Стоит ли открывать брокерский счет – «Стоит ли открывать брокерский счет?» – Яндекс.Знатоки

Содержание

6 вещей, которые нужно знать перед открытием брокерского счёта

1. Сначала создайте резервный фонд

«Вам вряд ли стоит инвестировать все свободные средства, поскольку они могут понадобиться в чрезвычайной ситуации», — предупреждает Мур. Деньги могут потребоваться внезапно, но быстро их вывести с брокерского счёта вы не сможете — например, в выходные или праздничные дни.

Лучше создать резервный фонд, которого хватит на 3–12 месяцев жизни без дополнительных денежных поступлений. Особенно это актуально для фрилансеров, чей доход нестабилен. В общем, не начинайте заниматься инвестированием, пока у вас не будет накоплений.

2. Знайте, что за инвестирование нужно платить

Существует множество комиссий, которые придётся платить. Это может быть:

  • комиссия за управление ПИФом;

  • комиссия биржи за покупку/продажу бумаг;

  • комиссия брокера за ведение счёта;

  • комиссия депозитария за хранение ценных бумаг;

  • комиссия за использование торговых программ и т. д.

Как правило, затраты на инвестирование не превышают нескольких процентов. Не бойтесь их, но знайте, что они существуют, и выбирайте подходящего вам брокера и тариф.

3. Можно пользоваться роботами

Существует немало роботов-консультантов (робо-эдвайзеров) с минимальной платой или без неё. Они работают на основе искусственного интеллекта, который рекомендует вам вложения по алгоритмам. «Для обычного начинающего инвестора робот-консультант — это замечательно», — считает Анджела Мур. Она сама пользуется этой услугой, несмотря на степень магистра.

4. Нужно отталкиваться от финансовых целей

«Многие люди совершают ошибку, выбирая инвестиции на основе собственных предпочтений», — считает финансовый эксперт. Этот путь может привести к покупке популярных акций, стоимость которых обрушится.

Вместо этого отталкивайтесь от конечных финансовых целей, например сумм, которые нужно накопить на покупку жилья, расходы на свадьбу или на пенсию. Рассчитайте, какие инвестиции помогут достичь этих целей с наименьшим риском.

5. А слушать нужно голову, а не сердце

Мур говорит, что многие инвесторы принимают решения на основе страха или жадности, испытывая чрезмерную уверенность в рынке. Ни одна из эмоций не помогает в инвестировании. Вместо этого нужно разработать стратегию, основанную на целях, которую вы будете реализовывать с осторожностью.   

6. Диверсифицируйте портфель

Портфель с большим количеством одинаковых акций подвержен большим рискам в условиях спада на рынке. Если купить разные бумаги, то это может защитить от резких скачков стоимости активов.

В целом Анджела Мур советует не бояться вложений и не медлить. Чем раньше вы начнёте инвестировать, тем быстрее сможете достичь своих финансовых целей.

Источник: businessinsider.com 

www.sravni.ru

Как навести порядок в нескольких брокерских счетах

У меня пять брокерских счетов и однажды я запуталась в операциях по ним.

Ольга Курицына

навела порядок в своих финансах

Я не смогла найти в интернете инструменты, которые помогли бы мне разобраться в своих инвестициях. В итоге сама сделала свой журнал сделок и отчет по операциям в экселе.

В статье расскажу про свой подход и покажу, как он делает прозрачнее состояние счета и помогает действовать на рынке ценных бумаг осознанно.

Зачем мне столько счетов

Сами по себе несколько брокерских счетов — это как несколько банковских, которые разделяют деньги на разные кучки. Например, один банковский счет — подушка безопасности, на втором лежат накопления на какую-то дорогую вещь, на третьем — деньги на отдых.

Аналогично и с брокерскими счетами: в каждом своя логика. У меня один из счетов — ИИС, на втором подключена стратегия автоследования, третий для торговли американскими акциями, четвертый удобно привязан к банковскому счету — я использую его для конвертации валюты, пятый — ну так, для души.

Когда шесть лет назад я открывала брокерский счет первый раз, мне пришлось провести час в отделении у брокера, подписывать бумаги и искать компьютер с Виндоусом, чтобы воспользоваться флешкой с электронной подписью. Сейчас счет открыть легко: все мои брокеры позволяют сделать это в интернете и достаточно быстро.

Когда у банка моего первого брокера начались сложности, я решила не закрывать в нем счет, но новые деньги туда не вносить. А потом открыла второй брокерский счет в другой компании. Когда у меня возникали новые идеи, я открывала под них другие счета у новых брокеров.

Два года назад я узнала про индивидуальный инвестиционный счет и сразу решила его открыть. ИИС позволяет получать налоговый вычет. Например, можно получить у государства 52 000 Р просто за то, что положил 400 000 Р на ИИС. Я понимала, что у меня нет никакого опыта. Я ничего не знала про акции, поэтому на ИИС выбрала наиболее безопасные и простые ценные бумаги — государственные облигации, ОФЗ. Поведение ОФЗ предсказуемее других ценных бумаг, колебания стоимости меньше.

Как выжать максимум из ИИС

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Еще один счет я открыла под стратегии автоследования. Автоследование работает так: счет подписывается на действия трейдера — автора стратегии — и копирует их. Если автор стратегии покупает акции Сбербанка, мой счет тут же выставляет заявку на покупку таких же акций. Действия по счету происходят автоматически, а решения принимает другой человек — трейдер. Есть надежда, что он профессиональнее, чем я.

Еще один брокерский счет у меня открыт в Тинькофф-инвестициях. Там я могу менять рубли в доллары по биржевому курсу, который может быть выгоднее банковского на рубль или больше. С этого брокерского счета я могу в несколько кликов перевести деньги на свою карту и пользоваться ими, например, в поездках.

Сами по себе разные счета не создают проблемы, но им нужна продуманная организация и контроль.

Где я ошиблась

Однажды я поняла, что потеряла 1020 $ (64 311 Р) на акциях и даже не могла ответить, как и когда это произошло. Тогда я и поняла, что в моих счетах настоящий хаос. Я несколько месяцев убеждала себя, что просто какие-то акции в моем портфеле упали, но они обязательно подрастут. Не хотелось разбираться в отчетах, чтобы ответить на вопрос, где я накосячила.

Когда я потратила пару часов на поиски отчетов и их изучение, оказалось, что осенью 2018 года я купила три акции «Амазона». Это дорогая акция: ее стоимость 1940 $ (122 317 Р). Купив три акции, я вложила 5820 $ (366 951 Р). Через несколько недель акции «Амазона» потеряли 15% стоимости и продолжали идти вниз. В суете между рабочими встречами я решила, что нельзя это терпеть, и продала «Амазон». Казалось бы, всего три акции, но это минус 1020 $ (64 311 Р), так как с каждой акции я потеряла 340 $ (21 437 Р).

Инвестору: как читать отчетность

Было крайне неприятно осознать, что я так легко и необдуманно потеряла деньги.

Так я поняла, что к ошибке привели спонтанные действия, сделанные в суете, и страх, что акция может упасть сильнее и потери вырастут. Можно дать себе совет не делать спонтанных решений, но лучше найти подход, при котором такая ситуация будет невозможной.

Так я решила ввести планирование и отчетность по своим брокерским счетам. Задача была такая: понимать, что творится с моими личными финансами, какие решения я принимала и почему, знать, что планирую делать дальше.

Планирование при помощи журнала сделок

Главное, что я хотела — начать принимать взвешенные решения, учиться на своем опыте и не делать резких движений, основанных на эмоциях.

Психолог Даниэль Канеман в книге «Думай медленно, решай быстро» советовал завести специальный блокнот, чтобы научиться принимать решения. Этот блокнот он так и называл — журнал решений. В журнале нужно фиксировать ваше решение, его причины, ожидаемые позитивные последствия и то, от чего пришлось отказаться ради этого решения.

Журнал решений помогает не действовать сгоряча и учиться решать, куда инвестировать деньги. Это такая ретроспектива своим прошлым действиям.

Во-первых, спустя время можно вернуться к своему решению и оценить его: было ли оно верным или ошибочным, какие вообще последствия имело. Например, я продала акции «Газпрома» по 150 Р и прокомментировала продажу в своем журнале так: «У акции невысокие дивиденды, не вижу смысла увеличивать долю». Сейчас акция выросла и стоит 240 Р. Я была не права.

Во-вторых, необходимость записывать свои решения заставляет их как следует формулировать и аргументировать. На записи тут же можно посмотреть со стороны и оценить: действительно ли это стоящая идея или самообман. Причина покупки «доходность по дивидендам 9%, недооцененность по P / E в сравнении с другими компаниями отрасли» внушает больше доверия, чем «очень захотелось, разрешила себе купить».

Что такое мультипликаторы

В-третьих, решения не нужно держать в голове. Не нужно помнить, что я хотела купить или продать 10 акций, их стоимость и суммы. Попытка держать эту информацию в памяти, скорее всего, приведет к ошибкам и спонтанным решениям.

Мой журнал сделок — это такой план действий и история уже совершенных операций. Допустим, я решила купить привилегированные акции «Сургутнефтегаза». Вот что я запишу в журнал сделок:

  1. Название акции, валюты или облигации — «Сургутнефтегаз-ап».
  2. Сумму сделки — 30 000 Р или 800 акций.
  3. Планируемую цену покупки или продажи бумаги, например, 30 Р за акцию.
  4. Цель действия — при какой цене я планирую продавать инструмент с прибылью — и стоп-лосс — при каком убытке я буду продавать инструмент. Например, буду держать из-за высоких дивидендов всегда, если цена не опустится ниже 23 Р за акцию.
  5. Объективные причины для решения купить или продать бумагу. Например, тут в причины я запишу, что у этой акции стабильная высокая дивидендная доходность. Сейчас акция упала на 20% после дивидендной отсечки, и ее дивидендная доходность выросла до 20%.

Этой информации мне достаточно, чтобы выставить заявку на покупку у брокера. Также она отвечает на вопрос, при каких условиях акцию нужно продать. Комментарий про причины покупки будет полезно прочитать спустя несколько месяцев после сделки и сделать выводы для себя, было ли это хорошим решением.

Вот другой пример с продажей акций. Допустим, я хочу продать акции «Мечела». Я и правда очень хочу их продать, потому что их покупка была не лучшей идеей. Записываю в журнал сделок, что продам 178 акций «Мечела» на сумму 23 000 Р по цене, например, 69 Р за акцию, и также пишу причину этой продажи.

Журнал сделок позволяет увидеть свои мысли и планы в прошлом и то, как они выглядят в настоящем. Например, некоторые события казались мне нереальными, но это произошло. Мне трудно было представить, что акции «Лукойла» опустятся с 5900 до 5100 Р, но это случилось.

С журналом я поняла, что если ждать нужной цены акции, то ее вполне можно дождаться. А еще случалось так: ранее все брокеры говорили про рост какой-то акции в два раза, а вместо этого она только потеряла свою стоимость.

Журнал сделок снимает необходимость принимать решения на ходу: все принятые решения в нем уже есть, а если решение не записано в журнал — значит, его следует обдумать в специально отведенное для этого время.

Пример заполненного журнала сделок:

Тикер — название акции.

Цена входа и Цена выхода — планируемая цена покупки или продажи.

Почему я это делаю — причина покупки или продажи.

Цель — цена, по которой вы готовы продавать.

Stop loss — минимальная стоимость, при которой нужно продавать.

Как я веду журнал сделок

Я подготовила шаблон моего журнала сделок — можно скопировать его себе и пользоваться.

Я обновляю и работаю над журналом сделок раз в неделю или реже. Например, сейчас мой инвестиционный портфель сформирован, поэтому я открываю журнал сделок только раз в 2—3 недели. Планирую в календаре время под то, чтобы посмотреть текущий статус по всем сделкам, портфелю и т. п.

В журнал сделок я добавляю подробную информацию по планируемым сделкам: покупку новых или продажу уже имеющихся акций. Часть данных обновляется автоматически — про это расскажу дальше в статье, — а часть я заполняю руками.

Инвестору: твиттер или шаурма?

Добавив информацию в журнал сделок, я настраиваю приложение брокера так, чтобы мне пришло уведомление, если акция достигнет заданной мной в журнале цены. Так я могу не возвращаться к журналу сделок, пока не получу уведомление от брокера. Когда я получаю уведомление, открываю журнал сделок, смотрю там стоимость покупки и сумму сделки, и выставляю в приложение у брокера заявку на покупку или продажу ценных бумаг.

После того как покупка или продажа акции состоялась, я переношу информацию по сделке в отдельные разделы «Открытые позиции» или в «Закрытые позиции». Открытые позиции — ценные бумаги, по которым не планируются сделки. Информация по закрытым позициям показывает, насколько успешными были прошлые сделки:

В разделе «Закрытые позиции» по прошедшим сделкам видно, за какую стоимость я купила и продала бумагу и по какой причине. Например, в списке есть акции «Аэрофлота», которые я продала по 110 Р — а сейчас они стоят 108 Р. Я сомневалась, продавать или нет, потому что думала, что рост акции продолжится и выше 110 Р. Приятно видеть, что я не прогадала.

Когда у меня возникают идеи, например купить акции НЛМК, я добавляю заметку про идею в журнал сделок и возвращаюсь к ней позже.

Как я отслеживаю изменения при помощи отчета

Второе, что мне было важно организовать, — прозрачную и наглядную отчетность, которая показывала бы, как меняется стоимость счета относительно вложенной суммы. По этому отчету мне в любой момент должно быть понятно: в плюсе или минусе мой счет, какая акция или облигация оказали на него наибольшее влияние и на какую сумму.

Я считаю, что не нужно запоминать то, что можно записать, и не нужно анализировать то, что можно рассчитывать автоматически.

Отчетность я организовала на новом листе в том же файле с журналом сделок. Она показывает, какая была стартовая сумма на брокерском счете и как каждую неделю текущая стоимость портфеля меняется по отношению к этой стартовой сумме.

В итоге в моем документе несколько вкладок. Они показывают:

  1. Состояние счетов в динамике по неделям — изменения за последнюю и прошлые недели относительно стоимости акции или облигации при покупке.
  2. Изменения по каждой позиции и ее вклад в изменение стоимости всего портфеля.
  3. Журнал сделок.

Раз в неделю я обновляю информацию в отчете и фиксирую стоимость портфелей у брокеров. Обычно делаю это в конце недели. Формулы в отчете уже проставлены, поэтому изменение портфеля неделя к неделе считается автоматически.

Еще я учитываю стоимость своего портфеля в долларах. В этом плюс собственного отчета — можно считать эффективность хоть в биткоинах.

В отчетности по неделям первый столбец показывает стоимость портфелей в рублях, второй в долларах:

Дата — дата начала недели.

Тотал, Р — стоимость портфеля в рублях.

$, % — изменение портфеля неделя к неделе.

$ — курс рубля к доллару.

В отчетности по нескольким брокерам под каждого брокера отведена отдельная секция:

Брокер 1, Брокер 2 — открытые позиции в портфелях разных брокеров.

Изменение по портфелю — вклад каждой акции в изменение стоимости портфеля.

Цена закрытия, Изменение к цене покупки, Изменение за неделю — как изменилась стоимость акций.

Кроме общей отчетности по портфелю, у меня есть разбивка на акции и облигации. По каждой позиции выводится изменение неделя к неделе и вклад этой позиции в общее изменение по портфелю. Также я смотрю на то, какая акция оказала наибольший вклад в изменение портфеля, и фиксирую это для дальнейшего наблюдения.

Вклад акции в общее изменение — это то, как изменение стоимости конкретной акции отразилось на общей стоимости портфеля.

Например, в портфеле у меня есть акции «Алроса» на 10 000 Р и акции Сбербанка на 100 000 Р. В Сбербанк вложена большая часть средств, и даже небольшое изменение стоимости этой акции будет влиять на доход. А то, что будет происходить с «Алросой», не так важно.

Инвесторам 03.07.19

«Алроса», индусы, два дивиденда

Аналогично в моем портфеле могут быть другие акции, которые занимают большую долю, и поэтому их рост или падение для меня более значительны, чем изменения по остальным позициям.

Вот пример из отчета, иллюстрирующий то, что важно не только отслеживать изменение акции, но и вклад акции в изменение портфеля. Хоть цена акии «Алросы» выросла на 50%, ее вклад в общую стоимость портфеля невелик:

Вот пример из отчета, иллюстрирующий то, что важно не только отслеживать изменение акции, но и вклад акции в изменение портфеля:

Как автоматизировать отчет

Когда я только начала вести такую отчетность, я тратила примерно полчаса-час в неделю, чтобы подбить итоги, перепроверить актуальность и достижимость запланированных в журнале сделок действий. Это долго. Я стала искать, как получить такой же результат, тратя на обновление документа 10 минут в неделю.

Оказалось, что есть готовые решения. В «Гугл-таблицах» можно автоматически загружать данные по котировкам акций. Для этого есть встроенная функция «Гугл-финанс».

Теперь информация про стоимость акций сегодня или в прошлом, изменение стоимости в сравнении со стоимостью покупки подтягивается в мою таблицу автоматически. Это в разы сократило время, которое я тратила на то, чтобы поддерживать отчетность в актуальном состоянии.

Как мне помог мой подход

Я использую журнал сделок и отчетности 10 месяцев. Могу сказать, что за это время я стала более рациональна в своих инвестициях и не испытываю больших эмоциональных переживаний, когда на рынке происходят резкие спады или взлеты.

Мой подход не научит вас находить акции или облигации, в которые нужно инвестировать, — это отдельная задача. Мой журнал помогает инвестировать обдуманно и обучаться на своем опыте, оценивая свои прошлые решения и изменения, которые произошли на рынке.

Шаблон моего журнала сделок

Также этот подход экономит ресурсы — позволяет не держать в памяти информацию по запланированным действиям и не обдумывать, что лучше сделать при каждом изменении на рынке — все уже задокументировано в журнале. Я, например, стала тратить намного меньше времени на обновление графиков котировок акций в приложениях брокеров.

Надеюсь, вам поможет мой подход и готовые шаблоны.

journal.tinkoff.ru

Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями

Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).

Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%. Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽. В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.

На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.

На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).

20 брокеров с наименьшей комиссией

Брокер — тариф

Комиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %

Комиссия за обслуживание

Услуги депозитария

1

ИК Велес капитал — Универсальный

0,03

Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*

2

ЦентроКредит — Спекулятивный

0,034

150 ₽ в месяц

3

Ай Ти Инвест — Фондовый

0,035, но не меньше 0,1 ₽

300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)

300 ₽ в месяц, если были операции + 0,01% стоимости портфеля за хранение бумаг

4

Финам — Единый Оптимум

0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение

177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

5

Алор + — Профессионал

0,04

250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)

150 ₽ в месяц (при наличии операций)

6

Альфа-Банк — Оптимальный

0,04

0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг

7

ФК Интраст — Активный

0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделок

Тариф НРД + $1 за хранение бумаг одного эмитента (но не более 100 ₽)*

8

ВТБ — Инвестор стандарт

0,0413

150 ₽, если на счёте нет акций ВТБ

9

АТОН — Универсальный

0,045

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

10

Уралсиб кэпитал — Основной

0,0472

11

КИТ Финанс — Стандарт

0,048

200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)

(0,03% для международных рынков)

12

Промсвязьбанк — День

0,05

13

БКС — Профессиональный

0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день

177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

14

Открытие — Универсальный

0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)

295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)

0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10–5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций

15

Церих Кэпитал Менеджмент — Инвестор

0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день

306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)*

16

Газпромбанк — Стандарт

0,085

300 ₽ за открытие счёта депо*

17

Солид — Капитал

0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽

120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)

200 ₽ в месяц (при наличии операций)

18

Универ капитал — Фондовый рынок

0,118

200 ₽ в месяц

19

Сбербанк — Самостоятельный

0,125

149 ₽ в месяц (при наличии операций)

20

Тинькофф Банк — Инвестор

0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)

99 ₽, если были сделки

* Информация получена по телефону у представителя брокера

В ряде случаев брокеры предъявляют требования к минимальному размеру брокерского счёта. Например, в АТОНе это 50 000 ₽, в «Ай Ти Инвест» — 30 000 ₽, в «Алор +» и «Универ капитал» — 10 000 ₽, а в «Финам» — 2 000 ₽.

Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам. Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата. За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.

Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.

Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год. Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет. Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.

Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.

Как составлялся рейтинг?

Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом. Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения. Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года. Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.

 

www.sravni.ru

Как открыть счёт для торговли на бирже

Популярность биржевых торгов стремительно набирает обороты. Раньше биржевые торги ассоциировались с куплей или продажей акций для получения прибыли, но с определёнными рисками. Однако в наши дни понимание направленности биржевых торгов стало шире.

Клиенты брокерских компаний совершают конверсионные сделки с валютой на биржевых торгах, покупая и продавая иностранную валюту наравне с банками по выгодному курсу. Инвесторы приобретают облигации, в том числе облигации федерального займа (ОФЗ), которые обладают фиксированной ежепериодной доходностью, сравнимой со средней ставкой по депозитам топ-10 банков, и крайне высокой надёжностью, гарантированной государством.

Также клиенты брокерских компаний осуществляют операции на индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС), которые позволяют не только получать доход от проведения биржевых операций, но и оформлять налоговые вычеты на уплаченный НДФЛ. Также с помощью биржевых операций юридические лица могут хеджировать цены товарных активов, снижая риски ценовых колебаний в своей торгово-закупочной деятельности.Кто такой брокер и чем он занимается

Таким образом, сфера применения биржевой торговли значительно расширилась, специфика её осуществления тоже изменилась. Раньше после открытия брокерского счёта инвестор представлялся оставшимся один на один с биржей и её профессиональными трейдерами, но в наши дни предлагается масса вариантов: доверительное управление активами, при котором профессионалы брокера управляют средствами инвесторов, и консультационное взаимодействие, при котором сотрудники брокера предлагают высокодоходные инвестиционные идеи, адаптированные под цели инвестора. Но при желании инвестор может вести торговлю самостоятельно: проводится масса различных образовательных курсов – семинаров и вебинаров, помогающих начинающим инвесторам освоить тонкости биржевого дела и начать зарабатывать на торгах.

Чтобы начать свой биржевой путь, начинающему инвестору необходимо открыть торговый счёт в брокерской компании.

Биржевые операции совершаются не самостоятельно на Московской бирже, а с помощью её профессиональных участников – брокерских компаний, которые за фиксированный размер комиссионных выводят заявки трейдеров на биржевые торги и совершают сделки в интересах своих клиентов. Таким образом, первый шаг – это выбор брокерской компании, которая должна быть надёжной и с многолетним опытом работы, а также иметь штат высококвалифицированных сотрудников, которые смогут дать проработанные рекомендации для совершения сделок и получения максимального эффекта от биржевых торгов.

Открытие счёта в офисе

Традиционный способ открыть брокерский счёт – прийти в офис брокерской компании, где по предъявлении необходимых документов и данных (паспорт, ИНН, номер мобильного телефона, e-mail, почтовый адрес для корреспонденции) происходит подписание документов об открытии брокерского счёта. Брокерский счёт открывается персональным менеджером. При открытии счёта клиенту будут предлагаются тарифы для торговли. Консультант поможет подобрать оптимальный тариф – начиная от спекулятивных сделок и самостоятельного инвестирования и заканчивая доверительным управлением. Консультант также может предложить персональные инвестиционные продукты от брокера.

После подписания документов в офисе необходимо подождать 1-2 рабочих дня. Срок ориентировочный, в некоторых случаях счёт можно открыть быстрее. В настоящее время данные отправляются на биржу два раза в сутки – в 13 и в 17 часов. Но при этом на каждом этапе регистрации счёта система должна акцептовать. Если клиент, например, подаёт заявку утром, то счёт, как правило, открывается в тот же день, если позже – то на следующий день. За время ожидания происходит открытие счёта и регистрация клиента на Московской бирже как участника торгов. После активации счёта (должно прийти соответствующее уведомление на e-mail) клиент может зарегистрировать личный кабинет на сайте брокера.

После этого инвестор может зачислить со своего банковского счёта денежные средства на реквизиты брокерского счёта и приступать к биржевым торгам. Реквизиты клиент узнает в своём личном кабинете. Также они выдаются на бумажном носителе после подписания документов на открытие брокерского счёта. Биржевые торги можно осуществлять как с помощью телефонного звонка брокеру с указанием поручения об интересующей инвестора сделке, так и с помощью специальных программ – торговых терминалов. Их можно устанавливать на стационарные ПК и на мобильные устройства – смартфоны и планшеты, работающие под различными операционными системами. Кроме того, можно торговать через личный кабинет клиента. Данная возможность предоставлена на сайте «Открытие Брокер» и в мобильном приложении, доступном на базе Android и IOS.

Открытие счёта дистанционно

Однако совершить визит в офис брокерской компании может быть не всегда удобно (например, в случае отсутствия офиса брокера в регионе проживания).Открыть брокерский счёт онлайн без визита в офис И в данном случае можно воспользоваться возможностью открытия счёта для торговли на бирже с сайта брокерской компании. Для осуществления открытия счёта онлайн мы рекомендуем воспользоваться единой системой межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Используя систему СМЭВ, инвестор получает возможность открыть счёт без регистрации, где потребуется минимальный набор документов: паспорт РФ, ИНН, СНИЛС. При открытии счёта необходимо указывать паспортные данные в строгом соответствии с паспортом.  Если в процессе дистанционного открытия счёта будут возникать вопросы, их можно будет задать по бесплатному телефону 8 (800) 500 99 66, уточнив сотруднику цель звонка – дистанционное открытие брокерского счёта.

А также, вы можете воспользоваться дополнительным способом идентификации через портал ГосУслуги, при наличии подтверждённой учётной записи на портале.

Рис. 1. Дистанционное открытие счёта

 Далее определиться, каким образом инвестор желает осуществлять биржевые торги – с помощью рекомендаций или самостоятельно, приобрести валюту либо открыть ИИС для получения налоговых вычетов, а также выбрать тарифный план.

  1. Подтвердить выбор тарифа с помощью кнопки «Выбрать» и нажать клавишу «Открыть онлайн».
  2. Затем нужно ввести код подтверждения, который придёт в смс.
  3. Используя систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), необходимо пройти несколько шагов для открытия брокерского счёта:
  • указать номера ИИН и СНИЛС;
  • внести паспортные данные в точном соответствии с тем, как они указаны в оригинале документа; 
  • приложить копию двух страниц паспорта (вместо копии можно использовать фотографии высокого качества).

В случае успешной проверки, которая на практике занимает 1-2 дня, брокерский счёт будет открыт. Можно зачислять денежные средства на полученные реквизиты и начинать биржевую торговлю.

Вывод

Открытие счёта для торговли на бирже простая процедура, которая может быть осуществлена посредством визита в офис брокера или дистанционно, с помощью сайта брокерской компании. 

www.opentrainer.ru

Вопросы и ответы по брокерскому обслуживанию

Скачайте мобильное приложение «Открытие Брокер»:

 

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).


Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении № 2 «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации дл

open-broker.ru

Брокерский счет — что это, как и где его открыть

Всем знакомо понятие «банковского счета», на котором мы можем хранить свои денежные средства и распоряжаться ими как захочется. В мире ценных бумаг для хранения и совершения операций с ними существуют особый вид под названием — «брокерский счёт». В этой статье мы поговорим про их особенности, узнаем как их открыть, где это лучше сделать и как ими пользоваться.

1. Что такое брокерский счёт простыми словами

Например, на брокерском счёте может содержаться совокупность следующих активов (в скобках указан процент от общей суммы):

  • Облигации ОФЗ (20%)
  • Еврооблигации (10%)
  • Акции Сбербанка (20%)
  • Акции Газпрома (20%)
  • Рубли (20%)
  • Доллары (10%)

Таким образом, на брокерском счету возможна «смесь» различного рода финансовых активов. Этот счёт подключен к бирже ценных бумаг (Московская биржа ММВБ). В часы работы фондовой биржи разрешается совершать торговые операции с ценными бумагами (покупка/продажа). Мы самостоятельно принимаем решение, что нам сделать: купить или продать, какой актив, по какой цене или же воздержаться от торговых операций.

Существует также «доверительное управление», когда профессиональный управляющий может распоряжаться нашими средствами (но при условии, если мы сами захотим такую услугу).



С недавнего времени (с 28 ноября 2014 года) у трейдеров появилась возможность также торговать зарубежными акциями и облигациями. Конечно, не все компании мира представлены в листинге, но основные мировые голубые фишки там представлены: Apple, Google, Amazon, Coca Cola, Microsoft и т.д. Поэтому можно даже сказать, что спектр ценных бумаг расширился до международного.

2. Зачем открывать брокерский счёт

Торговля напрямую связана с брокерскими компаниями, через которых и осуществляется открытие и управление счетом. Брокер представляет из себя организацию со специальной лицензий по доступу к торгам на бирже ценными бумагами. У него есть соответствующие лицензии ЦБ и других надзорных органов.

Хотим мы этого или нет, но нам в любом случае придется обращаться к услугам брокерских компаний, поскольку согласно законодательству РФ физические лица не имеет прямого доступа к торговле на фондовой бирже. Мы не можем прийти в главный офис ММВБ и напрямую купить ценные бумаги у них. Обязательно должен быть брокер, который по сути является лишь посредником между нами и биржей.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии (его еще называют «счет депо»). Поэтому брокер не имеет никакого доступа к нашим деньгам. Даже, если он закроется или у него отберут лицензию или при иных других форс-мажорных обстоятельств — наши вложения останутся полностью невредимыми.

Примечание

Брокерский счет иногда его еще называют биржевым или торговым счетом

3. Как и где открыть брокерский счет физическому лицу

Любой гражданин РФ может открыть брокерский счет онлайн (не выходя из дома через интернет). Их количество не регламентировано, поэтому мы можем открыть сколь угодно много даже у одного брокера. Исключением является ИИС (индивидуальный инвести

vsdelke.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *