Плечо на бирже – Что такое плечо на бирже. Кредитное плечо на бирже как правильно пользоваться

Содержание

Что такое маржа и кредитное плечо простыми словами

Очень многие трейдеры имеют смутное представление о таких базовых понятиях, как кредитное плечо и маржа. Конечно, чтобы открыть или закрыть сделку, знать значение этих двух терминов не обязательно. Однако со временем, когда трейдер начинает вникать в тонкости торговли на Forex, ему необходимо будет в них разобраться.

Что такое кредитное плечо

Так что же такое кредитное плечо и маржа и как они между собой связаны. И начнем с первого понятия — кредитного плеча. Каждый трейдер при открытии счета выбирал или принимал предложенное значение кредитного плеча. Обычно это выглядит в форме пропорции: 1:10, 1:100, 1:500 и так далее.

Альпари предлагает следующий диапазон кредитных плеч: от 1:1 до 1:1000. Но что означают эти цифры? А означают они следующее: во сколько раз большей суммой в своей торговле благодаря кредитному плечу сможет оперировать трейдер. Например, 1:1 позволит трейдеру распоряжаться лишь своей суммой депозита.

А при значении 1:1000 трейдер сможет заключать сделки на сумму, превышающую его депозит в 1 000 раз. Это финансовая поддержка, которую оказывает брокер своим клиентам, чтобы они могли торговать со своим размером депозита на Forex. Это своего рода кредит, который автоматически получает трейдер от брокера.

Но при этом, даже если трейдер потеряет все свои средства, то средства брокера останутся в целости и сохранности. Чем больше кредитное плечо, тем больше сделок сможет открыть трейдер при одной и той же величине депозита. И зависеть это будет от маржи.

Что такое маржа

Маржа тесно связана с кредитным плечом. Она представляет собой залог, который блокируется на счету у трейдера, когда он открывает сделку. Если у нас будет два счета с одинаковым депозитом, но на них будут разные кредитные плечи, и мы заключим на обоих счетах две абсолютно идентичные сделки, то маржа — средства, которые будут заблокированы брокером для торговли — будет разной.

Чем больше кредитное плечо, тем меньше будет залог, который будет замораживать брокер на счету у трейдера. Соответственно при большем кредитном плече трейдер сможет открыть больше сделок, получить больше прибыли или убытка. Поэтому и говорят, что большое кредитное плечо более опасно. Однако данное утверждение далеко от правды, потому что иметь возможность сильно рисковать и действительно рискованно торговать — это две большие разницы.

Значение свободной и заблокированной маржи можно посмотреть во вкладке Торговля (через Вид -> Терминал) внизу платформы МetaТrader 4. Пока у трейдера есть свободная маржа, он может открывать сделки с учетом кредитного плеча. Большое кредитное плечо дает возможность открываться большим лотом, но профессиональные трейдеры торгуют, не превышая норму безопасного риска независимо от того, с каким объемом у них есть возможность работать.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

Теперь разберем, как рассчитывается маржа и кредитное плечо влияет на ее размер. Пропорция кредитного плеча показывает, какую часть от объема сделки покрывает трейдер за счет своих средств (это и есть маржа), а какую часть покрывает брокер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что одну сотую часть сделки оплачивает трейдер, а все остальное ему предоставляет брокер в качестве кредита.

Подтвердим это расчетами, однако предварительно необходимо запомнить, что для валютных пар, где американский доллар (USD) является основной валютой (USDJPY, USDCHF), расчет идет без участия текущего курса, а для валют, где доллар является второстепенной валютой, принимается во внимание также текущий курс. Почему так происходит, читайте ниже.

Расчет маржи для USDCHF

Давайте представим, что у трейдера есть торговый счет в долларах США с кредитным плечом 1:500. Это означает, что при открытии сделки у трейдера удержат маржу в размере 1 / 500 от ее объема, а остальные средства предоставит брокер. Откроем сделку на продажу по валютной паре USDCHF величиной 1 лот (100 000 единиц базовой валюты). Поскольку в паре USDCHF базовой валютой является американский доллар, то мы продаем 100 000 USD.

Так как счет у трейдера был открыт в долларах, то ему ничего не нужно пересчитывать с помощью валютного курса пары — продали 1 лот, счет в долларах США, маржу удержали также в американских долларах:

Маржа = Лот / Кредитное плечо = 100 000 USD / 500 = 200 USD.

Именно 200 USD и удержал у трейдера брокер во время продажи 1 лота.

Если бы у трейдера было кредитное плечо 1:100, то аналогичный расчет показал бы, что в этом случае маржа составила бы 1 000 USD. При таком кредитном плече трейдер мог бы открыть сделки в 5 раз меньше по объему. Давайте теперь разберем, как рассчитывается маржа для тех валютных пар, где американский доллар не является базовой валютой.

Расчет маржи для EURUSD

Рассмотрим пример для валютной пары евро / доллар. Очевидно, что если мы будем продавать 1 лот базовой валюты, то это будет уже не американский доллар, а евро. Поскольку депозит в долларах США, а маржа будет блокироваться в этой же валюте, то трейдеру необходимо будет узнать, сколько понадобится долларов США в эквиваленте. Тут пригодится курс открытия сделки:

На скриншоте видно, что при продаже 1 лота евро по цене 1.23398 у трейдера удержали маржу в размере 246.80 USD.

Рассчитаем самостоятельно маржу с учетом кредитного плеча и валютного курса:

Маржа = (Лот × Курс) / Кредитное плечо = (100 000 EUR × 1.23398) / 500 = 246.80 USD.

Подводя итог вышесказанному, можно сделать некоторые выводы. Во-первых, кредитное плечо позволяет торговать трейдеру суммой, большей, чем у него есть на самом деле. Однако трейдер не сможет потерять средства брокера, а только свои. Так что в случае потерь трейдер не будет что-то должен брокеру. Во-вторых, чем больше кредитное плечо, тем больше допустимый объем сделок, так как с увеличением кредитного плеча уменьшается залоговая маржа. В-третьих, большое кредитное плечо не увеличивает риск торговли, если, конечно, этого не допустит сам трейдер.

alpari.com

Что такое плечо на бирже. Кредитное плечо на бирже как правильно пользоваться

 

Оптимальное плечо

Коэффициенты торговых систем

Расчёт оптимального плеча

Материалы по теме

 

Использование плеча при торговле биржевыми активами способно значительно увеличить прибыль трейдера, однако оно также несёт в себе весомые риски получения убытка. Но стоит помнить, что риск – величина контролируемая и рассчитываемая. Это позволяет трейдеру максимизировать свою прибыль от используемого плеча и одновременно держать риск на комфортном уровне.

Оптимальное плечо

Биржевым новичкам часто кажется, что чем большее плечо они задействуют, тем большую прибыль смогут получить, но такое заключение неверно. Если у трейдера есть прибыльная торговая система и при этом он торгует без плеча, то, задействуя и последовательно увеличивая плечо, он увидит  очень интересный эффект. Сначала используемое плечо будет увеличивать прибыль трейдера, причём это увеличение может быть ощутимым. И чем большее плечо трейдер будет использовать, тем большую прибыль будет получать. Так будет происходить до определённого момента. Значение плеча, с превышением которого перестает расти доход,  называется оптимальным  и обозначается как Lopt.

Исходя из названия данного параметра, можно сделать вывод, что плечо Lopt лучше всего подходит для торговой стратегии трейдера. Но что же будет, если трейдер продолжит увеличивать плечо дальше? При таком увеличении прибыль начнёт не увеличиваться, а снижаться при, казалось бы, верных действиях к её максимизации. И чем больше трейдер будет увеличивать плечо после оптимального значения, тем меньше прибыли будет приносить его торговая система. Мало того, при дальнейшем увеличении плеча прибыль от изначально доходной торговли сменится на убыток. То значение плеча, при котором его дальнейшее увеличение заставит систему приносить потери, называется максимальным плечом,  Lmax. Получается, что плечо может абсолютно по-разному влиять на одну и ту же торговую систему, как увеличивая прибыль от торговли, так и снижая прибыльность торговой системы. Но возникает вопрос – почему это происходит, в чём заключается столь неоднозначное влияние плеча?

Дело в том, что любой торговый метод, помимо прибыльных сделок, предполагает и какое-то количество убыточных. Теперь представим, что трейдер входит в сделку без плеча на 10% своего депозита и получает 10% по сделке, что, в свою очередь, приносит плюс 1% от объёма депозита трейдера. Если бы трейдер торговал с первым плечом, то такая сделка принесла бы ему 2%, если с десятым –10% и так далее, что кажется весьма заманчивым.

Но на эту ситуацию следует посмотреть и с другой стороны. Если трейдер торгует без плеча и входит на 10% депозита в сделку, но получает не прибыль, а убыток в размере, допустим, 5% от сделки, то есть 0,5% от размера капитала. Это кажется комфортным значением. Но если бы трейдер использовал плечо, его убыток возрастал бы кратно. Так, при задействовании первого плеча убыток составил бы 1%, что тоже находится в диапазоне приемлемых значений. Но если трейдер использовал бы двадцатое плечо, то убыток в 0,5% по сделке принес бы ему уже минус 10% от его капитала. А теперь представим, что трейдер совершил при использовании данного плеча серию из пяти убыточных сделок, то есть потерял 50% своего капитала.

Здесь начинает проявляться ещё один эффект. Если у трейдера осталась лишь половина исходного капитала, чтобы вернуться к безубыточному значению, ему необходимо заработать уже не 50%, а 100% от своих активов, что является более сложной задачей. Получается, что плечо способно приносить значимые потери при череде убыточных сделок, нивелировать отрицательный эффект которых –  непростая задача при использовании непомерно высокого плеча.

Рис. 1. Динамика изменения капитала при последовательном увеличении плеча

Коэффициенты торговых систем

Необходимо понимать, что плечо подбирается не под торговый актив, а под торговую систему. Она имеет коэффициенты, значения которых и подскажут, какое именно плечо оптимально при реализации данного торгового метода. Любая торговая система тестируется в определённый период времени, за который совершается какое-то количество сделок (не менее 30).

Обозначим полученное количество сделок как n. Каждая из этих n совершённых сделок принесла свой процентный (к значению исходного капитала) результат, в каких-то случаях положительный, в каких-то – отрицательный. Сумма этих результатов является доходностью системы за анализируемый период. Так, если было совершено пять сделок, из которых две принесли доход по 5%, ещё одна — 4%, а две другие — убыток 1% и 2%, общий результат показал бы прибыль  11%. Но помимо столь очевидных параметров системы есть и другие.

Целесообразно вычислить долю положительных и отрицательных сделок. В нашем случае было совершено три положительные (обозначим их n+) и две отрицательные (n-) сделки из пяти.. То есть доля положительных сделок от их общего количества (её называют профит-вероятностью, или PV) составила 3/5, или 60%, а отрицательных (лосс-вероятность, или LV) соответственно 2/5, или 40%. Далее стоит вычислить общую положительную доходность системы (E+), суммируя положительные результаты сделок, увенчавшихся успехом. В нашем случае это 5+4+5, что равно 14%. Аналогичные действия стоит проделать и для отрицательных сделок (отрицательная доходность системы E-), чем получим -2+(-1), что равняется -3%.

Далее  следует вычислить среднюю положительную доходность по сделке (TP), разделив общую положительную доходность E+ на количество сделок с положительным результатом n+. В нашем случае мы получим 14/3, т.е. 4,6% – это будет наше среднее ожидаемое значение от положительной сделки на статистически значимом временном периоде, или средний тейк-профит. Далее следует вычислить средний стоп-лосс (SL), разделив общую отрицательную доходность E- на количество отрицательных сделок n-. В нашем случае это 3/2, или 1,5%. Следующим шагом вычислим так называемый профит-фактор (PF), который будет равен отношению среднего тейк-профита (TP) к среднему стоп-лоссу (SL), то есть в нашем случае 4,6/1,5, что равно 3,1. Эта цифра показывает, что средняя положительная сделка приносит прибыли в 3,1 раза больше, чем одна убыточная.

Исходя из приведенных коэффициентов, можно сделать вывод, что для использования плеча торговая система трейдера должна иметь высокую профит-вероятность PV, высокий профит-фактор PF и низкий средний стоп-лосс SL.

Расчёт оптимального плеча

Lopt (оптимальное плечо для торговой системы) можно вычислить как разность профит-фактора PF системы и единицы, поделенную на профит-фактор PF и умноженную на профит-вероятность PV, поделенную на 2 и на среднее значение стоп-лосса SL по убыточным сделкам.  

Формулу Lopt можно записать как Lopt=(PF-1)/PF*PV/2/SL, где PF — профит-фактор, PV — профит-вероятность, SL —- средний стоп-лосс.

Например, система из 1000 сделок дает на истории 400 прибыльных сделок, 600 убыточных (убыточных обычно больше даже в прибыльных системах). Если при этом профит-фактор равен 3, а SL – 0,1, получим PV, равное 600/1000 = 0,4. Lopt = (3-1)/3*0,4/2/0,1=1,3. То есть использование в системе плеча выше 1,3 не будет давать увеличения доходности.

Вывод

Плечо содержит в себе не только потенциал, но и риск. Проявить потенциал помогает понимание своей торговой системы и её адаптация к рыночным условиям с целью повышения профит-фактора и профит-вероятности и одновременного снижения среднего стопа. Это, в свою очередь, позволит использовать и большее плечо.

 

 

Материалы по теме:

Бесплатный вебинар «Торговля на фондовом рынке с кредитным плечом»  

Бесплатный видеокурс «Ошибки трейдера» 

 

 

 

14.05.2018

www.opentrainer.ru

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Forex — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

alpari.com

Что такое плечо в трейдинге

Здравствуйте дорогие мои читатели! Заметила — многие новички интересуются у меня вопросами: «Что такое плечо в трейдинге? Увеличивается риск или нет?». Новички мало в этом разбираются, поэтому говорить об этой стоит отдельной статьи. Рассмотрим на моем опыте и практике.

Краткое определение
Под понятием “кредитное плечо” подразумеваются кредитные средства, которые вправе предоставить брокер для осуществления торгов. Необходимо помнить – плечо разнообразное. Простым примером является 1:25, 1:50, 1:200, 1:400, 1:800.
Спрашивают, что означает соотношение 1:50? Ответ прост – соотношение собственных средств к кредитным. Простыми словами брокер предоставляет кредитные средства суммой в 50 раз больше, нежели Ваш депозит.

Какое плечо предоставит брокер?
На моей практике, скажу честно, встречала брокеров, которые предоставляли плечо в трейдинге соотношении 1:200, 1:1000. Но такое соотношение при небольшом депозите. При больших суммах соотношение может варьироваться 1:50, 1:20, но не больше 1:100.

К примеру, брокер может предоставить плечо в трейдинге соотношением 1:1000. При наличии депозита 10 долларов — открыть сделку с максимальной суммой 10 тысяч долларов. Неплохо – правда?

Как может повлиять на результат
Рассмотрим примеры. Некоторые будут с использованием плеча, а некоторые нет.
Приобретаю акции, не только о рынке Форекс, из темы Фьючерсов.

1 пример. Без использования плеча
Представим ситуацию, был открытый брокерский счет, который, соответственно, пополнила на 100 долларов. Приобрела акции, цена которых составляет именно 10 долларов. Несложно произвести расчет — за 10 таких акций мне потребуется 100 долларов.

2 Пример. Брокерская помощь
Продолжим разбирать с первым примером. Что делать в ситуации, когда нет уверенности в сделке?
На депозите прежние 100 долларов. Дополнительно есть рычаг — соотношение 1:100.
Это означает – автоматическое открытие сделки больше своего депозита в 100 раз. Теперь сравним первый пример и этот. В первом варианте покупается 10 акций, а плечо в трейдинге позволяет приобрести 100 акций. Можно говорить — прибыль вырастет существенно.
Не стоит забывать – при использовании плеча можно быстро увеличить прибыль, и быстро стать банкротом!

3 пример.
Мы купили 10 акций по цене 10 долларов за одну. Если так произойдет, акции упадут на 1 доллар за единицу – потеря составит 10 долларов. Соответственно депозит уменьшиться до 90 долларов.

4 пример. Брокерская помощь
Плечо в трейдинге составляет 1:100. Мы смогли приобрести 100 акций по 10$ за единицу. Падение составит 1$ — с легкостью сливается депозит. Страшно представить о минусе.

Контроль. Риски
По последнему примеру потеряла депозит, с учетом небольшого падения цены (всего лишь 1$). Так осуществлять торги нельзя – не разумно. Но как минимизировать риски?

Достаточно не открывать такие сделки, где следует задействовать весь свой капитал. С учетом, что плечо в трейдинге немалое, не нужно использовать полностью. Основное внимание ложиться на формирование ТС и безукоризненного следования ей. Уверена, система не будет рекомендовать торговать максимумом.

Плечо и маржа (залог)
Перед открытием и поддержкой позиции, резервируется залог. Под этим подразумеваются средства, подлежащие блокировке. Простыми словами — страховка на предмет возможной убыточной сделки.

Если говорить о размере – чем больше брокерская помощь, тем меньше залог предоставляется для сделки.

Рассмотрим простой пример: Капитал составляет 100$. Плечо в трейдинге составляет 1:500. Посчитаем — евро вскоре возрастет, покупаем его по соотношению 1 евро = 1,341$. Соответственно за 100 евро нужно отдать 134,1$. Совершать сделку без помощи брокера — потребуется сумма размером 134,1$. С брокером размер меняется обратно в 500 раз – 134.1/500 = 0,268 сумма, которая заморозится на случай убыточной сделки — неплохо.
Заключение
Смогла рассказать вам подробно о понятии плечо в трейдинге, надеюсь, поможет читателям разобраться в этом понятии.

Основными моментами, которые нужно учитывать – всегда учитывать всевозможные риски, взвешено принимать решения и никогда не торговать максимумом. Только тогда добиваться неплохих результатов.

Рекомендую к прочтению книги:
«Трейдеры – миллионеры». Автор: Борис Шлоссберг
«Японские свечи. Метод анализа акций, фьючерсов». Автор: Г. Морисс
Книжки занимательные, легки для восприятия. Занимают достойное место у профессионалов и новичков. Так сказать – своего рода Библии молодых трейдеров, которые всегда рядом.

Оцените статью:
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(12 голосов, в среднем: 4.7 из 5)

miss-trade.net

плюсы и минусы его использования

Доброго времени суток, дорогие друзья! Все, кто так или иначе связан с валютным рынком, обязательно должен знать, что такое кредитное плечо на бирже.

Сегодня я расскажу вам о достоинствах и недостатках этой услуги, для каких целей применяется кредитное плечо, а также дам советы новичкам. Поехали!

Кредитное плечо: что это

Кредитное плечо, или как его называют по-другому, финансовый леверидж — это заем денежных средств, который предоставляет брокер на финансовом рынке с целью торговли. Он может иметь различное соотношение показателя и значительно меняться. Например, кредитное плечо 1:4 и 1:500 и так далее.

Если мы видим показатель займа 1:100, значит брокером предоставляются средства, которые в 100 раз больше ваших, можно открывать ордера со стократным объемом.

На данный момент большая часть брокерских организаций предлагают коэффициент кредитного плеча 1:100-1:500, но для крупных капиталов довольно сложно подобрать леверидж выше 1:20.

Чтобы было более понятно, разберем такой пример. Брокерская фирма предлагает кредитное плечо до 1:1000. Значит, если счет составляет 10 долларов, то есть возможность открывать сделки объемом до 10 000 долларов.

Важно! Если трейдер открыл сделку, получив перед этим кредитное плечо и она успешно срабатывает, он может радоваться более высокому доходу. Но нельзя забывать и об обратной стороне медали. Если трейдер все же не смог угадать направление тренда, убытки окажутся точно в таком же соотношении.

Для каких целей используется кредитное плечо

На самом деле, все проще, чем может показаться на первый взгляд. Брокеры применяют леверидж для увеличения заработка. Организации, которые предоставляют данную услугу, не имеют никаких рисков, все убытки будут возвращены вашими реальными деньгами.

Сделка закрывается автоматически в том случае, если убыток становится равен этой сумме.

Правильный выбор кредитного плеча

Давайте попробуем разобраться, как выбрать данную услугу? Это нужно делать в процессе открытия ордера во вкладке «объем». При выборе значения 0,01 брокер предоставляет сумму в размере 100 000 х 0,01, то есть 1000 долларов.

Если вы не раз не вносили средства в качестве залога, то взять заем не получится. Что касается минимального взноса, то это напрямую зависит от брокеров. Каждый устанавливает свое значение.

Пошаговая инструкция по использованию финансового левериджа

Я покажу такой простой пример: у вас есть 100 долларов, которыми впоследствии планируете торговать на валютной бирже и одновременно воспользоваться кредитным плечом:

  1. Первое, что вы должны сделать — это выбрать биржу. Начинаете анализировать размер займа. Советую остановиться на брокере, который предоставляет максимальное плечо. Таким образом, вы имеете возможность взять средства биржи в размере 1:1000.
  2. Сделав первый шаг, вы приступаете к изучению торговой платформы. Поймите механизм торгов валютами на определенной платформе. Риска в проигрыше личных денежных средств нет, так как все брокерские компании предлагают потренироваться на демо счете. Так вы сможете поближе узнать услугу, которой посвящена наша тема.
  3. Пройдя первые шаги вы уже созрели, чтобы сделать первые ставки. Открываете счет и делаете ставку на продажу или покупку определенной валютной пары. Научились? Теперь попробуйте использовать услугу от брокера. При демо счете в 100 долларов вы без труда можете воспользоваться суммой до 100×1000=100 000. Отличный вариант, не так ли?
  4. Завершающим шагом станет получение дохода на сумму кредитного займа, но только если вы сделаете правильный выбор тренда. При успешном раскладе событий с вашими 100 долларами сумма прибыли была бы совсем маленькой, не то что с левериджем. Не расслабляйтесь, это только начало.

Плюсы кредитного плеча

Самые главные достоинства предоставляемой услуги брокером — это:

  • величина убытка очень маленькая, если сравнивать с предполагаемым доходом;
  • вы можете осуществлять ставки, которые гораздо выше Ваших финансовых возможностей;
  • за небольшой промежуток времени вы имеете возможность получить внушительную прибыль.

Минусы

Теперь посмотрим на все с другой стороны.

Вы четко должны иметь представление о том, что торговля на бирже — это, своего рода, азартная игра, а не стабильный способ заработка. Здесь возможны как убытки, так и прибыль.

Если не верно определить тренд валютной пары и сделать ставку на 100 000 долларов, причем на счету все те же 100, вы потеряете все средства гораздо быстрее, чем сможете осознать всю ситуацию. Хорошо, если это произошло на демо счете.

Трейдеры, которые имеют большой опыт в торговле, делают ставки лишь на 10% от личного баланса, таким образом уберегая себя от значительных и нежелательных потерь.

Также профессионалы отдают предпочтение длинным ставкам. В этом случае предугадать направление тренда вероятнее.

Советы новичку

Когда новичок вступает в ряды трейдеров, необходимо правильно выбрать кедитное плечо. Так как «зеленому торговцу» еще не известны все таинства успешного процесса, ошибки ему будут свойственны.

Играя по крупному, вы должны отдавать отчет, что любой неправильный шаг может свести весь капитал к нулю.

Новенькие трейдеры, во избежание плачевной ситуации используйте минимальный заем от брокера!

Вы должны научиться управлять собственными средствами, тогда размер кредита не повлияет на реальный счет. Процент риска не должен превышать 2. И величина депозита не имеет при этом значения.

Предположим, что на счету лежит 1000 долларов и вы решились открыть сделки со стоп-лоссами в 10 пунктов. Таким образом, кредитное плечо должно быть 10:1, но не в коем случае не 100:1.

Почему, спросите вы? А потому что если цена будет направляться совсем не в нужную для вас сторону и произойдет потеря 10 пунктов, со счета спишется лишь 10 долларов. А если заем будет 100:1, то сделав одно неправильное решение, вы потеряете уже 100 долларов. Есть разница?

Заключение

Подводя итоги хочу сказать, что кредитное плечо — это всего навсего финансовый инструмент, который предназначен для получения дохода.

К сожалению, чаще он приводит к убыткам и все средства превращаются в пустоту. Если вы решили все таки заняться торговлей на валютном рынке, в первую очередь научитесь управлять своим капиталом, тогда риски потерь будут минимальны, а использование кредитного плеча принесет только прибыль.

Прощаюсь, но не надолго. Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на обновление блога а также на Телеграм канал, делитесь материалом с друзьями в социальных сетях! Удачи на торгах!

investbro.ru

Что такое кредитное плечо

Здравствуйте, уважаемые читатели!

В этой статье мы подробно рассмотрим что такое кредитное плечо. На самом деле, это весьма полезный инструмент, который помогает зарабатывать хорошую прибыль. Однако, не без рисков. О том, как зарабатывать, но не рисковать сильно мы и поговорим далее.

Что такое кредитное плечо

Прежде всего, давайте разберёмся, что же такое кредитное плечо, где и зачем оно используется.

Кредитное плечо — это возможность при торговле использовать заемные средства. Эта возможность повсеместно используется при торговле финансовыми активами будь то золото, нефть, акции, валюта или даже криптовалюты.

Кредитное плечо (его ещё называют финансовый рычаг или финансовый леверидж) используют в торговле трейдеры и инвесторы. Возможность использовать кредитное плечо сегодня предоставляют почти все брокеры и биржи.

Получается, что используя заёмный капитал, мы можем увеличивать объёмы торговли. А значит — можем увеличивать собственную прибыль. В разы.

Объясню на примере как работает кредитное плечо:

Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть

Допустим, у нас есть $500 и мы хотим купить нефть (фьючерсы на нефть на бирже). Нефть в последние пару лет медленно но верно растёт и её покупка станет хорошей инвестицией.

Ок. Решили купить — покупаем. Открываем сделку на покупку нефти на $500 у какого-нибудь брокера. И, допустим, за год нефть выросла в цене на 22%. Через год мы зарываем сделку и получаем свои 20% прибыли (2% — комиссия брокера). То есть, наша прибыль составит $500 х 20% = $100.

А что если бы мы торговали с кредитным плечом?

К примеру, если бы мы использовали стандартное кредитное плечо 1 к 100, то имея $500 мы смогли бы открывать сделки на сумму в сто раз больше. То есть, в теории, мы могли бы купить нефть не на $500, а на $50 000.

И, раз нефть в нашем примере подорожала на 20%, то за год мы бы заработали $50 000 х 20% = $10 000. Имея лишь $500 собственных средств. Вот именно так люди зарабатывают с помощью кредитного плеча.

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

Пример:

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти  — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

  • при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
  • при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
  • при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Кредитное плечо на форексе

Рынок форекс и кредитное плечо — это неразделимые понятия. Практически все форекс-брокеры сейчас предлагают своим клиентам кредитное плечо. И, более 99% всех трейдеров это плечо используют. Именно за счёт кредитного плеча люди и зарабатывают (или теряют).

Кредитное плечо, как правило, можно выбрать в момент создания торгового счёта. Большинство брокеров предлагают нам на выбор плёчо от 1:1 до 1:500. А некоторые — до 1:1000.

Стандартным вариантом считается плечо 1:100. Чаще всего, именно с таким кредитным плечом и создаются торговые форекс-счета.

В принципе, это нормальный вариант для большинства трейдеров. Однако, новичкам в этом деле я бы рекомендовал начинать с плеча 1:10 или 1:50.

Кредитное плечо Альпари

В качестве примера, можем рассмотреть кредитное плечо в брокерской компании Альпари. Это, на сегодняшний день, крупнейший брокер по обороту торговых сделок.

Компания предлагает нам насколько типов торговых счетов, которые существенно отличаются торговыми условиями. И, во всех счетах мы можем использовать плечо от 1:10 до 1:500.

Отмечу, что для так называемых «нано-счетов» мы можем торговать с плечом 1:1. Нано счета — это счета, которые предполагают торговлю сверх-малыми средствами. Вплоть до центов. Так что, это идеально подходит для новичков, чтобы они могли получить базовую практику без излишних рисков.

Для некоторых типов счетов в Альпари мы можем использовать плечо до 1:1000. То есть, мы получаем возможность торговать суммой в тысячу раз больше, чем у нас реально есть. Грубо говоря, имея тысячу можем открывать сделки на миллион.

Заманчиво? Наверное — да. Но и рискованно.

Сходные условия в плане кредитного плеча действуют и у большинства других брокеров. Причём, тенденция сейчас идёт на повышение максимально возможного кредитного плеча.

Торговля кредитным плечом

Мы можем торговать с использованием кредитного плеча через специализированные финансовые компании, которые называются брокерами. Брокеры тесно работают с банками и биржами где заключаются контракты на покупку или продажу тех или иных ценностей.

На сегодняшний день, подавляющее большинство брокеров предлагает нам торговать через специализированные торговые терминалы MetaTrade 4 и MetaTrade 5. Эти терминалы наиболее популярны среди трейдеров.

Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS

Отмечу, что торговля с использованием кредитного плеча не сильно отличается от торговли без него. В принципе, мы точно также открываем сделки на покупку или на продажу того или иного финансового актива.

Важнейшая особенность торговли кредитным плечом — контроль маржи.

Если говорить по простому, то маржа — это все неиспользованные средства на торговом счёте. То есть, маржа — это те средства, на которые мы можем торговать.

Теперь объясню очень важный для понимания момент. Все брокеры устанавливают так называемый уровень минимальной маржи. Это часть средств на торговом счете, которая резервируется на случай если открываемые сделки будут убыточными. За счёт минимальной маржи брокер, как бы, страхует нас (и в конечном счёте самого себя) от получения чрезмерных убытков.

Размер минимальной маржи зависит от того, какое кредитное плечо Вы используете. У разных брокеров значение маржи может быть разным. У кого-то 10-20%, у кого-то 50%, у кого-то 5% от всей маржи.

В итоге получается, что наш торговый баланс при использовании кредитного плеча будет состоять из трёх частей:

  • минимальная маржа — те самые 20% из нашего примера;
  • свободная маржа — все средства за исключением минимальной маржи и средств, задействованных в открытых торговых сделках. В свободную маржу также включается текущая прибыль по открытым сделкам. Если по открытым средствам на текущий момент убыток, то сводная маржа уменьшается на сумму этого убытка. При этом, нельзя допустить, чтобы свободная маржа из-за убытков опустилась ниже нуля, так как в этом случае все открытые сделки автоматически закроются;
  • открытые сделки.

Для наглядности приведу пример:

Допустим у нас есть $500 и мы торгуем с кредитным плечом 1:100 в брокерской компании, где предусмотрен 20% уровень минимальной маржи.

Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом

Это означает, что на торговом счёте у нас $50 000, из которых $10 000 — это  зарезервированная минимальная маржа, а $40 000 — это средства доступные для торговли (эти средства ещё называют свободной маржой).

Какие возможны ситуации? Рассмотрим несколько вариантов:

  1. Если мы откроем сделку сразу на всю свободную маржу, то есть на $40 000 и цена хотя бы на один пункт пойдёт «не туда», то сделка автоматически закроется, ведь у нас не останется свободной маржи для покрытия убытка по сделке;
  2. Если мы откроем сделку на $40 000 и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим максимально возможную прибыль, которая в 80 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  3. Если мы откроем сделку на $5 000, то у нас будет существенный запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная;
  4. Если мы откроем сделку на $5 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 10 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  5. Если мы откроем сделку на $1 000, то у нас будет очень высокий запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная. Даже обвал цен в результате какого-либо кризиса скорее всего не приведёт к критичным убыткам;
  6. Если мы откроем сделку на $1 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 2 раза больше, чем если торговали бы без кредитного плеча.

Так или иначе, правило при торговле кредитным плечом лишь одно: всеми силами стараемся заработать прибыль и стараемся не открывать слишком большие сделки относительно имеющихся средств.

Кредитное плечо при торговле биткойнами

Биткойны, как самая первая, самая массовая и самая дорогая криптовалюта сегодня очень популярны. Безусловно, на них можно заработать. Торговля с использованием кредитного плеча лишь поможет в этом.

Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли

Однако, кредитное плечо при торговле биткойнами может и навредить.

Дело в том, что курс этой криптовалюты (как впрочем и всех остальных), очень сильно подвержен изменению. Так, лишь за ноябрь-декабрь 2017 года курс вырос практически на 300%! При этом, уже через месяц, в феврале 2018-го — курс упал на 50%. То есть в два раза.

Безусловно, такие колебания — это большие колебания. А значит, лучше всего использовать какой-то умеренный уровень кредитного плеча при торговле биткойнами. На мой взгляд, оптимальный диапазон — от 1:1 до 1:10.

Отмечу, что возможность торговать биткойнами с использованием кредитного плеча на сегодняшний день предоставляют многие брокеры. Среди них, например AMarkets, Alpari и FXPro.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Кредитное плечо 1:500

Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.

Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.

Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).

В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.

Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.

Перейти к обзорам брокерских компаний

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про кредитное плечо в комментариях.

Желаю Вам выгодных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Поставьте «сердечко»

Поделитесь в соцсетях

kinvestor.ru

заблуждения интернета и оценки Masterforex-V

Разделы

КНИГИ MASTERFOREX-V
  • СЕКРЕТЫ МАСТЕРСТВА ОТ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ТРЕЙДЕРА

  • ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ ФОРЕКС В ТОРГОВОЙ СИСТЕМЕ MASTERFOREX-V

  • ТОЧКИ ОТКРЫТИЯ И ЗАКРЫТИЯ СДЕЛОК НА РЫНКЕ ФОРЕКС / FOREX

  • СЕКРЕТЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА ФОРЕКС ОТ КЛУБА ИНВЕСТОРОВ MASTERFOREX-V

  • НЕПОТОПЛЯЕМЫЙ BTC : ТРЕНДЫ. ТЕХАНАЛИЗ И МАНИМЕНЕДЖМЕНТ

  • ОТЗЫВЫ О MASTERFOREX-V

  • АВТОРСКИЕ ПРАВА

ШКОЛА БИРЖЕВОЙ ТОРГОВЛИ
  • Содержание

  • ОСНОВЫ ТОРГОВЛИ FOREX

  • ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ

  • ВОЛНОВАЯ ТЕОРИЯ ЭЛЛИОТТА

  • ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ФОРЕКС

  • ТОРГОВАЯ СИСТЕМА

  • ВАЛЮТНЫЕ ФЬЮЧЕРСЫ

  • ОСНОВЫ АНАЛИЗА ОБЪЕМОВ

  • ИНВЕСТИЦИИ В ПАММ-СЧЕТА FOREX

  • ОПЦИОНЫ. ЧТО ЭТО ТАКОЕ?

  • АКЦИИ

  • ЗАЧЕМ АКАДЕМИИ MASTERFOREX-V ШКОЛА БИРЖЕВОЙ ТОРГОВЛИ?

  • Тейк-профит: зачем ограничивать прибыль? – Академия трейдинга MasterForex-V

  • Секреты применения команды стоп-лосс на рынке Форекс

АКАДЕМИЯ MASTERFOREX-V
  • О НАС

  • ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБУЧЕНИЕ ФОРЕКСУ И БИРЖЕ

  • ФАКУЛЬТЕТ СРЕДНЕСРОЧНОЙ ТОРГОВЛИ

  • КАФЕДРА СИСТЕМЫ РАННЕГО ПРОГНОЗИРОВАНИЯ

  • Кафедра Опционной Торговли

  • ДОСКА ПОЧЕТА

  • НАГРАДЫ АКАДЕМИИ MASTERFOREX-V

  • СМИ ОБ АКАДЕМИИ MASTERFOREX-V

  • Советники Форекс в Академии MasterForex-V

ИНСТРУМЕНТЫ ТРЕЙДЕРА
  • АВТОРСКИЕ ИНДИКАТОРЫ

РЕЙТИНГИ MASTERFOREX-V
  • РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ ФОРЕКС

  • Рейтинг инвестиционных фондов

  • РЕЙТИНГ БИРЖЕВЫХ БРОКЕРОВ

  • Рейтинг брокеров бинарных опционов

  • Рейтинг брокеров форекс: Методика расчета рейтинга

  • ЛУЧШИЙ ФОРЕКС БРОКЕР МЕСЯЦА

  • НАГРАДЫ 2011

  • НАГРАДЫ 2012

  • НАГРАДЫ 2013

  • НАГРАДЫ 2014

  • НАГРАДЫ 2015

  • НАГРАДЫ 2016

  • НАГРАДЫ 2017

  • НАГРАДЫ 2018

БРОКЕРЫ И ДИЛИНГОВЫЕ ЦЕНТРЫ
  • ЛИЦЕНЗИИ

  • ТОРГОВЫЕ ПЛАТФОРМЫ

  • КОНСУЛЬТАЦИИ ПО ВЫБОРУ НАДЕЖНОГО БРОКЕРА

  • Дилинговые Центры (ДЦ): досье Masterforex-V

  • Брокеры Forex: досье Masterforex-V

MASTERFOREX-V EXPO
  • О ВЫСТАВКЕ MASTERFOREX-V EXPO

  • ЛУЧШИЙ ECN БРОКЕР 2019

  • ЛУЧШАЯ ПАРТНЕРСКАЯ ПРОГРАММА IB БРОКЕРОВ ФОРЕКС 2019

  • ЛУЧШАЯ БОНУСНАЯ ПРОГРАММА БРОКЕРА ФОРЕКС 2019

  • ЛУЧШИЙ БРОКЕР СОЦИАЛЬНОГО ТРЕЙДИНГА 2019

  • САМЫЙ НАДЕЖНЫЙ БРОКЕР ФОРЕКС 2019

  • ЛУЧШИЙ БРОКЕР МИРА ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ТРЕЙДЕРОВ 2019

  • ЛУЧШИЙ БРОКЕР МИРА — ОТКРЫТИЕ 2019 ГОДА

  • ЛУЧШИЙ КРИПТОБРОКЕР 2019

www.masterforex-v.org

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о