бесплатными. О финансовых продуктах он рассказывает не с целью продажи, а с целью консультирования.
Не продает и не предлагает клиенту конкретные финансовые продукты,
не занимается инкассовой деятельностью и не принимает деньги от клиентов.

4. Мы лишь консультанты, и мы рассказываем вам то, что есть на рынке
финансовых услуг и что подошло бы именно Вам. Что приобрести и в какой компании – решать вам. Естественно, что мы поможем заполнить заявления, документы и прочее, но выбор за Вами.

logicplanninggroup.ru

Как взять финансы под контроль в два счета?

Автор: Светлана Костикова, сертифицированный международный независимый финансовый советник.

— Папа! Купи мне красные сандалики!

— Ну, какие тебе красные сандалики? Ты же еще коньки не сносил!

Каждый хочет жить, не оглядываясь на сумму в кошельке. Но не каждый может себе это позволить. Мечты о статусных вещах, неконтролируемые расходы, эмоциональные покупки и желание быть не хуже, чем все, разоряют людей. К сожалению, личный финансовый учет у нас не в чести, а очень зря. Ведь благодаря ему можно взять свои финансы под контроль.

Как привести финансы в порядок?

Хочется не отказывать себе в привычном образе жизни и продолжать радовать себя покупками. И при этом у коллеги занимать до зарплаты не хочется. И за кредиты жалко переплачивать.

Кто-то скажет, что надо больше зарабатывать. Но на это нужно какое-то время. А в ближайшей перспективе наследство вас не ждет, зарплату не повысят и с должности бухгалтера до финансового директора за месяц не дорасти. А что, если вообще сократят? Обстановка-то нынче не стабильная.

Решить эту задачку поможет финансовый контроль и самодисциплина.

При этом, не нужно переходить на хлеб и воду и ждать, когда «коньки сносятся». Делать это надо грамотно, не впадая в крайности. С пользой и удовольствием. Вот лайфхаки по управлению личными финансами.

Первый шаг — это учет

Вы знаете, куда уходят ваши деньги? Можете точно вспомнить, сколько и на что вы потратили в прошлом месяце? Считая в уме расходы, у вас должен быть хороший остаток. Но, на деле, вы снова пользуетесь кредиткой.

1. Считаем свои доходы.

Это зарплата, подработка. Если вам повезло — бабушкина квартира, которую вы сдаете или дивиденды с акций. Сюда же относим алименты, пособия, стипендии.

Это входящий финансовый поток.

2. Анализируем свои расходы.

  • регулярные платежи, без которых никак не обойтись (аренда квартиры, коммунальные платежи),
  • кредиты (учитываем не только сумму, которую взяли, но и процент по кредиту),
  • долги,
  • учеба детей,
  • выплаты по страховкам.

Учитываем не только ежемесячные платежи, но и ежегодные. Например, налоги, абонемент на фитнес или отдых в Таиланде.

Тут же вспоминаем о непредвиденных расходах за прошлый год — поход к зубному, замена колодок в машине или подарок друзьям на свадьбу.

3. Разделяем свои активы.

Активы разделим на те, которые генерируют прибыль и которые требуют расходов на содержание и их стоимость. Учитываем пассивы.

  • Генерирующие прибыль активы — это квартира, которую вы сдаете в аренду, или акции, которые приносят дивиденды. Учитываем все ликвидное имущество и его стоимость. Т.е. все те вещи, которые вы можете быстро продать, не потеряв в цене или с небольшой скидкой.
  • А если вы купили квартиру в ипотеку и живете в ней, то этот актив съедает ваши деньги. К таким пожирателям относится все ваше кредитное имущество, которое при желании можно продать (ноутбук, планшет, сабвуфер, сумочка Prada, статусные часы).
  • Пассивы — это ваши финансовые обязательства – кредиты (сумма, которую брали, и проценты, которые должны выплатить), долги, стоимость обслуживания машины и квартиры, расходы на обучение.

Сложив стоимость активов и ликвидного имущества и вычтя из этой суммы размер пассивов, вы узнаете свою стоимость. В прямом смысле этого слова.

Надеюсь, итог вас порадует плюсом.

Второй шаг — это самоконтроль

Не нужно оставлять в списке продуктов только гречку и картошку. Долго вы так не протянете. Меняем расходы к лучшему с комфортом.

1. Проверяем свои расходы на предмет эмоциональных покупок и исключаем их.

Маркетологи и рекламисты стараются изо всех сил, чтобы вы регулярно тратили свои деньги на то, что вам совсем не нужно. Найдите эти покупки и откажитесь от них.

Поможет составление списка покупок перед походом в магазин, покупка через интернет.

Победите маркетологов, пройдясь по Икее и купив только то, зачем пришли.

2. Экономим с умом, т.е. так, чтобы качество вашей жизни только росло.

Не нужно исключать сладкое и вкусное. Не поддаваться идеям дауншифтинга.

Вспоминаем, что вы покупаете изо дня в день, из месяца в месяц? Куда вы ходите чтобы отдохнуть? Чем занимаетесь чтобы расслабиться?

А теперь сделайте себе приятное, доставьте больше положительных эмоций.

Измените список продуктов так, чтобы это было чуть дешевле. Как давно вы мечтали похудеть или следить за рационом питания и есть только то, что полезно? Это ваш шанс. Больше сезонных овощей и фруктов. Сухофрукты и сладкая морковка вместо тортика. Не нравится такой вариант — придумайте что-то свое. Озадачьте вопросом вторую половинку.

Вы каждую неделю ходите в кино? Почему бы не собраться с друзьями дома и устроить вечер с настольными играми. Или найти бесплатные обучающие семинары. Поменяйте что-нибудь с учетом ценника. И сделайте свою жизнь интереснее.

3. Пришло время поговорить о финансах с детьми.

Расскажите им о том, как маркетологи заставляют их хотеть ненужные им вещи.

Ваша дочка просит очередную Monster High, а старший сын повелся на рекламу новых кроссовок? Расскажите им о том, чего вам стоят их запросы. Поговорите с детьми. Они понимают гораздо больше, чем нам кажется.

4. Ведем личный/семейный бюджет.

Достаточно ведения личных финансов от пары месяцев до полугода, чтобы понять куда улетают ваши деньги. И вы будете точно знать о доходах, необходимых расходах и о “прочих”. Будете понимать, какая сумма вам действительно необходима.

5. Вспоминаем о непредвиденных затратах, о разовых платежах.

Родителям вдруг понадобилась ваша помощь — заложите эту статью в свой бюджет. Не забудьте о том, что вы ходите на фитнес. И про КАСКО не забудьте. Все учли? А теперь сложите это и разделите на 12 месяцев.

Думаю, вы поняли, что получившуюся цифру нужно откладывать каждый месяц. На все хватает? Если нет, то пересмотрите эти затраты. Только не надо исключать то, что приносит вам радость или делает вашу жизнь комфортной.

В итоге — награда

Когда все учли и посчитали, нашли пути экономии и провели оптимизацию расходов семейного бюджета, нужно себя наградить. Направьте сэкономленные средства на то, о чем вы давно мечтали или отказывали себе.

Ну или закройте скорее кредиты и освободите свой кошелек от рабства процентов.

С уважением,
Светлана Костикова, сертифицированный международный независимый финансовый советник. 

logicplanninggroup.ru

Железняков Алексей — Logic planning group

Давайте знакомиться!

Меня зовут  Железняков Алексей.

Я — независимый финансовый советник , международный эксперт с 10-летним опытом в сфере финансов.

Провожу семинары и консультирую деловых людей по личным финансам, помогаю создать  накопления на будущее, достигать материальных целей через инвестиции и  страхование с помощью надежных международных инструментов.

 

Управлением личными финансами я заинтересовался в 2009 году будучи специалистом в крупной корпорации. На тот момент понял, что сколько не зарабатывал – все утекало сквозь пальцы, поэтому интуитивно чувствовал, что есть другой путь. Я нашел специалистов- практиков и обучился управлению личными финансами и страхованию, перечитал множество литературы, перенимая опыт состоявшихся экспертов, который стал внедрять и получил новые результаты.

Сначала ко мне стали обращаться знакомые с вопросами по личным финансам, с удовольствием помогал им и видел их качественные изменения в жизни, потом знакомые знакомых по рекомендациям. Выступал на семинарах и мастерклассах на различные темы финансовых услуг.

В свой бизнес пришел не сразу, а после того, как поработал в российской страховой компании.  Инвестициями сначала занимался как хобби с 2013 года и проверил на себе множество инструментов, получив большой опыт.

 

К этому времени уже накопился опыт в бизнесе – создал с партнером компанию, которая занималась электронными торгами по продаже имущества предприятий и   взысканию дебеторских задолженностей юридических лиц, при том что  сотрудники работают удаленно.

Прошел обучение на сертифицированного финансового советника и стал партнером консалтинговой компании Logic Planning Group (NY, USA)

Я разобрался как работает финансовый рынок с использованием международных инструментов и он предоставляет огромные возможности по сравнению с российскими инструментами.

 

В своей практике использую комплексный/системный подход в создании капитала, формировании пассивного дохода, создании фондов на обучение детей, передачи активов в наследство и другие жизненно важные задачи.

Финансовая защита семьи и бизнеса – важная составляющая, чтобы чувствовать уверенность в сегодняшнем и завтрашнем дне и действовать по плану.

На консультациях в семейном формате, следуя рекомендациям, несколько семей навели порядок в своих финансах, высвободили деньги  и стали активно двигаться к своим целям, хотя изначально жили в ощущении жесткой экономии и нехватки денег на свои потребности, прилично зарабатывая.

Хотите тоже увидеть возможности и ресурсы, которые ранее не замечали и задействовать их?

 

Сегодня консультирую в основном предпринимателей и топ-менеджеров, клиентами становятся люди  из разных регионов и стран, работаю как оффлайн, так и онлайн.

 

Не работаю с пирамидами и высокорисковыми  инструментами типа криптовалюта, форекс и сетевые маркетинги.

Вы  можете также обратиться ко мне за «вторым мнением», чтобы получить независимый отзыв и анализ компании или инструментов, в которые планируете вложить свои деньги. Это сэкономит вам время и сохранит деньги  от сомнительных предложений.

 

Ведь продавцу финансовых услуг какой-то определенной компании важно продать свой продукт и вовлечь в инвестиции, а заинтересованности  в надежности и сохранности ваших средств на длительном промежутке времени у него нет, есть масса кейсов/примеров.

Надежность используемых мною инструментов и индивидуальная стратегия позволяют моим клиентам быть уверенными за свои финансы и достигать материальные цели. Эти подходы и принципы работают в мире сотню лет.

Для меня важно доверие, долгосрочное сотрудничество и индивидуальный подход.

 

Если вам откликаются мои ценности и есть вопросы в области личных финансов и планирования, свяжитесь со мной, контакты ниже.

Давайте реализуем ваши материальные цели, а я вам в этом помогу!

Заявка на консультацию

logicplanninggroup.ru

Основатели — Logic planning group

Joseph Lazerson

Основатель консалтинговой
компании Logic Planning Group,
Inc, NY, USA.

Основатель и президент группы компаний Logic Planning Group –
Joseph Lazerson (Джозеф Лазерсон).

Этот человек является нашим соотечественником. В свое время он оказался
в Америке, где и начал учиться этому бизнесу, а в 1999 году открыл свою
компанию под одноименным названием – Logic Planning Group.
Когда появилась востребованность в финансовых консультациях в России,
Джозеф был одним из первых финансовых консультантов, которые перенесли американский (западный) опыт на российскую почву.

Он сотрудничает со многими компаниями, параллельно ведет бизнес
финансового планирования в Америке, имеет огромное кол-во благодарных
клиентов. Женат, 2 взрослых детей.

  • Основатель Logic Planning Group, Inc.
  • Генеральный Брокер компании NWL, ведущий страховой специалист в области финансового планирования и страхования жизни и здоровья с 1991 года
  • Опыт сотрудничества с национальными и международными страховыми корпорациями Metropolitan Life Insurance Company (New York, USA), CNA (USA), Guardian Life Insurance Company of America (USA), ABIC (USA), CMI (GB) и др.
  • Все виды страховых лицензий, финансовые лицензии серий 6, 26, 63
  • Действующий участник “Многолетнего Клуба лидеров” 1992 – 2010

Роберт Раднер

Партнер компании Logic
Planning Group Ru

Роберт Раднер стал партнером Logic Planning Group в 2005 году, когда
компания LPG начала работать с National Western Life. До этого он работал
с American Bankers, был генеральным агентом.

  • Генеральный Исполнительный Брокер компании NWL
  • Президент компании Tough Case Insurance Agency, Inc.
  • Более чем 40-летний опыт работы в области страхования жизни и финансового планирования
  • Генеральный Агент нескольких ведущих страховых компаний, таких как Genworth Financial (USA), ABIC USA), CNA (USA), Allstate Insurance (USA) и других.
  • Лицензии на Страхование Жизни и Здоровья, CFP (Федеральный Сертификат по финансовому планированию)
  • Действующий участник “Клуба лидеров” (1992 – 2009)

Илья Пантелеймонов

Президент компании Logic
Planning Group Ru

Руководитель русскоязычного подразделения по работе с РФ и странами СНГ, президент Logic Planning Group Ru

Возглавляет Logic Planning Group Ru с 2017 года. Сегодня под руководством Ильи работает более 50 независимых финансовых консультантов в России, странах СНГ
и ЕС.

Илья Пантелеймонов начал свою карьеру в LPG с нуля в 2012 году. Прошёл все этапы – от начинающего консультанта до выдающегося. Доказал своими результатами, активным участием в развитии LPG свою перспективность и профессионализм.
Это и привело его в руководители компании.

Илья Пантелеймонов с 2013 г. участвует в международных конференциях по финансовому планированию в США и Европе. Один из ведущих экспертов по личному финансовому планированию в России и странах СНГ.

  • Свыше 4000 консультаций
  • 15 000 часов консультирования
  • 1 500 семей проконсультировано
  • 7 лет опыта в финансовом консультировании

logicplanninggroup.ru

Интервью с Дж. Лазерсоном — Logic planning group

Шаг за шагом, путь к мечте…

Интервью Джозефа Лазерсона с изданием “Это Деньги”

декабрь, 2015 г.

Верите ли вы в случайности? Или случайность – это четко спланированная закономерность. Как известно, путь начинается с первого шага, и порой, оглядываясь назад, мы понимаем, как много мы сделали…

В гостях у «ЭД» Джозеф Лазерсон (Joseph Lazerson). Основатель Logic Planning Group, Inc., Генеральный Брокер компании NWL, ведущий страховой специалист в области финансового планирования и страхования жизни и здоровья с 1991 года. Опыт сотрудничества с национальными и международными страховыми корпорациями Metropolitan Life Insurance Company (New York, USA), CNA (USA), Guardian Life Insurance Company of America (USA), ABIC (USA), CMI (GB), и другими.

– Джозеф, расскажите, пожалуйста, с чего началась Ваша карьера в сфере финансового консалтинга?

– Можно сказать, что в мир финансов я попал по счастливой случайности. Когда переехал в Америку, начал искать работу. Новоиспеченному жителю другой страны особо выбирать не приходится – берёшься за любое законное дело, которое приносит доход. Я перепробовал много неквалифицированных занятий, а через полгода мне попалось объявление – страховая компания набирала сотрудников. Я решил попытать счастье.

Когда пришёл на собеседование, узнал много интересных новых терминов… «финансовое планирование-страхование…», – в Советском Союзе не было таких понятий. Но работа была нужна, а трудиться «за копейки» всю жизнь не позволяли амбиции, поэтому я решил рискнуть. Начал изучать тему, мало-помалу стал разбираться в нюансах и тонкостях…И чем больше я узнавал, тем интересней мне становилось. Сначала сдал экзамен на две лицензии: «Страхование жизни» и «Страхование здоровья», а потом решил пойти дальше и стать первым русским, который получил все виды лицензий в данной области.

– Я так понимаю, Вам это удалось?

– Да. И это стало не только моим конкурентным преимуществом, но и способом хорошо увеличить доход. Через два года компания, в которой я работал, поставила задачу – расширить русскоязычный рынок финансовых услуг. Меня назначили менеджером, и теперь уже я стал принимать людей на работу и обучать тонкостям профессии.

С развитием финансового консультирования в информационном поле появилось очень много мусора – недостоверной информации, неквалифицированных консультантов. Эта ситуация ставит потребителей в затруднительное положение. Они не знают, кого слушать и кому верить.

– Новая должность Вам понравилась?

– Это был интересный опыт. Понимаете, менталитет агента и менталитет менеджера принципиально отличаются. Агент радуется своим личным успехам, а менеджер должен уметь радоваться успехам других. То есть к тебе приходит человек, ты делишься с ним опытом, который накопил за годы, он «вырастает»» и уходит. Это не очень психологически комфортный момент. Не у всех руководителей получается адекватно реагировать на подобные ситуации, и не каждому удаётся преодолеть этот барьер.

– Как с этим дискомфортом справлялись Вы?

– Я, наверное, отношусь к тем немногим людям, которым удаётся совмещать и работу агента, и работу менеджера. Активно работать с клиентами, заниматься организационными вопросами, обучением новых агентов и т.д. – это на грани возможного, но какое-то время именно так я и жил. И возможно именно благодаря этому опыту, в один прекрасный момент я осознал, что готов отправиться в «свободное плаванье». Открыл офис и стал работать с брокерами.

– А когда у вас появились клиенты в России?

– Самый первый – в 1993 году. Потом был период, когда клиенты появлялись от случая к случаю. Серьезно работать на российском рынке мы начали лет 14 назад. Примерно в то же время у нас появился первый российский партнёр – компания, которая занимается международным бизнесом. Сейчас есть целая сеть провайдеров, через которых мы работаем с российскими клиентами. Кроме того, мы обучаем консультантов, проводим семинары и конференции. В частности, в нашей Финансовой академии может учиться абсолютно каждый желающий независимо от того, в какой части света он находится.

С развитием финансового консультирования в информационном поле появилось очень много мусора – недостоверной информации, неквалифицированных консультантов. Эта ситуация ставит потребителей в затруднительное положение. Они не знают, кого слушать и кому верить.

– Вы уже давно работаете на Российском рынке, как оцениваете ситуацию в сфере финансового консалтинга?

– Когда мы вышли на рынок в 90х, люди, в большинстве своём, относились к страхованию и финансовому консалтингу, мягко говоря, настороженно. Я связываю это в первую очередь с элементарным отсутствием финансовой грамотности и нежеланием думать. Практически не было на рынке и самих финансовых консультантов, которые бы «несли знания и культуру обращения с деньгами в массы». Сейчас, как вы сами знаете, ситуация меняется. В том числе и на государственном уровне. Работать стало проще и интересней. Но некоторые подводные камни ещё есть.

– Что за камни?

– С развитием финансового консультирования в информационном поле появилось очень много мусора – недостоверной информации, неквалифицированных консультантов. Эта ситуация ставит потребителей в затруднительное положение. Они не знают, кого слушать и кому верить.

Есть в этом вина и самих финансовых консультантов. Часто они проводят продажи достаточно жёстко, формируя тем самым негативное отношение и отрицательные настроения у людей. А как известно, на то, чтобы испортить впечатление, достаточно пары минут, а вот чтобы исправить ситуацию, требуется куда больше времени. Я называю Россию страной инвесторов, потому что не раз сталкивался с тем, что люди инвестируют просто так – не думая, не задавая себе элементарных, но очень важных вопросов: «С какой целью я вкладываю деньги? Куда? Зачем? На какой срок?». Со стороны это часто выглядит так: одни люди продают другим людям услуги, а о целях всего этого мероприятия не задумываются ни те, ни другие.

Но, безусловно, радует то, что всё сказанное мной выше я стал наблюдать всё реже. Как бы там ни было, квалифицированных специалистов на рынке становится больше. Есть ряд надёжных инвестиционных компаний, с которыми можно работать. Да и сами люди меняются. Приходит новое поколение инвесторов, воспитанных в постсоветской стране. Это люди с иным мышлением, отношением к деньгам и к жизни в целом. Поэтому я уверен – у российского рынка финансового консалтинга хорошие перспективы. А трудности закономерны. Все эти этапы проходили и в Европе, и в Америке, когда формировался рынок.

– Джозеф, вас называют гуру финансового планирования. Можете поделиться секретами мастерства? Как стать успешным финансовым консультантом?

– Первый секрет – это знания. Обучение для финансового консультанта – процесс постоянный. Жизнь меняется каждый день, законодательство тоже достаточно часто. Если хочешь быть профессионалом своего дела – будь «на волне».

Второй секрет – баланс между тем, что ты можешь заработать, делая что- то для клиента, и тем, что выгодно тебе, как финансовому консультанту. Далеко не все клиенты, которые к нам приходят, разбираются в теме. Эту ситуацию можно использовать с выгодой для себя – продать человеку то, что ему объективно не нужно, и заработать больше здесь и сейчас. Но! Если ваша цель – развитие компании или личностный профессиональный рост – такой поступок совершенно точно обойдётся вам очень дорого. В погоне за сиюминутной выгодой вы просто начнёте терять клиентов.

Поэтому если вы планируете работать в сфере финансового консалтинга успешно и долго, не поддавайтесь искушению и помните, что интересы клиента должны стоять на первом месте всегда.

Третий секрет – понимание, что в нашем бизнесе, клиенты – это навсегда. Отношения строятся на доверии и уважении, поэтому очень важно, чтобы вы всегда были честны и уважительны по отношению к своим клиентам, умели их слушать и слышать. Это гарантия вашего успешного взаимовыгодного сотрудничества на долгие-долгие годы. Четвертый секрет – просвещение. Если вы хотите быть хорошим финансовым консультантом – учитесь обучать своих клиентов, повышайте уровень их финансовой грамотности, давайте им новую, актуальную информацию. Это большое заблуждение считать, что лучший клиент – тот, кто со¬всем не разбирается в теме. Ну, и, конечно, об элементарных пр¬вилах хорошего тона забывать не стоит. Потому что вы можете быть суперпрофессионалом, блестяще выполнять свою работу, но если не помните, как зовут вашего клиента, он, скорее всего, уйдёт.

Четвертый секрет – просвещение. Если вы хотите быть хорошим финансовым консультантом – учитесь обучать своих клиентов, повышайте уровень их финансовой грамотности, давайте им новую, актуальную информацию. Это большое заблуждение считать, что лучший клиент – тот, кто совсем не разбирается в теме. Ну, и, конечно, об элементарных правилах хорошего тона забывать не стоит. Потому что вы можете быть суперпрофессионалом, блестяще выполнять свою работу, но если не помните, как зовут вашего клиента, он, скорее всего, уйдёт.
…клиенты – это навсегда. Отношения строятся на доверии и уважении, поэтому очень важно, чтобы вы всегда были честны и уважительны по отношению к своим клиентам, умели их слушать и слышать. Это гарантия вашего успешного взаимовыгодного сотрудничества на долгие-долгие годы.

– С консультантами понятно. А каков, по-вашему мнению, идеальный клиент?

– Я всегда работаю с теми людьми, с которыми чувствую себя комфортно. Это относится и к клиентам. Бывает достаточно поговорить с человеком 3 минуты по телефону, и становится понятно, что вы «на разных орбитах», а значит в работе, скорее всего, возникнут сложности. В таком случае лучше отказаться от клиента и «не портить жизнь ни себе, ни людям».

– Знаете, многие наши предприниматели сейчас бы с вами не согласились…

– Это мудрость, которая приходит с опытом. Как показывает практика, если тебе не комфортно работать с человеком, ты можешь потерять гораздо больше, чем приобрести. Но вы по- своему правы. Часто именно человеческая алчность является решающим фактором в бизнесе.

– А вы как относитесь к деньгам?

– Для меня деньги – это ресурс, который необходим, чтобы хорошо и комфортно жить. Но сами купюры – не самоцель. Есть в жизни куда более ценные и важные составляющие.

– Что ценно и важно для вас?

– Семья. Это совсем не значит, что всегда всё гладко и легко, но это то, что действительно важно. Когда я приехал в Америку, у меня не было ни одного родственника. Сегодня нас уже 8 человек. Это дети, их жены, внуки… И я вам скажу больше: думаю, что 8 – это ещё далеко не предел. И эта идея мне нравится! Семья – это величайшая ценность. Мне отрадно, что муж моей дочери взял нашу фамилию из желания принадлежать к нашей семье.

Помимо семейных ценностей, которые меня вдохновляют и мотивируют, я стараюсь всё время учиться. Пища для ума даёт возможность находить новые решения и творчески подходить к своему делу. Я очень не люблю рутину, ищу нестандартные подходы и интересные решения, в том числе в работе с клиентами. Клиенты заставляют меня думать, и это правильно. Потому что, когда мне удаётся сделать что-то необычное, вывести нестандартное решение или создать что-то новое, возникает потрясающее ощущение эйфории, как у рыбака, который, наконец, поймал огромную рыбу.

– Обычно после эйфории наступает пустота. Вас это чувство не угнетает?

– Есть такая метафора: «за забором всегда есть следующий забор». Вы заглядываете за забор и видите дом, который красивее и лучше вашего, и вы хотите жить в этом доме. Но если вы заглянете за следующий забор, то дом там будет ещё роскошнее. Так до бесконечности. Это нормально. А вот если по какой-то причине наступит момент, когда больше не захочется «заглядывать за забор», стоит всерьёз насторожиться и что-то поменять в своей жизни. К сожалению я встречал достаточно много состоятельных людей, которые достигли всего, чего хотели, но в какой-то момент остановились, попали в это состояние «эмоционального провала». Допускать такой остановки ни в коем случае нельзя. Это смертельно опасно.

Я уехал в Америку, потому что было очень сильное желание не просто выживать, но жить, и жить хорошо. Это желание горело во мне, как пламя, и я шёл на этот яркий свет. Если бы мне сейчас предложили повторить этот путь зная, что будет наперёд – не уверен, что согласился бы..

– Джозеф, а вы рисковый человек?

– Всегда думал, что нет. Но сейчас, оглядываясь назад, начинаю подозревать, что ошибался. Я уехал в Америку, потому что было очень сильное желание не просто выживать, но жить, и жить хорошо. Это желание горело во мне, как пламя, и я шёл на этот яркий свет. Если бы мне сейчас предложили повторить этот путь зная, что будет наперёд – не уверен, что согласился бы. Но тогда, я точно знал, что могу преодолеть любую «гору», потому что у меня есть цель. И я действительно смог…

– Спасибо большое за интересную беседу.

logicplanninggroup.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о