Таблица бюджета семьи на месяц excel: Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Содержание

Семейный бюджет в excel шаблон

Домашний, семейный бюджет в Excel.

​Смотрите также​ имя диапазона, адреса​ ведомости. Принцип присоединения​Переходим на лист с​​ семей она будет​​ запросы конкретной семьи​ данные. Смотрите статью​ смотрите в статье​ таблицу, чтобы ячейки​
​ дохода этой же​​Теперь устанавливаем формулы​ расходы». За этими​​ строку дополнительно можно​
​ Теперь начинаем преобразовывать​в таблице Excel составить​ Как сделать динамический​ 12 месяцев. Заполняется​Создать таблицу в​
​ ячеек (к которым​ тот же.​ детальным отчетом. И​ удобна. Но мы​ сложно. Ведь запросы-то​ «Как сделать график​
​ «Бюджет доходов и​ выделялись цветом при​ строки» (например: «=О5*100/N5»).​ в разделах «Итого»​
​ графами можно сделать​ в любом месте​ нашу таблицу.​ бюджет — семейный,​ диапазон, читайте в​ каждый месяц по​
​ Excel можно и​ будет доступ) и​Старайтесь выделять именно ячейку​ нажимаем итоговую сумму​ предлагаем детализировать таблицы.​ разные. Предлагаем составить​ в Excel» тут.​ расходов в Excel»​
​ определенном условии. Например,​В процессе работы, в​ и «Процент расхода​ графу с формулой​ таблицы. Мы вставим​Ячейки А3 и​ предприятия​ статье «Чтобы размер​
​ дням, по видам​ для личного использования,​ пароль доступа.​ с итоговой суммой!​ поступлений за месяц.​​ семейный бюджет в​Скачать шаблон таблицы домашнего​
​ тут.​ если сумма расхода​ таблицу можно добавить​ доходов».​ (доходы минус расходы).​
​ столбец в начало​ В3 объединяем в​, т.д. Записывать в​ таблицы Excel менялся​ доходов и расходов,​ например,​Чтобы защитить всю книгу,​Часто расходы и доходы​ «Ввод»:​Допустим, в семье ведется​ Excel и адаптировать​ бюджета бесплатно​Чтобы не удалить​ превысила 50% суммы​ другие графы, посчитать​Доходы январь (в​Теперь хотим высчитать​ таблицы, т. е.​
​ одну. Объединяем ячейки​ таблицу доходы, расходы,​ автоматически».​ др., выбирая из​семейный бюджет в Excel​ на вкладке «Рецензирование»​ вводятся в спешке.​Мы присоединили детальный отчет​ раздельный бюджет. Важно,​ его под свои​
​можно здесь.​ нечаянно формулы в​ дохода.​
​ другие данные. Здесь​ графе «Итого» «Доходы»)–​
​ процент наших расходов​ увеличим таблицу слева.​ в столбцах С3​ провести анализ этих​Скачать программу «Семейный бюджет​​ выпадающего списка, который​​. Разные формулы Excel​ нажмите соответствующую кнопку.​ Из-за этого можно​ к главной сводной​ кто сколько приносит​ нужды.​Можно нашу таблицу​ таблице, можно установить​Сделать таблицу более​ показан основной принцип​ устанавливаем формулу с​ от полученных доходов​
​ Как вставить столбец,​ с С4, D3​ данных. Рассмотрим построение​ в Excel» на​​ можно корректировать.​
​ помогут посчитать доходы,​Когда в таблице с​ сделать ошибку, ввести​ ведомости. Теперь можно​ в дом. Необходимо​
​В пакет программ Microsoft​ сохранить шаблоном. Затем,​ пароль. Смотрите в​ наглядной, выделив цветом,​

excel-office.ru>

Таблица «Домашний, семейный бюджет в Excel».

​ составления​​ помощью функции «Автосумма».​ (какой процент наших​ строку, смотрите в​​ с D4, т.д.​ такой таблицы в​ год​На 13-й странице​ расходы, провести их​ доходами и расходами​ недопустимое значение. В​
​ в течение месяца​​ учесть месячный заработок​ Office встроено несколько​
​ по мере необходимости,​ статье «Пароль на​ т.д. Статья «Применение​простой таблицы в Excel​ Как это сделать​ доходов мы расходовали).​ статье «Как добавить​ Выделяем все ячейки​
​ Excel на примере​здесь. Программа защищена​ расположена таблица итогов​ анализ.​ протягиваешь формулу («размножаешь»​ результате получатся неправильные​
​ вносить изменения в​
​ мужа и жены.​ шаблонов для решения​ открыть шаблон или​ Excel. Защита Excel».​ цветных ячеек, шрифта​. Эту таблицу можно​ читайте в статье​Четвертый раздел «Анализ».​ стороку, столбец в​ с надписями и​ семейного бюджета.​ без пароля.​
​ по месяцам и​Здесь размещена​ по всему столбцу),​ сводные данные. А​ лист детализации столько​
​ Причем деньги поступают​ тех или иных​ скопировать его, чтобы​ Можно запретить менять​ в Excel».​ копировать, для следующего​ «Закладка в Excel​Здесь можно в​ Excel». Этот пример​ ставим формат «Переносить​Итак,​В следующем файле​ за год, проводится​таблица семейных доходов и​ есть опасность сместить​ вспомнить в конце​ раз, сколько нужно.​ неравномерно. В один​
​ задач. Откройте Excel​ не делать лишнюю​ данные в ячейках,​Очищать таблицу так -​ года. На основании​ «Главная»».​​ графах установить разные​ со вставкой столбца​ по словам», расположить​таблица домашнего бюджета в​ таблицы доходов, расходов​ анализ расходов. Например,​
​ расходов в Excel​​ ссылку. Следует закрепить​ месяца, где именно​
​ Суммы в сводке​

​ день – зарплата,​ – нажмите кнопку​ работу по сосзданию​ установить пароль не​ надо только очистить​ таких годовых таблиц​
​Если стоит формула​ формулы для анализа.​ мы привели для​ текст по центру.​ Excel.​ семейного бюджета по​ сколько расходов приходится​.​ ссылку на ячейку​ была неточность, порой​ будут пересчитываться автоматически.​ через неделю –​ «Файл» — «Создать»​ новой или очищению​ на всю таблицу,​ разделы «Доходы» и​ можно составить таблицу​ автосуммы, то, при​ Посчитать процент расходов​ примера, как работать​ О настройках ячеек,​В таблицу семейного​ месяцам на год​
​ на коммунальные услуги​Если в этом​ в формуле.​ невозможно.​Деньги тратятся практически каждый​ аванс. Еще через​ — «Образцы шаблонов»​ имеющейся таблицы. Как​
​ а оставить некоторые​
​ «Расходы», куда мы​ динамики нескольких лет,​ добавлении столбца (графы)​ от доходов, процент​ с таблицей. Более​ размере и цвете​ бюджета будем заносить​ и​ или продукты, т.д.​ шаблоне таблицы оставить​В строке формул выделяем​Как защитить ячейку от​ день: покупаются продукты​ пару дней –​ — «Личный бюджет​ сохранить свою таблицу​
​ ячейки активными для​ вносили ежемесячно данные,​ создав сводную таблицу​ в таблицу, этот​ расходов на еду,​
​ знающие люди могут​
​ шрифта, таблицы смотрите​ все наши доходы​таблица планирования семейного бюджета​На 14-й странице​ название месяцев, то​ ссылку (относительную), которую​ изменений в Excel:​ питания, топливо, проездные​ проценты по вкладу.​ на месяц» -​ как шаблон, читайте​ заполнения, т.д.​ а ячейки с​ на другой странице​ столбец будет включен​ коммунальные расходы, развлечения,​ сразу, при составлении​ в статьях раздела​
​ по категориям, все​по месяцам на​ размещены списки для​ получится бюджет на​ необходимо зафиксировать (сделать​От ввода некорректных значений.​ билеты. Чтобы оптимизировать​
​ Плюс периодические подработки.​ ОК.​​ в статье «Сохранить​В таблицу можно​ формулами не трогать​ и данные из​ в формулу «итого»​ транспорт, т. д.​
​ таблицы, оставить первый​ «Настройка листа Excel».​ расходы по видам,​ год. Расчет запланированных​
​ выпадающих списков в​ год.​ абсолютной):​ Данные – проверка​ ведение семейного бюджета,​Чтобы детализировать поступления, на​Если по каким-то причинам​ свою таблицу как​
​ установить фильтр, провести​ (они сами обнулятся).​ таблиц за год​ автоматически и считаться​ от суммы общих​ столбец для дат.​ У нас получилось​ и, затем, подведем​ сумм ведется по​ таблице бюджета за​Если вместо названия​Нажимаем F4. Перед именем​ данных – параметры.​ рекомендуется сразу же​
​ отдельном листе создаем​ у Вас нет​ шаблон Excel» здесь.​
​ сортировку данных.Смотрите статью​Можно создать диапазон,​ будут переноситься в​ в формуле. Не​ расходов. Можно сделать​ У нас получился​ так.​
​ итог нашего бюджета​ цифре процентов. Например,​ месяц.​ месяцев, поставить числа,​ столбца и именем​ Выбрать тип данных​ вносить расходы. Потратили​ таблицу Excel доходов​ данного шаблона или​​Как установить текущую​ «Фильтр в Excel»​ присвоить ему имя​ сводную таблицу. Смотрите​ нужно будет корректировать​ графу по подсчету​​ новый столбец А​​Теперь объединяем ячейки строки​ за месяц.​ от всего дохода​В таблицу можно​ то получится бюджет​ строки появляется знак​ из всплывающего списка.​ – записали.​ и расходов семьи.​ вы не смогли​ дату в таблицу​ здесь.​ и очищать таблицу​ статью «Изменить ссылки​ формулу вручную. Теперь​
​ наших запасов денежных​ (месяц).​ с А2 по​Сделаем в таблице​ за месяц, я​ добавить свои графы,​ за месяц. Это​ $:​ ОК.​Для удобства создадим листы​ Даем ей название.​ его найти можете​ Excel, смотрите в​Можно изменить размер​ по диапазону. Смотрите​ на другие листы​
​ копируем эту формулу​ средств, установить формулу,​Объединим ячейки А2,​ G2 в одну​ четыре раздела: доходы,​ планирую 10% сохранять,​ названия столбцов, расходов,​ шаблон таблицы заполняется​Повторное нажатие клавиши F4​
​Запретить изменение значений в​ детализации по всем​Обозначаем графы: «Дата», «Статья»,​ скачать личный бюджет​ статье «Текущая дата​​ таблицы, как для​ раздел «Диапазон таблицы​ в формулах».​ перетаскиванием вниз по​ например, откладывать 10​ А3 и А4,​ и в ней​ расходы, итого доходов​
​ 5 % откладываю​ т.д. Можно вставить​ на компьютере.​ приведет к такому​ ячейке. Рецензирование –​ статьям расходов. На​
​ «Сумма». Внизу –​ на месяц в​ в Excel».​ работы на компьютере​ Excel».​Такую таблицу можно​ столбцу до декабря​ % от суммы​ напишем «Месяц», сделаем​ пишем «Доходы», нарисуем​
​ и итого расходов,​ на покупку чего-то,​ фильтры, чтобы проводить​Здесь можно скачать​ виду ссылки: C$17​ защитить лист. В​ каждом – таблица​ «Итого». В эту​ Excel.​Анализом доходов и расходов​ (если по ширине​Можно сделать несколько​
​ составить и по​ включительно.​ дохода. Таблица будет​ границу у ячейки.​ границы этих ячеек.​ процент расходов от​ т.д. В таблице​ анализ по периодам​ шаблон таблицы Семейный​ (смешанная абсолютная ссылка).​ открывшейся вкладке ввести​ Excel расходов семейного​ ячейку вбиваем формулу​
​Откроется простейший шаблон, куда​ занимается каждый человек,​ не входит на​ подробных таблиц, собирать​ другим параметрам, считать​
​Так же делаем​ считать эту сумму​ Как нарисовать границы​Можно столько столбцов (граф)​ доходов.​ «План» можно изменить​ расходов и доходов.​ бюджет в Excel​ Закреплена только строка.​ пароль, который позволит​ бюджета в деталях.​ для подсчета суммы.​
​ можно заносить плановые,​ которому небезразлично финансовое​ экран), так и​ их данные в​ не деньги, а​
​ в столбце «Итого»​ сама, т.д.​ таблицы смотрите в​ в таблице сделать,​Первый раздел «Доходы».​ цифру процентов.​ Например, на сколько​
​ (rar).​ Столбец может перемещаться.​​ отключить защиту. Во​
​ «Дата» — «Статья​Возвращаемся в сводную ведомость.​ фактические показатели. Распределять​ благополучие своей семьи.​ для печати (чтобы​ одной итоговой таблице,​ количество, другое что-нибудь.​ « Расходы».​Так мы сделали​ статье «Листы в​ сколько вам нужно.​Такую таблицу составляют​Скачать таблицы доходов, расходов​ больше, мы совершаем​
​Бланк таблицы «Домашний​ Еще раз нажмем​ всплывающем списке можно​ расходов» — «Сумма».​ Выделяем ячейку, над​

excel-office.ru>

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

​ доходы и расходы​ Если вы не​ печаталась таблица на​ т.д. Подробнее о​ Посчитать итоговые суммы​Внизу таблицы, под​ четыре раздела нашей​ Excel».​ Хоть одну графу,​ не профессионалы по​ и планирования семейного​ расходов, покупок в​ бюджет в Excel»​

​ – $C17 (фиксируется​ выбрать, что запрещаем,​ Достаточно сделать ее​ которой хотим вставить​ по статьям, подсчитывать​ знаете сколько у​ одной странице. Смотрите​ том, как составлять​ по каждому виду​ строкой «декабрь», устанавливаем​ таблицы нашего бюджета.​Третий раздел «Итоги».​

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

​ если нет другого​ бланкам, п.э. чтобы​ бюджета в Excel​ выходные дни, летом,​ для печати (pdf)​ столбец). Если ввести​ а что разрешаем.​ один раз. А​ строку. Правая кнопка​ суммы в автоматическом​ вас денег значит​

​ статью «Как уменьшить​ такие формулы, смотрите​ доходов, расходов. Посчитать​ формулы автосуммы по​ У нас получилась​Теперь нам нужно​ дохода, кроме зарплаты.​ не путаться в​

​ на год​ т.д. Как установить​ скачать. Этот шаблон​ $C$17 (абсолютная ссылка)​ В примере мы​ потом копировать и​ мыши – «Вставить»​

​ режиме.​ их у вас​ размер таблицы в​

  • ​ в статье «Как​
  • ​ какой процент расходов​
  • ​ каждой графе (итоговые​
  • ​ шапка таблицы домашнего​

​ создать раздел, в​Второй раздел таблицы «Расходы»​ количестве ячеек для​здесь.​ фильтр, сортировку в​ бланка распечатывается и​

​ зафиксируются значения относительно​

Таблица семейного бюджета в Excel

​ оставили пользователю возможность​ вставлять.​ — «Строку» -​Готовый шаблон семейного бюджета​ нет. Ведение бюджета​ Excel» тут.​ связать таблицы в​ приходится на коммунальные​ суммы по каждому​ бюджета. Таблицу можно​ котором будут видны​составляем по такому​ каждого раздела, поступим​Как сделать таблицу​

​ таблице, читайте в​ заполняется вручную.​ строки и столбца.​ выделять ячейки.​Чтобы дать название листу​

​ ОК. Подписываем:​ мы можем адаптировать​ позволяет всегда оставаться​Можно создать таблицу​ Excel» здесь.​

​ выплаты. На основании​ виду доходов и​ подписать.​ итоговые цифры наших​ же принципу.​ так. В третьей​ семейного бюджета, смотрите​

​ статье «Фильтр в​Здесь размещена программа​Чтобы запомнить диапазон, выполняем​Выборочно защитить ячейки. Семейным​ детализации, щелкаем по​Теперь нужно сделать так,​ к свои потребностям:​ в плюсе, предупреждать​

​ с помощью шаблонов,​Можно настроить таблицу​ такой таблицы можно​ расходов).​Теперь начинаем ее заполнять​

​ доходов и расходов​Нюанс.​ сверху строке пишем​ в статье «Таблица​ Excel» тут. Пример​ — таблица семейного​ те же действия:​ бюджетом могут пользоваться​ его обозначению правой​

Детализация расходов бюджета

​ чтобы итоговая сумма​добавить/удалить статьи;​ ненужные траты, реализовывать​ сделать сводную таблицу.​ так, что она​ проводить всевозможный анализ,​В графе «Процент​ формулами​

​ за месяц в​Мы составили таблицу​ в ячейках столбцов​ «Домашний, семейный бюджет​ заполнения таблицы на​ бюджета в Excel​ выделяем – F4.​ сразу несколько человек.​ кнопкой мыши. «Переименовать».​ из детального отчета​изменить параметры условного форматирования;​ цели и мечты.​

​ Смотрите статью «Сводные​ будет контролировать доходы​ а поставив формулы,​ расхода доходов» ставим​

​, др. Графу «Месяц»​ рублях. Справа в​ и нам нужно​

​ наши доходы (аванс,​ в Excel»» тут.​ месяц.​ по месяцам на​

​Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает​ Для каждого из​

Защита данных в ячейке от изменений

​Не забывайте записывать в​ автоматически переносилась в​названия строк;​Готовых программ для учета​ таблицы Excel».​ и расходы и​ таблица сама все​ формулу, которая будет​ заполняем копированием. Как​ таблице, после раздела​ добавить графу (столбец)​

​ расчет, премия, др.​Следующая статья -​

  1. ​Инструкция по работе с​ год с анализом​ выработать финансовое поведение,​ них можно организовать​ строку «Итого» формулу​ сводку. Выделяем пустую​
  2. ​цвета заливки и т.д.​ доходов и расходов​Можно из получившихся​ сообщит нам о​ будет считать.​ высчитывать процент расхода​ заполнить быстро таблицу​ «Расходы», создаем раздел​ в таблицу (например,​ доход).​ «Шаблон объявления с​ программой семейного бюджета​
  3. ​ доходов и расходов.​ избежать лишних денежных​ доступ в определенную​ суммы.​ ячейку, где должны​Перед нами сводная ведомость​ много. Но найти​ данных сделать график,​ превышении расходов или​В статье «Условное​ от доходов: =​ месяцами смотрите в​ «Итого», который состоить​

​ появился новый источник​Ничего не понять? Слова​ отрывными листочками в​

Работа с формулами в таблице личных финансов

​ расположена на странице​ Программа размещена на​ трат. А Excel​ область листа. Рецензирование​Теперь привяжем отчеты с​ отобразиться цифры. Вводим​ доходов и расходов.​ лучшую программу, которая​

​ диаграмму. Так будет​ о малом доходе.​ форматирование в Excel»​ «указываем адрес ячейки​

​ статье «Копирование в​ из граф «Итого​ дохода).​ не входят в​

​ Excel».​ «Списки». Диапазоны списков​ 14 страницах.​ позволяет учесть особенности​ – Разрешить изменение​ расходами к сводной​ «равно».​ Возможно, для некоторых​ выполняла бы все​ виднее, показательнее наши​ Как это сделать,​ описано, как настроить​

​ расхода»*100/ «адрес ячейки​ Excel» тут.​ доходы» и «Итого​

​Вставить столбец или​ ячейки, графы непонятные?​Можно​ меняются автоматически (динамические).​12 страниц –​ конкретной семьи.​

exceltable.com>

​ диапазонов. Создать. Вводим​

7 более полезных таблиц Excel для мгновенного улучшения бюджета Familys

Не обманывайте себя: всем нужен бюджет. И как только вы живете как семья, становится еще важнее отслеживать, откуда приходят деньги и куда они идут. В конце концов, у вас есть обязанности! Хорошая новость заключается в том, что начинать никогда не поздно, и есть бесплатные и простые инструменты для составления бюджета.

В прошлом мы рассматривали некоторые полезные шаблоны таблиц Excel для семейных бюджетов.

, Естественно, в интернете есть что предложить, и это хорошо. Лучший бюджет — это тот, к которому вы будете придерживаться, поэтому просмотрите эти таблицы, чтобы найти тот, который, по вашему мнению, соответствует вашим потребностям.

Помните, что все эти шаблоны полностью бесплатны и будут работать в Microsoft Excel, Google Docs, OpenOffice или других программах для работы с электронными таблицами.

,

Шаблон семейного бюджета от юриста по личным финансам

Подходит для: кто-то делает свой первый семейный бюджет.

Если вы впервые делаете бюджет для своей семьи, то это, вероятно, лучший шаблон для начала. Это простой, но фантастический калькулятор бюджета

, Перед тем, как начать, прочитайте руководство к таблице, чтобы знать, какие расходы должны идти. Это хороший стартовый лист, так как он подскажет вам общие расходы.

Лист разбит на столбцы для супруга 1, супруги 2, ребенка 1, ребенка 2 и общих расходов. В строках отслеживаются ежемесячные расходы на такие предметы, как аренда или ипотека, планы сотовых телефонов, страхование автомобиля, газ и другие общие расходы. Существует также отдельная категория для ежегодных расходов, таких как страхование жизни, поездки, пенсионные накопления и так далее.

Просто заполните все поля, где это применимо, вместе с доходами обоих супругов после уплаты налогов. Электронная таблица быстро расскажет вам разницу, чтобы вы знали, нужно ли вам где-то сокращать.

Финансовый снимок Бюджет от бюджетов сексуальны

Подходит для: два партнера с работой, а детей нет.

J. Деньги — один из финансовых советников, за которыми вы должны следовать в Twitter

и этот маленький шаблон проясняет почему. Хотя электронная таблица не предназначена для использования в качестве инструмента семейного бюджетирования, ее можно легко изменить, чтобы сделать именно это для пар DINK (двойной доход, без детей).

Он предназначен для одного человека и его / ее семьи, но в таблице есть место для четырех слотов дохода, так что вы можете легко разместить обоих людей. В слотах бюджета осталось достаточно места, чтобы добавить записи и для другого человека. Соберите все это вместе, и главный экран станет прекрасным снимком всей вашей финансовой ситуации за месяц.

Прокрутите вниз, и вы увидите, что J. Money содержит простые объяснения того, что и где вы должны заполнить. Читайте полный пост в блоге для более подробной информации.

Семейный Ежемесячный Планировщик Бюджета от BudgetTemplate.Net

Подходит для: научиться составлять бюджет с прогнозируемыми и фактическими затратами.

Как стартовый лист от юриста по личным финансам, этот также идеально подходит для начинающих. Но отличия Планировщика месячного бюджета семьи в том, что у него еще больше подсказок и два раздела для каждого элемента: прогнозируемые расходы и фактические расходы.

Вот краткое изложение всех категорий, которые вы должны заполнить: денежный поток, ежемесячный доход, расходы на жилье, транспорт, страхование, питание, дети, домашние животные, уход за собой, развлечения, кредиты, налоги, сбережения и инвестиции, подарки и пожертвования, и судебные расходы. В каждой категории указаны наиболее распространенные расходы в этом разделе, поэтому вы вряд ли что-то упустите.

Рекомендуется сначала указать прогнозируемые расходы, а затем заполнить фактические расходы при оплате счета. Таким образом, вы лучше поймете, что на самом деле стоит. Это рекомендуемый способ узнать, есть ли у вас финансовые проблемы

Так как неправильные оценки являются самыми большими недостатками в обращении с деньгами.

После того, как вы заполните таблицу, Планировщик месячного бюджета семьи рассчитает ваши прогнозируемые и фактические финансы и отобразит их на простой для понимания гистограмме. Делайте это ежемесячно, и вы будете удивлены различием между вашими запланированными и фактическими счетами.

Эпический Семейный Бюджетный Шаблон Пенни Хоардер

Подходит для: большая картина бюджетирования.

Мелисса Гиллиам Шоу говорит, что этот шаблон помог ее семье сэкономить 60% своего дохода за один год. Шаблон семейного бюджета Epic может не дать вам такой большой экономии, но, если не более того, вы научитесь искусству составления бюджета.

Как и в случае с приведенным выше листом, вам придется указывать прогнозируемые и фактические затраты для каждого элемента. Так что отслеживать каждый платеж и сканировать и сохранять каждую квитанцию

на вашем телефоне. Это важно!

В конце месяца подсчитайте все и посмотрите, как получатся цифры. Если вы не достигли цели, не паникуйте! Хитрость в бюджетировании, как говорит Шоу, заключается в том, что вам нужно всегда смотреть на более широкую картину

, Если одна категория выходит за рамки бюджета, вы можете уменьшить расходы в другой категории. Если июльский месяц вышел за рамки бюджета, скорректируйте разницу в августе и сентябре. Перерасход происходит со всеми, но то, как вы отреагируете, определит состояние вашего бюджета.

Детский бюджетный формат 2.0 по бюджетным шаблонам

Подходит для: если у тебя есть ребенок

Новый ребенок вызывает улыбку на вашем лице и хмурится на вашем кошельке. Не беспокойтесь о финансах, это все о планировании бюджета и его исполнении. Шаблоны бюджета имеют электронную таблицу, чтобы помочь новым родителям сэкономить деньги

,

Шаблон аккуратно разбивает ваши расходы на две основные категории: единовременные расходы и текущие расходы. Опять же, вы найдете подкатегории, которые предлагают вам заполнить такие элементы, как подгузники, кормление, автокресло, коляска, детская и т. Д. Просто заполните количество, периодичность (для текущих товаров) и базовую стоимость, чтобы получить полный бюджет.

Планировщик детского бюджета работает ежегодно, а не ежемесячно, что имеет больше смысла, так как расходы на вашего ребенка будут меняться с каждым годом.

Планировщик свадебного бюджета от Dot XLS

Подходит для: если ты женишься.

Если вы собираетесь создать семью, выйдя замуж, вам нужен бюджет на свадьбу. Это будет непросто, поэтому вам поможет шаблон свадебного бюджета Dot XLS.

Каждый свадебный план требует длинного перечня вещей, за которые нужно заплатить, таких как кольца, одежда, украшения, подарки, красота, места для церемоний и приемов, фотограф, канцелярия и печать, транспорт и многое другое. Почти все, о чем вы подумаете, уже включено в этот шаблон, и вы можете просто добавить больше вещей, если вам нужно.

Используйте столбец «Предполагаемый», чтобы заполнить этот шаблон перед началом. Таким образом, у вас есть бюджет. И всякий раз, когда вы покупаете предмет, добавьте фактическую стоимость, чтобы узнать, превышаете ли вы бюджет или экономите ли вы немного денег. Соедините это с сайтами, чтобы сэкономить деньги на свадьбу

, и вы можете настроить баланс, как вы идете, не разорившись.

Семейный бюджет нулевого баланса Энн Грин

Подходит для: Следуя плану эксперта Дэйва Рэмси.

Финансовый гуру Дэйв Рэмси известен своей философией отсутствия баланса при начальном месячном бюджете, потому что он говорит, что было бы разумнее убрать его из-за долгового эффекта снежного кома.

,

YouTuber Энн Грин создала шаблон бюджета на основе этой философии нулевого баланса. Немного сложно кратко объяснить, как его использовать, но, к счастью, для этого есть полноценное видео на YouTube. Это 20 минут, но оно того стоит, если вы хотите внедрить стиль Рамси в свою жизнь.

Я бы порекомендовал использовать этот шаблон, если у вас уже есть регулярный бюджет, и теперь вы хотите начать контролировать и автоматизировать свои деньги. Грамотно разделяя операции с наличными, онлайн-платежи и автоматическое снятие средств, вы сможете управлять более эффективным бюджетом.

Приложения против электронных таблиц

Электронные таблицы — это фантастические инструменты бюджетирования, но они не так удобны для мобильных устройств, как некоторые из лучших бюджетных приложений.

, Но независимо от того, что вы предпочитаете, есть несколько отличных вариантов, которые помогут вам добиться прогресса в достижении ваших финансовых целей. У каждого свои предпочтения, а мы хотим знать ваши!

Вы предпочитаете использовать умные приложения для управления своим бюджетом или вы полагаетесь на старый добрый лист Excel для своих финансов? Или лучше использовать оба вместе — приложения для ежедневного отслеживания и электронные таблицы для ежемесячных? Расскажите нам свои мысли в комментариях ниже.

Имиджевые кредиты: Семейный бюджет от CafeCredit.com через Flickr

Семейный Ежемесячный бюджет Шаблон для Excel

опубликованный: 2013-07-30

Семьи и домашние хозяйства, а не только предприятия, также могут извлечь пользу, имея ежемесячный бюджет. По сути, имея бюджет позволяет контролировать свои расходы, так что вы не сорить деньгами, и что вы убедитесь, что вы тратите только на вещи, которые нужно и найти необходимое. Имея бюджет также поможет вам сэкономить деньги, не тратя слишком много на вещи, которые вам не нужны.

Microsoft Офис, помимо бизнес-бюджета и финансовых шаблонов также имеет шаблоны для семей и домохозяйств. Одним из таких шаблонов является семья Ежемесячный бюджет Шаблон для Excel. Этот свободный в использовании шаблонов позволяет главам семей отслеживать ежемесячные доходы и расходы для домашнего хозяйства. Имея шаблон позволяет видеть прогнозируемые и годовые суммы и посмотреть, сколько вы потратили и сохранены.

Шаблон Excel Особенности

Семейный Ежемесячный бюджет Шаблон для Excel профессионально разработан , чтобы всесторонне записи и расчета доходов и расходов домохозяйства. Он содержит Баланс Сводка, который показывает прогнозируемый остаток, фактический баланс и разница. Он также содержит Итоги: Общая запланированная стоимость, Total Фактическая стоимость и общая разница. С помощью этих данных, вы можете посмотреть, сколько вы потратили в месяц, или если вы провели в рамках бюджета, или в пределах вашего ежемесячного дохода.

Шаблон ежемесячный бюджет также содержит отдельный шаблон таблицы для доходов и расходов в том же листе. Таким образом, вы можете просматривать свои плановые и фактические доходы, и посмотреть, сколько ваш общий ежемесячный доход является одним из ваших многочисленных источников дохода.

Таблица расходов, с другой стороны, имеет таблицу слайсер, которая поддерживается в Excel 2013 или более поздней версии. Расходы классифицируются по категориям и более конкретных подкатегорий. Он также содержит фактические и прогнозируемые суммы. Эти данные разработаны таким образом, что информация может быть легко отсортирован или признакам для удобного просмотра и анализа. Всего автоматически поступают в конце таблицы.

возможности настройки

Весь шаблон может быть изменен, чтобы соответствовать вашей семьи или домашнего хозяйства, доходов и расходов. Вы можете добавить больше источников дохода и настроить другие категории расходов и подкатегорий. Формула в этой бесплатной семьи Месячный бюджет Шаблон для Excel фиксируется и спроектирован таким образом сделать легко ввода данных и удобны для домашних хозяйств.

Вы можете скачать бесплатно Family Месячный бюджет Шаблон для Excel на сайте Office.com.

Распределение бюджета на месяц. Ключевые шаблоны для ведения бюджета в Excel

Часто можно столкнуться с тем, что семьи недоумевают, на что тратятся их деньги. После перечисления заработной платы могут за неделю спустить больше половины дохода, а затем занимать деньги у друзей или, что еще хуже, брать бесчисленные банковские кредиты. Кроме того, нехватка денег часто становится причиной бытовых ссор и разводов в семьях. Так что же такое , каковы преимущества и недостатки его ведения?

Обязательно почитайте мой отзыв на тему и как я к этому пришла только в 37 лет, ровно 1,5 года назад.

Семейный бюджет – баланс доходов и расходов семьи за установленный период времени.

Преимущества ведения семейного бюджета:

  • Общая картина доходов семьи за период – основной и дополнительный заработки. Это та база, от которой стоит отталкиваться в своих возможностях на планируемые затраты.
  • Полный контроль затрат семьи. Во избежание споров картина расходов всегда покажет, кто и на что потратил деньги. В дальнейшем динамика затрат по каждой статье позволит скорректировать их в зависимости от предпочтений и осознанного выбора.
  • Накопление средств и минимизация долгов.
  • крупных покупок и путешествий. Динамика основных затратных статей позволяет спланировать в определенном периоде крупные мероприятия за счет накопленных ранее средств.
  • Дисциплина. повышает дисциплинированность в жизни каждого человека.

Недостатки ведения семейного бюджета:

  • Полная прозрачность доходов и расходов всех членов семьи, что не всем может понравиться.
  • Возможность зациклиться на идее экономии, перейти границы и ущемлять себя и других членов семьи в каких-либо потребностях.

Принципы ведения семейного бюджета:

Доходы и расходы необходимо разделить на статьи. Их количество может быть любым на усмотрение и удобство каждого. Например, поначалу расходные статьи могут более детализированные: питание, хозяйственные товары, платежи за квартиру, платежи за телефон, другие платежи на детские секции и школьные обеды и т.д. Позднее часть расходов целесообразнее объединить. Например, все обязательные ежемесячные платежи в одну статью.

Первые два месяца достаточно просто фиксировать свои доходы и расходы в разрезе статей. В дальнейшем бюджет надо обязательно планировать на будущее, хотя бы на один период вперед.

Удобнее записывать затраты каждый день, сверять остатки денежных средств (наличности, банковских карт, счетов, электронных денег и т.д.).

При правильном распределении бюджет расходов семьи не должен превышать бюджет доходов. Таки образом будет формироваться резервная часть, которую можно накопить или потратить на необходимые нужды. Рекомендуется, чтобы ежемесячный резерв был не менее 10% от дохода.

Целесообразно резервную часть делить, как минимум, на две составляющие – приобретение полезных покупок и неприкосновенный запас. Последний необходим как «запасная подушка» в случае внезапной потери постоянного заработка (увольнение, сокращение), глубокого финансового кризиса, непредвиденных обстоятельств.

Методы ведения семейного бюджета:

  • «по старинке» — толстая тетрадь с ручными записями и подсчетом на калькуляторе: трудоёмкий и неудобный вариант в части анализа и динамики;
  • ведение развернутой удобной таблицы в программе Microsoft Office Excel на любом компьютере, используя индивидуальный подход;
  • сервисы для ведения бюджета (онлайн-сайты и мобильные приложения) с возможностью выбрать наиболее удобный и подходящий.
  • Возможно, дублирование, например, ведение экспресс-бюджета в мобильном приложении для быстрого фиксирования затрат и более детализированного бюджета с анализом и динамикой в Microsoft Excel.

Пример ведения семейного бюджета в Excel в нашей семье.

как составить бюджет семьи

Кроме ведения таблицы в Excel, рекомендую ежедневный учет расходов и доходов в специальных приложениях по ведению семейного бюджета, например, Домашняя бухгалтерия , которая кроме всего прочего может быть установлена в качестве индивидульного или семейного приложения, т.е на 2 устройства на Андроид, Windows или iOS.

Могу порекомендовать бесплатную программу AbilityCash, которой пользуюсь сама, скачать ее можно по этой ссылке

Домашняя бухгалтерия позволяет быстро понять, куда уходят деньги и где есть резервы для экономии.

Изучите разные программы, и выберите удобную для Вас. Важно, чтобы в программе была возможность делить расходы на разные статьи, получать статистику трат по каждой статье, использовать различные фильтры данных.

Многие семьи не учитывают нюансы правильности ведения семейного бюджета, поэтому возникает множество финансовых вопросов в семье.

Во избежание этого, стоит усвоить три главнейших правила учета.

№1. Определить точную общую сумму дохода за месяц. Придется взять все доходные суммы за месяц и путем сложения выяснить общую итоговую сумму.

№2. Произвести расчет всех месячных необходимых растрат и оплаты счетов. Другими словами, выяснить неизбежную трату суммы денег за месяц.

№3. Вычесть сумму неизбежных растрат из основной суммы дохода. И только оставшуюся сумму распределять на остальные побочные растраты.

Итак, осталась определенная денежная сумма. Как же грамотно распоряжаться ней дальше? Семья — это большая ответственность и у каждого есть свои личные потребности. Для того, что бы удовлетворять крупные потребности каждого члена семьи, например, покупка сезонной верхней одежды или обуви, с каждого ежемесячного дохода следует откладывать примерно 10% доходной суммы. Когда придет время приобрести кому-то из членов семьи важную обновку, или внезапно случится непредвиденная расходовая ситуация, семья уже будет к этому готова. Накопленная сумма сможет покрыть такие расходы.

Многие говорят, что деньги как вода – быстро утекают в никуда. Если вы не можете вспомнить, на что потратили внушительную сумму, не понятно, куда уходит зарплата и почему она заканчивается буквально за две недели, не можете накопить на желаемую вещь или отдых, пришла пора заняться тщательным подсчетом своих доходов и расходов. Планирование семейного бюджета – первый шаг на пути к исполнению своих материальных желаний.

Ведение домашней бухгалтерии: первый этап — доходы

Каждая семья выстраивает свое материальное благополучие по собственному сценарию: кто-то стремится зарабатывать больше, кто-то настаивает на соблюдении всеми членами семьи принципов разумных трат. Главное – не скатиться в крайности, а найти свой правильный путь. Особенной актуальности в семье этот вопрос приобретает с появлением детей, когда семейные расходы увеличивают в разы. Есть несколько методик, как планировать семейный бюджет, каких принципов придерживаться.

Первым этапом любой из этих методик является определение статей доходов и расходов семьи. В доходы следует учитывать:

  • заработную плату;
  • социальные выплаты;
  • доходы от банковских депозитов, от аренды квартиры;
  • подработку;
  • денежные подарки.

Понятно, что первые 3 позиции являются постоянными, суммы этих доходов известны, именно из них и будет складываться основа доходной части семейного бюджета. Подработка и денежные подарки могут быть, а могут и не быть, поэтому не стоит на них рассчитывать, а пользоваться как бонусами для приятных трат.

Второй этап – расходы

Второй этап – это подсчет трат по различным направлениям. Немногие смогут сразу же сказать, сколько и на что они , поэтому важно хотя бы в течение месяца-двух вести учет своих расходов, даже по мелочам. Тогда станет ясно, сколько семья тратит и на что. Как вести учет? Эксперты по личным финансам рекомендуют записывать все ежедневные траты: на еду, проезд, развлечения.

Затраты, как и доходы, можно разделить на несколько крупных категорий:

  • обязательные платежи;
  • расходы на питание, проезд;
  • траты на обновление гардероба;
  • траты на развлечения, отдых;
  • непредвиденные расходы на лечение, ремонт и т.д.

К обязательным платежам относят:

  • коммунальные;
  • оплату мобильной связи, интернета;
  • страховки;
  • оплату кружков, секций, дополнительных занятий для детей.

Траты на питание также следует поделить на категории:

  • молочные продукты;
  • крупы;
  • мясо, рыба, птица;
  • овощи;
  • фрукты;
  • сладости, соки, выпечка и т.д.

В первые месяцы ведения семейного бюджета эксперты рекомендуют составить таблицу и советуют записывать все затраты на еду, вплоть до мелочей. Иногда из таких мелочей, как покупка 200 грамм конфет, печенья, чашки кофе, за неделю и месяц накапливают значительные суммы. Всем членам семьи нужно научиться запоминать и записывать свои расходы, чтобы в последствие можно было грамотно спланировать семейный бюджет.

Этап третий: сопоставление доходов и расходов

Сегодня предстоит разобраться, как правильно тратить деньги. Эта тема интересует граждан всех стран. Причем постоянно. Ведь деньги — это средство существования. И они должны максимально обеспечивать граждан. Не все знают, как ими правильно распоряжаться. И уж тем более каким образом откладывать. Когда появляется своя семья и дети, то вопросы, связанные с финансами, серьезно обостряются. Чтобы этого не произошло, необходимо просто уметь тратить деньги. Как этому научиться? Что поможет экономить и вести семейный бюджет? Лучшие советы и рекомендации будут представлены далее. Все сказанное — не панацея, но это поможет не сорить денежными средствами. В некоторых случаях так получится меньше тратить и больше откладывать, при этом не ущемляя себя в покупках.

Семейный бюджет — вечный спор

Ведение семейного бюджета — это настоящее искусство, которое не всем подвластно. Но освоить его, хотя бы попытаться сделать это, рекомендуется каждому человеку. При правильном проблемы не страшны. Их попросту не будет. За исключением случаев, когда зарплату задерживают. И то масштабы проблем окажутся минимальными.

Очень хороший способ экономии и создания накоплений. Многим, как уже было сказано, рекомендуется открыть вклад в банке и туда перечислять деньги. Это поможет не трогать средства и сохранить их. В любом случае должен находиться в тяжелом доступе. Лишь в экстренных ситуациях разрешается тратить данные накопления.

План и факты

Как правильно тратить деньги в семье? Тем, кто уже освоил ранее перечисленные методы, можно немного расширить таблицу доходов и расходов. И добавить в нее такие составляющие, как «план» и «по факту».

В первой графе необходимо заранее прописывать, какие траты и на какую сумму планируются. Во вторую вносятся сведения о реальных расходах. Довольно интересный способ планирования «свободных денег». Рекомендуется графу «по факту» ежемесячно уменьшать. Точно так же, как и раздел «план». Разумеется, с учетом того, что снижение этих показателей не вредит жизни и благосостоянию семьи.

«Нет» кредитам

Как тратить меньше денег? Некоторые полагают, что кредиты — это хороший способ экономии средств. На самом деле большинство граждан, которые научились жить по средствам, а также хорошо откладывать, говорят об обратном.

Брать кредиты при планировании бюджета не рекомендуется. Но исключать их из сводной таблицы при наличии не нужно. Отсутствие кредитов — это положительная перспектива. Если у человека нет долгов, то можно ранее уплачиваемую сумму откладывать на черный день.

Личные нужды

Как правильно тратить деньги? Некоторые не понимают этого. Если речь идет об одном человеке, то особых проблем с планированием бюджета нет. Но как только появляется семья, возникают, как уже было сказано, определенные трудности.

Дело все в том, что у каждого есть личные нужды. То, чего хочет каждый человек лично для себя. Во время обучения планированию и ведению домашней бухгалтерии, необходимо отодвинуть на второй план свои желания.

К слову, все «свободные» деньги на конец месяца рекомендуется распределять между членами семьи на личные нужды. Или ввести отдельные колонки в таблицу учета расходов и доходов для данной цели. Выделять каждому на желания твердую денежную сумму.

Пример

Вот так правильно вести семейный бюджет. Пример таблицы, который приведен далее, — это далеко не самый расширенный метод. Скорее, он подойдет новичкам. Посредством него можно без проблем научиться распределять финансы так, чтобы не попасть в финансовую дыру.

Приблизительная таблица расходов и доходов выглядит так.

Статья План Факт Разница
Доходы 50 000 50 000 0
Продукты 10 000 11 500 -1 500
Коммунальные платежи 5 000 4 500 500
Бытовая химия 1 000 0 1 000
Личные нужды 5 000 8 000 -3 000
Проезд 10 000 7 000 3 000
Итог 31 000 31 000 0
Отложено 5 000 5 000 0

Это, как уже было сказано, далеко не самый распространенный вариант учета расходов. Но он помогает на первых порах. Вообще, планирование домашнего бюджета — это ответственный момент. И поручить данное занятие рекомендуется тем, у кого это лучше всего получается. Немного терпения и сил — и можно будет без проблем научиться распределять денежные средства, а также хорошо экономить.

Последнее обновление: 01-08-2017

Непостоянные доходы

Лучше не учитывать, т.к. носят не постоянный, не прогнозируемый характер.

К примеру . Налоговый вычет большинство получают несколько лет. Планируют свои расходы исходя из поступления раз в год какой-то суммы, но рано или поздно это закончится и тогда придется урезать траты.

В данном случае лучше направить деньги на создание подушки безопасности или досрочного погашения ипотеки.

Но это еще не все.

Распределить деньги мало, нужно еще контролировать, как они расходуются. Это позволит в итоге сэкономить семейный бюджет.

3 совета как проще контролировать расходы:

  1. Составить в экселе файл со всеми доходами и расходами и ежедневно его заполнять ().
  2. После того как на каждую категорию выделена определенная сумма денег , нужно поделить их на 4 недели . На более коротком интервале времени проще уследить, когда бюджет категории приближается к обозначенной границе и урезать расходы, чтобы не вылазить за рамки.
  3. Записывать расходы лучше всего каждый день и не рассчитывать на свою память.

Сразу предвижу возражение:

«Зачем записывать каждый день расходы, если и так уже распределили, куда и сколько будем тратить? И так помню!».

Пример из личного опыта

Хотя расходы однотипные, но бывает, что обленюсь и начинаю вспоминать в конце недели, сколько и куда потратил. В результате в категорию «не учтенные расходы » (вношу сюда те расходы, которые не могу вспомнить куда потратил, чтобы не было неточностей) приходится записывать до 20% от выделенного бюджета других категорий.

20% – это значительное расхождение

И еще один момент, веду уже четвертый год учет расходов, поэтому знаю, сколько и когда потратил денег. Эта информация очень полезна, если хотите сэкономить деньги, т.к. становится точно видно, где можно уменьшить расходы или спрогнозировать траты.

Шаг №3 – Таблица семейного бюджета с расходами на месяц

Удобно брать интервалы в неделю, месяц и год. Недельный и месячный интервалы позволяют контролировать текущие расходы, а годовой интервал позволяет учитывать непостоянные расходы (праздники, дни рождений, отпуск и т. п.).

2 принципа добавления категорий расходов:

  • есть расходы по которым хотим отследить – выделяем в отдельную категорию
  • хотим получить детальную информацию – делим категории на подкатегории

Ниже подробная таблицу расходов.

Питание
  • на работе
  • другое — отдых на природе, праздники в гостях и т. п.
Данные под категории при желании стоит разбить еще более детально (овощи, мясо, напитки и т. п.) – это позволит оценить, какие продукты нужно в рационе уменьшить, а каких лучше бы добавить.
Платежи
  • холодная вода
  • отопление
  • интернет
  • телефон
Думаю тут все ясно. Теперь легко точно сказать на сколько выросла стоимость тех или иных услуг.
Кредиты
  • платежи
  • страховка
Проезд
  • общественный транспорт
  • такси
Автомобиль
  • топливо
  • ремонт
  • страховка
  • доп. инвентарь
  • платежи по кредиту
  • налог
Данная категория вынесена отдельно, т. к. составляет существенную часть. Такого рода записи покажут точно во сколько обходится содержание автомобиля, а по ссылке можете .
Покупки
  • одежда
  • обувь
  • бытовые приборы, техника, инструмент
  • хобби и увлечения
  • мебель
  • другое
Сюда не стоит включать большие категории, такие как автомобиль.
Хоз. Товары Всякая мелочь: лампочки, крючки, прищепки и т.п.
Гигиена Сюда следует вносить мыло, шампуни, мочалки и т.п.
Здоровье
  • врачи
  • лекарства
  • бассеин
  • спорт
Большая категория за которой также стоит следить более внимательно.
Подарки
  • дни рождения
  • праздники
Разбить на под категории: имена людей, названия праздников.
Хобби Тут думаю тоже все понятно.
Отдых
  • кино, театры, музеи и т.д
  • забегаловки
  • другое
Отпуск
  • проезд
  • питание
  • покупки
  • жилье
  • развлечения
Вынес отдельно, т. к. это тоже достаточно объемная категория расходов которую полезно отслеживать. Например, в прошлом году вы ездили в Китай, записали все расходы. Если в этом году решите повторить поездку, то у вас уже будет какой-то ориентир.
Ремонт
  • работы
  • материалы
  • доставка
Также достаточно полезно записывать траты, чтобы в будущем легче было планировать такого рода работ. в однокомнатной квартире с черновой отделкой. Даже спустя несколько лет будет не сложно все пересчитать.
Обучение Также при необходимости разбить на подпункты.
Долги Сюда вносить данные когда занимаете кому-либо деньги.
Не учтенные Временами становится лень вести ежедневный учет расходов, поэтому неизбежны пробелы которые нужно куда-то списывать. Можно использовать такое решение.

Таблица с расходами составлена. Если какой-то категории нет, то добавляйте.

Шаг №4 – Создаем финансовую подушку безопасности

Еще раз заострю ваше внимание на этих моментах.

Финансовая подушка безопасности – если денег про запас нет, то можно попасть в сложную ситуацию – это риск.

Поэтому первым делом 5-10% от зарплаты следует направлять на создание запаса , который позволит прожить без каких-либо источников доходов. Запас на пару месяцев позволит пережить увольнение, запас на пол года позволит пережить затянувшуюся болезнь.

  • Финансовая независимость – дополнительный доход можно тратить на развлечения/покупки или положить на счет в банке. Более удобный инструмент –

    Сразу скажу – некоторые расходы могут вас удивить. Вернее их размер.

    К примеру, посмотрите сколько вы тратите на еду и какую именно. Думаю сразу станет понятно на чем и как можно сэкономить семейный бюджет.

Инструкция

Введите в привычку запись всех ваших расходов. На этом этапе вы анализируете свои траты, сопоставляете с доходами и делаете выводы.

Найдите резерв для экономии. Любой семейный бюджет расходуется по трем направлениям:
— Обязательные платежи (налоги, оплата коммунальных услуг, образование )
— Текущие расходы (питание, транспорт, одежда, мобильная связь)
— Свободные деньги (развлечения, отдых, подарки, )
Сократить расходы можно по любому из этих пунктов. Например, утеплив квартиру можно сэкономить на обязательных расходах. Тратить меньше на еду получится, если не ходить в супермаркет на голодный желудок и иметь при себе продуктов, которые нужно купить.

Не носите в кошельке много денег, иначе появляется соблазн покупать все подряд. В день получения зарплаты человеку особенно свойственно много тратить. Попробуйте определить для себя ту сумму, ежемесячно должна уходить на повседневные нужды: обед, дорога, разные мелочи. Поделите ее на количество дней. Получается , в которую вы должны уложиться за день. И если в один из дней вы ее перерасходовали, то на следующий день от чего-то придется .

Составьте два списка, в первый внесите вещи, от которых вы отказываться не собираетесь (сбалансированное питание, подарки родным), а во второй то, на чем вы сможете сэкономить (реже пользоваться такси, меньше тратить на косметику).

Заведите отдельный кошелек для мелочи. Ссыпайте туда мелкие монеты, не пересчитывая. Когда-нибудь этот «банк» вас здорово выручит.

Кладите в банк или ПИФ неожиданно образовавшиеся «лишние» деньги. Пусть поработают на вас, через некоторое время вы почувствуете эффект от такого вложения.Недаром : богат не тот, у кого денег много, а тот, кому их хватает. Отнеситесь к деньгам с вниманием, и вам будет хватать.

Видео по теме

Распланировать бюджет помогут две вещи: скрупулезный учет финансов и строгое соответствие расходов утвержденному плану. К составлению и исполнению семейного бюджет а можно подойти со всеми принципами государственного контроля финансов. С той лишь разницей, что и получать доходы, и осуществлять расходы, и контролировать траты вы будете самостоятельно, выполняя соответствующие роли добытчика денежных средств, их распорядителя и контролера в одном лице.

Инструкция

Самая первая привычка, от которой предстоит избавиться, чтобы планирование а имело дальнейший смысл, – это привычка бесконтрольно и попусту деньги. Постарайтесь экономить . Собирайте чеки за все покупки, осуществленные за месяц, включая продукты питания, оплату за проезд и за коммунальные услуги, а также вспомните другие расходы, которые были произведены. По истечению месяца проанализируйте полученные суммы. Они пригодятся вам далее.

Определите стратегические и приоритетные цели: крупные вложения, например, в строительство и ремонт или дома, покупка автомобиля, бытовой техники и т.п. Дальнейшее планирование бюджет а будет зависеть от них, а также от уровня общего семейного дохода, поскольку, очевидно, что одинаковых целей, связанных с денежным накоплением, при разном уровне доходов будет занимать разное время.

Достаточно широко распространен следующий подход, позволяющий грамотно распланировать бюджет . Все расходы делятся на три группы:
Текущие расходы, предназначенные для оплаты , питания и т.п.
Накопления, создающие основу для ;
Резервная часть, выступающая своего рода гарантом и финансовой подушкой для непредвиденных случаев.
Каждой из назначьте определенный процент от месячного дохода. Рекомендации по конкретным процентам дать сложно, поскольку они могут быть у всех разные. Распределение зависит от доходов, уровня цен, приоритетности поставленных целей и может иногда пересматриваться.

Связанная статья

Существует множество эффективных методов для ведения семейного бюджета. Не всем дается легко соблюдение многих правил. Однако есть такие методы, которые знают даже наши бабушки.

7 полезных листов Excel для мгновенного улучшения бюджета вашей семьи

Если вы хотите, чтобы ваши финансы шли в правильном направлении , вам нужен бюджет.

Правильный бюджет поможет убедиться, что вы достаточно экономите. достаточно экономите , дайте вам представление о том, сколько вы должны потратить на различные категории товаров, и дайте вам знать, сколько у вас осталось в конце месяца для забавных расходов.

Настроить семейный бюджет не всегда просто, но эти семь шаблонов дадут вам структуру, необходимую для начала работы.

Этот одностраничный бюджетный шаблон является одним из самых компактных и предназначен для того, чтобы дать вам хорошее представление о том, как развиваются ваши финансы в течение года.

Простой формат облегчает работу, а большое количество категорий упрощает классификацию всех ваших расходов. В верхней части таблицы также есть выделенная строка для отслеживания ваших сбережений.

Графики в верхней части страницы показывают, как изменяются ваши расходы, сбережения и доходы в течение года, и помогают быстро просмотреть текущее финансовое состояние и определить, как лучше всего внести изменения, чтобы улучшить его.

Этот бюджет фокусируется на разнице между вашим прогнозируемым доходом и затратами по сравнению с вашим фактическим доходом и затратами, показывая вам, где именно вы должны внести изменения.

Имея несколько разделов и множество категорий в этих разделах, у вас будут места для размещения практически любого вида затрат, которые вы будете иметь ежемесячно, от счетов за электроэнергию до страхования жизни и задолженности по кредитной карте.

Заполняя этот бюджет каждый месяц, вы получите более точную картину ваших общих финансов с течением времени. Вы даже можете использовать способность Google Sheets для создания графиков. чтобы получить визуальное представление о ваших финансах за несколько месяцев.

Этот бюджет поставляется предварительно с таблицей для каждого месяца, таблицей основного бюджета, в которой вы можете изменить свои предполагаемые расходы, и ежегодным обзором, чтобы вы могли выполнять все свои финансовые планы из этой одной электронной таблицы.

После ввода ваших бюджетных расходов и ваших фактических доходов и расходов вы получите ячейку «запланированный и фактический» для каждой категории, показывающую, что именно вам нужно для работы.

Каждый месяц также содержит место для построчной разбивки ваших расходов, чтобы вы могли видеть, откуда ваши расходы. Когда вы впервые открываете эту таблицу, она может показаться ошеломляющей, но количество автоматически заполняемых элементов помогает легко ее использовать.

Благодаря огромному количеству вариантов ввода затрат вам не придется беспокоиться о том, чтобы что-то забыть. Есть разделы, касающиеся расходов, связанных с детьми, финансовых обязательств, судебных издержек, подарков и пожертвований… даже раздел для домашних животных! Как и в приведенных выше таблицах, вы введете основную оценку дохода, которая будет автоматически отображаться на ваших ежемесячных страницах.

Эта электронная таблица также включает в себя ряд визуальных представлений о ваших предполагаемых и фактических расходах, помогая вам лучше визуализировать, как выглядит ваш бюджет в любой момент времени. В конце также есть лист, который поможет вам отслеживать ваши цели сбережений.

Если вы хотите пройти через процесс создания бюджета, эта таблица для вас. Использование нескольких макросов , в электронной таблице вам будут предложены объяснения того, как следует заполнять каждое поле. (Конечно, в связи с недавним потоком вредоносных программ на основе макросов вам может быть неудобно использовать эту функцию.)

Файл также содержит генератор круговых диаграмм на последнем листе, чтобы дать вам визуальное представление о том, как ваш бюджет. Если вы создаете бюджет впервые, этот шаблон поможет вам в этом. Кроме того, несмотря на необходимость добавить его в корзину и проверить, это бесплатно.

Еще одна электронная таблица, которая поможет вам во время настройки, эта статья от Words of Williams на самом деле содержит подробные инструкции и видео, чтобы дать вам всю необходимую помощь для того, чтобы начать работу. Благодаря калькулятору стоимости топлива, сберегательному листу и категориям с цветовой кодировкой, это одна из лучших бесплатных электронных таблиц семейного бюджета.

Вам нужно будет подписаться на новостную рассылку «Слова Уильямса», чтобы загрузить этот шаблон, но как только вы это сделаете, вы получите его бесплатно и сможете легко отслеживать финансы своей семьи.

Бюджетная таблица от Gather Little by Little [Больше не доступно]

Хотя эта таблица организована на большом количестве вкладок, что делает ее немного громоздкой, она имеет преимущество в том, что она организована по периоду оплаты, а не по месяцам, что может сделать ее более удобной для многих людей, которым платят два раза в месяц. вместо одного раза.

Эта таблица может быть особенно полезна для людей с нестабильным доходом — фрилансерам, консультантам, работникам, занятым неполный рабочий день, и другим людям, которые имеют представление о том, сколько они будут зарабатывать каждые две недели, но не имеют определенного числа. Формат немного облегчает настройку доходов и расходов для этих бюджетов.

Получить бюджетирование

С этими семью электронными таблицами у вас есть множество вариантов поиска инструментов, которые помогут вам привести в порядок финансы вашей семьи. Выберите тот, который вам нравится больше всего, и начните составлять бюджет! Обязательно посетите лучшие веб-сайты, личным финансам. чтобы получить вдохновение тоже. Вы можете даже многому научиться у финансовых субреддитов !

Какие электронные таблицы вы используете для отслеживания финансов вашей семьи? Поделитесь своими любимыми полезными ресурсами ниже!

Изображение предоставлено: молодой человек смотрит на женщину, вставляющую монету в копилку от Andrey_Popov через Shutterstock

Как вести семейный бюджет в Excel – шаблон для ведения домашнего бюджета

1 Создаем информативный домашний финансовый баланс

В книге есть 3 листа:

  • Первый – информационная сводка с графиками и возможностью отслеживания изменений в бюджете на протяжении года;
  • Второй лист – подробный перечень расходов и доходов в каждом месяце;
  • Третий лист – настройки книги, категорий и перечней.

Мы рассмотрим лишь самые главные параметры и внесем несколько важных, на наш взгляд, изменений. Вот как выглядит книга в целом.

Единственным минусом книги мы считаем отсутствие подробной информации об инвестициях, которые делает семья. В наше время, когда интернет-инвестирование является почти неотъемлемой частью управления домашним хозяйством, забывать об учете прибылей с инвестиций нельзя. Данная таблица упускает возможность контроля за инвестициями. Впрочем, достаточно просто изменить одну из категорий расходов на «инвестиции» и добавить разные стартапы или ПАММ-счета.

Если просмотреть наш рейтинг компаний, то можно увидеть, что диверсификация вложений – самый результативный метод инвестирования для любого семейного бюджета. Эту книгу Excel можно и нужно использовать для того, чтобы контролировать личный инвестиционный портфель и вести наглядный учет своей финансовой деятельности.

Как пользоваться данной книгой Excel? Разработчики продемонстрировали широкий спектр возможностей самой программы MS Excel и сделали данную книгу максимально функциональной. Шаблон «Типовой семейный бюджет» использует графики, выпадающие списки, постоянные ссылки на ячейки и другие инструменты версии 2013 года. Сделано все очень удобно. Личный или семейный бюджет вести очень легко.

2 Управление функциями книги

Наибольшую сложность вызывает быстрое освоение всех возможностей шаблона. Описывать все кнопки и их возможности нет необходимости. Некоторые важные для учета функции описаны в специальной встроенной справке. Шаблон содержит также и несколько простых функций, которые не бросаются в глаза сразу же, но позволяют намного более комфортно вести учет расходов и доходов в Excel.

Второй лист – это очень удобная и детализированная таблица, которая делает ведение семейного баланса сравнительно простым делом. В таблице используются категории и расходные статьи, указанные на листе «Настройки». Вести учет легко, благодаря автоматизации многих операций на данном листе.

Очень удобно использовать также и формулы подведения итогов. В ниспадающем списке можно выбрать разные способы отражения итоговой информации по каждой категории расходов (по умолчанию, можно изменить набор формул):

  • Среднестатистическое значение расходов;
  • Количество расходных статей или активных расходных статей;
  • Самая большая статья расходов в категории;
  • Самая маленькая статья расходов в категории;
  • Общая сумма;
  • Отклонения и дисперсии значений.

В категории доходы есть специальные статьи:

  1. Зарплата и чаевые;
  2. Доходы от процентов;
  3. Дивиденды;
  4. Компенсации и возмещения;
  5. Другие доходы.

Мы предлагаем заменить их другими категориями, которые данный шаблон не учел. Таблица станет намного более информативной в плане отслеживания ваших регулярных инвестиций и их доходности. Мы предлагаем вот такой список доходов:

  1. Зарплата;
  2. Социальные выплаты;
  3. Дивиденды;
  4. Депозиты;
  5. Накопительные вклады;
  6. ПАММ-счет 1;
  7. ПАММ-счет 2;
  8. ПИФ.

Подобная детализация позволит сделать нагляднее процесс управления вашими семейными финансами. Средства можно разделить на несколько небольших капиталов и вложить в несколько счетов. Отслеживать их успехи можно будет в вашей собственной виртуальной бухгалтерии. Правильным решением также будет предварительное внесение в книгу новой категории расходов: сбережения и инвестиции.

Мы уже много раз говорили о необходимости создания в бюджете экстренного запаса денег, небольшого фонда для уплаты непредвиденных расходов. Создайте на листе «Настройки» новую категорию расходов и уже в начале месяца заложите на них ту или иную сумму. Мы внесли в наш шаблон несколько изменений. Вы можете увидеть их на картинке ниже.

3 Детализируем свои расходы

Лист «Настройки» позволяет сделать детализацию вашего баланса по-настоящему информативной и поможет вам сократить расходы путем оптимизации бюджета в следующем месяце на основе итогов текущего. В самом начале работы с книгой не поленитесь и расширьте количество расходных статей по максимуму, чтобы даже самые небольшие траты были в обязательном порядке отражены в бухгалтерии.

Инвестиции нужно также отслеживать досконально. Личный бюджет будет крепче, если вести учет доходов от инвестиционной деятельности в информативном и понятном виде.

Прибыли от капиталов будут служить дополнительной мотивацией для активного инвестирования, что в современном мире является очень важным аспектом управления домашним хозяйством. На листе «Настройки» постарайтесь задержаться и обдумать все возможные предстоящие траты, доходы и прибыли. Вносить изменения можно каждый месяц вместе с появлением новых расходных статей.

Составление бюджета предприятия пример в excel

Составление бюджета предприятия в Excel с учетом скидок

Бюджет на очередной год формируется с учетом функционирования предприятия: продажи, закупка, производство, хранение, учет и т.п. Планирование бюджета – это продолжительный и сложный процесс, ведь он охватывает большую часть среды функционирования организаций.

Для наглядного примера рассмотрим дистрибьюторскую фирму и составим для нее простой бюджет предприятия с примером в Excel (пример бюджета можно скачать по ссылке под статьей). В бюджете можно планировать расходы на бонусные скидки для клиентов. Он позволяет моделировать различные программы лояльности и при этом контролировать расходы.

Данные для составления бюджета доходов и расходов

Наша фирма обслуживает около 80-ти клиентов. Ассортимент товаров составляет около 120-ти позиций в прайсе. Она делает наценку на товары 15% от их себестоимости и таким образом устанавливает цену продажи. Такая низкая наценка экономически обоснована плотной конкуренцией и оправдывается большим товарооборотом (как и на многих других дистрибьюторских предприятий).

Для клиентов предлагается бонусная система вознаграждений. Процент скидки на закупку для крупных клиентов и ресселеров.

Условия и размер процентной ставки бонусной системы определяется двумя параметрами:

  1. Количественная граница. Количество приобретенного конкретного товара, которое дает клиенту возможность получить определенную скидку.
  2. Процентная скидка. Размер скидки – это процент, что вычисляется от суммы, на которую приобрел клиент при преодолении количественной границы (планки). Размер скидки зависит от размера количественной границы. Чем больше товара приобретено, тем больше скидка.

В годовом бюджете бонусы относятся к разделу «планирование продаж», поэтому они влияют на важный показатель фирмы – маржу (показатель прибыли в процентном соотношении от общего дохода). Поэтому важной задачей является возможность устанавливать несколько вариантов бонусов с разными границами на уровнях реализации и соответствующих им % бонусов. Нужно чтобы маржа удерживалась в определенных границах (например, не меньше 7% или 8%, вед это же прибыль фирмы). А клиенты смогут выбирать себе несколько вариантов бонусных скидок.

Наша модель бюджета с бонусами будет достаточно проста, но эффективная. Но сначала составим отчет движения средств по конкретному клиенту, чтобы определить можно ли давать ему скидки. Обратите внимание на формулы, которые ссылаются на другой лист пред тем как посчитать скидку в процентах в Excel.



Составление бюджетов предприятия в Excel с учетом лояльности

Проект бюджета в Excel состоит из двух листов:

  1. Продажи – содержит историю движения средств за прошлый год по конкретному клиенту.
  2. Результаты – содержит условия начисления бонусов и простой счет результатов деятельности дистрибьютора, определяющий прогноз показателей привлекательности клиента для фирмы.

Движение денежных средств по клиентам

Структура таблицы «Продажи за 2015 год по клиенту:» на листе «продажи»:

  1. Товар – Наименование товаров.
  2. Закупочная цена – цены, по которым дистрибьютор закупает продукцию у поставщиков.
  3. Закупочная сумма – это количество товара умножено на его цену.
  4. Количество продаж – количество товара проданного конкретному клиенту за 1 год.
  5. Цена реализации – закупочная цена + 15% наценки. Формула наценки:
  6. Объем продаж – сумма, на которую было продано товара.
  7. Бонус % — размер скидки на определенный товар, который преодолел по количеству определенную граничную планку скидок. Формула:
  8. Бонус-сумма – суммы скидок, которые клиент получает при преодолении количественной границы конкретного товара (значение ячеек этой колонки получены ссылкой из ячейки расчета бонусов на листе «Результаты»). Формула расчета скидки в Excel:
  9. Прибыль – рассчитывается: Объем продаж — Закупочная сумма — Бонус.

Модель бюджета предприятия

На втором листе устанавливаем границы для достижения бонусов соответствующие им проценты скидок.

Следующая таблица – это базовая форма бюджета доходов и расходов в Excel с общими финансовыми показателями фирмы за годовой период.

Структура таблицы «Условия бонусной системы» на листе «результаты»:

  1. Граница бонусной планки 1. Место для установки уровня граничной планки по количеству.
  2. Бонус % 1. Место для установки скидки при преодолении первой границы. Как рассчитывается скидка для первой границы? Хорошо видно на листе «продажи». С помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 1 бонусной планки; Объем продаж * процент 1 бонусной скидки; 0).
  3. Граница бонусной планки 2. Более высокая граница по сравнению с предыдущей границей, которая дает возможность получить большую скидку.
  4. Бонус % 2 –скидка для второй границы. Рассчитывается с помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 2 бонусной планки; Объем продаж * процент 2 бонусной скидки; 0).

Структура таблицы «Общий отчет по обороту фирмы» на листе «результаты»:

  1. Суммарный объем продаж.

    Упрощенный бюджет доходов и расходов в Excel

    Общая сумма проданного товара.

  2. Суммарная закупка. Общая сумма, на которую приобретено товара у поставщиков.
  3. Суммарный бонус. Общая сумма скидок.
  4. Прибыль БРУТТО: Суммарный объем продаж — Суммарная закупка – Суммарный бонус.
  5. Маржа 1: Прибыль БРУТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении грязной прибыли).
  6. Расходы по реализации – сумма расходов на дистрибуцию товара (логистика, доставка, реклама и т.п.).
  7. Расходы на управление – суммарные расходы на зарплату сотрудникам, налоги и т.п.
  8. Прибыль НЕТТО (чистая прибыль) – Прибыль БРУТТО — Расходы по реализации — Расходы на управление.
  9. Маржа 2 – Прибыль НЕТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении).

Готовый шаблон бюджета предприятия в Excel

И так у нас есть готовая модель бюджета предприятия в Excel, которая является динамической. Если граничная планка бонусов находится на уровне 200, а бонусная скидка составляет 3%. Это значит, что в прошлом году клиент приобрел товара в количестве 200шт. А в конце года получит за это бонус скидку 3% от стоимости. А если клиент приобрел 400шт определенного товара, значит, он преодолел вторую граничную планку бонусов и получает скидку уже 6%.

При таких условиях изменится показатель «Маржа 2», то есть чистая прибыль дистрибьютора!

Задача руководителя дистрибьюторской фирмы выбрать самые оптимальные уровни граничных планок для предоставления клиентам скидки. Выбирать нужно так чтобы показатель «Маржа 2» находился хотя бы в приделах 7%-8%.

Скачать бюджет предприятия-бонус (образец в Excel).

Чтобы не искать лучшее решение методом тыка, и не делать ошибок рекомендуем прочитать следующею статью. Там описано как сделать в Excel простой и эффективный инструмент: Таблица данных в Excel и матрица чисел. С помощью «таблицы данных» можно в автоматическом режиме визуализировать самые оптимальные условия для клиента и дистрибьютора.

Понятие и виды планирования

Комплекс внутренних документов, в котором представлены системы показателей доходов и расходов, а также способы обеспечения эффективности деятельности экономического субъекта — финансовый план (образец Excel скачать можно для НКО).

Главной задачей финансового планирования является определение оптимального варианта соотношения показателей бюджета организации, при котором будут достигнуты наилучшие результаты экономической деятельности.

Виды финансового плана:

  1. Баланс — документ, в котором отражены активы, пассивы, обязательства и источники поступления компании.

    Составление бюджета предприятия в Excel с учетом скидок

    На основании показателей баланса выявляется результат деятельности компании: если результат баланса отрицательный, и стоимостное выражение активов и поступлений ниже суммы принятых обязательств, то деятельность неэффективна. При положительном результате делается вывод об эффективном планировании и использовании средств. Используется преимущественно коммерческими субъектами.

  2. Смета — экономический документ, содержащий показатели доходов и расходов учреждения. Смету доходов и расходов используют преимущественно некоммерческие организации. Предусмотрена дополнительная детализация смет в разрезе проектов, целей или направлений деятельности, источников финансирования и прочее.
  3. План финансово-хозяйственной деятельности является обязательным документов для бюджетных и автономных учреждений. О том, как правильно составить документ, читайте в статье «Образец ПФХД на 2018 в бюджетном учреждении».

Рассмотрим, как составить финансовый план для некоммерческой организации.

Структура и порядок составления

Смета (финансовый план) должна состоять из двух частей: доходной и расходной.

В доходной части экономического документа НКО необходимо детально рассмотреть структуру поступлений учреждения. Так как некоммерческие предприятия созданы не с целью получения прибыли, то приблизительная структура доходной части может быть такой:

  • сметное финансирование, источником которого могут быть поступления из государственного бюджета;
  • самоокупаемость, то есть поступления от приносящей доход деятельности;
  • безвозмездные поступления, пожертвования.

Финансирование НКО может быть и смешанным, поэтому необходимо обстоятельно отнестись к расчету доходной части бюджета предприятия.

Во второй части подробно рассмотрите планируемые расходы НКО. Классифицируйте показатели затрат учреждения по следующим группам (при наличии):

  • постоянные затраты, к таковым относятся неизменные расходы, например, арендная плата, заработная плата администрации НКО, коммунальные платежи;
  • переменные траты, которые напрямую зависят от объемов производства, реализации, например, закупка материальных запасов, ремонт и эксплуатация оборудования;
  • регулируемые затраты, которые изменяются пропорционально увеличению или снижению объемов производства или реализации.

Бюджетную смету некоммерческой организации утверждает собственник, учредитель предприятия или высший орган управления НКО, согласно п. 3 ст. 29 Закона № 7-ФЗ.

Финансовый план предприятия, образец

Антикризисные меры

Если экономический субъект переживает сложные времена, необходимо провести ряд специальных процедур, направленных на повышение платежеспособности. Например, если сумма принятых обязательств НКО превышает сумму поступлений, необходимо пересмотреть утвержденную смету доходов и расходов.

Если в организации отсутствует денежное обеспечение образовавшейся задолженности, необходимо разработать и утвердить план финансового оздоровления организации, а вместе с ним и график погашения задолженности (п. 1 ст. 84 Закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ). Порядок составления и примерная форма документа представлена в Распоряжении ФУДН при Госкомимуществе РФ от 05.12.1994 № 98-р.

План финансового оздоровления предприятия, образец

Бюджет движения денежных средств. Образец.

Руководитель небольшого бизнеса вполне может вести бюджет самостоятельно. ПРОВЕРЕНО! Если заниматься ведением бюджета регулярно, не реже одного или двух раз в неделю, то начинаешь «чувствовать» свое предприятие и, как следствие, умело балансировать между осмотрительностью и деловым азартом.

Но чтобы по-настоящему увеличить доход, активно развиваться и расширяться не впутываясь в необоснованные долги и кредиты, лучше начинать не с бюджета, а с постановки цели бизнеса и создания правил. Подробнее здесь

Итак, бюджет. Бюджет обычно требуется в трех случаях:
1. Вы студент и вам нужен классический БДДС.
2. Берете кредит в банке, нужен план доходов и расходов и прогноз движения денежных средств.
3. У вас реальный бизнес и вы хотите, зарабатывать больше, тратить меньше, при этом всегда видеть полную финансовую картину.

Это разные бюджеты.

Рекомендации по созданию форм бюджетов в Excel

Чтобы не томить ожиданием студентов и заемщиков, даем ссылку первых двух бюджетов. Скачивайте. А сами пойдем дальше. Реальный бизнес гораздо интереснее.

Скачать классический бюджет движения денежных средств. Образец.
Скачать план доходов и расходов, прогноз движения денежных средств. Образец.

Постараемся подойти к такому важному вопросу, как изучение процесса бюджетирования по старинке. Так устав Смольного института настоятельно требовал, «чтобы дети всегда имели вид бодрый, веселый, довольный и «вольные действия души». Поэтому предписывалось отнюдь не делать из наук предметов скуки, горя и отвращения, а облегчать всякими способами усвоение знаний.Для начала предлагаем скачать образец Бюджета движения денежных средств для реального бизнеса (далее по тексту «Бюджет»). В отличии от Бюджета доходов и расходов этот инструмент делает акцент не на планируемую прибыль, а на возможность практически контролировать денежный поток.

Скачать Бюджет движения денежных средств для реального бизнеса. Образец.

Данный бюджет подойдет для небольшого производственного предприятия, предприятия, занимающегося оптовой торговлей или строительно-монтажными работами. Это тот случай, когда доходы и затраты лучше вести по заказам или проектам.

Бюджет выполнен в электронных таблицах Excel. Он прост в эксплуатации, не требует специальных знаний по информационным технологиям. Все расчеты сделаны на основе формулы СУММЕСЛИМН и функции «Проверка данных». В состав файла входят два основных листа: Лист «Бюджет движения ДС»и Лист «Реестр платежей».

Лист «Бюджет движения ДС» включает в себя ячейки с формулами (окрашены) с данными о фактических поступлениях и затратах и пустые ячейки (белого цвета) для планируемых данных.

Начинать работу с Бюджетом движения денежных средств следует с Листа «Бюджет движения ДС». В колонку «Проект» необходимо занести данные о заказах или проектах. Можно корректировать статьи расходов разделов «Постоянные затраты», «Финансовая деятельность», «Инвестиционная деятельность», добавлять копированием строки раздела «Проект».

Затем необходимо заполнить колонки с планируемыми данными, при этом оплаты за ТМЦ, услуги и т.д. по проектам надо проставить со знаком «минус».

Теперь в строке «Начало Банк» хорошо видны кассовые разрывы (отрицательные значения).

Переходим к Листу «Реестр платежей». В реестр платежей можно вносить планируемые к оплате документы в две очереди.

Для того, чтобы фактические данные по поступлениям корректно отражались на Листе «Бюджет движения ДС», необходимо не только выбрать «Проект»,

но и в колонке «Вид расходов» выбрать «Оплата от заказчика». Сумму прихода надо проставить со знаком «минус».

Аналогично, при оплате за товар, материалы, услуги, которые можно прямо отнести на проект, необходимо не только выбрать «Проект», но и в колонке «Вид расходов» выбрать «Оплата поставщику».

Наименование статей общехозяйственных затрат можно изменять, но для этого следует перейти на Лист «Бюджет движения ДС».

Работать можно с несколькими расчетными счетами, кассой, подотчетными суммами, при этом наименование банков можно изменить в строках 5-15, а в колонке «Сальдо» проставить первоначальные входящие остатки.

Начинать работу по разнесению фактических оплат лучше сравнив Текущего сальдо таблицы с Входящим остатком выписки банка. Аналогично, заканчивать работу сравнением с Исходящим остатком выписки банка. Это хорошая привычка, она позволяет контролировать себя.

Итак, Бюджет готов. Через неделю работы, процесс внесения фактических данных и корректировки планируемых будет занимать совсем немного времени. А Вы сможете полностью сосредоточиться на развитие своего дела, привлечении новых клиентов, повышении объема продаж и иными важными и полезными делами.

Такой Бюджет хорошо сочетается с удобным Табелем учета рабочего времени в разбивке по проектам и категориям сотрудников и его легко приспособить для целей Раздельного учета ГОЗ.

Бюджет может быть первым шагом в освоении навыков разработки финансовой стратегии. Вникнув в специфику бизнеса, разложив по полочкам все затраты, можно без особого труда перейти к более серьезным аналитическим процедурам. Так, с помощью сервиса «Финансы в кулаке» можно расписать точные действия, которые помогут решить проблемы бизнеса, сократить расходы, увеличить прибыль и ваш доход.

Теория. Готовые таблицы. Формы документов. Схемы. Шаблоны. Пояснения. Подробнее здесь

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» — «Создать» — «Образцы шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

  • добавить/удалить статьи;
  • изменить параметры условного форматирования;
  • названия строк;
  • цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.



Таблица семейного бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены.

Анализ бюджета компании ИнвестФонд

Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» — «Строку» — ОК. Подписываем:

Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

Детализация расходов бюджета

Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости.

Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

  1. От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.
  2. Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
  3. Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

Управляйте своим семейным бюджетом в Excel

Создание плана бюджетирования для вашего домашнего хозяйства может показаться непосильным и трудным, но Excel может помочь вам организовать и действовать правильно с помощью множества бесплатных и дополнительных шаблонов бюджета.

Устроить участок земли

Цель семейного бюджета — суммировать то, что вы зарабатываете, и то, что вы тратите, чтобы помочь вам планировать долгосрочные и краткосрочные цели. Использование электронной таблицы бюджета может помочь сделать ваше финансовое здоровье приоритетом, контролируя расходы и увеличивая экономию!

Умные деньги с деньгами в Excel

Деньги в Excel — это динамический шаблон для Excel, который поможет вам лучше контролировать свои деньги.Это единственный шаблон, в котором вы можете безопасно подключить свои финансовые учреждения для импорта и синхронизации информации об учетной записи и транзакции в электронную таблицу Excel. Отслеживайте все свои финансы в одном месте, настраивайте свою рабочую книгу и получайте персональные советы, даже не выходя из Excel.

> Получить деньги в Excel

Сделай сам с шаблоном личного бюджета

Предпочитаете делать что-то самостоятельно? Этот шаблон Excel поможет вам отслеживать ежемесячный бюджет по доходам и расходам.Введите свои затраты и доход, и любая разница будет рассчитана автоматически, чтобы вы могли избежать дефицита или спланировать любые прогнозируемые излишки. Сравните прогнозируемые затраты с фактическими затратами, чтобы со временем отточить свои навыки составления бюджета.

> Получите этот шаблон личного бюджета

Совет: Отслеживайте ежемесячные расходы
Счета за коммунальные услуги, кредитные карты и страхование выставляются ежемесячно, поэтому самый простой способ следить за расходами — это определить, сколько вы тратите ежемесячно.

Не забудьте про «экстра»

Есть ли у вас подписка на фильмы или игры помимо счета за электричество? А как насчет абонемента в спортзал? Обязательно следите за ними.

Совет: Обратите внимание на переменные расходы
Хотя счета за газ и телефон обычно не различаются по сумме из месяца в месяц, другие расходы, такие как ужин в ресторане или покупка одежды, могут сильно различаться.

Классифицировать расходы

Теперь, когда у вас есть общее представление о ежемесячных расходах, пришло время распределить их по категориям, чтобы вы могли просмотреть свои фиксированные, переменные и дискреционные расходы.

Постоянные расходы

Постоянные расходы остаются неизменными из месяца в месяц.Примеры включают ипотеку или аренду, медицинское страхование, оплату автомобиля или налог на дом. Вы можете отразить все это в категории «фиксированных расходов».

Совет: Переменные расходы

Без переменных расходов не обойтись, но они могут колебаться от месяца к месяцу. В такие расходы входят продукты, обслуживание автомобиля, электричество и вода.

Дискреционные расходы

Дискреционные расходы могут сильно варьироваться от месяца к месяцу. Примеры включают обеды вне дома, подписку на потоковые сервисы, членство в клубе, кабельное телевидение и одежду.

Ставьте цели

Когда у вас будет хорошее представление о том, сколько денег поступает по сравнению с тем, что вы тратите, вы можете начать расставлять приоритеты для своих краткосрочных и долгосрочных целей.

Бюджетный ремонт дома

Ваша стиральная машина не работает? Ваши шкафы изношены? Мастер бани нужен апгрейд? Перестройка вашего дома может повлечь за собой множество непредвиденных обстоятельств. Не забудьте включить эти расходы, когда будете смотреть на свои финансовые цели.

> Бюджет строительства дома

Совет: Держите варианты свадьбы открытыми

Последовательный анализ ваших финансов поможет вам выяснить, достаточно ли вы накопили, чтобы купить вещь, которая необходима или просто «приятно иметь».«Вам нужна эта розовая арка для свадебного кортежа или вы просто хотите ее? В любом случае, убедитесь, что это соответствует вашим целям.

> Бюджет свадьбы с цветами

Развлекаться в колледже

Если вы будете придерживаться фиксированных расходов, вы сможете быстрее достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей.Но вы также можете включить определенную сумму в свой ежемесячный бюджет на развлечения и развлечения — переменные расходы, которые вы наверняка захотите отслеживать во время учебы в колледже.

> Ежемесячный бюджет колледжа

См. Также

Другие шаблоны бюджета

LinkedIn Learning: Создайте простой бюджет в Excel

Как составить бюджет в Excel: наше простое пошаговое руководство

Составление бюджета в Excel может показаться сложной задачей, особенно если вы не пользуетесь программой регулярно.К счастью, вам не нужно быть бухгалтером, чтобы настроить шаблон бюджета в Excel.

Независимо от того, является ли ваш бюджет сверхпростым или чрезвычайно сложным, это пошаговое руководство научит вас, как создать бюджет в Excel, который можно быстро настроить в соответствии с потребностями вашей семьи в составлении бюджета. Вот как сразу же начать создавать свою собственную таблицу бюджета!

Бесплатная таблица бюджета — Не хотите создавать собственный шаблон бюджета в Excel? Не беспокойтесь, мы вас прикрыли.Вот бесплатный шаблон электронной таблицы, который вы можете использовать, чтобы получить контроль над своими деньгами! Возьми здесь .

Как составить бюджет в Excel с помощью готовых шаблонов

Посмотрим правде в глаза: пандемия COVID-19 превратилась для многих из нас в финансовый кошмар. Поскольку многие люди теряют работу, а другие сильно страдают от их ежемесячного дохода, создание прочного бюджета как никогда важно.

Использование технологий может оказаться огромным подспорьем. В наши дни на рынке представлены десятки приложений для составления бюджета и программного обеспечения.Однако найти программу, которая соответствует вашим уникальным потребностям, может быть непросто.

Войдите в Excel. Программа Microsoft уже давно является отличным способом создания бюджетных таблиц. Лучше всего то, что если вы уже являетесь клиентом Microsoft, вам не придется платить за то, чтобы начать работу.

Самый простой и быстрый способ составить бюджет Excel — это использовать библиотеку готовых шаблонов бюджета , включенную в Excel. Если вы не знаете, с чего начать, я настоятельно рекомендую начать с одного из шаблонов бюджета программного обеспечения, чтобы понять, что вы можете включить в свой собственный бюджет.

Когда вы откроете программу, просто выберите «Файл»> «Создать» и выполните поиск по запросу «бюджет». Появятся несколько шаблонов бюджета Excel, например семейный бюджет, калькулятор личных расходов, бюджет на отпуск и т. Д.

Например, если бы я пошел с таблицей семейного бюджета, я бы получил готовую электронную таблицу с диаграммой движения денежных средств на первой вкладке. На этой вкладке вы можете изменить свою фамилию и название бюджета, но не связывайтесь ни с чем, имеющим формулу.Если вы нажмете на «7,200», вы увидите всплывающее сообщение «= Доход [[# Totals], [Projected]]» рядом с полем ввода fx. Поиграйте с формулами, и вы запутаетесь с автоматическими вычислениями, которые делают Excel таким легким в использовании.

Вместо этого вы найдете места для ввода данных на двух других вкладках — «Ежемесячный доход» и «Ежемесячные расходы». Эти числа автоматически передают информацию на вкладку «Денежный поток», чтобы отслеживать, сколько вы зарабатываете и тратите.

Настройка готового шаблона

Если вы хотите добавить к существующему шаблону, просто выберите, где вы хотите добавить поле, и щелкните правой кнопкой мыши.Прокрутите вниз до «Вставить» и выберите, чтобы добавить «Столбцы таблицы слева» или «Строки таблицы сверху». Это должно автоматически синхронизировать новую информацию с существующими вкладками. Если этого не произошло, щелкните маленькую стрелку вниз рядом со столбцом «Прогноз», и вы сможете включить новый столбец в вычисления.

Вы также можете удалить ненужные разделы. Например, если вам не нужна строка ссуд на вкладке «Ежемесячные расходы», просто щелкните вкладку правой кнопкой мыши и выберите «Удалить» и «Строки таблицы.”

Это действительно так просто!

Возьмите БЕСПЛАТНЫЙ шаблон бюджета — Вам нужен шаблон бюджета в виде электронной таблицы, но вы не хотите делать его самостоятельно? Экономьте время и силы, используя нашу бесплатную таблицу бюджета! Получите здесь.

Как составить бюджет в Excel с нуля

Хотите еще больше настроить свой бюджет? Вы также можете создать электронную таблицу бюджета в Excel с нуля! Вот как составить бюджет в Excel с нуля, в том числе некоторые из моих любимых советов и приемов по настройке нового бюджета.

Шаг 1. Откройте пустую книгу

Здесь ваша цель — создать нулевой бюджет , в котором вы будете учитывать каждый потраченный и заработанный доллар. Это отличный способ следить за своими деньгами, потому что он чертовски точен. Честно говоря, как только вы начнете использовать этот тип бюджета, я не думаю, что вы когда-нибудь снова будете использовать другой стиль бюджета.

Начните с открытия Excel и выбора «Пустая книга». или выберите «Файл»> «Создать»> «Пустая книга». Теперь у вас есть новый холст для начала.

Шаг 2. Настройте вкладку «Доход»

Получив пустую книгу, заблокируйте часть столбцов, чтобы использовать их в качестве заголовка месяца. Для этого выберите первые две строки в столбцах A – G и выберите «Объединить и центрировать» в меню «Главная» книги. Теперь весь раздел станет А1, и вы можете пометить его по своему желанию.

Затем выберите ячейки A3-A11, выберите «Объединить и выровнять по центру», напишите и выровняйте по центру слово «Доход». Если вы хотите проявить творческий подход, не стесняйтесь выбирать разные шрифты и цвета.

Затем объедините ячейки B3 и C3 и пометьте их как «Источник», чтобы обозначить, где генерируется ваш доход — например, ваша основная зарплата, ваша побочная работа и т. Д. Вы также захотите объединить каждую строку B&C по отдельности через строку 11.

См. Также: Лучшие альтернативы монетному двору — наш лучший выбор в этом году

Обозначьте ячейку D3 как «Дата», чтобы отслеживать, когда поступил этот платеж. Добавление раздела с датой необязательно и полезно, если ваши источники дохода меняются каждый месяц.Это может быть бесполезно, если ваши зарплаты предсказуемы.

Затем пометьте раздел E3 как «Запланированный» или «Бюджетный». Это сумма дохода, которую вы планируете получить при поступлении . Раздел F3 — это ваш столбец «Фактический», и он представляет фактическую сумму денег, которая поступает на банковский счет — надеюсь, больше, чем вы планировали. Наконец, столбец «Разница» в G3 автоматически отслеживает разницу между вашим запланированным и фактическим доходом.

Шаг 3. Добавьте формулы для автоматизации

Чтобы ваш бюджет в Excel выглядел немного чище, выделите весь раздел.Затем используйте инструмент границ на вкладке «Главная» книги (выглядит как квадрат, разделенный на четыре части) и выберите «Все границы». Чтобы было легче читать, вы также можете заштриховать несколько областей.

Как только вам понравится внешний вид вашей таблицы бюджета, пора добавить формулы, которые будут автоматически рассчитывать все за вас. В приведенном ниже примере я добавил «Итого» в ячейку B11. Однако вы можете добавить его в конец списка источников дохода, которые вы хотите отслеживать.

После того, как у вас будет метка «Итого», выберите все в столбце «Запланировано» и используйте функцию «Автосумма», чтобы получить итоговую сумму за месяц.Кроме того, вы также можете выбрать последнюю строку в этом столбце и ввести формулу «= СУММ (E4: E10)». Конечно, вы захотите заменить обозначения E4 и E10 диапазоном ячеек, которые хотите сложить вместе. Повторите этот процесс для столбцов «Фактическое значение» и «Разница».

Чтобы автоматически рассчитать разницу между вашим «Плановым» и «Фактическим» доходом, введите формулу «= СУММ (F4-E4)» после каждой строки. Снова замените F4 и E4 ячейками, соответствующими разделам «Фактический» и «Запланированный».Повторите это для каждой строки дохода.

Шаг 4. Добавьте свои расходы

После того, как вы определитесь с разделом доходов, самое время рассчитать свои расходы. Вы можете сделать это на том же листе или начать новый лист. Чтобы расходы оставались на одном листе, создайте новую область под разделом «Доход» и настройте ее по своему усмотрению. Затем используйте те же заголовки столбцов — Срок выполнения, Планируемый, Фактический и Разница — как и ранее.

Создайте формулы так же, как и раньше, за одним важным исключением.В столбце «Разница» вместо использования формулы «= СУММ (Фактическое плановое число)» вам нужно будет изменить это значение. Для расчета своих расходов вы хотите использовать формулу «= СУММ (плановое число — фактическое число)», чтобы рассчитать, сколько вы потратили.

Если вы предпочитаете перечислять свои расходы на отдельном листе, просто нажмите на знак + внизу рядом с «Листом 1». Затем вы можете переименовать каждый лист, щелкнув правой кнопкой мыши и выбрав «Переименовать».

При перечислении расходов вы можете настроить категории по своему вкусу.Сделайте это как можно более конкретным или расплывчатым. Главное — упростить отслеживание ваших регулярных расходов. Некоторые люди могут захотеть отслеживать свой природный газ, мусор и электроэнергию по отдельности, в то время как другие могут захотеть объединить их вместе как «коммунальные услуги». Все зависит от вас!

Шаг 5. Добавьте дополнительные разделы

Теперь начинается самое интересное! Добавьте столько разделов или листов в свой бюджет Excel, сколько хотите. В этом примере я добавил разделы «Средства» и «Экономия». Вы можете заметить, что я удалил столбец «Разница» из этих разделов, поскольку нас не беспокоит чрезмерная экономия.Если вы хотите узнать, сколько вы сэкономили больше, чем планировали, не стесняйтесь оставлять их.

Шаг 6.0: Окончательный баланс

После того, как вы создали все разделы, которые хотите отслеживать, важно всегда знать свой беговой баланс. К счастью, вы можете оставить свой калькулятор в ящике и автоматически отслеживать его в Excel.

Если вы храните все на одном листе, это очень просто. Просто создайте еще один раздел внизу листа.Затем пометьте одну строку «Общие расходы», а другую — «Окончательный баланс». Это простой способ помочь вам отслеживать ваши расходы , чтобы вы могли сравнить свои запланированные итоги с вашими фактическими итогами.

Чтобы рассчитать общий запланированный бюджет, введите формулу «= СУММ (общая сумма запланированных расходов, общая сумма запланированных средств, общая запланированная экономия)». Затем для расчета запланированного баланса используйте формулу «= СУММ (Общие запланированные расходы — Общий запланированный доход)». Сделайте то же самое для разделов фактических расходов и баланса, но вместо этого используйте фактические итоги.

Помните, что для окончательного баланса вы должны сделать сумму потраченных минус общий доход, чтобы получить точную сумму.

В моем вымышленном примере ниже бюджет превышает 115 долларов. Поскольку мы составили наш бюджет с помощью электронной таблицы, очень легко увидеть, где семья перерасходовала, а где недостаточно зарабатывала. И в этом весь смысл — максимально упростить отслеживание ваших денег, чтобы вы знали, на что тратится каждый доллар.

Шаг 6.1: Подсчет чисел из других листов

Если вы создали отдельные листы для своих расходов, сбережений и других средств, выберите, на какой лист вы хотите поместить итоговую сумму.Вы можете добавить итог к первому листу или создать новый лист только для итоговых балансов.

В приведенном выше примере я пометил свои листы и добавил новый итоговый лист в самом конце. В итоговом отчете будут рассчитаны общие запланированные расходы и запланированный окончательный баланс, а также итоги фактических расходов и окончательного баланса.

Для вычисления итогов на разных листах щелкните ячейку, в которой должна отображаться сумма, и введите формулу «= СУММ (Имя листа! Ячейка, Имя листа! Ячейка, Имя листа! Ячейка)».В этом примере формула будет выглядеть так: «= СУММ (Расходы! E24, Средства! D6, Экономия! D5)». Повторите это для запланированного и фактического итогов.

Чтобы рассчитать разницу между вашим доходом и общими расходами, выберите ячейку, в которой вы хотите отобразить баланс. Затем введите формулу «= СУММ (SheetName! Cell-Spending Cell)». В примере это «= СУММ (доход! F11-D2)». В этой ячейке будет отображаться отрицательное число, если вы потратили больше, чем заработали.

Шаг 7. Вставьте график (необязательно)

Использование графика в бюджете электронной таблицы необязательно, но оно может помочь вам лучше визуализировать, сколько вы тратите.Чтобы создать круговую диаграмму или гистограмму, отображающую ваши расходы, вам сначала нужно создать столбец для процентов.

Как видно из примера, я просто добавил еще один столбец. Для автоматического подсчета процентов используется формула «= Ячейка итога категории / Ячейка фактического итога». В нашем примере формула будет выглядеть так: «= F2 / F24».

Введите эту формулу для каждой категории, которая должна отображаться в процентах. Чтобы числа отображались в процентах, а не в десятичной дроби, выделите столбец и выберите «%», чтобы быстро изменить его на проценты.Ваш общий процент должен составлять 100 процентов.

Затем одновременно выделите столбец категории и столбец процентов. Как только оба будут выделены, перейдите к «Вставить» и выберите нужный тип графика. Если вам не нравится выбранный стиль, вы всегда можете изменить его позже, щелкнув правой кнопкой мыши график и выбрав «Изменить тип диаграммы».

График, показанный ниже, представляет собой кольцевую диаграмму, и мне нравится, как она аккуратно разбивает категории расходов.

Создание таблицы бюджета: полезные советы

Вы можете сохранить электронную таблицу бюджета Excel в качестве шаблона для использования каждый месяц.Если вы сохранили свои доходы, расходы, сбережения и т. Д. На одном листе, вы также можете скопировать все поля и вставить их на новый лист. Просто переименуйте этот лист на другой месяц. Это отличный способ сэкономить годовые расходы в одной книге Excel. В конце года вы можете создать новую формулу для суммирования своих годовых сбережений, расходов и доходов.

Excel может автоматически выполнить вычисления за вас. Я рассмотрел сложение и вычитание, но вот формулы умножения и деления:

  • Умножение: В нужной ячейке введите «=», а затем ячейку для числа, которое вы хотите умножить.Затем введите «*» и в конце укажите другое число, которое вы хотите умножить. Наконец, нажмите Enter. Например, «= F5 * H50».
  • Деление: В нужной ячейке введите «=», а затем ячейку для числа, которое вы хотите разделить. Затем введите «/» и в конце укажите ячейку с другим числом, на которое вы хотите разделить. Наконец, нажмите Enter. Например, «= E15 / A10».

Допустим, вы хотите, чтобы в нижней строке складывались все суммы. Вместо того, чтобы вводить формулу в каждую ячейку, вы можете ускорить процесс, перетащив одну и ту же формулу через всю строку.Для этого введите формулу в одну ячейку, щелкните ячейку после отображения суммы и перетащите зеленую рамку в область, в которой вы хотите применить эту формулу. Это так просто.

Что делать, если у вас нет Excel?

Если вам нравится идея использования таблицы бюджета, но на вашем компьютере нет Excel, не волнуйтесь. Google предлагает бесплатную версию программы для работы с электронными таблицами под названием Sheets. Две программы выглядят и работают одинаково. Кроме того, Google Sheets (почти) без проблем работает с Excel, что означает, что вы можете легко импортировать созданный вами шаблон бюджета Excel в Таблицы.

Сделайте Excel своим

Хотя в этом руководстве объясняется, как составить бюджет в Excel, вы определенно не ограничиваетесь тем, что я вам здесь показал. Excel обладает широкими возможностями настройки, и вы можете создать таблицу, подходящую для любой области ваших финансов. Не бойтесь создать совершенно новую таблицу бюджета для отслеживания бюджета на отпуск, праздничных расходов, погашения долга и т. Д.

Excel может стать важным инструментом для изменения ваших привычек к расходам, поэтому поиграйте с ним, пока не почувствуете себя комфортно.После настройки автоматические формулы в шаблоне бюджета Excel могут даже превзойти ручку и бумагу для бюджета — по крайней мере, с точки зрения удобства. Просто введите информацию правильно, и все заполнится автоматически. Кроме того, вы можете легко просмотреть данные о бюджете за несколько месяцев (или лет) всего за несколько кликов.

Вот самое лучшее: вам никогда не нужно узнавать больше, чем указано в этом руководстве, если вы этого не хотите. Использование простого шаблона бюджета Excel может творить чудеса в управлении деньгами, поэтому не думайте, что вам нужно становиться гением Excel.Если вы никогда не изучите другие функции и параметры в Excel, а просто выполните следующие действия, все будет в порядке.

Все еще не знаете, как начать составлять бюджет? Наше полное руководство по составлению бюджета проведет вас через оценку вашего дохода, определение ежемесячных расходов и то, как достичь нулевого бюджета. Проверьте это по ссылке выше.

Я надеюсь, что это руководство по созданию бюджета в Excel было полезным. Большое спасибо за чтение и удачи!

БЕСПЛАТНАЯ таблица бюджета — Создание собственного шаблона бюджета кажется слишком сложным? Не волнуйтесь, мы сделали это за вас! Возьмите нашу бесплатную таблицу бюджета здесь.

Вы создали собственную таблицу бюджета в Excel? Сообщите нам, как это было, в комментариях ниже!

16 лучших бесплатных шаблонов семейного бюджета в Excel

Если вы хотите контролировать свои финансы, для управления деньгами может потребоваться нечто большее, чем калькулятор и ноутбук. Независимо от того, живете ли вы один, имеете большую семью с большими расходами или даже ведете собственный бизнес, наличие личного бюджета является важным первым шагом к финансовой свободе.

Бюджет может помочь вам увидеть, что вы в настоящее время тратите, помочь вам направить свои сбережения и определить, куда еще вы должны потратить свои деньги. Составление бюджета может показаться затруднительным, но это может быть намного проще, если вы используете шаблон электронной таблицы бюджета Excel.

Бесплатный шаблон семейного бюджета в Excel — отличный инструмент для анализа расходов, сокращения долга и увеличения сбережений.

Что такое шаблоны семейного бюджета?

Шаблон семейного бюджета — это готовое решение, которое поможет вам классифицировать и проанализировать семейные финансы за определенный период, например месяц, квартал или год.Шаблоны различаются по сложности и функциям, но, как правило, они разработаны таким образом, чтобы иметь простой для понимания формат, который поможет вам управлять своими деньгами.

Короче говоря, шаблон личного бюджета должен быть простым в использовании. Представьте себе все свои ежемесячные счета и поступления наличных денег. Когда вы разбиваете свои ежемесячные расходы, они должны достаточно хорошо совпадать с тем, что вы получаете, чтобы вы могли оплачивать свои счета, экономить деньги и достигать других финансовых целей.

Основные преимущества использования шаблона семейного бюджета в Excel

Мы уже затронули несколько причин, по которым вы можете захотеть использовать решение для бюджетирования.Никто не хочет жить от зарплаты до зарплаты или, что еще хуже, обнаруживать, что ему не хватает денег в конце каждого месяца. Столкновение с финансами — лучший способ контролировать свои расходы и достичь своих целей. Некоторые из других преимуществ использования шаблона бюджета включают:

  • Получите четкое представление о своих привычках тратить. Вы можете не знать, сколько вы тратите каждый месяц на карамельные макиато, пока не увидите цифры в черно-белом цвете. Лучший способ определить безудержные расходы — это составить бюджет и отслеживать все расходы.
  • Сократить несущественные расходы. Следующий шаг — сократить некоторые несущественные расходы из вашего бюджета. Возможно, вам удастся сократить количество ужинов вне дома с восьми до шести раз в месяц и снизить количество покупок в Интернете.
  • Достигайте сбережений и других целей. Когда у вас будут данные для отслеживания ваших расходов и сокращения расходов, вы сможете достичь других финансовых целей. Сюда может входить создание фонда чрезвычайных сбережений, накопление на пенсию, сокращение долга или накопление на столь необходимый отпуск.
  • Внесите простые изменения в тактику составления бюджета. Шаблон электронной таблицы бюджета позволит вам быстро и легко корректировать свои стратегии. Вы можете изменить проценты и другие цифры, чтобы лучше управлять своими деньгами по мере того, как вы лучше понимаете свое финансовое положение.

Сохранение бюджета с помощью шаблона Excel дает множество преимуществ.

Бесплатные шаблоны семейного бюджета в Excel

Мало кто без ума от идеи отслеживать свои доллары на центах на бумажке для заметок.Это неэффективная тактика составления бюджета, и вам придется производить расчеты вручную, что может привести к ошибке.

Использование шаблона Excel — отличный способ организовать свои финансы, и большинство людей уже знакомы с этим мощным программным обеспечением. Вот 16 лучших бесплатных шаблонов семейного бюджета в Excel, которые охватывают различные способы управления личным и семейным бюджетом.

Шаблоны семейного бюджета

Семейный бюджет — лучший способ помочь вам отслеживать и управлять своими личными доходами, расходами и сбережениями.Независимо от того, являетесь ли вы новичком в составлении бюджета или делали это в прошлом и хотите более простое решение, шаблон личного бюджета может быстро предоставить вам информацию о ваших финансах.

1. Smartsheet предлагает бесплатный шаблон семейного бюджета Excel, в котором есть области для ввода данных, а также несколько графиков. Вы можете ввести свои цели по доходам, расходам и сбережениям в электронную таблицу и просмотреть информационную панель, которая предоставляет некоторые высокоуровневые данные о ваших расходах и прогрессе.

2. Smartsheet также предлагает бесплатный шаблон бюджета домашних расходов для Excel.Этот шаблон бюджета также разбивает ваши доходы, расходы и сбережения, но в него нет панели инструментов. Еще одно отличие состоит в том, что в каждом основном разделе есть много подкатегорий, таких как различные типы доходов, сбережения для инвестиций, образование и чрезвычайные ситуации, а также расходы, связанные с домом, транспортом и т. Д.

3. Несмотря на то, что Mint.com хочет, чтобы вы использовали их онлайн-инструмент для составления бюджета, они также предлагают бесплатный шаблон домашнего бюджета для Excel. Это базовый шаблон бюджета Excel, в котором есть разделы для доходов (с подразделами) и расходов.Однако нет никаких скидок на сбережения или другие цели.

4-6. Spreadsheet123 предлагает несколько бесплатных шаблонов семейного бюджета. Первый — это шаблон персонального ежемесячного планировщика бюджета, который позволяет сравнивать запланированные суммы с фактическими расходами. Шаблон планировщика домашнего бюджета также позволяет сравнивать бюджет с фактическим за месяц и имеет компонент графика. Если вам нужно еще больше разбить свой бюджет, бесплатный шаблон рабочего листа недельного бюджета позволит вам это сделать.

7. В Microsoft Office есть базовый шаблон семейного бюджета для Excel, который разбивает ежемесячные доходы и расходы, а затем суммирует денежный поток — прогнозируемый и фактический.

8. Vertex42 предлагает бесплатный шаблон ежемесячного домашнего бюджета для Excel. Он содержит подробные категории, а затем суммирует ежемесячный бюджет в соответствии с прогнозами, фактическими результатами и отклонениями.

9. В My Excel Templates есть бесплатный и удобный шаблон семейного бюджета Excel. Многие статьи расходов и доходов домашних хозяйств предварительно перечислены в шаблоне, и вы сможете увидеть разницу между фактическими и заложенными в бюджет суммами.

10. Если вам нужен простой лист семейного бюджета, ознакомьтесь с супер-стартовым шаблоном бюджета из Savvy Spreadsheets. В нем одно место для вашего дохода и десять категорий расходов.

Использование шаблона бюджета с нулевой отсчетом — еще один способ отслеживать ваши ежемесячные расходы.

Шаблоны семейного бюджета с нулевой базой

Бюджетирование с нулевой базой — это особый тип ежемесячного бюджета, в котором предполагается, что разница между вашим общим доходом и расходами равна нулю.Философия заключается в том, что вы должны распределять каждый доллар своего дохода в какую-то область, чтобы вы знали, куда уходит каждый заработанный доллар. Если вы хотите использовать этот тип бюджета, некоторые бесплатные шаблоны могут упростить его.

10. Враг долга создал отличный шаблон бюджета с нулевой базой для Excel, который вы можете скачать бесплатно. Шаблон разбит на еженедельные расходы и доходы, и он позволит вам узнать ваш баланс по ходу дела, пока вы не «обнулитесь» за месяц.

11. Это ваши деньги также предлагает шаблон ежемесячного плана денежного потока в стиле Дэйва Рэмси, который дает вам обратный отсчет, показывающий, сколько денег вам еще осталось потратить, пока вы не достигнете нуля.

12. Вы также можете загрузить бесплатный шаблон для нулевого бюджета из Smartsheet. Его можно использовать для любого периода (неделя, месяц, год), чтобы показать общий доход и расходы с промежуточной суммой вашего баланса.

Excel Chat может помочь устранить проблемы с шаблоном бюджета Excel или настроить решения в соответствии с вашими потребностями.

Шаблоны планирования семейного бюджета

Семьи, которые серьезно относятся к составлению бюджета и планированию своего финансового будущего, захотят посмотреть дальше, чем на один месяц. Планировщик бюджета делает это, создавая семейный бюджет на весь год.

По правде говоря, многие расходы не повторяются ежемесячно, например, страховые взносы, налоги на имущество и даже праздники, каникулы и обслуживание дома. Годовой бюджет может лучше отразить эти расходы, помогая семье избежать сюрпризов и быть финансово подготовленной.

13-14. Spreadsheet123 содержит многофункциональный шаблон планировщика семейного бюджета для Excel, который можно загрузить бесплатно. Это позволяет вам создавать годовой бюджет с разбивкой по месяцам с подробными категориями таких вещей, как жилье, транспорт и страхование. Существует также шаблон планирования личного бюджета, который представляет собой годовой планировщик. В этой таблице есть не только подробные категории для планирования расходов, доходов и сбережений в течение года, но и графики, показывающие разбивку и прогресс.

15. Vertex42 предлагает бесплатный годовой планировщик семейного бюджета. Это популярный инструмент составления бюджета, который поможет вам составить годовой бюджет, и в него включены графики, отражающие ваши сбережения и расходы с течением времени.

16. Бесплатный шаблон планировщика семейного бюджета Smartsheet для Excel не так подробен, как некоторые другие, но это может быть все, что вам нужно для создания базового годового плана. На одном листе есть место для всех ваших расходов, доходов и сбережений за каждый месяц года, а затем ваши итоги.

Шаблон семейного бюджета в Excel может быть настолько простым или сложным, насколько вы хотите. Хотя важно, чтобы вы нашли шаблон, который соответствует вашим потребностям, некоторые из них могут приблизиться и потребовать некоторых изменений. В Excel Chat круглосуточно доступны эксперты по Excel, которые могут помочь настроить любой шаблон Excel или устранить проблемы с формулой или форматированием.

Помощь доступна одним нажатием кнопки, и ваши данные полностью защищены для обеспечения конфиденциальности. Ваша первая сессия всегда бесплатна.

бесплатных шаблонов бюджета в Excel

Теперь, когда вы составили список целей и начали отслеживать свои расходы, вы можете приступить к созданию фактического бюджета, используя шаблон личного бюджета.

Начните с загрузки шаблона личного бюджета и ввода своего дохода, целей сбережений и сумм расходов на первый месяц. Этот шаблон состоит из двух листов, один для разбивки вашего бюджета, а второй — для вашей информационной панели.


На первом листе вы найдете три раздела, включая доходы, сбережения и расходы. Категории раздела доходов:

  • Заработная плата
  • Процентный доход
  • Дивиденды
  • Возврат / возмещение
  • Бизнес
  • Пансионат
  • Разное


В следующем разделе вы введете свои цели сбережений.Эти цели могут включать в себя как краткосрочные, так и долгосрочные цели сбережений, которые вы указали ранее. Этот раздел включает в себя следующие категории, но может быть изменен в соответствии с вашими целями:

  • Чрезвычайный фонд
  • Перевод в сбережения
  • Выход на пенсию (401K, IRA)
  • Инвестиции
  • Образование
  • Прочее


Последний раздел личного бюджета посвящен расходам.В этом разделе есть различные основные категории с несколькими связанными подкатегориями. К основным категориям расходов относятся:

  • Дом
  • Транспорт
  • Повседневная жизнь
  • Развлечения
  • Здоровье
  • Отпуск / Отпуск


После того, как вы введете индивидуальные суммы для каждой из категорий доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что общая сумма за каждый месяц рассчитывается в нижней части каждого столбца.Кроме того, итоги рассчитываются в конце каждой строки, представляя итоговую сумму за текущий год по каждой статье, категории и разделу бюджета.

На втором листе вы найдете информационные панели вашего бюджета. Панели мониторинга помогают быстро визуализировать сводку и состояние вашего бюджета и автоматически обновляются, когда вы вносите изменения в свой личный бюджетный лист. Лист информационной панели, включенный в этот шаблон личного бюджета, имеет следующие четыре распределения:

  • Сводка по потенциалу экономии В этой сводке рассчитывается ваша потенциальная экономия на ежемесячной основе после того, как вы достигли своих текущих целей по сбережениям в связи с понесенными расходами.Потенциал экономии рассчитывается путем вычитания суммы общих сбережений и общих расходов из общего дохода.


  • График доходов и расходов Столбиковая диаграмма позволяет быстро увидеть разницу между вашим общим доходом и расходами на ежемесячной основе, что помогает получить общее представление о состоянии вашего бюджета.


  • Круговая диаграмма доходов-расходов-сбережений Эта круговая диаграмма полезна для определения разбивки вашего бюджета, обеспечивая наглядное представление о том, какая часть вашего бюджета идет на доходы, сбережения и расходы.

Формула

Excel — Структурированные таблицы бюджета — Просмотр по месяцам

Я искал повсюду и изо всех сил пытаюсь понять, почему мои формулы не работают.

Прежде чем опубликовать свои формулы, мне нужно объяснить, что я пытаюсь сделать, и это немного сложно (по крайней мере, это единственный способ, которым я могу это сделать).

** Фон **
Мне нужно создать электронную таблицу с бюджетом моего подразделения (отсортированным по категориям), в настоящее время, когда я загружаю доходы / расходы из нашей финансовой системы, он просто выкачивает строки данных (RAW DATA), отсортированных по дате.

  • Цель 1 — Автоматическая сортировка экспортированных RAW-ДАННЫХ по категориям, после чего таблица четко показывает, сколько было потрачено в каждой категории.

  • Цель 2 — Сортировка экспортированных RAW-ДАННЫХ по категориям и отображение ТОЛЬКО определенных месяцев на основе выбора пользователя STUCK


ПРИМЕР ЭКСПОРТА НЕОБХОДИМЫХ ДАННЫХ :

ТАБЛИЦА: Data2015

  Дата | Описание расходов | Сумма | Коды
Янв-15 | Мастерская для сотрудника | 100000 | WRKS
Янв-15 | Мастерская для сотрудника | 100000 | WRKS
Фев-15 | Спонсоры для сотрудников | 200000 | СПОН
Фев-15 | Спонсоры для сотрудников | 100000 | СПОН
Фев-15 | Мастерская для сотрудника | 300000 | WRKS
15 марта | Спонсоры для сотрудников | 100000 | СПОН
  

Если мы используем приведенную выше таблицу в качестве примера RAW DATA (названных «Data2015»), я получаю их при экспорте из наших финансовых систем (которые я преобразовал в таблицу в Excel).
Для достижения цели 1 я создал новую таблицу (названную «Категории») с описаниями категорий.

ТАБЛИЦА: Категории

  Категории | Коды
Мастерская | WRKS
Спонсоры | СПОН
  

Затем создал другую таблицу (названную «Бюджет»), как показано ниже:

ТАБЛИЦА: Бюджет

  Категории | Коды | Количество
Мастерская | WRKS | 500000
Спонсоры | СПОН | 400000
  

Формула, которую я использовал для столбца «Сумма» в таблице «Бюджет»:

.
  = СУММЕСЛИ (Data2015 [коды], [@ Codes], Data2015 [количество])
  

Итак, эта формула помогает мне достичь цели 1.

Моя попытка достичь Цели 2, я пробовал следующее.

Создана таблица для записи месяцев, которые хочет видеть пользователь:

ТАБЛИЦА: Условия

  Месяц | X | Фон
Янв-15 | х | 01.01.2015
Фев-15 | х | 01.01.2015
15 марта | х | 01.01.2015
  

Пользователь помещает «x» в столбец X, если он хочет увидеть расходы за этот конкретный месяц.
Я использовал эту формулу в столбце «Фон»:

  = ЕСЛИ ([@ X] = "x", ТЕКСТ ([@ Месяц], "д / мм / гггг"), "")
  

Затем я хочу дополнительно отфильтровать месяцы по категориям, как раньше.
То же, что и в таблице категорий выше, но для определенных месяцев в зависимости от того, что пользователь хочет видеть.
Мне удалось заставить его работать, но только для одной строки, а не для всей таблицы.
Я хотел бы, чтобы вы пересмотрели мою формулу и сообщили, что я могу делать, что является неправильным, или, возможно, даже моя логика в достижении цели 2 неверна. Ваше понимание будет очень полезным, и я прошу прощения за очень запутанную ситуацию, я не могу придумать более простого способа объяснить.

Я создал другую электронную таблицу, которая имитирует лист Data2015 со следующей формулой

  = IF (ISNUMBER (SEARCH (Month_View! $ D $ 5, $ A5)), Data2015 [@Account], IF (ISNUMBER (SEARCH (Month_View! $ D $ 6, $ A5)), Data2015 [@Account], " "))
  

Месяц_Просмотр! где ТАБЛИЦА: Условия расположены, и $ D $ 5 — это 15 января, $ D $ 6 — это 15 февраля и так далее.
Эта формула в значительной степени заполняет таблицу, если она обнаруживает, что A5 (столбец, в котором находится дата) совпадает с столбцом даты TABLE: Data2015 (в той же строке, следовательно, @).

До сих пор все хорошо, работает, пока у меня в ячейке A5 стоит «Янв-15» или «Фев-15». Чтобы заполнить эту ячейку в соответствии с предпочтениями пользователя, я использовал следующую формулу (которая не дает желаемого результата):

  = ЕСЛИ (Условие [Фон] = ТЕКСТ (Data2015 [@Date], «д / мм / гггг», Data2015 [@Date], «»)
  

Итак, для меня эта формула предназначена для следующего:
ЕСЛИ Дата в таблице Data2015 соответствует одной из дат / значений (в формате «д / мм / гггг») в Условие столбец с именем «Фон» (который будет отображаться только в том случае, если пользователь поставит «х» в месяц, который он хочет увидеть), затем заполните эту ячейку значением из столбца даты Data2015 .
Если затем в ячейке будет указано «15 января» или «01.01.2015», тогда будет заполнена остальная часть таблицы, которую я затем смогу использовать для дальнейшей фильтрации по категориям с помощью формулы, которую я использовал для достижения цели 1.

Но в ячейке не отображается «15 января» или «01.01.2015», вместо этого отображается пустое поле или # ЗНАЧ!
Кажется, это также ссылка на таблицу Condition с @, что мне не нужно.

Каким бы запутанным это ни было … Если вы понимаете, чего я пытаюсь достичь, вам поможет любое понимание или обсуждение.Возможно, мой мозг на данном этапе слишком перегружен.

Как легко классифицировать расходы с помощью сводных таблиц Excel

Как использовать сводные таблицы Microsoft Excel для простой классификации расходов. Согласуйте с категориями прогноза и бюджета. Проверьте точность и найдите повторяющиеся расходы, которые необходимо отменить.

Здравствуйте и добро пожаловать! Сегодня я расскажу об очень простом способе категоризации расходов с помощью сводных таблиц Microsoft Excel. И прежде, чем вы заснете или закроете страницу 😉 — это сэкономит вам драгоценное время + даст вам возможность регулярно проверять свои расходы в деталях.Возможно, у вас есть платежи, которые вы собирались отменить, или неточные платежи от компаний. Я использую этот метод как для личных финансов, так и для финансирования малого бизнеса.

Это идет рука об руку с одной из моих самых первых публикаций в этом блоге. Как разработать прогноз личных финансов. Базовая версия того, как я прогнозировал в качестве финансового аналитика. Это инструмент, который можно использовать для регулярного анализа привычек в расходах, планирования и бюджета на несколько месяцев вперед. Этот пост поможет документировать ваши фактические расходы.

Некоторые банки и компании, выпускающие кредитные карты, предоставляют отчеты о расходах. А некоторые люди используют онлайн-инструмент, такой как Personal Capital, для отслеживания и анализа расходов. Однако моим фаворитом по-прежнему остается Excel. Я обнаружил, что несколько раз обвинения помещались не в ту корзину. Кроме того, это дает вам отличный способ просмотреть каждый платеж и точно знать, что происходит через ваши счета.

Итак, без лишних слов, давайте посмотрим, как можно легко классифицировать и анализировать фактические расходы.

Экспорт данных из банка или компании-эмитента кредитной карты

Войдите в свою учетную запись онлайн и экспортируйте данные о расходах. Я предпочитаю делать это ежемесячно, чтобы не было слишком утомительно. Но вы можете делать столько месяцев, сколько хотите. Обычно вы можете выбрать диапазон дат.

Вот как может выглядеть кнопка загрузки банка:

Вот как может выглядеть загрузка кредитной карты. Убедитесь, что вы выбрали вариант электронной таблицы или формат с разделителями-запятыми.

Ваши данные должны выглядеть примерно так: ( Обратите внимание, что это только пример и не представляет мою финансовую информацию.)

Сохранить файл в Excel

Сохраните файл в формате Excel. Если вы пропустите этот шаг, у вас, скорее всего, возникнут проблемы с созданием сводной таблицы.

Создать столбцы категории и месяца

Добавьте две колонки. 1) для категорий расходов я использовал «Тип» в качестве заголовка столбца. 2) за месяц, что удобно, когда у вас есть данные за несколько месяцев.

Введите формулу = месяц () в столбец Месяц. Выбор соответствующей ячейки даты.В данном случае = месяц (B2).

Скопируйте формулу во все строки данных.

Сортировать по описанию

Отсортируйте столбец описания для упрощения категоризации.

Распределить покупки по категориям

После того, как описания будут отсортированы, будет намного быстрее классифицировать каждую покупку в столбце «Тип».

Создание сводной таблицы

Создайте сводную таблицу, выбрав Вставить -> Сводная таблица -> Сводная таблица.

Выберите таблицу данных и выберите «Новый рабочий лист». Щелкните ОК.

Перетащите поле «Тип» из списка полей сводной таблицы в раздел «Ярлыки строк». Перетащите поле «Месяц» в раздел «Ярлыки столбцов». Перетащите «Дебет» и «Кредит» в раздел «Значения».

Если по умолчанию не задано иное, вы заметите, что таблица подсчитывает элементы, а не отображает сумму в долларах. Поэтому выберите «Счетчик дебета» и нажмите «Параметры поля значения».”

Выберите «Сумма». Повторите для кредитов.

Будет отображена сумма в долларах. Отформатируйте числа в доллары. И вуаля! Это ваша сводная таблица. Вы можете легко добавить свои фактические расходы по категориям в свой прогноз или бюджет. И исследуйте любые странные обвинения, которые найдете. Если вас беспокоит столбец «Итого». Щелкните правой кнопкой мыши «Общая сумма дебета» и выберите «Удалить общую сумму».

Сводка

Я уверен, что экспорт из разных финансовых учреждений выглядит по-разному.Однако в основном процесс должен быть таким же:

  1. Экспорт финансовых данных.
  2. Сохранить в формате Excel.
  3. Добавьте столбец для типа покупки и месяца.
  4. Создайте формулу месяца и скопируйте ее во все строки.
  5. Сортировка описаний для упрощения категоризации.
  6. Присвойте каждой покупке «тип» или «категорию».
  7. Убедитесь, что категории согласованы с бюджетом или прогнозом.
  8. Создайте свою сводную таблицу.
  9. Изучите и / или отмените любые покупки, которые вы не знаете.
  10. Вставьте информацию в бюджет или прогноз.

Вам также может понравиться

Бесплатные таблицы и шаблоны бюджета

Отслеживание ежемесячных расходов в таблице или шаблоне бюджета может немного упростить управление вашими деньгами.

Пять инструментов составления бюджета, приведенные ниже, являются одними из наших любимых. Где бы вы ни нашли бюджетную таблицу или шаблон, будьте осторожны при загрузке. Проверка онлайн-обзоров и загрузка шаблонов бюджета только с веб-сайтов, которым вы доверяете, помогут вам избежать фишинговых вирусов.

Бюджетный лист Федеральной торговой комиссии

Как это работает: Федеральная торговая комиссия предлагает веб-сайт для просвещения потребителей о деньгах, в том числе о том, как составлять бюджет. Для начала ознакомьтесь с таблицей «Составьте бюджет». Загрузите PDF-файл и заполните поля, чтобы узнать, зарабатываете ли вы больше, чем тратите, или тратите больше, чем зарабатываете.

Что нам нравится: Числа и формулы могут сделать бюджет неприемлемым, но этот простой рабочий лист совсем не пугает.Это отличная отправная точка, если вы никогда раньше не планировали бюджет.

Где это получить: на Consumer.gov загрузите PDF-файл со вкладки «Toolbox».

Бюджетный лист NerdWallet

Как это работает: Используйте эту онлайн-форму, чтобы ввести свой ежемесячный доход и расходы. С этой информацией рабочий лист показывает, как ваши финансы сравниваются с разбивкой бюджета 50/30/20, которая рекомендует, чтобы 50% вашего дохода шло на нужды, 30% — на желания и 20% — на сбережения и погашение долгов.Вы также можете скачать эти листы в Excel.

Что нам нравится: этот подробный рабочий лист предлагает вам рассмотреть широкий спектр расходов — от взносов по страхованию жизни до дорожных расходов и платежей по кредитной карте — чтобы вы ничего не пропустили. Вы также можете просмотреть рабочие листы, относящиеся к вашей ситуации, независимо от того, являетесь ли вы студентом колледжа, родителем, домовладельцем, пенсионером или никем из них.

Шаблоны бюджета Microsoft Office

Как это работает: ведение электронной таблицы требует дисциплины, а создание электронной таблицы с нуля требует времени.Избавьтесь от хлопот по настройке строк, столбцов и формул с помощью готового шаблона Excel из Office. Шаблоны включают бюджет домашних расходов, планировщик бюджета праздника и бюджет мероприятия.

Что нам нравится: есть шаблон практически для любой бюджетной ситуации, от простой до сложной. Открывайте Excel в Интернете и работайте над одним документом одновременно с другими пользователями.

Где это получить: Посетите templates.office.com и нажмите «Бюджеты», чтобы найти файл Excel для загрузки.Или войдите в Microsoft и отредактируйте в браузере рабочего стола.

Таблицы бюджета Google Диска

Как это работает: Google Drive — это служба хранения файлов, где пользователи могут создавать, загружать и обмениваться файлами. Получите 15 ГБ хранилища бесплатно или обновите, если этого недостаточно. Приложение Таблицы для Диска включает готовые шаблоны, например годовой и ежемесячный бюджет.

Что нам нравится: Вы можете взять с собой свой бюджет, войдя в свою учетную запись Google Диска со своего смартфона, планшета или компьютера.Вы также можете поделиться доступом к семейному бюджету с другими членами вашей семьи.

Где это получить: войдите в систему на странице google.com/sheets, затем просмотрите галерею шаблонов.

Автоматизируйте свой бюджет с помощью NerdWallet

Отслеживайте расходы по категориям, сравнивайте месяцы и выбирайте способы сэкономить.

Шаблоны образа жизни Mint

Как это работает: В дополнение к широко известному приложению Mint, денежный менеджер также предлагает шаблоны бюджета. Выберите желаемый бюджет, а затем используйте готовый формат для классификации расходов.

Что нам нравится: Существуют демографические варианты, подходящие для разных этапов жизни. Студентам понравится шаблон колледжа, а родители маленьких детей оценят шаблон дневного ухода.

Где это получить: Загрузите файл Excel с сайта Mint.

Больше способов распоряжаться своим бюджетом

Изучение таблиц и шаблонов бюджета — уже хорошее начало в управлении своими деньгами. Если перечисленные выше инструменты вам не подходят, у вас есть другие варианты:

  • Попробуйте приложение, которое отслеживает и классифицирует ваши расходы.Ознакомьтесь с лучшими бюджетными приложениями на 2021 год.

  • Чтобы узнать, какую часть вашего ежемесячного дохода потратить и сэкономить, попробуйте наш калькулятор бюджета.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *