Ошибочно перечислили деньги на телефон просят вернуть: схема СМС-мошенничества с ошибочным переводом

Содержание

Как вернуть ошибочный платеж на МТС, Билайн, Мегафон и Теле2

Пополнили баланс сотового, но деньги не поступили? Проверьте правильно ли указали свой номер при зачислении средств, ведь достаточно одной неправильной цифры, или на одну нарушить их порядок, чтобы деньги поступили на баланс совсем другому абоненту.

Проблема ошибочных платежей не нова, и с ней сталкиваются абоненты любого оператора. Сегодня мы рассказываем, как вернуть деньги при ошибочном платеже за сотовую связь, и как это сделать быстрее.

Условия возврата

Все операторы предлагают перенос средств при ошибочном назначении платежа. Несмотря на схожесть процедуры, она имеет отличия у разных компаний. Однако самые строгие условия по ошибочным платежам на Теле2. Также стоит учитывать общие правила для возврата средств ошибочного платежа:

  • Оба номера принадлежат одному оператору;
  • Есть чек об оплате (может быть электронный)
  • Не истек срок возврата ошибочного платежа.


Если соблюдены все условия, то можно отменить ошибочный платеж на другой номер, и произвести возврат на свой телефон. Однако если номер будет принадлежать другому оператору, то это тоже не проблема, просто заявление об ошибочном платеже нужно подавать в другую компанию.

Вернуть средства на Теле2

Оператор Теле2 не гарантирует перечисление ошибочно перечисленных денег. Это связано с тем, что если абонент, которому поступило ваше ошибочное пополнение, уже потратил деньги, то и возвращать получается нечего. Также возврат ошибочного платежа у Теле2 возможен только в случае, если ошибки в указании номера не превышают двух.

Отдельно стоит отметить, что при ошибочном платеже онлайн с банковской карты, оператор рекомендует обратиться в банк, выпустивший карту, для корректировки оплаты. Это одно из существенных отличий от других операторов.


Для возврата необходимо обратиться к оператору через магазин, соцсети, чат на сайте. Также оператор отмечает, что деньги могут зачисляться на баланс на протяжении суток, и обращаться необходимо только по истечению этого срока.

Возврат платежа на Билайн

У Билайна есть несколько вариантов того как возможно вернуть платеж при ошибочном пополнении. Сделать это доступно как в онлайн, так и с телефона, если сумма не более 3 тысяч, а ошибка включает не более двух цифр, а с момента платежа прошло не более четырех дней.

На отдельном разделе сайта http://perenos.beeline.ru/ можно указать свой сотовый, и получить специальный код по SMS. Также можно отправить запрос со своего номера * 278 # , или позвонить по телефону 07222.


Если ошибок больше, то потребуется посетить салон оператора. Также по электронной почте [email protected] доступна отправка заполненного бланка заявления, а скачать его можно с сайта.

Возврат денег на МТС

Вернуть ошибочный платеж можно и на МТС, а в отличие от Билайна и Теле2, более лояльные условия по количеству допущенных ошибок — не более трех неверных цифр, или нарушена последовательность до четырех цифр.

Для быстрого возврата потребуется позвонить оператору по номеру 0890, и сообщить все необходимые данные владельца правильного номера, а также из чека.


Если ошибок допущено больше, то потребуется визит в магазин МТС, где необходимо будет составить заявление. Предварительно его можно скачать на сайте оператора, а можно получить бланк в офисе.

МТС гарантирует возврат только в случае наличия ошибочного платежа на неправильно указанном номере. Деньги на банковскую карточку могут возвращать на протяжении 45 суток после подачи заявления.

Как вернуть деньги на МегаФон

Вернуть ошибочный платеж на телефоне МегаФон можно по звонку на номер 0500. Соединившись со специалистом, озвучьте свою проблему, и оператор поможет вам в сложившейся ситуации, если допущено при указании номера не более двух ошибок.


Как и у других операторов “большой тройки”, в остальных случаях потребуется визит в салон МегаФона для подачи заявления. Отдельно оператор отмечает, что к ошибочным относятся и платежи на большую сумму, чем планировалось. Проблема решается также после визита в салон.

Итоги

Вернуть деньги при неправильном указании номера при пополнении можно у любого оператора, но это потребует времени.

Также есть определенные ограничения, и в некоторых случаях необходим визит в салон компании для подачи заявления.

Главное, что необходимо помнить при пополнении, сохранять чек до поступления денег на телефонный баланс. Если же допущена ошибка, то не стоит затягивать с обращением. На возврат операторы отводят две недели, но могут и не вернуть деньги, если получатель вашего платежа уже успел потратить их.

МТС: ошибочный платеж — как быстро вернуть деньги!

Хотя бы раз каждый из нас сталкивался с ошибками при совершении платежа за сотовый. Кто-то по неосторожности пополнял счет чужого мобильного, ведь достаточно ошибиться только в одной цифре номера, а кто-то получал на свой баланс деньги зачисленные другим человеком по ошибке. Вместе с тем, ошибочные платежи при оплате мобильного телефона нередко становятся инструментом мошенников, когда жертве сообщают, что на ее номер по ошибке было произведено пополнение.

Сегодня мы рассказываем про ошибочный платеж на номер МТС: как не стать жертвой мошенников, можно ли вернуть деньги неправильно перечисленные на телефон оператора, и куда обращаться в этом случае.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги ошибочно отправленные в МТС достаточно просто, но стоит иметь в виду, что имеется ряд ограничений, если неправильно положили деньги на телефон. Главное условие заключается в том, что отменить ошибочный платеж, и вернуть деньги если ошибся номером МТС, можно только в случае если он принадлежит оператору.


Если же вместо МТС ошибочно оплатили чужой номер другого оператора, то это тоже не проблема. Просто, чтобы вернуть деньги с номера телефона Билайн, или МегаФон, на свою сим карту МТС, нужно будет обращаться за возвратом ошибочного платежа к тому оператору, на счет которого поступил платеж.

Важно! Учитывая возможность перехода к другому оператору со своим номером, телефон, относящийся по коду к МТС может принадлежать к другому оператору. Проверить принадлежность можно через сайт оператора базы переносимых номеров — https://zniis.ru/bdpn/check.


Что же делать, если перепутали номер телефона МТС при оплате, и совершили ошибочный платеж? Необходимо в самые короткие сроки отменить неверный платеж на телефон МТС. Сделать это можно не позднее чем через четырнадцать дней. Учитывая, что вернуть деньги за неверно оплаченный телефон можно не мгновенно, и процедура отмены платежа на МТС может занять до двух дней, то подать заявление нужно, как можно быстрее.

Отменить платеж на телефон МТС и вернуть деньги можно за пополнение в салоне оператора, через терминал, ошибочный платеж банковской картой, в том числе через сайт оператора с сервисом “МТС Деньги”. Стоит учитывать, что на МТС отозвать платеж можно в нескольких случаях.

Так, имеет значение насколько ошиблись номером при оплате телефона МТС. Оператор не возвращает быстро ошибочный платеж, если номер полностью отличен от того, который хотели пополнить. Это значит, что это должна быть именно ошибка при указании номера. К таким относятся ситуации, если в номере указано до трех неверных цифр, или нарушен порядок их в номере не более чем на четыре. Если ошибки такие, то деньги поступят на правильный номер телефона после отправки запроса.

В ситуации если неверно отправили деньги, и ошибка не более чем в трех цифрах, то достаточно обратиться в контактный центр МТС.

Оператор примет заявление, и расскажет про дальнейшие действия. Обычно срок возврата составляет двое суток, после проверки данных о неправильной оплате.

Лайфхак: учитывая, что дозвониться до оператора бывает непросто, используйте чат с консультантом на сайте или в приложении.

Если ошибок больше, то необходимо будет обращаться в салон оператора с соответствующим заявлением. Оно подается на специальном бланке, который можно получить у сотрудника магазина. Для экономии времени можно скачать его образец на сайте МТС, и заполнить до визита в офис.


Существует также возможность не только перенаправления платежа на правильный номер, но и его возврат. Здесь имеет значение, каким образом необходимо вернуть средства. Если ошибочный платеж мобильного МТС произведен через банк, или банковской карточкой, то средства возвращаются на банковский счет.

При подаче заявления стоит учитывать, что заявление подается исключительно владельцем банковского продукта, а не владельцем номера телефона, на который не поступил платеж. При обращении нужно будет указать банковские реквизиты карты или счета, с которых производилась оплата.

Возврат средств на банковскую карты, или счет, происходит не так быстро, как в случае возврата платежа на номер мобильного. После проверки потребуется дополнительное время на перечисление. Обычно это происходит в течение нескольких дней, однако отведенный законодательством срок составляет до 45 суток.

Важно! При оформлении заявления о возврате ошибочного платежа необходимо иметь на руках чек об оплате, либо его электронную версию.

В этой ситуации будет не лишним напомнить, что при пополнении мобильного необходимо обязательно получить чек от консультанта в магазине, или распечатать его в терминале, и сохранять до зачисления денег на баланс.

При оплате через интернет подтверждением является выписка из банка, или электронная квитанция, которая отправляется на указанный при оплате адрес электронной почты. Именно поэтому сейчас все операторы просят указывать адрес электронной почты, чтобы на него был отправлен чек.

Когда вернуть невозможно

Объективных причин, по которым оператор может отказаться возвращать ошибочно внесенный платеж, всего три, но их стоит учитывать. Главная причина большинства отказов — отсутствие чека об оплате. В этой ситуации доказать, что именно вы совершили пополнение баланса, просто невозможно.

Второй ситуацией, когда могут отказаться переносить ошибочный платеж является то, что деньги не поступили на баланс номера. В этом случае нужно обратиться в поддержку компании или банка, через которые производилась оплата. В случае если оператор подтвердил, что платеж не был зачислен на абонентский номер, то можно требовать возврата средств, или указать номер, на который они будут зачислены. Стоит учитывать, что у финорганизации также есть сроки, на протяжении которых можно обратиться с жалобой.

Самой банальной причиной отказа является срок, после которого вернуть платеж не получится вовсе. После пополнения баланса всегда проверяйте поступление средств. Если платеж не дошел, или выяснилось, что указали неверный номер, то необходимо в самые короткие сроки обратиться к оператору.

В ситуации с неверным платежом в вашу пользу также стоит быть осторожным, чтобы избежать мошенников. Если кто-либо звонит вам с просьбой вернуть ошибочный платеж, то смело советуйте человеку обратиться к оператору с такой просьбой, как это описано в нашей статье.

В последнее время участились ситуации, когда мошенники пополняют чужой номер и просят перевести им деньги. После того, как жертва переводит “ошибочный платеж”, мошенник обращается к оператору для возврата денег. В этом случае с баланса вашего номера могут снять сумму такого платежа, в добавление к уже переведенной вами мошенникам по доброй воле.


А чаще всего бывают ситуации с чистым мошенничеством. Вам поступает сообщение о пополнении баланса, а следом за ним просьба вернуть ошибочный платеж. Обратите внимание, с какого номера поступает информация о пополнении номера. Независимо от способа внесения средств, такое сообщение всегда поступает от МТС, именно название оператора, а не номер, указываются в поле отправителя.

Что делать, если получил деньги по ошибке

Деньги приходят к нам разными путями, и, как правило, у людей не возникает вопросов, откуда и за что. Зарплата, выигрыш в лотерею или наследство – всё это ожидаемые или, по крайней мере, объяснимые поступления. Но иногда деньги сваливаются как снег на голову – неизвестно от кого или в большем размере, чем положено. Что делать в таком случае?

На счёт пришли деньги

Неожиданное пополнение банковской карты или текущего счёта из неизвестного источника – веский повод для выяснения обстоятельств произошедшего. Если с вами связался отправитель и сообщил об ошибочном перечислении, то правильным будет вернуть деньги по реквизитам поступившего перевода.

Ошибка при перечислении средств вызывается, как правило, невнимательностью при указании номера карты.

Реже это случается из-за сбоя банковских систем. Если деньги ушли не туда по вине отправителя, то ни его банк, ни банк получателя не будут предпринимать каких-либо мер. Отозвать перевод, если средства уже зачислены на счёт, банк не может.

Возможно, при незначительной сумме ошибочно перечисленных денег отправитель только чертыхнётся и не будет ничего предпринимать. Но если он этого просто так не оставит, то получателю грозит суд, обвинение в незаконном обогащении и обязанность вернуть ошибочно полученные деньги (ст. 1102 ГК РФ).

Кто-то пополнил баланс телефона

Аналогичная ситуация может произойти в отношении телефона, когда на его баланс падают деньги неизвестного происхождения. Как правило, это сумма не очень большая, но тем не менее правильным будет её вернуть. Отправитель может попробовать сделать это самостоятельно через оператора связи, если это предусмотрено правилами последнего.

Другой вариант – ошибочно пополнивший баланс вашего телефона выходит на связь и просит вернуть ему деньги, например положить на его номер такую же сумму. Если этого не сделать, то может последовать обращение в суд с требованием вернуть средства.

Банкомат выдал больше, чем надо

Нечасто, но бывают ситуации, когда банкомат выдаёт больше, чем было запрошено держателем карты. Это может быть результатом технического сбоя, реже – ошибки специалиста при загрузке банкнот в устройство.

Если полученная на руки сумма больше, чем была запрошена и указана в чеке, радоваться упавшей с неба халяве не стоит.

Банковская система зафиксирует, по какому пластику были выданы деньги сверх запрошенного. Поэтому при возникновении такой ситуации правильным будет позвонить по телефону «горячей» линии и рассказать о случившемся. Скорее всего, держателю дебетовой или кредитной карты, например, Сбербанка предложат обратиться в отделение финучреждения с полученными по ошибочной операции деньгами.

Если этого не сделать, то банк натравит службу безопасности и обратится в суд. Свою правоту финучреждение докажет без проблем. При этом придётся возвращать не только полученные сверх положенного деньги, но и оплачивать проценты и судебные издержки.

Кассир ошибся

Если кассир выдал сдачу больше, чем полагалось, а покупатель покинул магазин и обнаружил лишние деньги позже, то почти со 100%-ной вероятностью его уже не смогут вычислить. В этой ситуации на первое место выходит не страх перед возможным наказанием, а то, насколько мучает совесть. Конечно, правильным будет вернуть разницу, поскольку в противном случае пострадает кассир, которому придётся из своего кармана возмещать недостачу.

Выдали зарплату больше положенного

В апреле 2018 года показательный случай произошёл в компании Samsung, сотрудникам которой планировалось выплатить дивиденды по акциям. Трейдер брокерской фирмы Samsung Securities ошибся, и вместо 1000 вон за акцию (примерно 0,9 доллара США) перечислил каждому по 1000 акций. Сработал так называемый «эффект толстого пальца».

В результате работники неожиданно обогатились на гигантскую сумму – 105 млрд долларов. Ошибку обнаружили через полчаса. За это время 16 предприимчивых акционеров успели продать бумаги по рыночной цене и заработать примерно 185 млн долларов. Итог: все участники инцидента попали в поле зрения южнокорейского финансового регулятора.

Если работнику выплачена зарплата выше положенной из-за:

  • неотработанного или неизрасходованного аванса;
  • невыполнения трудовых норм;
  • счётной ошибки (ошибки в расчётах),

то в соответствии со ст.137 ТК РФ разница может быть взыскана путём удержания из зарплаты соответствующей разницы.

В других случаях, например при двойном начислении «правильной» зарплаты, администрация вправе лишь предложить сотруднику вернуть «лишние» деньги. И если он этого не сделает, то однозначно проиграет в суде.

Бывают в жизни такие прекрасные мгновения, когда на тебя сваливаются незапланированные деньги. Но если это не внезапное наследство или подарок от тайного поклонника, а чья-то ошибка, то спешить радоваться не стоит. В такой ситуации надо действовать, а как именно – вы уже знаете.

что делать с переводом и как вернуть — вопросы от читателей Т—Ж

Месяц назад мне на карту поступили 5000 Р от неизвестного лица. Потом начались звонки и переписка с просьбой вернуть деньги, которые якобы были отправлены на строительство какой-то мечети. Я попросила звонивших обратиться в банк. Потом сама позвонила в банк, но там отказываются возвращать деньги отправителю и говорят, что сделать это могу только я.

Этот человек не успокаивался. Он говорил мне, что у него много детей, их нечем кормить, просил вернуть деньги. Звонил с нескольких номеров. Вроде бы он написал заявление о возврате, но я ему не верю. Хочу, чтобы деньги вернул банк, а я могу подтвердить, что они мне не предназначались.

Пока я ничего не потеряла, кроме нервов. Но что делать дальше? Может ли банк списать с моей карты деньги по заявлению другой стороны? Есть ли у банка какой-то срок, когда он уже не сможет списать с моей карты деньги самостоятельно?

Елена

Елена, хорошо, что вы сразу обратились в свой банк и сообщили о ситуации. Но эту проблему действительно должен решать отправитель перевода, а не вы. Как ему действовать дальше, зависит от того, как он перевел деньги.

Мишель Коржова

финансовый консультант Т⁠—⁠Ж

В некоторых случаях отправитель может вернуть ошибочный перевод, обратившись в свой банк. В некоторых — нет, и тогда отправителю придется возвращать деньги через суд. Это зависит от способа, которым он перевел деньги, и лояльности банка.

Как вам поступили деньги

Отправителю известен ваш номер телефона, но он не мог узнать его в банке: тот не вправе разглашать данные своих клиентов. Скорее всего, отправитель изначально переводил деньги на вашу карту по номеру телефона.

ст. 26 закона «О банках и банковской деятельности»

Отправитель мог использовать систему быстрых платежей от Центробанка. На май 2020 года к СБП подключены 56 банков, подобная система есть у Сбербанка. Платежи через СБП мгновенные и безотзывные: переведенные этим способом деньги нельзя вернуть без согласия получателя.

Вероятно, отправитель ошибся в номере телефона. Но при подобном переводе в мобильном банке может открываться меню, показывающее, какой банк человек выбрал для получения переводов через СБП. Также указаны имя и первая буква фамилии получателя. Не обратить внимания на неправильное имя получателя, мне кажется, практически невозможно.

А может быть, у отправителя был только номер телефона и он просто не знал имени владельца счета, на который переводил деньги. Чтобы избежать таких ситуаций, отправителю лучше всегда заранее узнавать, на чье имя оформлена карта, привязанная к номеру телефона. Все-таки он отвечает за правильность реквизитов при переводе, и вы тут ни при чем.

Наконец, есть вероятность, что это просто мошенник. Он мог узнать ваш номер, например, если вы указывали его на сайтах объявлений.

Расскажем, как уберечь свои деньги

От воров, хакеров и других нехороших ребят. Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить важные статьи

Что делать с переводом

Я не знаю, мошенник перевел вам деньги или честный человек. Рассмотрю оба варианта.

Это мошенник. Вернув ему 5000 Р, вы можете потерять и свои деньги. К примеру, сначала вы переведете деньги по указанным им реквизитам, а затем может объявиться их реальный владелец.

Насторожитесь, если вам предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Екатерины К., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Василия Д.

Также стоит быть осторожнее, если отправитель путается в объяснениях. К примеру, очень подозрительно, если сначала человек говорит, что отправлял деньги другу, потом утверждает, что переводил их бабушке или на благотворительность и т. д.

Если у вас есть сомнения, советую не общаться с отправителем. Можете добавить его номер в черный список, чтобы звонки и сообщения вас не беспокоили.

Это обычный человек. Рекомендую самостоятельно вернуть перевод, если отправитель переводил вам деньги по номеру телефона. Это можно увидеть в описании перевода в приложении банка или личном кабинете. Там будут видны имя и первая буква фамилии отправителя.

Если будете возвращать деньги, убедитесь, что переводите их человеку с таким же именем и первой буквой фамилии. Эти сведения станут видны, когда вы введете номер телефона для перевода.

Кроме того, можно вернуть деньги самостоятельно, если перевод был сделан в рамках одного банка. К примеру, в Тинькофф-банке в случае перевода от другого клиента можно вернуть деньги, открыв информацию о поступлении и нажав кнопку «Перевод обратно».

Если деньги вам перевели другим способом, посоветуйте отправителю обратиться в его банк или к контрагенту и сообщить об ошибке. В некоторых случаях перевод можно отменить, но не всегда. Это зависит от того, как происходил перевод: с карты на карту, банковским переводом или через партнера.

Чтобы ваш банк вернул деньги в банк отправителя, может потребоваться ваше согласие. Вы можете заранее подать в свой банк заявление о том, что это зачисление денег ошибочно, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. В целом это самый верный вариант: написать заявление, отдать его в банк, не тратить эти деньги — и дальше пусть отправитель платежа сам разбирается.

Лояльные банки готовы помогать даже с возвратом переводов, совершенных через СБП. Для этого банк отправителя платежа связывается с банком получателя, после чего с вашего согласия деньги вернут. Но поскольку платежи безотзывные, только реально клиентоориентированные банки будут готовы заниматься подобным возвратом.

Если отправителю не удастся вернуть деньги через банк, он может подать в суд иск к вам о неосновательном обогащении. На это есть три года с даты перевода, но в некоторых случаях срок исковой давности можно продлить. Если отправитель убедит судью в своей правоте, то по исполнительному листу сможет списать деньги с вашего счета.

Что делать? 26.11.18

Как я могу оспорить операцию по карте?

Пока вы и отправитель разбираетесь в ситуации, разумно не снимать эти деньги с карты и не тратить их. Исходя из срока исковой давности, вы сможете оставить их себе только через три года. Впрочем, по решению суда эту сумму можно списать с любого вашего счета, поэтому необязательно три года держать их именно на этой карте.

Мы уже писали об ошибочных переводах и что делать в таких ситуациях. Почитайте и покажите друзьям:

А еще загляните в нашу подборку о мошенничестве, чтобы быть в курсе уловок и не терять деньги.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

1. Звонок с предложением использовать бонусы

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые – «Билайном», Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

2. СМС якобы от имени банка

Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

3. Перевод на карту от неизвестного лица

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

4. Обман с платной доставкой

Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

5. СМС с платежным кодом

Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

6. Обман на кассе в супермаркете

Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

7. Письма или СМС с переходом по ссылке

Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

8. СМС, вовлекающие в платную переписку

Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

9. Обман при продаже недвижимости

Как это работает? При продаже недвижимости потенциальный покупатель как бы хочет убедиться, что говорит с собственником, а не с посредником, и что с недвижимостью юридически все в порядке. И просит выписку из ЕГРН. При этом покупатель дает ссылку на сервис, который изготавливает эти выписки в частном порядке, и дороже, чем если заказывать документ напрямую.

Что делать? Естественно, не делать платные выписки для потенциальных покупателей. Если человек заинтересован — ему стоит приехать, посмотреть недвижимость. Отправлять документ неизвестному лицу не лучшая идея.

Бонус: не надо так

Владельца карты обмануть не успели: кто-то заблокировал ее через контактный центр банка. Но это отличный пример того, как не нужно относиться к своей безопасности, ведь некоторые операции можно совершать и без кода CVV, зная лишь номер карты и срок ее действия.

Какие вы знаете способы защиты денег от мошенников?

Внимание! Участились случаи хищений денежных средств с банковских карт граждан

Внимание! Участились случаи хищений денежных средств с банковских карт граждан

Teлeфoннoе мошенничество в современном мире является одним из основных способов совершения преступлений.

В правоохранительные органы все чаще обращаются граждане, которым поступали сообщения или звонки о необходимости перечисления денежных средств на определенные счета за оказание услуг в Интернет-сервисах, о необходимости возвращения денег, якобы ошибочно направленных в их адрес, и иные.

Пострадавшие, поддавшись на уловки злоумышленников, перечисляли свои денежные средства.

К основным видам «телефонных» мошенничеств относится, так называемый «розыгрыш призов», когда на телефон гражданина приходит sms-cooбщeниe или звонок, из которого следует, что в результате проведённой лотереи (розыгрыша) он выиграл какой-либо предмет или услугу, однако для того, чтобы его получить необходимо перечислить на соответствующий счёт указанную ими сумму денег, после чего набрать определённую комбинацию цифр и (или) символов, для проверки поступления денег на счёт и получения кода регистрации после чего счёт обнуляется.

Нередки случаи, когда абоненту поступает sms-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». После чего поступает звонок и злоумышленник сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет и просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом».

Все чаще при помощи телефонных номеров, имеющих цифровое сходство с номерами службы технической поддержки оператора мобильной связи, поступает предложение о подключении новой эксклюзивной услуги или перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.

Еще одним способом является телефонный звонок от имени сотрудника банковской организации, в котором сообщается о подозрительной операции по карте, после чего мнимый сотрудник банка просит сообщить номер карты, срок действия и CVV-код на обратной стороне, в результате клиенту приходит СМС с кодом подтверждения операции и мошенники при помощи специальной технической платформы осуществляют списание денежных средств. 

Зачастую злоумышленники в ходе телефонного разговора представляются сотрудниками правоохранительных органов и требуют перевести озвученную сумму денежных средств на номер мобильного телефона или банковскую карту, под надуманным предлогом не привлечения их родственников к уголовной ответственности.

В связи с этим, прокуратура города разъясняет, что при поступлении такого рода звонков или сообщений следует убедиться в достоверности полученных сведений, не осуществлять переводы денежных платежей и распространение данных банковских карт. При поступлении телефонных звонков от лиц, представляющихся сотрудниками кредитных организаций, правоохранительных органов, не сообщать персональные данные, сведения и пароли банковских карт и счетов.

B случае если Вы или Ваши знакомые стали жертвами «телефонных» мошенников, необходимо незамедлительно обращаться в ближайшее отделение полиции или прокуратуру c соответствующим заявлением.

 

Прокуратура г. Владивостока

Мне пришел денежный перевод от незнакомца. В чем развод?

Есть несколько признаков, по которым можно распознать интернет-мошенников. Но самый верный из них — это просьба (а то и требование) перевести кому-то деньги с невнятной мотивировкой. Но что если не вы переводите деньги, а вам внезапно приходит входящий перевод? Звучит вроде бы безопасно — в чем подвох?

Подвох есть, и сейчас мы расскажем о двух вариантах мошеннической схемы, основанной на входящих денежных переводах.

«Привет, сделайте мне логотип»

Еще со времен работы фрилансером у Энди остался персональный сайт-портфолио. Обновления на нем появлялись нечасто, но и закрывать не хотелось. Обладать доменом имени себя любимого все-таки приятно и полезно.

Клиентов сайт давно не приносил, но в один прекрасный день Энди получил письмо следующего содержания:

«Привет, это Дейв, хотел бы узнать, делаете ли вы дизайн логотипов?»

Завязалась переписка, но с конкретикой у Дэйва было так себе. Бизнес новый, сайт в производстве, а материалы для логотипа и брошюры застряли у некоего «консультанта» — назовем его «Мистер К».

Зато в сговорчивости новому заказчику было не отказать: без какого-либо обсуждения и вопросов он принял предложенную Энди идею и дал отмашку приступать к работе. Вот только материалы для этого нужно забрать у того самого «консультанта», которому бизнесмен задолжал денег. Небольшую сумму, чуть больше тысячи долларов, и у заказчика она есть, но прямо сейчас по техническим причинам ее перевести невозможно.

Зато возможно заплатить Энди. Кстати, не мог бы он оказать небольшую услугу? Заказчик перечислит ему помимо гонорара еще и долг для консультанта, плюс немного за дополнительные хлопоты. После чего дизайнер перекинет Мистеру К положенную ему часть суммы — и все будут довольны.

Ну кто откажется от такого предложения?

Мошенническая схема с входящим переводом: как это работает

Однако Энди поступил благоразумно и решил сначала поискать в Интернете — а не случалось ли подобное еще с кем-то? Поисковик сразу признал в этой ситуации известную уже как минимум два года мошенническую схему. Согласись Энди на предложение, события развивались бы так:

  • Дейв — (на самом деле его, конечно, не существует) переводит деньги на счет дизайнера. Скажем, 4500 долларов, из которых 3000 — гонорар Энди, 1400 — долг перед Мистером К и 100 — Энди «за беспокойство».
  • Энди, как честный человек, отправляет со своего счета или карты деньги Мистеру К. Ровно 1400, как и договаривались.
  • Через несколько дней или недель оказывается, что карта, с которой изначально пришли деньги, ворованная. Банк отменяет операцию, Энди теряет все — и свой гонорар, и переплату. А вот перевод Мистеру К уже не отменить: с ним все, по иронии судьбы, законно.

Как делают в России: «ошибочные» входящие переводы

Дизайнеры и другие фрилансеры творческих профессий, как правило, люди подкованные и всякого повидавшие. Поэтому подозрительный стиль общения заказчика и необычная просьба быстро приводят их, как и в случае с Энди, к специализированным веткам Реддита или в блоги, где обсуждают подобные случаи.

Впрочем, судя по комментариям, несколько человек все-таки заглотили наживку и потеряли свои деньги. Это объясняет, почему мошенники до сих пор не отказались от подобного развода.

Хорошая новость для русскоязычной аудитории: в нашей стране конкретно эта схема популярности у мошенников не получила. Можно на нее нарваться, только если вы часто работаете на иностранных заказчиков.

Основная идея схемы: входящий перевод отзовут и деньги с вашего счета исчезнут. А вот то, что перевели вы, вернуть будет очень сложно, а то и невозможно

Зато в России в ходу немного другой обман с входящими переводами. Жертве совершенно внезапно падает на карту некоторая сумма денег — как правило, не очень большая. За этим следует звонок, взволнованный мужчина — а лучше женщина — говорит, что перечислил деньги по ошибке (чаще всего — ошибся в номере телефона), и просит их вернуть.

Дальше вы уже знаете: если жертва поддается, то деньги успешно отправляются мошенникам, а первый перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было.

Что делать, если деньги уже пришли на карту?

Самый простой и эффективный ответ для большинства таких ситуаций: ничего. Это тот случай, когда бездействие лучше любого действия. Заблокировать подозрительных «заказчиков», отправить авторов ошибочных переводов в банк, в идеале — позвонить в службу безопасности вашего банка.

По российским законам отправитель платежа имеет право вернуть деньги в течение трех лет, поэтому тратить такие подозрительные средства мы тоже не советуем. Но если три года уже прошли, а за деньгами так никто и не обратился ни в банк, ни в суд — скорее всего, вы в безопасности.

мошенничества — я получил 1000 долларов и попросил отправить обратно. Как должна была работать эта афера?

Есть три возможности.

  1. Это мошенничество , как указывали другие, он работает, когда вы отправляете деньги, а затем они останавливают исходный перевод, что означает, что вы отправили им свои деньги, а не их. Они зарабатывают деньги, потому что стоп-платеж стоит всего 50 долларов (или около того), но вы отправили 1000 долларов. Таким образом, они получают прибыль в размере 950 долларов. Вы теряете 1000 долларов и, возможно, некоторую плату за обработку.

  2. Это сокрытие денег или отмывание денег. Они присылают вам 1000 долларов в виде денег на наркотики, вы отправляете им 1000 долларов «чистыми» деньгами. Вы не теряете денег. Но они получают явный бумажный след. Имея большие суммы денег (в США — более 5 тысяч долларов), вам нужно доказать наличие бумажного следа. Они просто сделали это. Вы подарили им это. С вашей стороны, похоже, что вы только что нажились на незаконной деятельности, которая в худшем случае заканчивается конфискацией ВСЕХ ваших активов и тюремным заключением. Может, до этого и не дойдет, но может.

  3. Это была честная ошибка идиота . Возможен перевод денег совершенно незнакомому человеку. Если вы допустили ошибку в бланках банковского перевода, а номер счета существует, он пройдет. Идиотом делает отправителя не ошибка. Все мы так делаем. Дело в том, что в банках есть встроенная система обработки этих ошибок. Проще говоря, вы можете остановить платеж. Это около 50 долларов (зависит от банка и иногда суммы перевода), это легко сделать и почти автоматически.Если вы скажете представителю банка, что совершили ошибку, он, скорее всего, попросит вас заполнить бумагу, а во многих случаях «просто позаботится об этом». Если «идиот» не хотел сообщать банку об ошибке, или не просил о помощи, или не хотел платить гонорар. Тогда , может быть, они свяжутся с принимающей стороной. Но это довольно глупо.

Разрешение

Разрешение во всех случаях одинаковое. Посетите местный филиал или отправьте письменное объяснение:

«Я нашел на своем банковском счете 1000 долларов, которые не клал туда, и получил это письмо (см. Прилагаемую распечатку).Пожалуйста, сообщите ».

Они «заморозят» 1000 долларов (или, может быть, счет, но я никогда не видел этого), пока они будут расследовать. Вы не сможете их потратить, они могут даже удалить их до завершения расследования. Они свяжутся с банком, выдавшим перевод, и попытаются разобраться. С вас не нужно ничего брать. Вы также не сможете оставить себе деньги. В конце концов банк пришлет вам письмо с описанием расследования. И деньги исчезнут с вашего счета.

Конкретные вопросы

Я хотел изложить вышеизложенную информацию, хотя она напрямую не касается ваших проблем, потому что она важна. Для ответа на ваши конкретные вопросы:

Вопрос 1) Несомненно, номера банковских счетов имеют контрольную сумму, из-за чего опечатка может привести к тому, что платеж будет отправлен не тому человеку?

Нет, это зависит от каждого банка. Обычно номера счетов не являются последовательными, но и контрольной суммы нет.Как и в случае с кредитными картами, существуют правила, но как только вы их знаете, вы можете создавать поддельные в течение всего дня. В некоторых случаях действительны номера счетов 5487-8954-7854 и 5487-8945-7854. Такое случается.

Вопрос 2) Каковы вероятные источники их возможности найти мой номер телефона, чтобы позвонить мне?

Телефонные номера не являются личными. Даже не близко. Телефонные книги, Google, веб-сайты и т. Д. И т.д.

Номера счетов тоже не секрет. Особенно номера банковских счетов. Вы можете просто позвонить в банк и сказать: «Как зовут счет 12345?» и они скажут вам. На чеках указано ваше имя и номер счета, как и на МНОГИХ документах из банка. Таким образом, все, от обращения к банку до поиска копии чека или документа в корзине, является допустимым способом создания ссылки.

Вопрос 3) Какие выгоды они ожидали?

См. Варианты 1 и 2 выше.Если это действительно вариант 3, то ваш банк должен был вернуть деньги. Но если человек так запутался, как вы говорите, счет, возможно, был закрыт и «списан». Когда это происходит, может случиться много странных вещей. По сути, банк «берет на себя потерю» денег и не требует возврата денег, даже если счет был закрыт с отрицательным балансом. Обычно, заключая договор со сборщиками долгов, они, возможно, уже «заплатили» за этот долг, и им не разрешается забирать деньги обратно.Такие вещи случаются, но это кажется довольно странным набором вещей, которые необходимо согласовать, чтобы № 3 стал действительным.

О вашем Продолжительность

Обычно эти проблемы разрешаются менее чем за 90 дней. Обычно намного меньше. На отметке 90 дней очень сложно отменить транзакцию. Возможно, это была афера, и на нее повлияло так много людей, что мошенники просто позволили вам сохранить деньги вместо того, чтобы «выдвигать на первый план» их мошенничество. Тот факт, что вы пользуетесь «сетевым банком», означает, что вы не можете прийти лично, но вам следует получить подробности в письменной форме.Укажите номер транзакции (он должен быть в записях вашей учетной записи) и попросите у них «письмо с разрешением» или какой-либо официальный документ с указанием результатов расследования. Я подозреваю, что никто на самом деле не исследовал проблему, и представитель, с которым вы говорили, никогда ничего не делал, а затем просит вас попросить их заполнить стоп-платеж.

Вам нужно запись попытки разобраться с этим. Вы не хотите вступать в судебную тяжбу через 10 лет, потому что кто-то узнал, что деньги были частью пула, который использовался для финансирования какой-то террористической группировки или чего-то подобного.Так что получите бумажный след, а затем следуйте тому, что говорит банк.

Отправили деньги не на тот счет? Как вернуть деньги после ошибочно направленного платежа

Тысячи клиентов банка ежегодно отправляют деньги не на тот счет.

Вот что делать, если вы случайно заплатили не тому человеку.

Вы когда-нибудь отправляли деньги не на тот счет? Если так, то вы далеко не одиноки.

Новые данные платежной компании VibePay показывают, что около четверти людей случайно заплатили не тому человеку, причем каждый десятый сделал это только за последний год.

И хотя типичные суммы не изменили жизнь, в среднем 118 фунтов стерлингов, многие люди совершают ошибки, переводя гораздо более значительные суммы.

Более того, исследование компании показало, что более четверти (28%), совершивших ошибку при переводе денег, так и не получили их обратно.

Итак, каковы правила, когда речь идет о неверно направленных платежах? И как сделать так, чтобы деньги были отправлены в правильное место назначения.

Избегайте сборов за грабеж при отправке денег за границу с помощью XE

Кодекс поведения

Еще в 2014 году Совет по платежам, который сейчас является частью UK Finance, ввел добровольный кодекс поведения, которому банки и строительные общества должны следовать, когда дело касается «неверно направленных платежей».

Два года спустя этот кодекс был усилен и содержал следующие обязательства:

  • Если вы уведомите свой банк / строительную организацию о том, что сделали неверно направленный платеж, они начнут должным образом расследовать это в течение двух дней.
  • Если они обнаружат «явное доказательство подлинной ошибки», они свяжутся от вашего имени с банком-получателем и потребуют, чтобы деньги не были потрачены.Если получатель не оспаривает вашу претензию, вы должны получить возмещение в течение 20 рабочих дней.
  • Даже в менее очевидных случаях ваш банк все равно будет связываться с банком-получателем с просьбой дать согласие на списание средств со счета лица, получившего наличные, хотя без этого согласия средства не будут сняты.
  • Если средства не могут быть возвращены через этот процесс, ваш банк предложит вам различные варианты, например, судебный иск против лица, получившего средства.

Чем быстрее вы сможете связаться с поставщиком вашей учетной записи, чтобы объяснить проблему — особенно если вы можете точно указать, что именно вы сделали не так при вводе данных учетной записи получателя — тем лучше.

Однако большая проблема с кодексом поведения заключается в том, что нет гарантии, что вы получите эти деньги обратно.

Если человек, получивший деньги, не играет в мяч, вам придется изучить свои законные варианты.

Следует помнить, что если они их тратят, они фактически совершают преступление, поэтому вам следует привлечь и полицию.

Лучшие банковские счета для кэшбэка, онлайн-безопасности, овердрафтов и многого другого

Снижение вероятности ошибки при оплате

Учитывая, что действующая «защита» действительно поможет вам только в том случае, если вы случайно переведете свои деньги кому-то разумному, важно, чтобы вы сделали все возможное, чтобы не допустить ошибки.

Совет здесь действительно довольно прост — будьте настолько бдительны, насколько это возможно, чтобы убедиться, что все данные, которые вы вводите, будь то номер счета, код сортировки или переводимая сумма, верны.

Если вы отправляете крупную сумму другому человеку, возможно, стоит сделать «фиктивный» перевод в размере 1 фунта стерлингов.

Как только вы получите подтверждение о получении денег, вы можете отправить их.

Избегайте сборов за грабеж при отправке денег за границу с помощью XE

«Я отправил 193 000 фунтов стерлингов не на тот счет»

Опасность ошибиться при переводе наличных онлайн была в ужасающей степени продемонстрирована недавним примером 74-летнего Питера Тейча из Кембриджа.

Тейч должен был получить выплату по наследству на сумму 193 000 фунтов стерлингов, но когда он передал данные своего счета, он ошибся на одну цифру в коде сортировки.

И только после того, как доля наследства его сестры оказалась на ее счете, а на его банковском счете ничего не было, он осознал ошибку.

Вы могли подумать, что это довольно просто исправить, но, согласно пересказу Тайча в The Guardian, клиент Barclays, получивший деньги, отказался их вернуть, в то время как банк утверждал, что он бессилен вмешаться, поскольку они не сделали ошибка.

Тейху пришлось потратить тысячи фунтов на судебные разбирательства, чтобы получить то, что по праву принадлежало ему, а затем пришлось бороться за то, чтобы Barclays покрыл эти судебные издержки.

В заявлении банка говорится: «После внимательного изучения этой ситуации мы можем подтвердить, что г-н Тайч может ожидать, что понесенные им комиссионные будут возмещены в полном объеме с процентами вместе с оплатой за причиненный ущерб и неудобства, связанные с этим. дело вызвало. »

* Эта статья содержит партнерские ссылки, что означает, что мы можем получать комиссию за любые продажи продуктов или услуг, о которых мы пишем. Эта статья написана совершенно независимо.

Как вернуть деньги, ошибочно переведенные на другой банковский счет

При неправильном вводе номера счета мы отправляем деньги не тому получателю

«Гений не ошибается», — написал Джеймс Джойс в своем эпическом романе «Улисс». Однако в реальной жизни вы видите, что даже гений ошибается.Сегодня цифровая платформа упростила банковское дело, но у нее есть свои недостатки. Через интернет-банкинг всего за три или четыре шага мы можем переводить деньги на наши банковские счета, куда захотим. С помощью цифровых кошельков NEFT / RTGS, UPI, Google Pay, BHIM и другие подобные сервисы могут легко совершать банковские транзакции. Теперь мы можем избежать длинных очередей в банках и банкоматах, поскольку интернет-банкинг позволил проводить транзакции в любое время и в любом месте. Отправлять и получать деньги через Интернет стало очень легко. Это стало чрезвычайно удобно, но при этом мы допускаем ошибки.Но как мы вернем деньги, если вы ошиблись, отправив их не на тот счет?

В настоящее время, без дополнительных данных, таких как код IFSC, название, название филиала и т. Д., Вы даже можете отправлять деньги онлайн на другой банковский счет. Иногда мы ошибаемся при вводе номера банковского счета. Ошибочно введя неправильный номер счета, мы отправим деньги не тому получателю. Но если ошибочно набранный банковский счет не существует, деньги будут отправлены.

Но если вы действительно допустили ошибку при отправке денег на другой счет, не паникуйте и выполните следующие действия:

1.Свяжитесь с менеджером вашего отделения: Первое, что вам следует сделать немедленно, это сообщить в банк по почте и сообщить, что вы допустили ошибку. Если у получателя есть счет в том же отделении, они могут помочь вам, связавшись с ним и попросив вернуть сумму. Если счет получателя находится в другом банке или филиале, то только этот банк или филиал может решить эту проблему.

Итак, первый шаг — сначала связаться с вашим филиалом. Укажите такие детали, как дата и время транзакции, номер вашего счета, номер счета получателя.Лучше приложить скриншот подтверждения транзакции.

2. Подать жалобу: Если первый вариант не работает или филиал долго возвращает деньги на ваш счет, вы всегда можете подать жалобу в филиал, в котором счет находится у получателя. Банк не может самостоятельно снимать деньги со счета своих клиентов, но они могут сообщить об этом клиенту и попросить его перевести деньги обратно на ваш счет. Следует отметить, что филиал не будет делиться информацией о своих клиентах.Он может только попросить получателя отправить вам деньги обратно.

3. Судебный иск: В случае, если получатель отказывается вернуть ваши деньги, которые вы случайно перевели на его / ее счет, последней мерой будет судебный иск. В большинстве случаев получатель соглашается вернуть деньги. В случае, если получатель не разрешает возврат денег, банк может принять юридический звонок и подать иск против владельца счета. Вы также можете инициировать судебный иск со своей стороны.

Мы всегда должны быть осторожны при совершении любых транзакций, поскольку подобные ошибки могут стоить вам больших денег. Всегда перепроверяйте и перепроверяйте данные получателя. Рекомендуется сначала отправить небольшую тестовую сумму, чтобы проверить, получает ли получатель сумму, прежде чем отправлять большую сумму.

Также рекомендуется принять основные меры предосторожности и меры безопасности, чтобы ваши деньги были в безопасности на вашем банковском счете. В связи с ростом числа случаев онлайн-мошенничества вам необходимо принять адекватные меры цифровой безопасности.

Следуя этим простым мерам, вы можете значительно снизить свои шансы стать жертвой мошенничества в онлайн-банке.

Советы по безопасности онлайн-транзакций
  • Избегайте звонков и писем хакеров, не общайтесь с неизвестными
  • Хранить PIN-код и пароли Net Banking в секрете
  • Периодически менять пароли
  • Не сообщайте банковские реквизиты по телефону
  • НЕ используйте общедоступные компьютеры для онлайн-банкинга
  • Не переходите по ссылкам, встроенным в электронные письма или текстовые сообщения
  • Немедленно сообщите об утере карт

Также читайте: Мошенничество в онлайн-банке: 7 советов, как предотвратить мошенничество с вашими деньгами

Также читайте: Предупреждение о мошенничестве в онлайн-банке: HDFC сообщает, что мошенники крадут деньги через банкинг UPI; все, что вам нужно знать

Что делать, если вы переводите деньги не на тот банковский счет?

Одна неверная транзакция может заставить вас бегать от столба к публикации.

Вы когда-нибудь представляли, что произойдет, если вы по ошибке переведете деньги не на тот банковский счет? Сможете ли вы его вернуть? Есть ли у банка право отменить транзакцию? Что ж, банки не могут отменить это, если у них нет одобрения получателя. Поэтому важно проявлять особую бдительность при переводе денег на банковский счет.

Одна неверная транзакция может заставить вас бегать от столба к публикации. Адхил Шетти, генеральный директор и соучредитель Bankbazaar.com, говорит: «Самое важное, что нужно понимать, — это то, что если транзакция была совершена, банк не может отменить ее с конца без одобрения получателя.Банк может действовать только как посредник «.

Согласно правилам Резервного банка Индии (RBI), плательщик несет ответственность за предоставление правильного номера счета получателя и других деталей при выполнении платежа. Обязательного правила RBI не существует. что банки должны проверять все и вся. Плательщики обязаны проверять число дважды и трижды. Ашутош Хаджурия, исполнительный директор Федерального банка, говорит: «Если есть мошенничество в платеже, то он недействителен.Но в обычном платежном канале, если перевод затронут и кредит был сделан, будет нелегко вернуть деньги, если получатель не согласится вернуть их обратно ».

Вот руководство, которое поможет вам понять, что делать сделайте, если вы случайно отправили деньги на неправильный банковский счет.
Причины, по которым происходят неправильные транзакции:

  • Из-за человеческих (ввод неправильного номера счета) или технических ошибок
  • Человеческие ошибки из-за несоответствий в номере счета, Код IFSC или оба
  • Технические сбои на стороне банка также могут вызвать ошибку.
Время для быстрых действий:
  • Постарайтесь сразу же сообщить в банк и менеджера банка после неправильной транзакции
  • Деньги вернутся на ваш счет автоматически, если указанный вами номер счета не существует, но в случае противоположной ситуации вы должны принять немедленные меры
  • Вы должны доказать банк в деталях, что вы перевели деньги на счет неправильного получателя
  • Если деньги зачислены на счет непреднамеренного получателя с тем же именем, что и ваш предполагаемый получатель, то в этом случае вы должны доказать, что перевод был неправильным ранее банк может помочь. Но это не так просто.
  • Попытайтесь подробно разослать этот вопрос в банк для лучшего общения
  • Банк может действовать только в качестве посредника, сообщив вам контактный номер / название отделения непреднамеренного получателя
  • Попробуйте следовать Регулярно улучшайте ситуацию, потому что в конечном итоге это ваши кровно заработанные деньги
  • В случае перевода внутри банка банк может обратиться к получателю от вашего имени и запросить отмену транзакции. Если получатель согласен, транзакция будет отменена в течение одной рабочей недели
  • Если получателем является другой банк, и вы перевели сумму по ошибке, вам необходимо лично пойти в это конкретное отделение и встретиться с менеджером банка, чтобы получить решение. сделано.
Что делать, если неправильный получатель отказывается вернуть деньги?
  • Вы не можете вернуть деньги без согласия неправильного получателя. Получатель должен согласиться с тем, что сделана неправильная транзакция, но это не так просто
  • В этом случае обратитесь в свой банк и четко обновите информацию
  • Чтобы сохранить запись о вашей жалобе; всегда старайтесь отправлять подробности по почте для лучшего общения
  • Если он или она отказывается вернуть ваши деньги, вы также можете подать судебное дело, но ситуация усложняется, если ваш банк и банки вашего получателя разные, и / или находятся в разных городах
  • Легальный путь отнимает много времени и требует слишком большого количества формальностей, включая гонорары юриста и т. д.
  • Если получатель согласен вернуть ваши деньги, то на возврат денег уходит 8-10 рабочих дней.В противном случае вы должны подтвердить транзакцию с помощью правильной выписки, адреса, удостоверения личности и т. Д.
  • Восстановление невозможно, если получатель оспаривает отмену и отказывает в одобрении
Следующие правила:
  • Согласно В соответствии с рекомендациями RBI вкладчик несет ответственность за предоставление правильного номера счета и кода IFSC
  • Нет правила, согласно которому банки будут проверять все данные.
  • Перед переводом денег всегда проверяйте дважды или трижды номер счета и код IFSC
  • Всегда рекомендуется переводить небольшую сумму денег.Как и 100 рупий, в качестве теста для проверки того, что сумма переведена правильному получателю
  • Попробуйте дважды проверить цифры после ввода, а для онлайн-платежей наиболее безопасным способом является тестовый перевод
  • Попробуйте немедленно пожаловаться в соответствующий банк для неправильная транзакция и как можно быстрее ответьте банку. В конце концов, это ваши кровно заработанные деньги, поэтому будьте осторожны при переводе денег.

Я случайно отправил деньги не на тот банковский счет, могу ли я получить их обратно?

Я перевел деньги кому-то, кто работал в моем саду и по незнанию — и довольно глупо — сумел ошибиться в номере счета.

Оглядываясь назад, я, вероятно, должен был передать меньшую сумму в качестве теста, но вместо этого отправил 1000 фунтов стерлингов.

Проверив на сайте Barclays, выяснилось, что переводы обычно происходят мгновенно, но иногда это может занять до двух дней.

Более быстрые платежи, как следует из названия, часто бывают мгновенными. Это означает, что если вы отправляете деньги кому-то, деньги приходят сразу же. Немного медленнее пытаться вернуть его

Через два дня я позвонил в Barclays и мне удалось с кем-то поговорить.Они сообщили, что перевод прошел успешно, и мне нужно было связаться с человеком, которому я намеревался отправить деньги, и дать ему ссылочный номер, который состоял не менее чем из 20 цифр.

Я сделал это, но он вернулся после посещения своего собственного банка, заявив, что ему сказали, что ничего нельзя сделать, и что на мне лежит бремя преследования с моим собственным банком.

Я понимаю, что совершил ошибку, используя неправильный номер счета, но я по глупости предположил, что для денежных переводов будет существовать определенный уровень проверки, так как вы также должны указать имя учетной записи в дополнение к коду сортировки и номеру счета.

Могу я что-нибудь сделать? J.V., по электронной почте

Джордж Никсон, This is Money, отвечает: Будь то из-за толстых пальцев или из-за того, что мы отвлекаемся на что-то еще, случайная отправка денег не тому человеку происходит часто после ввода неверных банковских реквизитов.

Хотя отправка денег банковским переводом через более быстрые платежи — это просто, быстро, попытка вернуть эти деньги может быть гораздо более медленным процессом.

Интересно, что система, известная как Подтверждение получателя платежа, которая должна быть введена к концу марта и которая, как предполагается, поможет бороться с мошенничеством, связанным с выдачей себя за другое лицо, может помочь остановить подобные ситуации.

Это связано с тем, что система предупредит любого, кто совершает платеж, если имя получателя не совпадает с его банковскими реквизитами.

Если вы, например, ввели имя своего садовника, но ввели неправильные данные учетной записи, в результате чего появилось чье-то имя, вы получите уведомление.

К сожалению, до тех пор, пока это не произойдет, ситуации, подобные вашей, могут оставаться довольно распространенными.

Вы сказали нам, что после того, как вам сказали погоняться за ними в собственном банке, местное отделение Barclays в Восточном Суссексе заявило, что свяжется с банком-получателем, чтобы попытаться вернуть деньги.

Это может занять до 21 дня.

Стоит отметить, что это говорит о том, что деньги, отправленные по ошибке не тому человеку, могут быть возвращены.

Вы сказали, что ничего не слышали в течение четырех недель, несмотря на то, что они говорили, что постараются вернуться к вам через 20.

К сожалению, когда они пытались вернуть деньги, их не хватало. на счету, чтобы забрать свои 1000 фунтов стерлингов, поскольку Barclays не смог заставить счастливого получателя выплатить овердрафт.

Тогда возможно, что человек, который в конечном итоге получил 1000 фунтов стерлингов неожиданно, понял, что они не предназначены для отправки им, и быстро перевел их с этого счета или снял их как наличные, предпочтя оставить их себе. чем вернуть его.

Barclays сообщил нам в своем заявлении: «Как только г-н В. сообщил нам об ошибочном платеже, мы незамедлительно обратились в банк-получатель, чтобы узнать, можно ли вернуть ему эти деньги.

«Нам сообщили, что деньги уже были сняты со счета и денег не осталось.

«Поэтому, к сожалению, мы не смогли вернуть платеж г-ну В.»

В письме, отправленном вам Barclays, он добавил, что следующий вариант — подать судебный иск против клиента, которому вы случайно отправили деньги, и рекомендовал, если вы это сделаете, получить независимую юридическую консультацию.

Некоторые ссылки в этой статье могут быть партнерскими. Если вы нажмете на них, мы можем заработать небольшую комиссию. Это помогает нам финансировать This Is Money и делать их бесплатными. Мы не пишем статьи для продвижения товаров.Мы не позволяем коммерческим отношениям влиять на нашу редакционную независимость.

Разрешено ли вам тратить деньги, которые по ошибке были зачислены на ваш банковский счет?

Вы не имеете права тратить деньги, которые не вносите на свой счет, и было бы разумно сообщить об ошибке

11 января 2021 г.

Находили ли вы когда-нибудь лишние деньги на своем банковском счете? Это случается чаще, чем вы думаете! Банковскому кассиру требуется всего лишь мгновение, чтобы ввести неправильную цифру при вводе номера счета.И большинство из нас не проверяют дважды номера счетов после завершения транзакции, чтобы убедиться, что ничего не пошло не так. Итак, разрешено ли вам хранить деньги, которые по ошибке были зачислены на ваш счет?

Что делать, если на счету неожиданно обнаруживаются лишние деньги?

Если вы обнаружите неожиданную финансовую выгоду в виде депозита, который вы не делали, вам может быть интересно, имеете ли вы право оставить деньги себе. Это время, когда все ваши друзья внезапно становятся кабинетными юристами и дают вам самые разные советы.К сожалению, деньги не ваши, если вы не внесли депозит или если кто-то другой сделал депозит от вашего имени.

Единственный раз, когда вы можете хранить деньги, зачисленные на ваш счет, — это когда депозит должен был быть внесен на ваш счет. Итак, если депозит был ошибочным, вы не можете оставить деньги себе. Это так просто.

что произойдет, если вы воспользуетесь чужими деньгами?

Простой поиск в Интернете может очень быстро спустить ваш пузырь, если вы обнаружите неожиданные деньги.Имеется множество случаев, когда люди получали ошибочные вклады, а затем тратили часть, большую часть или все деньги и сталкивались с уголовными обвинениями. Люди делали с деньгами разные вещи: переводили их на другие счета для получения процентов, инвестировали, покупали машины, помогали родственникам со счетами или жертвовали на благотворительность. Уголовные обвинения варьировались в зависимости от штата, но в основном сводились к краже имущества, утерянному по ошибке и получению украденного имущества, даже в тех случаях, когда деньги уходили на благие или благородные цели. В некоторых случаях обвинения были сняты с приказом вернуть деньги, а в других суды не проявили милосердия, приговаривая преступников к испытательному сроку и / или тюремному заключению. Но все зависело от судьи, адвокатов и обстоятельств.

В любом случае вы должны ожидать, что против вас, скорее всего, будут предъявлены уголовные обвинения, чтобы добиться от вас постановления суда о выплате вам денег и в качестве сдерживающего фактора для других, оказавшихся в такой же ситуации.

Кто несет ответственность за замену денег, внесенных не на тот счет?

Финансовое учреждение несет полную ответственность за замену денег, которые были зачислены на неправильный счет.Поэтому, если вы вносите 10 000 долларов, а ваш кассир помещает их не на тот счет, ваше финансовое учреждение будет кредитовать ваш счет, когда вы либо уведомите кого-то об ошибке, либо она будет обнаружена во время аудита. Если деньги уже были потрачены до этого времени, вы все равно будете зачислены, и человек, который потратил деньги, будет как минимум нести ответственность за их возврат финансовому учреждению.

Неужели ошибочный депозит не останется незамеченным?

Хотя может возникнуть соблазн сбежать, если банк допустит ошибку в вашу пользу, будьте уверены, что ошибка будет обнаружена.Финансовые учреждения скрупулезно относятся к своим отчетам и процессу аудита, поэтому рано или поздно о вас узнают. Многие ошибочные транзакции обнаруживаются очень быстро, но некоторые могут быть обнаружены только спустя годы. Подумай об этом. Если вы вносите депозит, но он не отображается в вашем аккаунте, вы уведомите свое финансовое учреждение, которое затем проведет некоторые исследования, чтобы выяснить, куда пошли деньги. Как только ошибка будет обнаружена, транзакция будет отменена, даже если она отправит чью-то учетную запись в красный цвет.

Сообщите своему финансовому учреждению

Если вы когда-либо столкнетесь с ситуацией, когда вы заметите неожиданный депозит, вы должны оставить его в покое и как можно скорее уведомить свое финансовое учреждение. Возможно, ошибочный депозит уже находится на чьем-то радаре и в процессе отмены, но не всегда. Хотели бы вы, чтобы кто-то поступил правильно, если ваши деньги по ошибке были переведены на чей-то счет?

Не сообщайте представителю автоматически, что деньги не ваши, особенно если другие люди иногда делают депозиты за вас. E.грамм. родители. Не стоит отказываться от неожиданных денег, если они действительно принадлежат вам. Просто сообщите представителю, что вы не знаете, откуда поступил депозит, и хотите провести расследование. Никогда не знаешь! Финансовое учреждение может разрешить вам оставить деньги, если оно расследует и не сможет отследить ошибку. В любом случае вам следует уточнить у любого, кто делал депозиты для вас в прошлом, прежде чем звонить, чтобы убедиться, что депозит был сделан не для вас.

Перемещение денег на другой счет — плохая идея

Даже если вы уведомите (или планируете уведомить) свое финансовое учреждение об ошибочном депозите, у вас может возникнуть соблазн перевести деньги на другой счет, например, на брокерский счет. , фондовый счет или счет денежного рынка, чтобы вызвать значительный интерес. Это может быть истолковано как кража, и вы не хотите оставаться в минусе, если банк внезапно обнаружит ошибку и отменит транзакцию.

Хотя это обычное дело, но не обычное дело

Стоит отметить, что каждый день совершаются миллиарды успешных и правильных транзакций.Так что, хотя ошибка по неосторожности является обычным явлением, это определенно исключение, а не правило.

Что вы можете сделать, чтобы защитить свои деньги от зачисления на неправильный счет?

Если вы вносите депозит лично, убедитесь, что номер счета, который вы указываете в своей квитанции, правильный и разборчивый. Банкомату требуется всего секунда, чтобы подумать, что ваш 3 — это 8. Кассир должен проверить имя в учетной записи, прежде чем продолжить транзакцию, но может пропустить этот шаг.Поэтому перед уходом убедитесь, что номер счета в квитанции совпадает с номером вашего счета.

Может быть безопаснее внести депозит через банкомат или с помощью мобильного телефона. Когда вы вставляете карту в машину или входите в свою мобильную учетную запись, номер вашей учетной записи появляется автоматически. Это предотвращает неправильный ввод номеров счетов. Просто убедитесь, что вы выбрали правильный аккаунт при внесении депозита! Вы не хотите класть его на свой сберегательный счет, если он вам нужен на текущий счет.

Что делать, если вы отправили неверный денежный перевод?

Адхил Шетти
BankBazaar.com

Арун решил сделать сюрприз своей сестре в день ее 20-летия. Он перевел на ее счет 25 000 рупий онлайн. Поскольку ее имя уже было добавлено в качестве получателя платежа в его аккаунт, он не стал проверять правильность номера счета для этого получателя. Через два дня он понял, что его сестра не получила переведенную им сумму.

Почувствовав, что что-то не так, он сразу же проверил выписку со своего счета. Конечно, сумма была списана с его счета. При перекрестной проверке он обнаружил, что номер счета, который он сохранил на имя своей сестры как получателя платежа, был неправильным.
Но как такая транзакция вообще произошла, если имя получателя платежа и номер счета не совпадают? Какие шаги нужно предпринять, если вы совершите неправильную транзакцию?

Что ж, отменить транзакцию не так просто, как вы думаете.

Способы совершения неправильной транзакции

Сегодня денежные операции онлайн стали обычным делом — будь то оплата счетов за коммунальные услуги, отправка денег родителям или друзьям, оплата аренды домовладельцу или множество подобных вещей. сделки. Однако промах в любой момент может иметь катастрофические финансовые последствия. Помимо неправильных номеров счетов, иногда даже указание неправильного кода IFSC может перевести ваши деньги на чужой счет.

Это связано с тем, что для онлайн-транзакций, как только вы вводите детали и отправляете транзакцию для обработки онлайн, сумма переводится в электронном виде через NEFT.RBI и банки четко проинформировали всех владельцев счетов о том, что при электронном переводе средств транзакция осуществляется только на основе номера счета, и имя получателя не имеет здесь большого значения.

Вот почему в транзакциях NEFT так легко ошибиться, чем в прямых банковских транзакциях, когда платеж отменяется на месте, если есть несоответствие между именем получателя платежа и номером счета.

Что делать в таких случаях?

Если вы случайно ввели неправильный номер счета и если введенный вами номер не существует, сумма будет автоматически возвращена на ваш счет.Однако, если номер счета (чужой счет), который вы ввели неправильно, существует, транзакция состоится, и ее нельзя будет отменить.

В таких случаях обратитесь в свой банк с письменным запросом и убедите его, что вы допустили ошибку. Если у непреднамеренного получателя также есть счет в том же отделении, банк может помочь вам, связавшись с ним и запросив возврат суммы.

Но если непреднамеренный получатель является клиентом другого отделения или банка, процесс восстановления утомителен.Банк может помочь только с контактными данными банка или отделения случайного получателя или помочь вам связаться с менеджером отделения другого банка.

Пошаговое руководство для отправителей

Ошибочные транзакции при отправке или получении средств онлайн могут произойти из-за ручной или технической ошибки. Для средств, которые были переведены неправильно из-за какой-либо ошибки банка или технического сбоя, ответственность за исправление ошибки лежит на банке. В случае ручной ошибки, когда отправитель вводит неверные данные, банки могут помочь только в реверсировании средств.

Вот четырехэтапное руководство, которому нужно следовать, если вы случайно отправили неправильный денежный перевод неизвестному получателю.

Сообщите в банк : Если вы сделали неправильный перевод, немедленно сообщите об этом в банк. Если средства все еще не были переведены на счет получателя, ваш банк может заблокировать перевод средств.

Встретьтесь с менеджером филиала лично. : Если средства уже поступили не тому получателю, из другого филиала или банка, только банк, в котором получатель владеет счетом, может решить эту проблему.Вам нужно будет встретиться с операционным менеджером или менеджером филиала вашего филиала и отправить в соответствующий филиал письменный запрос или запрос по электронной почте, чтобы предпринять необходимые действия для отмены суммы.

Жалоба : Если ваш филиал или соответствующий филиал не помогает вам решить эту проблему после неоднократных запросов или посещений, вы можете подать жалобу на банк в их вышестоящие органы.

Юридический звонок : Если неправильный получатель не позволяет вернуть средства, банк может обратиться к владельцу счета с юридической помощью или автоматически аннулировать средства со своего счета.Судебный иск также может быть инициирован с вашей стороны, если вы знаете данные не того получателя. Легальный вариант должен использоваться только в крайнем случае.

Ошибочные денежные переводы онлайн могут происходить из-за человеческих или технических ошибок. Когда вы добавляете получателя в свой счет, банки обычно просят ввести номер счета получателя дважды. Так что, если вы случайно допустите ошибку при наборе текста, несоответствие между двумя записями не позволит вам продолжить. Если вы переводите крупную сумму денег через Интернет, сделайте «тестовый» перевод небольшой суммы до фактического перевода и уточните у получателя, была ли получена сумма.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *